第十章 市场失灵与政府调节

引 语 为什么许多国家对垄断企业进行限制或禁止？ 为什么基础设施大多由国家投资？ 为什么企业不愿意投资基础研究？ 为什么国有企业的管理者管理企业的平均绩效较低？ 为什么一些企业不愿意大张旗鼓地打假？

一、市场失灵及其原因 市场失灵：市场机制不能够实现资源的最优配置。 导致市场失灵的主要原因： A 垄断； B 公共物品； C 外部效应； D 信息不对称；

1、垄断对资源配置的影响 静态影响： 生产不足； 消费者福利下降； 社会净损失； 动态影响： 影响技术进步； 妨碍社会进步； P MC D PC D QM Q QC MR

政府对垄断的干预政策 政策干预的理论基础： 对市场结构的干预政策： 对市场行为的干预政策： 市场结构 市场行为 市场效果 市场结构 市场行为 市场效果 对市场结构的干预政策： 阻止一个企业在某一市场中占有过大的市场份额或 者对潜在竞争对手给予扶持； 对市场行为的干预政策： 惩罚不正当竞争行为；限制有可能导致垄断的行为；

对自然垄断的管制 什么是自然垄断？ 当一个行业存在显著的规模经济，而市场容量只允许一家以经济规模生产的企业存在，这就形成了自然垄断。 竞争与规模经济——“鱼和熊掌不可兼得” 对自然垄断的一般处理方法： 允许垄断，但对垄断企业的价格进行管制。

对自然垄断管制的难点 如何确定自然垄断企业的产品价格？ 常见的做法是根据平均投资利润率来确定价格 ——如果价格定得过高，将会导致企业缺乏改进动力 以及分配不公平； ——如果价格定得过低，将会导致企业扩大再生产能 力不足，社会供给不足； 常见的做法是根据平均投资利润率来确定价格 优点：确保垄断企业没有超额利润； 缺点：垄断企业将缺乏改进的刺激，并且可能导致 过度投资。

例：专利与垄断 尽管在许多场合政府扮演着反垄断的脚色，但并非总是如此。专利制度就是一个明显的例子。许多国家的专利法允许专利持有者在长达十多年的时间里获得垄断地位，作为对公开其发明内容的一种交换。 支持专利制度的主要理由有三个方面：第一，专利是对发明的重要激励；第二，专利可以刺激企业的投资，因为专利制度提高了竞争对手的模仿成本；第三，专利有利于知识的传播，因为申请专利就必须公开发明的主要内容。 然而，专利制度从某种意义上来讲也阻碍了技术扩散的速度，从而引起一定的负面效应。专利保护期究竟多长最好？这是一个比较难以回答的问题。此外，专利的重要性是否被夸大了，这也是一个有争议的问题。例如，在软件产业中，很少有人去申请专利。

2、公共物品 公共物品是相对于私有物品 私有物品的特征： 竞争性——当某人占有时，其他人就不可能同时占有； 例如：当你购置了一套住房后，其他人就不可能拥有这套住房。 排他性——当某人多消费一个单位物品时，其他人就会少消费； 例如：当资源有限时，生产者只为那些愿意出高价的消费者生产，谁不出钱谁就不可能得到所需要的物品。

公共物品的特征： 非竞争性——增加一个消费者的边际成本为零； 例如：天气预报增加一个消费者的边际成本为零。 非排他性——不能够将那些没有付钱的消费者排除在消费过程之外； 例如：国防一旦建立之后，就不能把那些不付钱的消费者排除在外。

准公共物品 有些物品是竞争性的，但是非排他性的； 有些物品是排他的，但是非竞争性的； 例如：在长江大桥上可以设立收费站，只有付 例如：在海洋中捕鱼，如果你捕得越多，别人捕鱼的代价越大。但捕鱼是非排他性的（因为很难只让那些付钱的人捕鱼）。 有些物品是排他的，但是非竞争性的； 例如：在长江大桥上可以设立收费站，只有付 钱后才能过桥；但如果桥面不拥挤，则是非竞争性 的（增加一个过桥者的边际成本为零）；教育、公园

公共物品的供给 公共物品无法由私人提供 政府如何确定公共物品的供给？ 边际成本为零要求价格为零，否则资源无法实现社会最优配置； 非排他性意味着不能将那些获得收益但又不付钱的消费者排斥在外，生产者无法占有所应得的收益； 政府如何确定公共物品的供给？ 由于公共物品市场中存在大量“搭便车”现象，市场信号无法正确指示公共物品的最优供给量。公共物品的供给在更大意义上是一种政治决策。

例：为什么政府在居民区内免费提供灭 鼠、灭蚊、灭蟑螂药物？ 例：为什么政府在居民区内免费提供灭 鼠、灭蚊、灭蟑螂药物？ 环境是一种公共物品。个人缺乏有效刺激去改善环境。如果在一个居民区内灭鼠、蚊、蝇、蟑螂等需要花费10000元，每户居民应分摊100元。由于无法阻止那些不付钱而又能够获益的行为，因此，许多人将会产生“搭便车”的冲动。资源的投入将会低于有效配置水平。

