國內外金融證照簡介 要進入金融業 金融證照宛如入場券. 測驗中心  主要業務  金融專業能力測驗 ( 含筆試及電腦應試 )  接受各機構委託辦理各項測驗甄選  代辦國際證照級專業證照測驗 (CFP 、 FRM 、 BULATS 、會議展覽專業認證 )  辦理校園金融職涯探索服務  獲「

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1 國內外金融證照簡介 要進入金融業 金融證照宛如入場券

2 測驗中心  主要業務  金融專業能力測驗 ( 含筆試及電腦應試 )  接受各機構委託辦理各項測驗甄選  代辦國際證照級專業證照測驗 (CFP 、 FRM 、 BULATS 、會議展覽專業認證 )  辦理校園金融職涯探索服務  獲「 ISO9001 」國際品質、「 ISO27001 」國際資訊安 全兩項國際認證專業試務機構。  具有豐富及多元化的試務經驗，最近 3 年平均每年受測 人次超過 25 萬人次。

3 研訓院證照測驗網站  加入研訓之友成為會員 加入研訓之友成為會員  免費  公民營機構委託辦理新進人員招募測驗訊息之提 供  受訓開班資訊之提供  達人考照撇步大公開 達人考照撇步大公開  加入測驗中心粉絲團 加入測驗中心粉絲團 ( 台灣金融研訓院測驗中心 - 高品質人才認證中心 )

4 證照分類  法定證照 金融從業人員必須先取得相關證照，由所屬公司至相 關公會登錄後，始得執業。  非法定證照 專業能力檢定性質，目的在向雇主與客戶證明金融從 業人員具備一定程度之專業技能。  國際金融證照 不同國家間之相互承認

5 行業分類 金融控 股公司 16 家 銀行 本國 39 家 信託業 壽險 本國 24 家 證券 120 家 期貨 15 家 投信 投顧 38.108 產險 本國 17 家

6 金融業從業人數  銀行業 ( 資料來源：金管會銀行局網站 ) 102 年 12 月 163,149 名 ( 含本國、外商銀行、信用合作社、 農漁會信用部及中華郵政公司儲匯部之員工人數「含臨 時人員、工友、警衛」 )  證券業 ( 資料來源：金管會證期局網站 ) 102 年 6 月 證券商 36,709 名、投信 3,870 名、投顧 1,815 名、 期貨商 1,458 名 ( 以專營業者為統計基礎， 兼營業者之從 業員工數未納入 )  保險業 ( 資料來源：金管會保險局網站 ) 102 年 12 月壽險業務員 171,950 名內勤 26,765 名，產險業 務員業務員 121,679 名內勤 14,633 名 ( 註：財產及人身保 險業務員人數以登錄之保險業務員為準。 )

7  銀行業務相關證照 ( 共 13 項，法定 4 項 )  主辦單位：財團法人台灣金融訓院 國內主要金融證照彙整 行業別證照名稱性質辦理考照機構 銀行、 信託業 信託業業務人員信託業務專業測驗法定 台灣金融研訓院 銀行內部控制與內部稽核測驗法定 結構型商品銷售人員資格測驗法定 債權委外催收人員專業能力測驗法定 理財規劃人員專業能力測驗非法定 初階授信人員專業能力測驗非法定 進階授信人員專業能力測驗非法定 金融人員授信擔保品估價專業能力測驗非法定 初階外匯人員專業能力測驗非法定 外匯交易專業能力測驗非法定 金融人員風險管理專業能力測驗非法定 中小企業財務人員專業能力測驗非法定 中小企業財務主管專業能力測驗非法定

8  證券及期貨業務相關證照 ( 共 12 項，法定 9 項 )  主辦單位：財團法人證券暨期貨市場發展基金會 國內主要金融證照彙整 行業別證照名稱性質辦理考照機構 證券、 期貨、 投信、 投顧業 證券商業務人員測驗法定 證基會 證券商高級業務人員測驗法定 證券投資分析人員測驗法定 期貨商業務員測驗法定 期貨信託基金銷售機構銷售人員測驗法定 期貨交易分析人員測驗法定 投信投顧業務員測驗法定 票券商業務人員測驗法定 股務人員專業能力測驗法定 債券人員專業能力測驗非法定 資產證券化基本能力測驗非法定 企業內部控制基本能力測驗非法定

9  保險業務相關證照 ( 共 8 項，法定 4 項 ) 國內主要金融證照彙整 行業別證照名稱性質辦理考照機構 保險類 人身保險業務員測驗法定 壽險公會 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗法定 財產保險業務員測驗法定產險公會 投資型保險商品業務員測驗法定保發中心 保險精算人員考試 (98 年起停辦 ) 法定中華民國精算學會 人壽保險核保理賠人員測驗非法定人壽保險管理學會 人壽保險管理人員測驗非法定人壽保險管理學會 財產保險核保理賠人員測驗非法定產物保險核保學會

