职业责任与风险 监理工程师 http://www.ansha.com.cn 高级工程师 主 讲： 翟 春 安 国家注册监理工程师 江苏省注册咨询专家 江苏省监理协会副会长 常州市建设监理协会副会长 常州工程职业技术学院监理专委会主任 东南大学建筑与房地产系硕士生答辩专家 http://www.ansha.com.cn 主 讲： 翟 春 安

《广州日报》2009.8.13日报道 电梯故障5龄童坠亡 电梯轿厢还在6楼，5楼的电梯门却提前打开，从江西老家到广州与父母团聚的5岁半男孩廖浩任未及看清便冲了进去……他在电梯井内从5楼摔到1楼，当场死亡。这是09.8.12日11时发生在广州站西路某大厦的惨剧。 ----“风险！”总在不经意中发生。

它将给你深刻的记忆--- 风 险

什么是风险？ ----风险无处不在！ ----风险与责任同步衍生； ----风险与利益共同存在。 什么是风险？ ----风险无处不在！ ----风险与责任同步衍生； ----风险与利益共同存在。 要做事 ---尽责任 （人大代表、公务员、家长） ---获利益 ---有风险 生活中的案例：出行、炒股、旅游、……

“丑陋”的商人---马云（狂人马云）曾经说：…… 要在顺利的时候进行改革-产生苗头-预控风险 孙正义与马云【风险管理与风险投资商】 要在顺利的时候进行改革-产生苗头-预控风险 不能好了伤疤忘了痛！ ---学会风险管理: 识别、度量、处置

建设工程风险的社会后果： 杭州地铁事故2008年11月15日

建设工程风险 的社会后果： 常州某工程模板支架失稳垮塌 江苏某工程塔吊倒塌事故 07年 12月２７日 早晨７时３０分左右 湖南长沙市井湾子韶山南路６４３号 湖南东方红建设集团上海城１９栋项目 发生一起建筑施工升降机挂篮坠落事目造成１７死１重伤 常州某工程模板支架失稳垮塌

2007年3月28日北京地铁10号线事故 国外某工程塔吊倒塌事故 2007年11月14日 无锡施工电梯坠落造成11人死亡

1.规模不断巨大和复杂； 2.技术愈加复杂而风险化； 3.质量安全隐患多； 4.超资及工期的挑战。

事故发生后的责任落地？ 1、南京电视台 事故； 2、专业分包引起的安全 事故责任； 3、上报未决事故的责任； 4、未检先用塔吊事故的责任追究… 5、业主责任？

监理工程师的风险来自…？ 它 与监理工程师职业性质有关--- ---业主？『』 ---施工单位？ ---主管部门？ ---技术水平？ ---职业道德？ ……? 【外部+内部】 它 与监理工程师职业性质有关---

利益目标 责任 风险 △ 监理工程师

职业性质 责任 风险识别 风险度量 风险处理 风险 风险管理 （回）避免风险 预防风险 自保风险 转移风险

一、监理工程师职业性质 1.监理工作性质：服务性、独立性、公正性和科学性。 工作对象：投资巨大、与社会公众利益关系密切的项目。 责任风险：复杂而巨大。 2.监理工作特征---谨慎而勤勉地工作 ①委托性-------强制监理与市场委托; ②专业技术性---基于自身专业技能的管理、技术或咨询服务； ③主观能动性---弹性：职业道德、工作热情、业主支持； ④团队合作性---有效、负责、协调； ⑤责任性最关切-------投资巨大、各方关注、生命财产攸关。

二、监理工程师职业责任 1.什么是责任？—— 一是指份内应做的事（如：职责尽责、岗位责任） 二是指没有做好需承担的不利后果或强制义务。（懂事长\总监) 2.什么是责任心？—— 即敢于负责、主动负责的态度。 (福特应聘) 3.怎样做一个有责任心的人？ 即尽职和尽力。 （钉子划手的故事）