解决公共品问题的途径 1、通过税收强制消费，由政府组织供给；如国防，治安。 2、通过收费增加消费的排他性，使供给具有经济可行性；如高速公路收费、电视频道加密。

3、外部效应 外部效应是指一项经济活动对非当事人的第三者所产生的影响。 当一项经济活动中存在外部效应时，经济活动主体将不会承担全部成本或占有全部收益。

外部效应产生的形式 生产过程中产生的外部效应： 消费过程中的外部效应: A 高效率机器设备的应用将使手工生产者遭受灭顶 之灾； B 一个企业扩大生产规模，造成供过于求，其他厂 商的产品价格随之下降； C 渔民过度捕捞； D 生产过程中的环境污染； …………. 消费过程中的外部效应: A 旅游者蜂拥至旅游区而使物价上涨； B 你的邻居使用高档轿车、居室装修豪华使你倍感 压抑； ………..

外部效应的影响 正的外部效应——收益外溢 当存在正的外部效应时，将 会导致资源投入不足。 负的外部效应——社会负担 当存在负的外部效应时，将 会导致资源过度使用。 MC MC MR社 MR私 MR私 Q Q1 Q2 MC社 MC私 MR Q Q1 Q2

例：公地的悲剧 近年来，我国不少牧区出现过度放牧而导致草场无法维持正常的再生，以致牧民的生活受到极大的影响。为什么牧民会做出这样的选择？ 如果一个牧场由100户牧民共同拥有，假定最佳放牧数量为每户50头牛。当其中一户牧民将放牧的数量增加到55头牛时，将会导致资源的过度使用。但这户牧民得到了所增加放牧5头牛的全部收益，而其受到的损失仅仅为全部损失的1/100。因此，这必然刺激大家增加放牧的数量。当所有人都这样做时，社会资源就处于低效配置状态。 上述问题就是经济学中所谓“公地的悲剧”的一种典型。公共资源都面临着过度使用的结局。 有什么途径可以解决这一问题。

例：为什么居民不自愿使用无磷洗衣粉？ 从1999年10月1日开始，根据深圳市人大常委会通过的法令，在深圳市范围内，禁止出售含磷洗衣粉。 在这之前，尽管商场里有多种品牌的无磷洗衣粉出售，政府及宣传媒体也呼吁居民使用无磷洗衣粉，但居民似乎对无磷洗衣粉不太感兴趣。根据1999年7月对市场的调查结果，含磷洗衣粉与无磷洗衣粉的市场份额之比为80%：20%。居民之所以不愿意购买无磷洗衣粉的主要原因是价格问题。每500克无磷洗衣粉的价格比含磷洗衣粉高出0.3~0.4元，按照深圳目前的人口及年人均洗衣粉的使用量计算，居民若购买无磷洗衣粉，一年将多支出1800万元左右。 但是，由于洗衣粉中的磷是城市生活用水的主要污染源，政府每年为处理污水付出很大代价。据深圳市环保局公布的数据，1998年，深圳市用于处理生活污水的费用高达4亿元。显然，先污染后治理的做法是一种低效的资源配置方式。

纠正外部效应的途径 对于具有正的外部效应的经济活动，政府应该鼓励； 对于具有负的外部效应的经济活动，政府应该惩罚； 明确产权 例如：对教育与科学研究给予支持 对于具有负的外部效应的经济活动，政府应该惩罚； 例如：对污染环境的企业征收排污费 明确产权

排放标准与排放费的比较 排放标准是用法律的形式规定最大排放量，超过这一标准将会受到严厉惩罚； 排放费是规定每排放单位废水（汽、渣）必须向政府交纳的费用； 哪种方式更好？ 如果不考虑管理成本上的差异，排放费比排放标准更好。 第一，削减同样数量的污染，以排放费方式实现的成本更低； 第二，排放费可以刺激企业进一步降低污染程度；

产权与科斯定理 在一个完全竞争的经济中，即使存在许多外部效应，也能够有效率地分配资源。为什么？ 芝加哥大学的罗纳德•科斯认为：完全竞争经济中，在谈判成本很小或没有谈判成本的条件下，市场机制能够有效地分配资源。 减低谈判成本的重要条件——明确产权 当产权明晰时，例如下游居民拥有清洁水质的权利，上游生产者若对水产生污染，就必须将下游的损失考虑在内。 科斯进一步证明，无论产权如何界定，结果都一样。

例：被动吸烟的经济学 被动吸烟或“吸二手烟”是一种典型的外部效应问题，同时也是一种低效的资源配置状态，因为吸烟者不但自我污染，而且也增加了别人的负担。这个问题如何解决。政府颁布禁烟法规是一种解决办法，而用明晰产权的办法似乎更加合理。如果不吸烟者被赋予权利，那么受到污染后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外部效应看作是一项成本。他们也可以花钱将这一权利买下来，但这同样地增加了成本。与政府颁布法令相比，明晰产权后决策权交给了决策者个人。

