期货市场账户规范业务介绍 中国期货保证金监控中心 监控二部 2011年9月

主要内容 一、目前统一开户需要注意的问题 二、期货市场账户规范的有关规定 三、时间进度安排 四、期货市场账户休眠业务流程 五、期货市场历史账户规范业务流程

一、目前统一开户需要注意的问题 （一）身份信息复核申请表和变更申请表中必须有总经理或法人代表签字，并加盖公司公章 1、总经理或法人代表签字可以使用人名章 2、户口本，户籍机关、组织机构代码管理部门开具的证明材料需加盖公司公章 3、严禁伪造总经理（或法人代表）签字和公司公章

客户基本身份信息复核申请表 期货公司全称 期货公司统一编码 客户内部资金号 客户名称 证件名称 证件号码 期货结算账户户名 客户（签字） 期货公司经办人员 联系电话 本公司已对该客户资料的真实性进行验证。 期货公司（签章）： 申请日期： 年 月 日

客户基本身份信息变更申请表 期货公司全称 期货公司统一编码 客户内部资金号 客户交易编码 上海期货交易所 郑州商品交易所 大连商品交易所 中国金融期货交易所 变更前 变更后 客户名称 证件名称 证件号码 期货结算账户户名 客户（签字） 期货公司经办人员 联系电话 期货公司（签章） 申请日期 年 月 日

一、目前统一开户需要注意的问题 （二）客户更名要直接走变更程序，不能销户再开户 （三）监控中心反馈“客户证件号码不正确”的处理方法

一、目前统一开户需要注意的问题 （四）客户姓名或名称存在生僻字的处理方法—身份信息复核流程 举例：客户宋喆开户，假如“喆”为生僻字。期货公司可使用拆字或繁体字为其开户，但不能使用拼音开户。

（四）客户姓名或名称存在生僻字的处理方法—身份信息复核流程 1、客户基本身份信息复核申请表 2、当地户籍机关或组织机构代码管理部门开具该客户姓名（类似字）和身份证号码，或者该客户名称（类似字）和代码号正确的证明文件（加盖公章）

（四）客户姓名或名称存在生僻字的处理方法—身份信息复核流程 举例： ⑴客户 “宋喆”，身份证号110102….689，与客户“宋吉吉”，身份证号110102….689系同一人。 ⑵且该客户身份信息正确。

二、期货市场账户规范的有关规定 （一）证监会 1、 关于开展期货市场账户规范工作的决定（证监会公告［2011］20号 ） 后附：期货市场账户规范工作实施细则 2、关于做好期货市场账户规范工作的通知（证监发[2011] 55号） （二）监控中心 1、关于期货市场账户规范工作的问题解答

三、时间进度安排 （一）尽早开展客户资料规范的前期工作 （二）可自行安排各项工作开展顺序，须在截止日前完成账户休眠及规范工作 （三）逾期未规范账户需冻结开仓权限

三、时间进度安排 准备 第一 第二 第三 阶段 工作内容 开始时间 完成时间 2010年 2011年 2012年 论证、启动会； 月 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 准备 论证、启动会； 监控中心、交易 所、软件商系统 改造、内部测试 ；三方系统联合 测试 2010-11-8 2011-2-28 征求意见、准备 公告、通知和实 施细则 第一 期货公司生产软 件测试环境下的 2011-8-1 2011-8-31 证监会发布公告 2011年9月2日 期货公司自查、 补充客户资料； 2011-9-2 2011-10-31 监控中心组织期 货公司业务培训 所、期货公司完 成生产系统升级 第二 权益100万元以 上客户规范 2011-11-1 2011-12-31 （2个月） 休眠账户处理 下账户规范 2012-5-31 （7个月） 第三 交易所、期货公 司冻结逾期未规 范账户开仓权限 权益100万元以上客户和权 益100万元以下客户各1个月

