国都证券金融培训系列之（四） 1 金融人才职业生涯规划 弘德优才教育中心 四川省杰盟人力资源管理有限责任公司 2005 年 5 月.

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1 国都证券金融培训系列之（四） 1 金融人才职业生涯规划 弘德优才教育中心 四川省杰盟人力资源管理有限责任公司 2005 年 5 月

2 国都证券金融培训系列之（四） 2  和你们一样年轻的中国金融业  上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连 等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。  城市化、国际化发展的中国，其金融资产比 重将进一步增大，市场化、国际化环境下的中 国金融业需要更多的金融人才（金融业决不缺 人，但一定缺人才）。

3 国都证券金融培训系列之（四） 3 总体内容和安排  一、职业生涯释义及有效规划；  二、金融行业发展前景及人才供需现状；  三、部分热门职位简介；  四、金融证书。

4 国都证券金融培训系列之（四） 4 第一篇 职业生涯释义及有效规划

5 国都证券金融培训系列之（四） 5 1 、职 业 生 涯  狭义 —— 一个人一生中担负的职业和工作职 务的发展道路。  广义 —— 从职业能力的获得、职业兴趣的培 养、选择职业、就业，直至最后完全退出职业 劳动的完整的职业发展过程。

6 国都证券金融培训系列之（四） 6 2 、有效的职业生涯规划  A. 知己 —— 了解自己的兴趣爱好、价值观， 能力、特长、优缺点等；  B. 知彼 —— 了解与职业相关的信息： 1 ） 社会大环境； 2 ） 就业形势、就业政策； 3 ） 职业发展前景； 4 ） 职业所需知识储备。

7 国都证券金融培训系列之（四） 7 2 、有效的职业生涯规划  C. 确立目标 —— 根据自己的兴趣、能力、 性格等选择适合的职业类型、确立职业目标；  D. 行动 —— 根据个人的能力和经验，采取实 际行动促进个人的发展。

8 国都证券金融培训系列之（四） 8 证券行业职业生涯规划 分析师  一般人员 研究人员 基金经理  研究所 经济师  一般人员 管理人员 中层管理 高层管理  一般人员 理财顾问 挑战年薪百万 CFP

9 国都证券金融培训系列之（四） 9 第二篇 金融行业发展前景及 人才供需现状

10 国都证券金融培训系列之（四） 10 金融业发展现状  1 、银行，有所下降  2 、证券，快速发展，相关的有基金公司、 期货公司、投资咨询公司，涉及外汇、 债券及其它金融产品  3 、股票基金，货币基金；  4 、保险，平稳增长 ;  5 、其他非银行金融业，信托，资产 / 投资 管理公司 ;

11 国都证券金融培训系列之（四） 11 重点介绍证券业  A 、投资银行， IPO ，上市或海外上市，再融资， 财务顾问，管理咨询；  B 、投资理财， 2001 年来市场长期异化，坐庄；  C 、经纪业务，商业模式面临改革，需要大批 人才；（重中之重，金融超市，金融销售，金 融服务）  D 、基金，国际趋势，国家扶持；

12 国都证券金融培训系列之（四） 12 第三篇 部分热门职位简介

13 国都证券金融培训系列之（四） 13 一、金融类

14 国都证券金融培训系列之（四） 14 1 、银行客户经理  岗位要求 ： 有金融专业背景、市场营销经验，具较 强市场分析和市场开拓能力，应变力与亲和力强，精 通外语。  入行门槛 ： 本科学历证书、英语等级证书，如有 “ 金 融专业英语证书 ”(FECT) 更好。  薪酬水平 ： 弹性较大，和揽存业绩紧密挂钩，少则 和普通银行员工持平，多则月入数万元。

15 国都证券金融培训系列之（四） 15 1 、银行客户经理  职业前景：  外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等金 融机构也分走了居民手中的一部分货币，中资 银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。  在此情况下，客户经理的重要性逐渐显露出 来，不少国有商业银行动辄便招聘 50 、上百个 人。如果做得好，可享受行长待遇，工资系数 与行长相同

16 国都证券金融培训系列之（四） 16 2 、银行国际业务员  岗位要求 ：  熟悉国家金融、外汇管理政策和制度，了解银行业 务及其职能，掌握银行国际业务和信贷业务的管理规 定、相关国际规则和操作流程，熟悉国际结算系统。 清正廉洁，能保守秘密。  入行门槛 ： 本科学历，英语六级以上。  薪酬水平： 年薪 6 — 10 万元。

17 国都证券金融培训系列之（四） 17 2 、银行国际业务员  职业前景： 各大银行的国际业务发展迅速， 对此类人才的需求随之加大。具有国际业务和 海外相关工作经验，又熟悉中国市场的 “ 海归 ” 国际业务员，年薪最高可达 25 万元。

18 国都证券金融培训系列之（四） 18 3 、银行风险管理主管  岗位要求： 较强的逻辑能力和数据分析能力， 熟悉授信政策，有 5 年以上证券、保险、信托 等从业经验。  入行门槛： 本科以上学历，英语六级以上  薪酬水平：年薪 10 万元左右

19 国都证券金融培训系列之（四） 19 3 、银行风险管理主管  职业前景： 风险管理是银行经营管理的核心， 是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型之 上的风险控制。我国商业银行正处在由风险控 制向风险管理转变的阶段，需要以有竞争力的 薪酬，吸引这方面人才。