10 國內主要金融證照彙整 證照別 行業別 證券期貨投信投顧業保險業銀行業 入門證照 v 證券商營業員 v 證券商高級營業員 v 投信投顧業務員 v 信託業務人員測驗 v 人身保險業務員 v 財產保險業務員 v 投資型保險商品 v 信託業務人員測驗 v 信託業務人員測驗 v 理 財規劃人員測驗 v 銀行 內部控制基本測驗 v 初階 授信人員專業測驗 v 初階外匯人員專業測驗 v 債權委外催收人員專業測驗 進階證照 v 證券投資分析師 v 期貨交易分析師 v 保險業務員中級測驗 v 個人風險管理師 v 企業風險管理師 v 核保理賠人員 v 保險代理人 v 精算師 v 進階授信人員專業測驗 v 授信擔保品估價測驗 v 外匯交易專業能力測驗 v 風險管理專業能力測驗 V 結構型商品銷售資格測驗 跨業證照 v 人身保險業務員 v 財產保險業務員 v 投資型保險商品 v 理財規劃人員測驗 v 證券商營業員 v 期貨商營業員 v 投信投顧業務員 v 中小企業財務人才認證 v 證券商 / 高級營業員 v 人 身 / 財產保險業務員 v 期 貨商業務員 v 證券 投資分析師 v 精 算師

11 建議考照途徑 金融市場常識與 職業道德 信託業業務人員 ( 高中職畢業 ) 證券商高級業務員 ( 大學畢業 ) 產險 / 壽險 ( 高中職畢業 ) 理財 授信 外匯 投信投信業務員投資型保險 外幣收付保險 銀行業 證券業 保險業

12 13 種金融證照 模組化方案  為強化金融證照之專業性與 公信力，並因應金融市場業 務多元化，行政院金融監督 管理委員會自 2005 年起陸續 召開多次金融相關證照檢討 會議，針對跨業法定證照之 考試科目進行整合與簡化。 詳細資訊 請上網參閱

13 模組化說明範例 信託業業務人員 1. 信託法規 2. 信託實務 投信投顧業務員 1. 證券交易相關法規與實務（ B ） 2. 證券投資與財務分析（ B ） 3. 投信投顧相關法規 投信投顧相關法規 信託法規

14 國內主要辦理金融證照之機構及其網址  台灣金融研訓院【主要辦理銀行業務相關證照】 網址： www.tabf.org.tw  證券暨期貨市場發展基金會【辦理證券、期貨、投信投顧相關證照】 網址： www.sfi.org.tw  財團法人保險事業發展中心【主要辦理投資型商品證照】 網址： www.tii.org.tw  中華民國人壽保險商業同業公會【主要辦理人身保險業務員證照】 網址： www.lia-roc.org.tw  中華民國產物保險商業同業公會【主要辦理產務保險業務員證照】 網址： www.nlia.org.tw 上述五家機構均有承辦道德測驗，效力均相同！

15 國際證照測驗  由理財顧問認證協會主辦之「認證理財規劃顧問」 (Certified Financial Planner, CFP) 測驗  由美國金融風險學會 (GARP) 主辦之「金融風險管理師」 (Financial Risk Manager, FRM) 測驗  由美國投資管理研究學會 ( 簡稱 CFAI) 主辦之「特許財務分析 師」 (CFA) 測驗 ※以上證照均強調實務工作經驗  中國銀行業、保險業、證券業證照

16  CFP 發展至今已超過三十年。全球約有 20 多個會員國，十多 萬人持有 CFP 證照，其中美國擁有最多的 CFP 人數，其次是 加拿大與日本  2006 年臺灣與中國大陸達成 CFP 跨區認證的協議，開放臺灣 CFP 跨區取得中國大陸 CFP ，同時，臺灣許多 CFP 亦跨區取 得中國大陸 CFP 認證  應試者通過 AFP 專業能力測驗、或通過 M1~M5 各科全部測驗、 或經本會抵免申請審查通過 (M1~M5 科目課程全部抵免，取 得審查結果通知書者 ) ，在完成 CFP® 之 M6 「全方位理財規劃」 課程後，方能報考「全方位理財規劃」測驗  目前在台灣於每年 3 月、 9 月各舉辦一次，試題為中文版本 CFP 發展沿革與現況