四、期货市场账户休眠业务流程 （一）休眠账户的认定标准 1、截至认定日，同时符合开户时间一年以上、最近一年以上无持仓、最近一年以上无交易、认定日的客户权益在1000元以下（含1000元）四个条件的账户。 2、此次账户休眠工作的认定日是2011年8月31日。

（一）休眠账户的认定标准 ⑴ 在2010年8月31日之前开户（含8月31日） ⑵ 2010年8月31日（含8月31日）至2011年8月31日（含8月31日）期间无持仓、无交易 ⑶ 2011年8月31日结算后客户权益在1000元以下（含1000元）的客户认定为休眠账户。

（一）休眠账户的认定标准 3、休眠账户以期货公司内部资金账户为单位认定，对一家期货公司来说，其客户在各期货交易所的休眠状态应保持一致。 一个客户在多家期货公司开户的，各期货公司分别认定。 举例：某期货公司的客户王五于2010年1月在上海、郑州、大连三家商品交易所申请了交易编码，2011年2月在中金所申请了交易编码。此后只在2011年2月参与过大豆交易，并在3月底全部平仓，2011年8月31日结算后客户权益为零。该客户是否符合休眠标准。

（一）休眠账户的认定标准 4、监控中心将在休眠和账户规范工作开展初期，向各期货公司提供休眠账户清单，作为休眠工作的参考依据。

（二）休眠账户的申请 1、申请时间 （1）监控中心接收并处理休眠账户申请的时间：2011年11月1日至2011年12月31日，每个交易日9：00至15：00。期货公司在交易日15：00至24：00报送休眠账户数据，监控中心统一开户系统仍然接收，但将在下一交易日进行处理 。

（二）休眠账户的申请 （2）休眠账户报送工作结束（2012年1月1日）至规范工作截止日（2012年5月31日）期间，监控中心不再接收期货公司报送的休眠账户申请，但可以接收休眠账户激活申请 。

（二）休眠账户的申请 2、申请流程 （1）期货公司在交易结算系统中将符合休眠条件的账户标记为休眠状态，通过监控中心统一开户系统报送休眠账户数据。监控中心直接将休眠申请转发期货交易所，期货交易所在系统中对休眠账户进行标记，并将处理结果反馈监控中心，监控中心据实转发期货公司。

休眠账户的申请流程

（二）休眠账户的申请 （2）期货公司可通过期货交易所会员服务系统查询客户的休眠状态，也可通过监控中心统一开户系统WEB终端查询各交易编码的休眠处理结果。

（二）休眠账户的申请 3、注意事项 （1）不要在交易时间批量筛选休眠账户；休眠账户数量较多的期货公司，应分批向监控中心报送数据。 （2）休眠账户的客户资料无需补全，可在激活时进行规范。 （3）每日结算后，期货公司向监控中心报送保证金监控数据时，休眠账户需逐一报送。 （4）期货公司应在账户休眠成功后下一交易日内，限制休眠账户开仓权限。

（三）休眠账户的激活 1、休眠账户认定日（2011年8月31日）后，如果休眠账户不再满足休眠条件，期货公司可通过统一开户系统向监控中心提交激活休眠账户申请，将休眠账户转化为非休眠账户。

（三）休眠账户的激活 2、在账户规范工作期间，期货公司可先对休眠账户进行激活，然后再进行规范；也可以先对休眠账户进行规范，再申请激活。 账户休眠和规范工作结束后，休眠账户的激活必须按先规范、后激活两个步骤进行。 3、休眠账户激活成功后，下一交易日可以正常使用。

（四）休眠账户的分类 休眠账户可分为历史账户中产生的休眠账户和统一开户后客户账户中的休眠账户： 1、历史账户中产生的休眠账户，是指在统一开户前直接通过期货交易所生成交易编码，符合休眠条件的账户。 2、统一开户后客户账户中的休眠账户，是指通过统一开户系统申请交易编码且符合休眠条件的账户。

