华闻期货股指开户工作流程 华闻期货经纪有限公司

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1 华闻期货股指开户工作流程 华闻期货经纪有限公司
华闻期货股指开户工作流程 华闻期货经纪有限公司 客户服务部 2010年1月

2 股指期货开户原则 理念： 一、适当的产品销售给适当的投资者 二、培育形成股指期货市场“三有一没有”的投资者 群体
二、培育形成股指期货市场“三有一没有”的投资者 群体 1、有较强经济实力和风险承受能力 2、有股指期货基础知识 3、有相关的交易经历 4、不存在严重不良诚信记录及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或限制从事股指期货交易的情形

3 股指期货客户分类图

4 个人股指开户 申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元
具备股指期货基础知识，达到期货知识测试要求（通过交易所统一编制的试卷，且评分不得低于80分 ） 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录,一笔委托分次成交的视为一笔成交记录或者至少10笔以上的商品交易成交记录 （以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明 ） 通过股指期货投资者适当性综合评估 （评分不得低于70分 ）（并为各项标准提供证明材料） 不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。

5 股指一般法人开户 申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元
指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等达到期货知识测试要求（通过交易所统一编制的试卷，且评分不得低于80分 ） 至少10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录 或者至少10笔以上的商品交易成交记录 （以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明 ） 不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。 特殊要求 一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。 一般法人投资者申请开户的，应当具备符合企业实际的，与参与股指期货相关的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应包括决策的主体与决策程序，操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制

6 股指特殊法人开户 特殊法人： 1、特殊法人包括证券公司、基金公司、合格境外机构投资者，以及须经监管机构或者主管机关批准才能参与股指期货交易的其他法人 2、期货公司只能为获得监管机构或者主管机关批准从事股指期货交易的特殊法人投资者申请开立股指期货交易编码

7 中金所提供个人投资者开户简图

8 中金所提供一般法人股指开户简图

9 股指期货适当性评估流程

10 股指期货适当性评估流程 一、确认投资者交易的合法身份：
1、确认客户不属于证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者； 2、不存在严重不良诚信记录，不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形（个人和一般法人投资者）

11 股指期货适当性评估流程 二、客户前一交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。（个人和一般法人）
注：1、可用资金余额计算方法：客户权益-交易保证金 2、投资者保证金账户可用资金余额以期货公司收取的保证金标准作 为计算依据

12 股指期货适当性评估流程 三、确认投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历（个人和一般法人）
注：1、申请开立交易编码前一交易日日终应当具有10个交易日、20笔以上股指期货仿真交易成交记录，一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。 2 、或者提供最近三年10笔以上成交记录（加盖期货公司结算专用章的商品期货交易结算单） 3、公司也可从中金所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。

13 股指期货适当性评估流程 四、用中金所统一编制的试卷对投资者(个人、一般法人中的业务人员包括指令下达人、资金调拨人、结算单确认人）进行期货知识测试。 注：1、开发人员不得兼任开户知识测试人员 2、测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。负责测试的开 户人员和投资者应当在测试试卷上签字 3、公司不得为评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码 4、交易所定期或者不定期更换新测试试题，公司会使用更新后的试卷对投资者进行测试 5、对于未能通过测试的投资者，期货公司可以在继续培训后再组织其参加考试 6、公司为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月

14 一般法人及特殊法人投资者的特殊要求 一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。 一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。 特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。

15 股指期货自然人投资者适当性综合评估表（期货公司模版）

16 投资者适当性综合评估操作一般要求 公司应当根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》（见附件），期货公司会员高级管理人员或者授权人员、业务部门负责人、营业部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。 综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。 对于存在不良诚信记录的投资者，公司根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。 公司要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。 公司不为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。

17 股指期货适当性评估流程 五、客服人员根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》

18 适当性评估所需证明材料 基本情况包括年龄与学历两个方面 （评估分值上限分别为10分和5分，两评分相加为投资者基本情况得分）
1、公司应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄，投资者应当提供本人身份证原件 2、投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件

19 股指期货适当性评估流程

20 股指期货适当性评估流程 投资经验评估：包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面 （评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分） 1、应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明 2、提供近期加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明 3、公司应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分

21 适当性评估所需证明材料 财务状况评估应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估 ，分值上限为50分（需提供本人金融类资产、年收入材料作为财务状况证明，投资者提供财务状况证明的开具日期距申请开户日期间隔不得而超过一个月。 ) 金融类资产 1、投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。 2、投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对帐单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明 3、投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明 4、投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件 5、投资者提供的理财产品（计划）资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件

