“ 跨境通途 ”—— 中国建设银行 跨境人民币结算产品介绍 2011.10. 二、跨境贸易人民币结算重点进口产品 三、跨境贸易人民币结算主要出口产品 一、进出口企业面临的主要问题 四、建设银行主要优势.

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1 “ 跨境通途 ”—— 中国建设银行 跨境人民币结算产品介绍 2011.10

2 二、跨境贸易人民币结算重点进口产品 三、跨境贸易人民币结算主要出口产品 一、进出口企业面临的主要问题 四、建设银行主要优势

3 进出口企业面临的主要问题 1 汇率大幅波动的风险 2 境内外币规模、人民币规模日趋紧张， 融资困难，且成本很高。 3 短债指标紧张

4 4 人民币 “ 走出去 ” 为企业带来的新选择 以人民币作为结算货币以外币作为结 算货币 在外汇汇率大幅波动 时能否规避汇率风险 √× 经营成果是否清晰 √× 是否需要核销 ×√ 是否进入待核查账户 ×√ 出口是否享受退税 √ ，且更简便 √ 是否纳入外债指标 × （纳入登记，但不纳入管理） √ 是否进行国际收支申 报 √√

5 人民币结算项下产品创新思路  规避短债指标管理  利用境内外外币利率差异  利用境内外人民币利率差异  利用境内外汇率差异

6 境内外有关联公司的有进出口 需求的企业 境内外有关联公司的大宗商品 贸易商 有一定谈判能力，希望在相关跨 境交易中使用人民币结算的客户 主要需求 1. 降低交易成本 2. 套利 4. 融资 拟在境外进行直接投资且与在未 来与境内有贸易往来 3. 规避外债管理限制 境内设有企业的跨国公司 跨境贸易人民币结算适用的企业类型

7 跨境人民币业务主要产品：进口类、出口类  进口 1. 人民币跨境结售汇及转汇：享受境外较好的结售汇价格 2. 代付盈：境外较低的人民币或外币贷款利率， 如在境内存入保证金，还可享受境内较高的人民币存款利率； 3. 支付盈：人民币信用证 + 境外融资 +NDF ：不占短债指标， 境外较低的外币融资成本及境外较低的购汇价格 4. 人民币保函 + 境外融资 ：不占融资性对外担保额度， 境外较低的外币融资成本 5. 人民币换币种背对背 / 转开 / 转通知信用证：不占短债指标。  出口 人民币结算：避免人民币升值带来的损失。 出口代付：利用境外人民币资源

8 二、跨境贸易人民币结算重点进口产品 三、跨境贸易人民币结算主要出口产品 一、进出口企业面临的主要问题 四、建设银行主要优势

9 一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇 ( 跨境盈 ) 产品概念 境内客户先将人民币汇到香港的公司，然后由香港的 公司提出人民币购美元和汇款的需求，兑换为美元后 再汇给最终的收款人。 适用客户 国内进口商，在香港等地有关联公司； 主要以 TT 方式与国外出口商进行结算的客户

10 一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇 ( 跨境盈 )  好处：  通过该产品，将人民币购汇行为转移到香港，得以用比 境内更低的价格兑换外币，节省了财务成本，而支付行 为亦不受影响；  通过建行境内外分行的合作，客户可以在人民币资金尚 未到账的情况下就可以锁定兑换价格，且不需要为客户 核定资金交易额度。

11 二、进口类：跨境人民币进口代付（代付盈 1 号） 产品概念 指在跨境人民币结算项下（ TT 、托收、信用证等进 口结算方式下的人民币付款），基于真实的贸易背景 ，境内分行向境外银行发送人民币海外代付指令，境 外银行以人民币融资向国外受益人或指定银行支付进 口应付款项的业务。 适用客户 有进口付汇需求，能够缴纳全额人民币保证金或在境 内分行有授信额度的国内客户；国内客户与境外公司 有跨境人民币结算贸易往来关系。

12 二、进口类：跨境人民币进口代付（代付盈 1 号）  好处：  境外的人民币拆借成本低，可以降低客户成本并获取额 外收益；  操作便捷，无需企业在境外分行开户；  客户收益： 境内企业保证金存款利息（境内同期人民币贷款利息） - 境内企业人民币代付融资利息

13 二、进口类：跨境人民币进口代付（代付盈 2 号） 产品概念 指在跨境人民币结算项下（ TT 、托收、信用证等进 口结算方式下的人民币付款），基于真实的贸易背景 ，境内分行向境外银行发送人民币海外代付指令，境 外银行以外币融资向国外受益人或指定银行支付进口 应付款项的业务。 适用客户 有进口付汇需求，能够缴纳全额人民币保证金或在境 内分行有授信额度的国内客户；国内客户与境外公司 有跨境结算贸易往来关系。