4.监理工程师的责任是什么？ ①定义：监理工程师的责任是指监理工程师在监理合同受权范围内，由于自身的疏忽或过失未履行或未适当履行监理合同所规定的义务，造成委托人（即业主）或第三方的人身伤害或财产损失，依法应由其承担的赔偿责任。[职务行为，单位承责] ② ③来源大类二个方面 ④常见责任风险的表现【有责任就有风险】： ⑴没有提出恰当建议或意见；⑵作为而未作为；⑶盲目作为； ⑷没有能力作为；⑸不按规定乱作为。---因此产生责任风险 监理责任来源分析【链接】 法律规定的职业责任[违法责任] 合同约定的职业责任[违约责任]

三、监理工程师职业责任风险 1.什么叫风险？（RISK） ①概念——即某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。 [核心含义是:未来结果的不确定性或损失] ②性质——普遍性、客观性、损失性、不确定性。 ③基本构件要素【链】----风险因素、风险事件和风险结果。 2.监理工程师职业责任风险的由来？P147 ①法律法规对监理工程师的要求日益严格; ②监理工程师所掌握的技术资源不可能尽善尽美; ③监理工程师的知识、经验有局限性； ④社会对工程监理的要求提高。

3.监理工程师职业责任风险的分类？P148【链】 ①行为责任风险； ②工作技能风险； ③技术资源风险； ④管理风险； ⑤职业道德风险 ⑥社会环境风险.

四、监理工程师职业责任风险管理 1.什么是风险管理？---风险管理又称危机管理。是指如何在一 个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。 2.风险管理步骤：--识别- -量度 处置-- ①风险的识别：风险的识别是风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础 上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择处理风险的有效手段。 常见方法有：生产流程分析法、财务表格分析法、保险调查法 ②风险的预测和量度：预测风险的概率、预测风险的强度、工具SWOT ③风险的解决/处置：【链】 避免风险 预防风险 自保风险 转移风险

风险处理常见方法优势分析： ----消极躲避风险。比如避免火灾可将房屋出售，避免航空事故可改用陆路运 　　风险处理常见方法优势分析： 　 1避免风险：亦称“回避风险” ----消极躲避风险。比如避免火灾可将房屋出售，避免航空事故可改用陆路运 输等。(一般不采用)躲避风险往往会带来另外的风险:比如航空运输改用 陆路运输，却面临着陆路运输工具事故的风险。为避免生产事故而停止生 产，则企业的收益目标无法实现。 　　2预防风险： ----主动消险法。采取措施消除或者减少风险发生的因素。例如为了防止水灾 导致仓库进水，采取增加防洪门、加高防洪堤等，可大大减少因水灾导致 的损失。 　　3自保风险： ----企业自己承担风险。途径有： 　　 小额损失纳入生产经营成本，损失发生时用企业的收益补偿。 　　 建立意外损失基金，损失发生时用它补偿。 [问题是]挤占了企业的资金，降低了资金使用的效率。 　　 对于较大的企业，建立专业的自保公司。 4转移风险： ----转移消险法。在危险发生前，通过采取出售、转让、保险等方法，将风险 转移出去。

现实生活风险保护的可控案例设计： 如 :---汽车的仪表盘 ---出门三关 ---各类预案 ---血压机 ---报警系统等… 小实例 风险管理设计----签名售书、出门安全、开工准备七件事…… 小实例

3.监理工程师职业责任风险对策？【链】 ①严格履行合同； ②提高专业技能； ③提高管理水平； ④加强职业道德约束； ⑤完善法律体系； ⑥推行职业责任保险。

五、监理职业责任保险 1.职业责任保险的定义？ 职业责任保险(Professional Liability Insurance)是指各种 职业人士对自身所需承担的职业责任进行投保,一旦由于职业责任造 成其当事人或其他人的损失,则赔偿将由保险公司来承担,赔偿的处理 过程也由保险公司来负责。 在国外,职业责任保险又常常被称为职业赔偿保险或过失责任保 险,有时也称为专业责任保险,其实质:是将责任人士需要承担的全部 或部分风险转移给保险公司。 职业责任保险只承担合同责任风险,一般不承保法定责任风险。 2.职业责任保险的种类？ 保 险 种 类 具 体 险 种 医疗责任类 包括内科、外科、牙科及药技师等责任保险，这类险种的典型风险是人身伤害和间接损失 技术职业类 主要指建筑师、工程师、顾问（监理）工程师等责任保险，这类险种的主要风险包括当事人的损失、工程项目的损失和间接的财产损失等 法律和商业责任类 包括律师、会计师和公证人等责任保险，这类险种的主要风险因素比较复杂，具有很大的潜在风险

