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郑州升达大学国际贸易系 国都证券郑州黄河路营业部 2005年5月
金融人才职业生涯规划 郑州升达大学国际贸易系 国都证券郑州黄河路营业部 2005年5月 国都证券金融培训系列之（四）
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上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。
和你们一样年轻的中国金融业 上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。 城市化、国际化发展的中国，其金融资产比重将进一步增大，市场化、国际化环境下的中国金融业需要更多的金融人才（金融业决不缺人，但一定缺人才）。 国都证券金融培训系列之（四）
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总体内容和安排 一、职业生涯释义及有效规划； 二、金融行业发展前景及人才供需现状； 三、部分热门职位简介； 四、金融证书。
国都证券金融培训系列之（四）
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第一篇 职业生涯释义及有效规划 国都证券金融培训系列之（四）
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1、职 业 生 涯 狭义——一个人一生中担负的职业和工作职务的发展道路。
广义——从职业能力的获得、职业兴趣的培养、选择职业、就业，直至最后完全退出职业劳动的完整的职业发展过程。 国都证券金融培训系列之（四）
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2、有效的职业生涯规划 A. 知己——了解自己的兴趣爱好、价值观，能力、特长、优缺点等； B. 知彼——了解与职业相关的信息：
1） 社会大环境； 2） 就业形势、就业政策； 3） 职业发展前景； 4） 职业所需知识储备。 国都证券金融培训系列之（四）
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2、有效的职业生涯规划 C. 确立目标——根据自己的兴趣、能力、性格等选择适合的职业类型、确立职业目标；
D. 行动——根据个人的能力和经验，采取实际行动促进个人的发展。 国都证券金融培训系列之（四）
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证券行业职业生涯规划 分析师 一般人员 研究人员 基金经理 研究所 经济师 一般人员 管理人员 中层管理 高层管理
一般人员 研究人员 基金经理 研究所 经济师 一般人员 管理人员 中层管理 高层管理 一般人员 理财顾问 挑战年薪百万 CFP 国都证券金融培训系列之（四）
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第二篇 金融行业发展前景及 人才供需现状 国都证券金融培训系列之（四）
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金融业发展现状 1、银行，有所下降 2、证券，快速发展，相关的有基金公司、期货公司、投资咨询公司，涉及外汇、债券及其它金融产品
3、股票基金，货币基金； 4、保险，平稳增长; 5、其他非银行金融业，信托，资产/投资管理公司; 国都证券金融培训系列之（四）
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重点介绍证券业 A、投资银行，IPO，上市或海外上市，再融资，财务顾问，管理咨询； B、投资理财，2001年来市场长期异化，坐庄；
C、经纪业务，商业模式面临改革，需要大批人才；（重中之重，金融超市，金融销售，金融服务） D、基金，国际趋势，国家扶持； 国都证券金融培训系列之（四）
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第三篇 部分热门职位简介 国都证券金融培训系列之（四）
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一、金融类 国都证券金融培训系列之（四）
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1、银行客户经理 岗位要求：有金融专业背景、市场营销经验，具较强市场分析和市场开拓能力，应变力与亲和力强，精通外语。
入行门槛：本科学历证书、英语等级证书，如有“金融专业英语证书”(FECT)更好。 薪酬水平：弹性较大，和揽存业绩紧密挂钩，少则和普通银行员工持平，多则月入数万元。 国都证券金融培训系列之（四）
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1、银行客户经理 外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。
职业前景： 外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。 在此情况下，客户经理的重要性逐渐显露出来，不少国有商业银行动辄便招聘50、上百个人。如果做得好，可享受行长待遇，工资系数与行长相同 国都证券金融培训系列之（四）
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2、银行国际业务员 岗位要求： 熟悉国家金融、外汇管理政策和制度，了解银行业务及其职能，掌握银行国际业务和信贷业务的管理规定、相关国际规则和操作流程，熟悉国际结算系统。清正廉洁，能保守秘密。 入行门槛： 本科学历，英语六级以上。 薪酬水平：年薪6—10万元。 国都证券金融培训系列之（四）
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2、银行国际业务员 职业前景：各大银行的国际业务发展迅速，对此类人才的需求随之加大。具有国际业务和海外相关工作经验，又熟悉中国市场的“海归”国际业务员，年薪最高可达25万元。 国都证券金融培训系列之（四）
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3、银行风险管理主管 岗位要求：较强的逻辑能力和数据分析能力，熟悉授信政策，有5年以上证券、保险、信托等从业经验。
入行门槛：本科以上学历，英语六级以上 薪酬水平：年薪10万元左右 国都证券金融培训系列之（四）