14 二、进口类：跨境人民币进口代付（代付盈 2 号）  好处：  境外的外币拆借成本低，可以降低客户成本并获取额外 收益，且不需改变现有结算模式；  操作便捷，无需企业在境外分行开户；  客户收益： 境内企业保证金存款利率 + 人民币升值百分比 - 境内企业 外币代付融资利率

15 三、进口类：人民币信用证 + 境外外币融资（支付盈） 产品概念 在境内客户人民币质押条件下我行向客户境外关联公 司开出远期信用证，关联公司境外交单并获得我行承 兑后，从境外银行获得外币融资，同时叙做外币利率 掉期和境外 NDF 远期售汇，到期日进行即期外币售汇 偿还贷款。（类似于境外银票贴现） 适用客户 国内进口商，在境外有关联公司；有足额的付汇人民 币资金，通过境外关联公司进口或其它有对外付汇需 求的企业。

16  好处：  降低购汇成本，从人民币升值预期中获得套利好处，提 高财务效益。  保有人民币存款，提高对银行的综合贡献度，获得银行 更优惠的服务条件。  利用境外关联企业，享受境外外币较低的融资成本。 三、进口类：人民币信用证 + 境外外币融资（支付盈）

17 四、进口类产品：人民币保函 + 境外融资 产品概念 在境内客户人民币质押条件下，我行开出以客户关联 公司为被担保人的人民币保函，关联公司凭我行保函 在境外获得外币融资，可选择套做人民币汇率产品， 到期日如需履约，可汇出人民币，购汇后偿还贷款。

18 二、跨境贸易人民币结算重点进口产品 三、跨境贸易人民币结算主要出口产品 一、进出口企业面临的主要问题 四、建设银行主要优势

19 出口类重点产品：境外人民币出口代付 产品概念 在出口贸易背景下，境外银行根据我行的指示，通过 我行向境内出口客户支付人民币款项，在客户收到国 外进口商支付的货款后，再通过我行将相关款项偿还 境外机构。

20 出口类产品：境外人民币出口代付  产品特点：  适用范围广 —— 适用于出口项下各类融资产品，包括 出货前和出货后。  进入门槛低 —— 进入跨境贸易人民币结算出口试点名 单的客户即可办理，且不需要境外设有关联公司。  使用效果好 —— 解决人民币信贷规模受限问题。

21 出口类重点产品：人民币结算 + 境外人民币贷款 产品概念 在出口贸易背景下，我行通过境内机构或境外机构向 境外进口商发放人民币贸易融资或项目融资，用于向 境内付款。

22 出口类产品：人民币结算 + 境外人民币贷款  产品特点：  适用范围广 —— 境内试点企业均可以。  使用效果好 —— 解决境内人民币信贷规模受限问题。

23 二、跨境贸易人民币结算重点进口产品 四、建设银行主要优势 一、进出口企业面临的主要问题 三、跨境贸易人民币结算主要出口产品

24 24 高度重视：战略重点业务 两次试点启动之初，各地分行成功作为当地 的首批开办银行为客户办理了试点业务 境内外积极联动 拥有稳固的客户基础，作为一批重要客户的 主报告银行。 开展情况 —— 高度重视、迅速启动

25 建行开展情况 —— 统一包装、树立品牌 25

26 建行优势－海外机构日益增多 TOKYO BR. SYDNEY BR. SINGAPORE BR. NEW YORK BR. FRANKFURT BR. JOHANNESBOUG BR. CCB (LONDON) SEOUL BR ● CCB ASIA HK BR ● HOCHIMINH BR ●

27 建行的优势 -- 代理行网络遍布全球 截止目前，建行已与 125 个国家的 1300 多家 银行建立了总行级代 理行关系，覆盖了我 国在全世界范围内贸 易伙伴国主要商业银 行以及部分非银行金 融机构。

28 建行优势 — 系统先进 我行是四大银行中最早实现全行国际清算业务操作集中和数据集中 的银行，总行层级后台与各级机构网点直接连接，没有其它银行 所需的分行、二级分行等中间处理环节，业务处理效率和质量领 先国内同业。 我行是首批与人民银行 “ 人民币跨境收付信息管理系统 ” 完成对接的 商业银行，随时可以报送监管信息。

29 29 良好的外界评价 中国跨境贸易人民币结 算最佳银行 中国跨境贸易人民币结 算服务客户满意首选品牌 中国最佳贸易融资银行

30 30 谢 谢！