3.职业责任保险的特征？P150 4.监理工程师职业责任保险. ①保险的标的是职业责任，主要是合同责任，逐步包括法律责任； ②职业责任的界定较为困难； ③责任方及受害（双）方都得到保障； ④限额赔偿。 4.监理工程师职业责任保险. ①概念：监理工程师职业责任保险是指监理单位或监理工程师对自身所需承担的职业责任进行投保，一旦由于监理执业疏忽或过失造成业主或第三方损失的，其赔偿将由保险公司来承担，赔偿的处理过程也由保险公司来负责。其实质也是将监理单位或监理工程师需要承担的部分责任风险转移给保险公司。

1）保险只针对监理工程师在提供监理服务时由于疏忽或过失而造成 ②承保内容： 1）保险只针对监理工程师在提供监理服务时由于疏忽或过失而造成 业主或依赖于这种服务的第三方的损失，这种行为是无意的，且 仅仅限于监理专业范围内的疏忽行为，而不负责与专业范围无关 的疏忽行为而造成的损失； 2）赔偿责任包括损失额的赔偿金和法律诉讼费用； 3）可以单位购买也可以个人购买，但从我国国情出发，更适合于 单位购买，原因…… ③承保方式？ 三种形式：1）以损失为基础的承保方式； 2）以索赔为基础的承保方式； 3）单项目责任保险。

1）赔偿限额有2种方式：一是累计限额方式；二是确定每次的限额不规定累计的总额，每次超出部分由投保人自行负担。 ④赔偿限额？ 1）赔偿限额有2种方式：一是累计限额方式；二是确定每次的限额不规定累计的总额，每次超出部分由投保人自行负担。 2）免赔额：即除保险赔偿外，要求被保险人从自己的资金中支付一定的金额。 【设立免赔额的好处是可以激励被保险人更加谨慎、减少疏忽、防范损失】 ⑤除外责任？P154 1）保险的普通除外责任； 2）被保险人的故意、恶意行为； 3）其他责任保险承保事项； 4）文件灭失、泄漏商业秘密； 5）工程监理职业责任保险不负责赔偿的财产责任； 6）其他监理工程师职业保险约定的事项。

风险无处不在 切实加强防备！

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试列举监理工程师在执业过程中的风险？并解释如何 更好地规避风险和做好风险处理，确保职业生涯安全健康？ 本章《监理工程师职业责任与风险》习题 试列举监理工程师在执业过程中的风险？并解释如何 更好地规避风险和做好风险处理，确保职业生涯安全健康？ 答1.充分认识自己的职位、职责和责任，理解监理工程师的从业性质， 自觉并勇于成为负责任的人和勇于承担必要的责任。 2.充分认识风险在职业生涯中生存的必然性，充分识别风险和度量可能产生的风 险，认真做好风险防范。 3.认真学习、勤勉工作、科学掌握风险化解和风险处理方法，增强抵御风险的能力。 ①学法、懂法、守法/履约践诺 ②提高专业技能 ③综合管理，提升管理水平 ④遵守职业道德 ⑤综合治理科学避险（识别、回避、预防、自保、转移）

建设监理是由监理工程师提供的一种专业技术服务，在业主委托的范围内，运用合理的技能、谨慎而勤勉地工作是监理工程师应尽的义务。 监理工程师的工作特征 建设监理是由监理工程师提供的一种专业技术服务，在业主委托的范围内，运用合理的技能、谨慎而勤勉地工作是监理工程师应尽的义务。

风险---在远古时期，以打鱼捕捞为生的渔民 们，每次出海前都要祈祷，祈求神灵保佑 自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容 就是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪 静、满载而归；他们在长期的捕捞实践 中，深深的体会到“风”给他们带来的无法 预测无法确定的危险，他们认识到，在出 海捕捞打鱼的生活中，“风”即意味着“险”， 因此有了“风险”一词的由来。