報告人:鄧安理 製作人:何健瑋、林伯翰、鄧安理 指導老師：陳鴻綸 投資理財與經濟活動 報告人:鄧安理 製作人:何健瑋、林伯翰、鄧安理 指導老師：陳鴻綸
報告大綱 6.理財的方式 1.投資與理財 7.小學生的理財世界 2.投資知多少 8.建立正確的金錢觀 3.社會的投資 9.蒐集理財的訊息 10.投資理財有得也有失 1.投資與理財 2.投資知多少 3.社會的投資 4.投資與經濟活動 5.理財的目的
投資與理財 投資是帶動經濟成長的因素之ㄧ 理財是累積財富的方法 藉由生活中的實例，思考價格與數量的關係
投資知多少 在乎才會有價值{鑽石.黃金.古董字畫.青春….}完全反應出供給及需求. 在以前賺錢的目的是改善生活.投資這種東西是有錢人玩的？
社會上有許多投資活動,例如:興建工廠、開辦公司以獲取利潤 社會的投資 社會上有許多投資活動,例如:興建工廠、開辦公司以獲取利潤 政府的投資,包含設立學校,培養人才;興建道路、港口和機場,便利運輸;規劃工業區,提高企業投資的意願 、
投資者研發技術、開發新產品,促進經濟活動的多樣性 投資與經濟活動 現代科技日新月異不斷推出新產品 投資者研發技術、開發新產品,促進經濟活動的多樣性
理財的目的 理財是累績財富的方式 訂定生活中想要達成的短期、中期和長期等目標(圖3) 累積財富,妥善規畫人生
理財的方式 包含銀行定存、買賣股票、投資房地產和買賣基金等…… 不是只有大人能理財,小孩子也可以
理財工具的介紹 風 險 性 低 高 銀行存款及保險 共同基金、債券 股票、房地產 標會 財務槓桿度
小學生的理財世界 要具備理財規劃的能力 養成記帳的習慣 了解自己的消費狀況 節省下來的零用錢,存入銀行、郵局,賺取利息,增加財富
建立正確的金錢觀 秉持負責任的態度 金錢除了可滿足個人需求,也可以利用捐助的方式幫助社會上的弱勢族群 保守 穩健 冒險
蒐集理財的訊息 投入資金之前,透過閱讀報章雜誌、收看與收聽電視和廣播的財經報導 充分掌握相關資訊後,再進行投資理財的活動
投資理財有得也有失 投資理財是利用金錢賺取利潤,但並不表示每次都穩賺不賠,投資理財也是有風險 選擇風險低的投資方式,會得到較少的利潤;選擇獲利高的投資方式,可能同時要面臨較高的風險(圖2)
各種理財工具之優缺點比較 項 目 優 點 缺 點 對抗通貨 膨脹能力 共同基金 風險僅高於定存 良好 銀行存款 債券 風險小 有一定利息 項 目 優 點 缺 點 對抗通貨 膨脹能力 共同基金 風險僅高於定存 良好 銀行存款 債券 風險小 有一定利息 定期存款提前解約 利息損失 不太好 專家操作 多元選擇 風險分散 金額自由 省時省力 報酬率不錯 合法節稅 變現性強 股票 報酬率高 風險高 佳 房地產 具實用性 可有收入 資金需求大 標會 風險相當大 倒會風險 不易變現 保值性高 手續方便
謝謝大家的觀賞