（五）休眠账户的报送方式 期货公司可通过统一开户系统以接口调用或文件导入两种方式报送账户休眠或激活申请。无论休眠账户是历史账户中产生的休眠账户还是统一开户后客户账户中的休眠账户，均可使用这两种方式报送。 此外，监控中心也提供统一开户系统Web终端报送方式，只有资料规范且纳入统一开户系统的客户方能使用这种方式报送。

（五）休眠账户的报送方式 对于通过Web界面报送休眠账户申请有如下限制：

（六）休眠账户的注销和变更 1、未纳入统一开户系统的休眠账户，其注销和资料变更只能直接通过期货交易所会员服务系统办理。包括：历史账户中产生的未规范休眠账户。 2、纳入统一开户系统的休眠账户，其注销和资料变更直接通过统一开户系统办理。包括：统一开户后客户账户中的休眠账户，及历史账户中已规范并纳入统一开户系统的休眠账户。

（六）休眠账户的注销和变更 3、休眠账户注销及资料变更时无需补全客户资料，休眠账户注销及资料变更结果以期货交易所反馈的信息为准。 4、举例：某客户分别有大连、上海两个交易编码，在大连的交易编码是历史交易编码，上海的交易编码是通过统一开户系统开立的交易编码，且该客户已休眠。 大连的交易编码应通过交易所会员服务系统申请注销及变更交易编码下的客户资料；上海的交易编码通过统一开户系统申请注销及变更资料。

（七）休眠失败的各种情况 1、客户有持仓，不符合休眠条件 。 2、期货公司重复提交同一客户的休眠申请。 3、期货公司提交已销户客户的休眠申请。 49

（七）休眠失败的各种情况 期货公司对客户休眠错误的后续处理： 举例：期货公司某客户在3家商品交易所开户，期货公司为该客户申请账户休眠，其中大连、上海反馈休眠成功；郑州反馈该客户有持仓，无法休眠。 处理方法：期货公司应核实是否该客户确实不符合休眠条件，如不符合，应向大连、上海发送休眠账户激活申请，解决该问题 。 53

五、期货市场账户规范业务流程 （一）历史账户的认定标准 1、历史账户是指在统一开户前直接通过期货交易所生成全部或部分交易编码的账户。对于部分交易编码通过统一开户系统、部分交易编码通过期货交易所系统生成的客户，其账户仍属于历史账户。 举例：期货公司客户A在2007年开户，申请大商所交易编码；2010年通过统一开户系统申请了上期所交易编码，该客户在此次账户规范中仍属于历史客户，需要进行账户规范。

（一）历史账户的认定标准 ⑴待规范账户是指在本次账户规范工作规定的截止时间前，资料尚未上报监控中心、未通过监控中心和期货交易所检查，或反馈未成功的历史账户。 ⑵已规范账户是指在本次账户规范工作规定的时间内，资料已上报监控中心并通过检查、反馈成功的历史账户。 ⑶逾期未规范账户是指在本次账户规范工作规定的时间内，资料未上报监控中心，未通过监控中心和期货交易所检查，或反馈未成功的历史账户。

（一）历史账户的认定标准 2、权益在100万元以上账户的认定标准 权益在100万元以上账户是指2011年8月31日结算后客户权益在100万元以上（含100万元）的账户；其客户权益以期货公司内部资金账户为单位认定，一个客户在多家期货公司开户的，视为不同客户由各期货公司分别认定。

（二）客户资料补全 1、期货公司应按照《期货公司统一开户业务操作指引》中客户交易编码申请表的填写内容及客户影像资料的要求，对公司系统中历史账户资料进行补充，并进一步核实客户基本身份信息。 57