17 台灣 CFP 認證人數 資料來源： FPAT

18  全球風險管理協會 (Global Association Of Risk Professionals, GARP) 自 1997 年開始舉辦，於每年的 5 、 11 月下旬舉行。台灣由金融研訓院 於 2003 年開始受理委辦在台灣的 FRM 考試  2007 年次貸風暴， 2008 年金融海嘯、 2010-2012 年歐債危機，風險管 理議題受到全球金融機構及主管機關高度重視截至 2012 年底，全球證 照持有者為 26,000 人， FRM 報考人數全球年增率為 21.3%  分為 Part 1(P1) 及 Part 2(P2) 考試 P1 考試有 100 題選擇題， P2 考試有 80 題選擇題  可同時報考 P1+P2 ，如果 P1 通過但 P2 沒過，仍保留 P1 成績，但如果 P1 沒過但 P2 過，則 P2 不計； P1 考過可保留四年 FRM 發展沿革與現況

19  通過 FRM 考試  具 2 年以上財務風險管理相關工作經驗 : 例如銀行交易室， 資產管理，企金或個金業務人員，金融研究人員，學術界， 稽核人員，風險顧問，風險科技業等  成為 GARP 會員  簽署職業道德公約  持續進修 FRM 的資格

20  CFA 考試自 1963 年舉辦第一次 CFA 考試，迄今已 50 年  CFA 考試分為 L1~L3 三級，原則上於每年 6 月舉辦，惟 L1 每年 兩次 (6 月及 12 月 )  美國證監會（ SEC ）認可 CFA 特許資格是等同美國證券從業 員系列七（ Series 7 ）法定資格  台灣金管會核定「辦理證券投資信託事業證券投資顧問事業 業務人員資格測驗及認可辦法」，依此法給予 CFA 特許資格 持有人以具二年以上實際經驗，並通過證券投資信託及顧問 事業業務員之法規及共同科目金融市場常識與職業道德之測 驗合格，經過投信投顧公會資格審查後，得到台灣法定的證 券投資分析人員專業資格。 CFA 發展沿革與現況

21  報考資格  大學畢業即可報考 ( 應屆畢業生以參加當年度考試可以畢業者 為限 ) ，或  專科學歷＋財經投資相關兩年的工作經驗，或  高中高職學歷＋財經投資相關四年的工作經驗  通過三級考試  四年相關的工作經驗  繳交年費參加 CFA Institute （ CFAI ）會員  簽署職業道德公約 CFA 取得資格條件

22 三大高階金融證照比較表 CFA CFP （台灣） FRM 主辦單位 投資管理及研究協會 (CFAI) 台灣理財顧問認證協 會 (FPAT) 全球風險管理協會 (GARP) 考試創始年 196320041997 考試資格 大學畢業 高中畢業 + 四年工作經驗 五專畢業 + 二年工作經驗 須先參加「協會」所 認可的機構之相關課 程結業後方參加每一 模組的考試 不限學歷 考試時間 每年 6 月， 惟 L1 為 6 與 12 月 每年 3 月、 9 月每年 5 、 11 月 考試語言英文中文英文 認證人數認證人數 台灣 至 2009 年約 400 人， 近年平均每屆 50 人合格 1000 全球 10.9 萬 14 萬 2萬6千2萬6千

23 測驗名稱考試內容 公共基礎科目 1. 銀行知識與業務 (60%) 。 2. 銀行業相關法律法規 (25%) 。 3. 銀行業從業人員職業操守 (15% ) 。 專業模組 - 個人理財科目 1. 個人理財概述。 2. 個人理財基礎。 3. 金融市場。 4. 銀行理財產品。 5. 銀行代理理財產品。 6. 理財顧問服務。 7. 個人理財業務相關法律法規。 8. 個人理財業務的合規性管理。 專業模組 - 風險管理科目 1. 商業銀行風險管理基礎。 2. 商業銀行風險管理基本架構。 3. 信用風險管理。 4. 市場風險管理。 5. 操作風險管理。 6. 流動性風險管理。 7. 聲譽風險和戰略風險管理。 8. 銀行監管與市場約束。 大陸證照 中國銀行業證照 ( 中國銀行業協會主辦 )

24 大陸證照 測驗名稱考試內容 專業模組 - 公司信貸科目 1. 公司信貸概述 2. 公司信貸行銷 3. 貸款申請受理和貸前調查 4. 借款需求分析 5. 貸款環境分析 6. 客戶分析 7. 貸款擔保分析 8. 貸款專案評估 9. 貸款審批和發放管理 10. 貸後管理 專業模組 - 個人貸款科目 1. 個人貸款概述 2. 個人貸款行銷 3. 個人住房貸款 4. 個人汽車貸款 5. 個人教育貸款 6. 個人經營類貸款 7. 其他個人貸款 8. 個人徵信系統 中國銀行業證照 ( 中國銀行業協會主辦 )

25 大陸證照  理財規劃師證照 25 理財規劃師 三級 職業道德 選擇題 125 題卡作答 理論知識 專業能力選擇題 100 二級 職業道德 選擇題 125 題卡作答 理論知識 專業能力選擇題 100 綜合評審案例分析紙筆作答

26 金融研訓院網址： http://www.tabf.org.tw

27 27 測驗報名