郑州升达大学国际贸易系 国都证券郑州黄河路营业部 2005年5月 金融人才职业生涯规划 郑州升达大学国际贸易系 国都证券郑州黄河路营业部 2005年5月 国都证券金融培训系列之（四）

上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。 和你们一样年轻的中国金融业 上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。 城市化、国际化发展的中国，其金融资产比重将进一步增大，市场化、国际化环境下的中国金融业需要更多的金融人才（金融业决不缺人，但一定缺人才）。 国都证券金融培训系列之（四）

总体内容和安排 一、职业生涯释义及有效规划； 二、金融行业发展前景及人才供需现状； 三、部分热门职位简介； 四、金融证书。 国都证券金融培训系列之（四）

第一篇 职业生涯释义及有效规划 国都证券金融培训系列之（四）

1、职 业 生 涯 狭义——一个人一生中担负的职业和工作职务的发展道路。 广义——从职业能力的获得、职业兴趣的培养、选择职业、就业，直至最后完全退出职业劳动的完整的职业发展过程。 国都证券金融培训系列之（四）

2、有效的职业生涯规划 A. 知己——了解自己的兴趣爱好、价值观，能力、特长、优缺点等； B. 知彼——了解与职业相关的信息： 1） 社会大环境； 2） 就业形势、就业政策； 3） 职业发展前景； 4） 职业所需知识储备。 国都证券金融培训系列之（四）

2、有效的职业生涯规划 C. 确立目标——根据自己的兴趣、能力、性格等选择适合的职业类型、确立职业目标； D. 行动——根据个人的能力和经验，采取实际行动促进个人的发展。 国都证券金融培训系列之（四）

证券行业职业生涯规划 分析师 一般人员 研究人员 基金经理 研究所 经济师 一般人员 管理人员 中层管理 高层管理 一般人员 研究人员 基金经理 研究所 经济师 一般人员 管理人员 中层管理 高层管理 一般人员 理财顾问 挑战年薪百万 CFP 国都证券金融培训系列之（四）

第二篇 金融行业发展前景及 人才供需现状 国都证券金融培训系列之（四）

金融业发展现状 1、银行，有所下降 2、证券，快速发展，相关的有基金公司、期货公司、投资咨询公司，涉及外汇、债券及其它金融产品 3、股票基金，货币基金； 4、保险，平稳增长; 5、其他非银行金融业，信托，资产/投资管理公司; 国都证券金融培训系列之（四）

重点介绍证券业 A、投资银行，IPO，上市或海外上市，再融资，财务顾问，管理咨询； B、投资理财，2001年来市场长期异化，坐庄； C、经纪业务，商业模式面临改革，需要大批人才；（重中之重，金融超市，金融销售，金融服务） D、基金，国际趋势，国家扶持； 国都证券金融培训系列之（四）

第三篇 部分热门职位简介 国都证券金融培训系列之（四）

一、金融类 国都证券金融培训系列之（四）

1、银行客户经理 岗位要求：有金融专业背景、市场营销经验，具较强市场分析和市场开拓能力，应变力与亲和力强，精通外语。 入行门槛：本科学历证书、英语等级证书，如有“金融专业英语证书”(FECT)更好。 薪酬水平：弹性较大，和揽存业绩紧密挂钩，少则和普通银行员工持平，多则月入数万元。 国都证券金融培训系列之（四）

1、银行客户经理 外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。 职业前景： 外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。 在此情况下，客户经理的重要性逐渐显露出来，不少国有商业银行动辄便招聘50、上百个人。如果做得好，可享受行长待遇，工资系数与行长相同 国都证券金融培训系列之（四）

2、银行国际业务员 岗位要求： 熟悉国家金融、外汇管理政策和制度，了解银行业务及其职能，掌握银行国际业务和信贷业务的管理规定、相关国际规则和操作流程，熟悉国际结算系统。清正廉洁，能保守秘密。 入行门槛： 本科学历，英语六级以上。  薪酬水平：年薪6—10万元。 国都证券金融培训系列之（四）

2、银行国际业务员 职业前景：各大银行的国际业务发展迅速，对此类人才的需求随之加大。具有国际业务和海外相关工作经验，又熟悉中国市场的“海归”国际业务员，年薪最高可达25万元。 国都证券金融培训系列之（四）

3、银行风险管理主管 岗位要求：较强的逻辑能力和数据分析能力，熟悉授信政策，有5年以上证券、保险、信托等从业经验。 入行门槛：本科以上学历，英语六级以上 薪酬水平：年薪10万元左右 国都证券金融培训系列之（四）

3、银行风险管理主管 职业前景：风险管理是银行经营管理的核心，是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型之上的风险控制。我国商业银行正处在由风险控制向风险管理转变的阶段，需要以有竞争力的薪酬，吸引这方面人才。 国都证券金融培训系列之（四）