22 适当性评估所需证明材料 年收入证明 1、投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明
注：1、投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单 2、投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入帐单、代发工资活期存折流水等 2、投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明

23 股指期货适当性评估流程

24 适当性评估所需证明材料 诚信状况评估 1、投资者可提供近两个月内中国人民银行征信中心出具的个人信用报告作为诚信状况证明。期货公司根据信用报告中相关信用记录综合评估投资者的诚信状况 2、期货公司应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。

25 股指期货适当性评估流程

26 证明材料汇总表

27 股指期货个人投资者开户流程

28 股指期货一般法人投资者开户流程

29 流程步骤讲解 制定此流程的指导原则： 1、中国证监会《关于进一步加强期货公司开户环节实名制工作的通知》
2、中金所《股指期货投资者适当性制度实施办法 》（试行） 3 、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(反洗钱) 4 、中国期货保证金监控中心《期货公司统一开户操作指引》

30 流程步骤讲解 一、开发人员审慎推荐客户 ，客户申请开户 开发人员主要职责（详见《客户开发责任追究制度》）

31 流程步骤讲解 二、各营业部总经理负责指定一名开户专职人员，负责开户的各项事宜。并上报公司总部客服部备案，如遇此专职人员有所变动，各营业部总经理负责及时报备公司总部客服部。（各营业部还应考虑备岗人员）

32 流程步骤讲解 三、营业部开户专员审核客户的开户资格（审核人员责任详见客户开发责任追究制度），其中审查内容主要是：
1、确认客户身份，不属于证券、期货市场禁入者和法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者（个人和一般法人投资者）； 2、法人投资者净资产不低于100万元人民币（一般法人）； 3、确认投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历（具有至少10个交易日、20笔以上的股指仿真交易记录或者最近三年内具有10笔以上商品期货交易成交记录）（个人和一般法人投资者）； 4、具有相应的决策机制和操作流程（一般法人投资者）。

33 流程步骤讲解 四、营业部开户专员对个人投资者或一般法人中的业务人员（指令下单人、资金调拨人、结算单确认人）进行股指期货基础知识测试，并为其进行评分，测试完成后，负责测试的开户人员和投资者在测试试卷上签字，营业部开户专员不得为测试成绩80分以下的投资者开户。 五、营业部客服人员审核客户提供的关于自然人投资者适当性评估的相关资料，并指导投资者根据其提供的各种证明文件填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》,并为其进行评分.（个人投资者） 六、营业部客服人员审核投资者填写的综合评估表，符合要求后交营业部或各市场部负责人复核（个人投资者）。 七、各营业部和市场部负责人复核无误后签字确认，交营业部开户人员进入开户环节

34 流程步骤讲解 八、营业部开户专员指导客户签署《期货经纪合同》及其附件。其中主要职责是： 1、核实客户身份
2、审核客户提供资料的真实性和有效性 3、揭示期货交易风险 4、解释合同主要条款 5、指导客户签署合同及附件 6、建立客户电子影像资料 7、填写开户审批单并报营业部总经理审批

35 流程步骤讲解 九、把客户主要资料建成影像资料，打包发总部客服部审查。 5、合同第6页《开户申请表（机构）》
自然人客户影像资料包括： 1、客户头部正面照 2、客户身份证扫描件 3、合同第5页的《开户申请表（自然人）》 4、合同第23页《手续费收取标准》 5、开户审批单 6、客户尽职调查及风险等级评估表 7、《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》 法人客户影像资料包括： 1、开户代理人头部正面照 2、开户代理人身份证扫描件 3、企业法人营业执照副本扫描件 4、企业法人组织机构代码证扫描件 5、合同第6页《开户申请表（机构）》 6、合同第23页《手续费收取标准》 7、开户审批单 8、客户尽职调查及风险等级评估表

36 流程步骤讲解 十、总部客服人员审核影像资料无误后，把营业部传过来的《开户审批单》交主管领导审批。
十一、主管领导审批后，总部客服人员把签完字的《开户审批表》及客户主要资料交结算部进行客户资料的系统初步录入，开立资金账户。 十二、总部客服人员通知营业部开户专员开户进程，方便客户办理银期业务。 十三、客户入金 十四、结算部为客户申请中金所交易编码 十五、营业部客服人员通知客户交易

