朝陽科技大學 陳美菁 主任 中華民國 99 年 12 月 13 日 保險金融管理系 進修部系主任時間.

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1 朝陽科技大學 陳美菁 主任 中華民國 99 年 12 月 13 日 保險金融管理系 進修部系主任時間

2 活動流程 18:25~18:30 入場 18:25~18:30 入場 18:30~18:40 主任致詞 18:30~18:40 主任致詞 18:40~18:50 保險系專業證照簡介 18:40~18:50 保險系專業證照簡介 18:50~19:00 Q&A 18:50~19:00 Q&A 19:00 散會 19:00 散會

3 報告綱要  保險金融管理系專業證照一覽表  金融相關測驗模組化方案及影響  證照之於職場發展的未來趨勢  證照的價值與迷思  如何正確準備證照測驗

4 保險金融管理系專業證照一覽表 ( 一 ) 證照名稱主辦單位換算級數換算點數 TQC 企業人才技能認證實用級財團法人中華民國電腦技能基金會 40 全民英檢初級財團法人語言訓練測驗中心 40 壽險業務員壽險公會 C40 產險業務員產險公會 C40 投資型保單業務員保險事業發展中心 C40 投信投顧業務員證期會 C40 期貨商業務員證期會 C40 證券商業務員證期會 C40 外幣保單業務員壽險公會 C40 中級保險業務員壽險公會 C40 信託業務人員台灣金融研訓院 C40 內部控制基本測驗台灣金融研訓院 C40 外匯人員專業能力測驗台灣金融研訓院 B80 授信人員專業能力測驗台灣金融研訓院 B80 理財規劃人員台灣金融研訓院 B80 壽險管理人員中華民國人壽保險管理學會 B80 產險核保人員中華民國產物保險核保學會 B80

5 保險金融管理系專業證照一覽表 ( 二 ) 產險理賠人員中華民國產物保險核保學會 B80 個人風險管理師考試中華民國風險管理學會 B80 證券投資分析人員證期會 B80 證券商高級業務員證期會 B80 壽險核保人員 中華民國人壽保險 管理學會 B80 壽險理賠人員 中華民國人壽保險 管理學會 B80 美國壽險管理師及理賠師 （ LOMA 主辦） 美國人壽保險管理學會 A100 人身保險代理人考選部專技考試司 A100 人身保險經紀人考選部專技考試司 A100 財產保險代理人考選部專技考試司 A100 財產保險經紀人考選部專技考試司 A100 企業風險管理師考試中華民國風險管理學會 A100 內部稽核師 (CIA) 中華民國內部稽核協會 A100 一般保險公證人考選部專技考試司 A100 海事保險公證人考選部專技考試司 A100 中華民國精算師考試 （壽險類） 中華民國精算師學會 A100

6 保險金融管理系專業證照一覽表 ( 三 ) 中華民國精算師考試 （產險類） 中華民國精算師學會 A100 中華民國精算師考試 （退休金類） 中華民國精算師學會 A100 CFA 美國 合格財務分析師 2003 年起改為 6 ． 12 月舉行， 12 月試場在 香港 A200 CPCU (CHARTERED PRORERTY CASUALTY UNDERWRITERS) 主辦單位：美國產險核保學院 (THE AMERICAN INSITUTE FOR PROPERTY AND LIABILLITY UNDERWRITERS) A200 CII 主辦單位：英國皇家保險學院 (The Chartered Insurance Institute) A200 CAS ( 美國產險精算師 ) 美國產險精算協會 (Casualty Actuarial Society) A200 SOA ( 美國壽險精算師 ) 美國壽險精算協會 (Society of Actuaries) A200

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14 金融相關測驗模組化建議方案與影響（一 )  因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與 簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成 從業人員過重之負擔。  改革重點 於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科「金融市場常識與職業道 德」，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德。 --95 年 5 月 1 日起證基會網站 (www.sfi.org.tw) 提供題庫免費下載www.sfi.org.tw) 提供題庫免費下載 --13 種金融從業人員均必須加考此一共同科目，通過該科測驗可 取得單科合格證明，該證明 5 年內有效， 不必重覆應考。 各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承 認。  95 年 8 月 1 日正式實施 - 影響以下 13 種金融從業人員。

15 金融相關測驗模組化方案與影響（二）

16 金融相關測驗模組化方案與影響（三）

17 金融相關測驗模組化方案與影響（四）

18 金融相關測驗模組化方案與影響（五）

19 金融相關測驗模組化方案與影響（六）

20 金融相關測驗模組化方案與影響 ( 七 )  舉例說明 已通過投資型保險商品業務員測驗者，只要加考一科證券法規與市場 實務，便可取得證券商業務員資格 已通過證券商高級業務員測驗者，只要加考一科投信投顧法規，便可 取得投信投顧業務員合格證明書

21 證照之於職場發展的未來趨勢 - 金控與非金控公司證照要求  基礎型證照 ( 如普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等 ) 已成為新 鮮人投入金融服務業之門檻。  許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升 遷的條件。  因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商品時要求依所推介商品之性 質具備各業資格 ( 法定證照 ) 之新規定，取得法定證照效益加大。 如 推介投資型保險商品 → 投資型保險商品業務員 推介人身保險商品 → 人身保險業務員

22 證照的價值與迷思（一）

23 台灣有超過 160 所大學、學院，每年數以十萬 計的畢業生投入職場，在這樣競爭激烈的年代， 專業證照比學校文憑還要重要！ －楊仁烽 城邦出版控股集團營運長 （引自資訊考照王：半年考上九張證照 張明遠著） 證照的價值與迷思（二）

24 證照的價值與迷思（三）  專業證照是新鮮人求職的成功之鑰  擁擁有數張的專業證照，可提升本身的專業能力，進而塑 造專業形象  主管機關已明文增加專業證照為執業條件  金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷  國際化與金控之推動，企業日益重視專業證照與全方位金 融從業人員

25 證照的價值與迷思（四） 專業能力 = 學識 + 實務經驗 + 證照 + 工作態度 取得專業資格證照 ≠ 擁有專業能力 ≠ 保證就業 但取得證照卻顯示： 你的專業能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專業能力達到基本水準 使你與別人有所區隔，機會比別人多

26 證照的價值與迷思（五） 國內目前證照種類繁多，思考方向 → 法定證照優先 → 與執行業務有關的證照優先 → 市場需求高之專業能力測驗優先 如 人身保險業務員 、 證券商業務員、理財規劃人員、信託業務人員 → 國際市場與國內市場同時認同的證照優先 → 正確的考照時點 常見的錯誤觀念：初出社會的新鮮人考了升任銀行主管才必須考的銀行內控測驗

27 如何正確準備證照測驗  取得正確的準備資料 已公開題庫之測驗 → 主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題拼湊之資料  隨時留意法規的變化 善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統 ( 免費 )  以照考照，事半功倍 取測驗模組化之優點 ` 如 投資型保險 + 證券法規及實務 → 普業執業資格 ( 可應考高業 ) 高業 + 投信投顧法規 → 投信投顧業務員  利用自己的專長有策略性的準備考試

28 Q＆AQ＆A

29 ISBN 978-957-41-6516-2 財務管理原理 ( 三版 ) 謝劍平 著 散會 感謝您的參與