4、信息不对称 信息不对称是指交易过程中双方对有关交易对象的信息占有程度不同； 占有信息较多的一方将可以利用信息不对称而获利； 信息不对称将会破坏市场交易的公平性，从而引起市场失灵；

信息不对称与市场失灵 当存在普遍的信息不对称现象时，就会导致道德风险和逆向选择，引起“劣质商品驱逐优质商品”，最终使市场失灵。 道德风险是指掌握较多信息的一方在交易关系中的利己行为倾向，如隐瞒、欺骗、不负责任、不努力工作。 逆向选择是指在信息不对称的市场上交易的劣质商品比例越来越高。 如旧车市场（质量越来越低，价格越来越低）； 保险市场（投保人的健康状况越来越差，保价越来越高）； 信贷市场（贷款人的信用越来越差，利率越来越高）； 劳动力市场、保健品市场等等。

例：旧车市场——劣质产品驱逐优质产品 在一个旧车市场中，有50%的性能较好的旧车和50%性能较差的旧车，车主对自己所拥有旧车性能好坏比潜在的购车者了解更多。由于买主缺乏有效的检验手段，为了避免在购车时受到损失，一般会尽可能压低成交价格。如果好车的卖主愿意在￥30000之上成交，差车卖主愿意在￥18000之上成交，而对好车买主愿意支付的价格上限为￥35000，对差车买主愿意支付的价格上限为￥22000，那么，在信息充分的条件下，好车将会在￥30000~￥35000之间成交，差车将会在￥18000~￥22000之间成交。 但是，由于买主无法确认车的质量，所出的价格将会较低。按照好车与差车的概率分布，买主愿意支付的平均价格为￥28500。按照这一价格，好车的车主不愿意成交，而差车的车主将愿意成交。由于成交的大多数为差车，买主将会改变对市场中好车与差车概率分布的判断，从而会进一步降低愿意支付的价格。市场中最后只有差车能够成交。

信息不对称问题的对策 1、品牌与信誉； 2、标准化，如麦当劳，肯德基； 3、市场信号（记号）：即通过一定的 手段把优质与劣质区别开来。 如：旧车市场的中间商和代理人； 信贷市场的担保； 劳动力市场的学历； 产品市场的保修期；

例：公司的退货政策 一些公司为了在市场中树立良好形象，实行 了不满意就退货的销售政策。例如在某些大型商 场规定，购买后一星期内可以无条件退货（只要 物品没有受损）。有些消费者利用这一退货 政策，免费使用商场的商品。据报道，北京市与 哈尔滨市有一些时髦女郎，经常在一些大型商场 购买高级服装，在使用2~3天后，又退回商场，令这些商场叫苦不迭。 你认为商场的这一政策应该继续实行下去吗？

公费医疗的改革 公费医疗是计划经济体制下的一项重要社会保障制度（但不是一项公平的制度，因为占人口数量3/4的农民基本没有享受到）。随着人口的增长及对保健水平要求的提高，公费医疗制度已不堪重负。近年来，我国一些城市已经在这一方面进行改革的尝试，基本做法之一是个人与国家共同承担医疗费用。虽然个人承担的比例比国家承担的比例要低，但医疗费用首先有个人帐户支付，超出的部分才进入社会统筹帐户。虽然这一改革仍然存在许多问题，从长期来看，只是一种过渡性的方案。但与改革前相比，人均医疗费用明显地下降了。

5、委托与代理 委托与代理关系是现代企业制度中最重要也是最基本的关系。由于股份制企业是至今为止最适合于大企业的企业产权制度，由此导致所有权与经营权的分离。在股份制（国有独资、有限责任等）企业中，企业经理是代理人，其所掌握的有关企业的信息比所有者（委托人）多，代理人可以利用信息不对称来谋取自己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。 由于获取信息的代价非常高，委托人往往无法 对代理人的行为进行有效监督； 委托——代理关系广泛地存在与各种组织中。

国有企业的改革 国有企业的低效率是长期以来困扰我国经济发展的主要问题之一。但这并不是我国特有的经济现象，即使在美国、英国这样的以私有制为主体的国家，也有为数不多的国有企业存在，这些企业的效率一般也比较低。与私有企业相比，国有企业最大的问题之一是产权主体虚位。虽然我国目前建立了国有资产管理体系，但各级国有资产管理局并非真正的所有者，他们与中央政府的关系仍然是委托—代理关系。他们对国有资产的关切程度与所有者对自己资产的关切程度相比，仍然有较大的差距。

委托—代理关系中的激励问题 如何对企业的经营者进行有效激励，这是近百年来一直在探索的问题。到目前为止，尚无一种公认的有效激励方式。在工业发达国家，年薪制加股票期权是大公司常用的做法。年薪与当年的经营效果有关，而股票期权则是刺激经营者注重长期目标。然而，这种做法是否能够真正对经营者起到有效激励的作用呢？