37 流程步骤讲解 十六、营业部开户专员一周一次将整理好的《期货经纪合同》（三份）及附件寄到总部客服部。 其中自然人客户资料包括：
1、《期货经纪合同》（三本） 2、客户身份证复印件（第二代身份证需正反两面） 3、客户毕业证书或者学位证书 4、近期加盖结算专用章的商品期货交易结算单、股票对账单（两者兼有或两着选其一） 5、个人投资者年收入证明：税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明（多选或选其一） 6、个人投资者金融类资产证明：银行存款证明、加盖证券营业部专用章的股票、基金、期货权益对帐单，国债、 企业债、公司债、可转让债等证明（多选或选其一） 7、《华闻期货密码确认书》原件 8、银期转帐协议（若有） 9、开户审批单原件 10、客户尽职调查及风险等级评估表 11、客户印鉴卡 12、《股指期货个人投资者适当性综合评估表》 13、个人投资者知识测试题

38 流程步骤讲解 法人客户资料包括： 1、《期货经纪合同》（三本） 2、《华闻期货密码确认书》原件
3、企业法人营业执照副本复印件（需加盖公司公章） 4、企业法人税务登记证复印件（需加盖公司公章） 5、组织机构代码证复印件（需加盖公司公章） 6、开户许可证复印件（需加盖公司公章） 7、最近3个月内的资产负债表（需加盖公司公章） 8、参与股指期货相关的决策机制和操作流程证明文件（决策机制应包括决策的主体与决策程序，操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制横机制）（需加盖公司公章） 9、法人身份证复印件（第二代身份证需正反两面并需加盖公司公章） 10、各被授权代理人身份证复印件（第二代身份证需正反两面并需加盖公司公章） 11、开户审批单原件 12、客户尽职调查及风险等级评估表 13、客户印鉴卡 14、法人客户各业务人员（指令下达人、资金调拨人、结算单确认人）知识测试题

39 流程步骤讲解 十七、总部客服人员收到合同后，再次审核，合同签署有误的退回营业部补签，资料遗漏的要求营业部补回。审核无误后总部客服人员交主管领导盖法人章和开户协议章及结算章。 十八、总部客服人员把签完字、盖完章的《期货经纪合同》（两份）寄回营业部，其中一份留营业部保留，一份交客户。 十九、总部客服人员为公司总部留存的一份客户资料制作《合同归档登记表》，填写完整后按资金帐号归档保存。

40 存量客户（个人投资者）开户流程

41 存量客户（一般）法人股指开户流程

42 流程步骤讲解 一、客户开户资格审核合格 二、营业部开户专员指导客户签署《股指期货风险揭示书》和其他补充协议。
三、把客户主要资料建成影像资料，打包发总部客服部审查。 其中自然人客户影像资料包括： 《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》 股指期货开户审批单 法人投资者客户影像资料包括：

43 流程步骤讲解 四、总部客服人员审核影像资料无误后，把营业部传过来的《开户审批单》交主管领导审批。
五、主管领导审批后，总部客服人员把签完字的《开户审批表》交结算部到保证金监控中心为客户申请中金所交易编码，设置手续费等 六、营业部开户专员一周一次将整理好的附件寄到总部客服部。

44 流程步骤讲解 其中自然人客户资料包括： 1、、客户毕业证书或者学位证书
2、、近期加盖结算专用章的商品期货交易结算单、股票对账单（两者兼有或两着选其一） 3、个人投资者年收入证明：税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明（多选或选其一） 4、个人投资者金融类资产证明：银行存款证明、加盖证券营业部专用章的股票、基金、期货权益对帐单，国债、 企业债、公司债、可转让债等证明（多选或选其一） 5、个人投资者知识测试题 6、股指期货开户审批单原件 7、《股指期货风险揭示书》及其他补充协议 8、《股指期货个人投资者适当性综合评估表》

45 流程步骤讲解 法人客户资料包括： 1、最近12个月内的资产负债表（需加盖公司公章）
2、参与股指期货相关的决策机制和操作流程证明文件（决策机制应包决策的主体与决策程序，操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制横机制）（需加盖公司公章） 3、法人客户业务人员（指令下达人、资金调拨人、结算单确认人）知识测试题 4、股指期货开户审批单原件 5、《股指期货风险揭示书》及其他补充协议

46 流程步骤讲解 七、总部客服人员收到合同附件后，再次审核，合同签署有误的退回营业部补签，资料遗漏的要求营业部补回。
八、总部客服人员审核无误后按资金帐号归档保存。

47 业务所需表格

48 业务所需表格

49 业务所需表格

50 希望能和各位在以后的工 作中合作愉快 谢 谢 ！
希望能和各位在以后的工 作中合作愉快 谢 谢 ！ 华闻期货经纪有限公司 2007年11月