4、证券分析师 岗位要求：熟悉证券行业，有扎实的证券理论知识和丰富实践经验，有较高的经济理论素养和研究水平，能进行行业研究。 入行门槛：本科学历、证券从业人员资格证书。  薪酬水平：年薪10—50万元。 国都证券金融培训系列之（四）

4、证券分析师 职业前景：全国7000万股民这一庞大的投资群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用武之地会更大，收入也会逐渐增长。 国都证券金融培训系列之（四）

5、保险经纪人 岗位要求：对非寿险、寿险、再保险、风险管理等精通，具备法律、金融、财务、统计学知识，丰富的风险管理、保险实践经验，良好的公关协调能力。 入行门槛：保险经纪从业人员资格考试证书。 薪酬水平：有一定客户群和知名度的保险经纪人年薪在15—50万元之间。 国都证券金融培训系列之（四）

5、保险经纪人 职业前景：中国保险经纪人市场2000年才起步，目前从业人员为1万人，预计在5年到10年内发展到20万到30万人之间。在欧美，保险经纪人平均年薪为30万美元，相比之下，我国经纪人的薪酬还有较大的上涨空间。 国都证券金融培训系列之（四）

6、保险理财分析师 岗位要求：2年以上从业经验，有业务营销和金融理财管理经验，优秀的组织领导能力与管理能力，思维敏捷。 薪酬水平：7—10万元 入行门槛：本科以上学历，有注册金融策划师资格证书(CFP)更佳，但此资格考试尚未在我国开办。 国都证券金融培训系列之（四）

6、保险理财分析师 职业前景：保险理财特指通过购买保险，对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难。据统计，年收入在6—10万元的中国家庭已接近1亿，这一群体一般具备一定的风险意识，希望通过对财产的有效规划，避免生命风险，提高生命质量。如果按1个保险理财分析师服务于100个家庭计算，还有很大的人才缺口。 国都证券金融培训系列之（四）

7、保荐代表人 素质要求：3年到5年投行业务经历，担任过上市公司发行新股或可转换公司债券承销项目的负责人；熟悉相关证券发行和并购重组的法律法规与会计准则，擅长财务分析、企业估值和融资方案设计，有良好的项目开拓、运作、实施和管理能力。  入行门槛：硕士、MBA或以上学历，保荐人资格证书。  薪酬水平：年薪10万元以上 国都证券金融培训系列之（四）

7、保荐代表人 职业前景：保荐人目前是各投行竞相争夺的对象，但市场身价并未出现暴涨的趋势。首先，证监会明确表示每年都定期举办保荐人考试，保荐人数量将进一步增加。第二，保荐人的价值由证券市场的起伏来衡量，现在的证券市场不景气，保荐人的价值也可能缩水。第三，每个保荐人都必须在2年内签一单项目，但投行的项目数量有限，这意味着将有部分保荐人会失去资格。因此，保荐人的行情走势将和证券市场挂钩，目前尚不明朗。 国都证券金融培训系列之（四）

8、基金销售人员 岗位要求：3年以上金融、证券行业市场营销经验，对基金产品销售有较为深入的认识；具有丰富的组织协调能力和敏锐的市场感悟能力；广泛的人际关系和出色的演讲能力，有服务及开发大客户的经验及广泛的客户资源。 入行门槛：本科以上学历、基金从业资格证书。 薪酬水平：较有弹性，与个人销售业绩挂钩。经理级年现金收入总额超过30万元。 国都证券金融培训系列之（四）

8、基金销售人员 职业前景：在市场环境不宽松、销售竞争激烈的情况下，基金销售甚至能成为影响公司经营的最关键因素。到2005年，国内基金业有望扩张至3000多亿元。如按照1%的认购费率计算，未来3年基金销售手续费收入大约可以达到30亿元，这给基金销售人员提供了广阔的前景+钱景。 国都证券金融培训系列之（四）

二、外贸类 1、出口营销管理人才； 2、外贸经理——需要有丰富的项目运作经验和客户资源，能够独立承担外贸业务，统筹各个业务环节，协调多方关系。 3、涉外律师、商务谈判； 4、跟单员、外贸业务员等。 国都证券金融培训系列之（四）

第四篇 知识储备及相关资格证书 国都证券金融培训系列之（四）

一、不同阶段的知识储备 1、基础期：基础知识和理论； 2、职业储备：考取相关资格证书，如证券、期货、保险、基金、分析师从业资格证书、金融英语FECT、CFA等； 3、进阶准备：实习，具体接触阶段； 4、从业：知识更新。 国都证券金融培训系列之（四）

二、金融行业相关证书简介 1、证券、基金从业人员资格考试,CFP 2、期货从业人员资格考试 3、保险经纪人资格考试、精算师； 4、其他：银行从业资格考试 （拟） 国都证券金融培训系列之（四）