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3、银行风险管理主管 职业前景：风险管理是银行经营管理的核心，是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型之上的风险控制。我国商业银行正处在由风险控制向风险管理转变的阶段，需要以有竞争力的薪酬，吸引这方面人才。 国都证券金融培训系列之（四）
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4、证券分析师 岗位要求：熟悉证券行业，有扎实的证券理论知识和丰富实践经验，有较高的经济理论素养和研究水平，能进行行业研究。
入行门槛：本科学历、证券从业人员资格证书。 薪酬水平：年薪10—50万元。 国都证券金融培训系列之（四）
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4、证券分析师 职业前景：全国7000万股民这一庞大的投资群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用武之地会更大，收入也会逐渐增长。 国都证券金融培训系列之（四）
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5、保险经纪人 岗位要求：对非寿险、寿险、再保险、风险管理等精通，具备法律、金融、财务、统计学知识，丰富的风险管理、保险实践经验，良好的公关协调能力。 入行门槛：保险经纪从业人员资格考试证书。 薪酬水平：有一定客户群和知名度的保险经纪人年薪在15—50万元之间。 国都证券金融培训系列之（四）
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5、保险经纪人 职业前景：中国保险经纪人市场2000年才起步，目前从业人员为1万人，预计在5年到10年内发展到20万到30万人之间。在欧美，保险经纪人平均年薪为30万美元，相比之下，我国经纪人的薪酬还有较大的上涨空间。 国都证券金融培训系列之（四）
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6、保险理财分析师 岗位要求：2年以上从业经验，有业务营销和金融理财管理经验，优秀的组织领导能力与管理能力，思维敏捷。
薪酬水平：7—10万元 入行门槛：本科以上学历，有注册金融策划师资格证书(CFP)更佳，但此资格考试尚未在我国开办。 国都证券金融培训系列之（四）
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6、保险理财分析师 职业前景：保险理财特指通过购买保险，对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难。据统计，年收入在6—10万元的中国家庭已接近1亿，这一群体一般具备一定的风险意识，希望通过对财产的有效规划，避免生命风险，提高生命质量。如果按1个保险理财分析师服务于100个家庭计算，还有很大的人才缺口。 国都证券金融培训系列之（四）
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7、保荐代表人 素质要求：3年到5年投行业务经历，担任过上市公司发行新股或可转换公司债券承销项目的负责人；熟悉相关证券发行和并购重组的法律法规与会计准则，擅长财务分析、企业估值和融资方案设计，有良好的项目开拓、运作、实施和管理能力。 入行门槛：硕士、MBA或以上学历，保荐人资格证书。 薪酬水平：年薪10万元以上 国都证券金融培训系列之（四）
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7、保荐代表人 职业前景：保荐人目前是各投行竞相争夺的对象，但市场身价并未出现暴涨的趋势。首先，证监会明确表示每年都定期举办保荐人考试，保荐人数量将进一步增加。第二，保荐人的价值由证券市场的起伏来衡量，现在的证券市场不景气，保荐人的价值也可能缩水。第三，每个保荐人都必须在2年内签一单项目，但投行的项目数量有限，这意味着将有部分保荐人会失去资格。因此，保荐人的行情走势将和证券市场挂钩，目前尚不明朗。 国都证券金融培训系列之（四）
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8、基金销售人员 岗位要求：3年以上金融、证券行业市场营销经验，对基金产品销售有较为深入的认识；具有丰富的组织协调能力和敏锐的市场感悟能力；广泛的人际关系和出色的演讲能力，有服务及开发大客户的经验及广泛的客户资源。 入行门槛：本科以上学历、基金从业资格证书。 薪酬水平：较有弹性，与个人销售业绩挂钩。经理级年现金收入总额超过30万元。 国都证券金融培训系列之（四）
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8、基金销售人员 职业前景：在市场环境不宽松、销售竞争激烈的情况下，基金销售甚至能成为影响公司经营的最关键因素。到2005年，国内基金业有望扩张至3000多亿元。如按照1%的认购费率计算，未来3年基金销售手续费收入大约可以达到30亿元，这给基金销售人员提供了广阔的前景+钱景。 国都证券金融培训系列之（四）
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二、外贸类 1、出口营销管理人才； 2、外贸经理——需要有丰富的项目运作经验和客户资源，能够独立承担外贸业务，统筹各个业务环节，协调多方关系。 3、涉外律师、商务谈判； 4、跟单员、外贸业务员等。 国都证券金融培训系列之（四）
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第四篇 知识储备及相关资格证书 国都证券金融培训系列之（四）
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一、不同阶段的知识储备 1、基础期：基础知识和理论；
2、职业储备：考取相关资格证书，如证券、期货、保险、基金、分析师从业资格证书、金融英语FECT、CFA等； 3、进阶准备：实习，具体接触阶段； 4、从业：知识更新。 国都证券金融培训系列之（四）
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二、金融行业相关证书简介 1、证券、基金从业人员资格考试,CFP 2、期货从业人员资格考试 3、保险经纪人资格考试、精算师；
4、其他：银行从业资格考试 （拟） 国都证券金融培训系列之（四）
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