（二）客户资料补全 2、期货公司核实并补全客户资料时需注意的问题： （1）一个客户在一家期货交易所只能申请一个客户号。如某客户以往通过错误资料获得多个客户号的，该客户只能选择保留其中一个账户申请规范，随后申请规范的其他账户将不能通过监控中心或期货交易所的一户一码检查。 （2）补全客户资料时应注意核实客户实际开户日期和交易编码等信息。

（二）客户资料补全 （3）严格检查客户实际资金存取账户是否与户名一致。 （4）目前期货市场单位客户开户以组织机构代码进行唯一性检查，期货公司应尽快通知单位客户补办补报组织机构代码证，并做好相关资料的留存工作。 （5）对单位客户应注意在填报“单位性质”、“经营范围”时，严格对照单位客户《营业执照》中的信息进行填报。

（二）客户资料补全 （6）填报单位客户“投资者类型”时，应注意区分一般法人和金融机构，避免将一般法人填报到金融机构分类项目下。 （7）填报单位客户“营业执照号正本号”时，应与单位客户核实营业执照正本号，确保填报的正本号码无误。

单位 金融机构 证券公司 证券自营 证券集合理财 证券定向理财 基金公司 封闭式基金 开放式基金(不包括ETF) 保本基金 ETF 基金专户理财 商业银行 自营 理财 社保基金 企业年金 QFII 保险公司 信托 一般法人 财务公司 投资、咨询公司 房地产 工业 农业 商业贸易 多元化集团公司 其他

（二）客户资料补全 （8）填报个人客户联系地址及单位客户注册地址时，应按照客户实际情况认真填写，注意地址中的行政区划与详细地址是否对应。 （9）目前郑商所附加信息中新增了“油脂”选项，如果单位客户属于涉油企业，期货公司在补全客户资料时应注意补充该项信息。 3、客户资料补全后，期货公司可根据需要，即时或定期向监控中心报送规范客户资料。

（三）规范客户资料的报送 1、报送时间 （1）监控中心接收并处理期货公司提交的规范客户资料（含客户影像资料）的时间为2011年11月1日至2012年5月31日，每个交易日9：00至15：00。期货公司在交易日15：00至24：00报送规范客户资料，监控中心统一开户系统仍然接收，但将在下一交易日进行处理。 权益100万元以上账户的资料（含客户影像资料）接收截至时间为2011年12月31日。

（三）规范客户资料的报送 （2）影像资料的报送 权益100万元以上客户影像资料报送截止日是2011年12月31日；权益100万元以下客户影像资料报送截止日是2012年5月31日。影像资料上传时间为交易日全天。 期货公司应按照《期货市场客户开户管理规定》的格式要求上传历史账户的影像资料，报送方式延用目前统一开户影像资料报送模式。

（三）规范客户资料的报送 2、报送流程 期货公司应当通过升级后交易结算系统筛选出待规范的历史账户，将客户资料补全后，通过统一开户系统向监控中心发送规范客户资料，并及时查看监控中心反馈的客户资料检查结果，对监控中心检查未通过的客户，期货公司根据反馈的错误信息对资料进行补充完善，并重新提交监控中心。通过监控中心和期货交易所检查的，监控中心将客户资料保存在统一开户系统客户资料库中，并向期货公司反馈规范成功的结果。

历史账户的报送流程

（三）规范客户资料的报送 3、报送方式 期货公司可通过统一开户系统以接口调用、文件导入或Web界面三种方式上报规范后的资料。

（四）待规范账户的注销和变更 期货公司可通过期货交易所会员服务系统办理待规范账户的注销或资料变更手续。待规范账户注销及资料变更时无需补全客户资料，注销及资料变更结果以期货交易所反馈的信息为准。

（五）已规范账户的注销和变更 期货公司报送的规范客户资料通过检查后，将自动导入统一开户系统数据库，标记为已规范账户。期货公司对通过检查的已规范账户进行注销和客户资料修改时，应通过监控中心统一开户系统办理，处理方式与当前统一开户客户的处理方式相同。

（六）账户规范失败的各种情况 1、一户多码。 2、交易所反馈客户信息不存在。可能是客户已销户，期货公司在办理销户时只在交易所会员服务系统销户，未在自身交易结算系统中进行注销。 3、上报客户身份信息与交易所原有信息不符。期货公司在账户规范时上报的客户名称、证件号码等信息与公司为该客户开户时上报的信息不一致。

（六）账户规范失败的各种情况 4、实名制检查失败。 例如：历史客户基本身份信息变更导致检查失败 处理方法： 通过期货交易所会员服务系统变更历史客户的身份信息，再通过统一开户系统上报该客户规范资料申请。

六、其他相关事项 （一）客户身份信息复核流程 1、在账户规范过程中，可能会出现实名制验证未通过的情况。对未通过实名制验证的个人客户，期货公司应按照现有统一开户的客户基本身份信息复核流程，要求个人客户提供户口本、当地户籍机关证明文件等材料，并填写《客户基本身份信息复核申请表》。期货公司对相关材料审核后复印存档，无需再向监控中心传真材料复印件。监控中心将会对期货公司存档的材料进行后续抽查。

（一）客户身份信息复核流程 2、期货公司可通过统一开户系统“服务与支持”菜单下的“常用表格”栏目下载《期货公司历史账户身份信息复核确认表》，确认表填写后应由总经理签字并加盖期货公司公章。

期货公司历史账户身份信息复核确认表 期货公司全称 期货公司统一编码 历史账户信息 已复核的身份信息 备注 序号 客户名称 证件名称 证件号码 期货结算账户户名 内部资金号 交易编码 1 2 3 说明:本公司已对上述客户的真实性进行了验证。 期货公司经办人： 联系电话 公司总经理（签章） 单位公章 申请时间 年 月 日

（一）客户身份信息复核流程 3、期货公司需将纸质确认表传真至监控中心（010-66555074），同时通过统一开户系统“服务与支持”菜单下的“文件传送”栏目发送电子版确认表，向监控中心申请历史账户身份信息复核。期货公司应确保报送的纸质确认表与电子版确认表内容完全一致。

（一）客户身份信息复核流程 4、监控中心收到期货公司提交的确认表后，将定期对相关客户的身份信息进行系统预约登记，期货公司需重新通过统一开户系统向监控中心提交相关客户资料，完成客户资料上报流程。 5、单位客户身份信息复核流程与现有统一开户的复核流程一致。

（二）逾期未规范账户处理 1、逾期未规范账户概念 对权益100万元以上客户来说，2011年12月底前仍未规范的属于逾期未规范账户；对权益100万元以下的客户来说，2012年5月底前仍未规范的属于逾期未规范账户。

（二）逾期未规范账户处理 2、逾期未规范账户处理 期货公司应分别向期货交易所报送逾期未规范的权益100万元以上客户清单，以及逾期未规范的权益100万元以下客户清单，期货交易所和期货公司双方核实确认后同步冻结相关账户的开仓权限。逾期未规范的权益100万元以上客户处理工作应在2012年1月底完成；逾期未规范的权益100万元以下客户处理工作应在2012年6月底前完成。

（二）逾期未规范账户处理 逾期未规范账户在今后按要求完成规范上报工作的，可在规范工作完成后第二交易日解除开仓限制。

六、其他相关事项 （三）历史账户规范期间，期货公司应严格按照各项规定规范处理业务，注意防范风险，切实保护客户利益，应对客户的疑问、质询做好耐心细致的解释工作，特别是对休眠账户处理的解释；解释口径要与相关政策和监控中心发布的文件保持一致。

六、其他相关事项 （四）本次期货市场账户规范工作完成后，常态化的休眠认定和处理工作将根据监管要求通过统一开户系统后续开展。期货公司按要求定期对满足休眠条件的账户进行休眠处理。有关常态化休眠的处理工作另行通知。

谢谢大家！