20 国都证券金融培训系列之（四） 20 4 、证券分析师  岗位要求： 熟悉证券行业，有扎实的证券理 论知识和丰富实践经验，有较高的经济理论素 养和研究水平，能进行行业研究。  入行门槛： 本科学历、证券从业人员资格证 书。  薪酬水平： 年薪 10—50 万元。

21 国都证券金融培训系列之（四） 21 4 、证券分析师  职业前景： 全国 7000 万股民这一庞大的投资 群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。 他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去 报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰 稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用 武之地会更大，收入也会逐渐增长。

22 国都证券金融培训系列之（四） 22 5 、保险经纪人  岗位要求： 对非寿险、寿险、再保险、风险 管理等精通，具备法律、金融、财务、统计学 知识，丰富的风险管理、保险实践经验，良好 的公关协调能力。  入行门槛： 保险经纪从业人员资格考试证书。  薪酬水平： 有一定客户群和知名度的保险经 纪人年薪在 15—50 万元之间。

23 国都证券金融培训系列之（四） 23 5 、保险经纪人  职业前景： 中国保险经纪人市场 2000 年才起 步，目前从业人员为 1 万人，预计在 5 年到 10 年 内发展到 20 万到 30 万人之间。在欧美，保险经 纪人平均年薪为 30 万美元，相比之下，我国经 纪人的薪酬还有较大的上涨空间。

24 国都证券金融培训系列之（四） 24 6 、保险理财分析师  岗位要求： 2 年以上从业经验，有业务营销和 金融理财管理经验，优秀的组织领导能力与管 理能力，思维敏捷。  薪酬水平： 7—10 万元  入行门槛： 本科以上学历，有注册金融策划 师资格证书 (CFP) 更佳，但此资格考试尚未在 我国开办。

25 国都证券金融培训系列之（四） 25 6 、保险理财分析师  职业前景： 保险理财特指通过购买保险，对资金进 行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来 的财务困难。据统计，年收入在 6—10 万元的中国家庭 已接近 1 亿，这一群体一般具备一定的风险意识，希望 通过对财产的有效规划，避免生命风险，提高生命质 量。如果按 1 个保险理财分析师服务于 100 个家庭计算， 还有很大的人才缺口。

26 国都证券金融培训系列之（四） 26 7 、保荐代表人  素质要求： 3 年到 5 年投行业务经历，担任过上 市公司发行新股或可转换公司债券承销项目的 负责人；熟悉相关证券发行和并购重组的法律 法规与会计准则，擅长财务分析、企业估值和 融资方案设计，有良好的项目开拓、运作、实 施和管理能力。  入行门槛：硕士、 MBA 或以上学历，保荐人资 格证书。  薪酬水平：年薪 10 万元以上

27 国都证券金融培训系列之（四） 27 7 、保荐代表人  职业前景：保荐人目前是各投行竞相争夺的对 象，但市场身价并未出现暴涨的趋势。首先， 证监会明确表示每年都定期举办保荐人考试， 保荐人数量将进一步增加。第二，保荐人的价 值由证券市场的起伏来衡量，现在的证券市场 不景气，保荐人的价值也可能缩水。第三，每 个保荐人都必须在 2 年内签一单项目，但投行 的项目数量有限，这意味着将有部分保荐人会 失去资格。因此，保荐人的行情走势将和证券 市场挂钩，目前尚不明朗。

28 国都证券金融培训系列之（四） 28 8 、基金销售人员  岗位要求： 3 年以上金融、证券行业市场营销 经验，对基金产品销售有较为深入的认识；具 有丰富的组织协调能力和敏锐的市场感悟能力； 广泛的人际关系和出色的演讲能力，有服务及 开发大客户的经验及广泛的客户资源。  入行门槛：本科以上学历、基金从业资格证书。  薪酬水平：较有弹性，与个人销售业绩挂钩。 经理级年现金收入总额超过 30 万元。

29 国都证券金融培训系列之（四） 29 8 、基金销售人员  职业前景： 在市场环境不宽松、销售竞争激 烈的情况下，基金销售甚至能成为影响公司经 营的最关键因素。到 2005 年，国内基金业有望 扩张至 3000 多亿元。如按照 1% 的认购费率计算， 未来 3 年基金销售手续费收入大约可以达到 30 亿元，这给基金销售人员提供了广阔的前景 + 钱景。

30 国都证券金融培训系列之（四） 30 二、外贸类  1 、出口营销管理人才；  2 、外贸经理 —— 需要有丰富的项目运作经验和 客户资源，能够独立承担外贸业务，统筹各个业务环 节，协调多方关系。  3 、涉外律师、商务谈判；  4 、跟单员、外贸业务员等。

31 国都证券金融培训系列之（四） 31 第四篇 知识储备及相关资格证书

32 国都证券金融培训系列之（四） 32 一、不同阶段的知识储备  1 、基础期：基础知识和理论；  2 、职业储备： 考取相关资格证书，如证券、 期货、保险、基金、分析师从业资格证书、金 融英语 FECT 、 CFA 等；  3 、进阶准备：实习，具体接触阶段；  4 、从业：知识更新。

33 国都证券金融培训系列之（四） 33 二、金融行业相关证书简介  1 、证券、基金从业人员资格考试,CFP  2 、期货从业人员资格考试  3 、保险经纪人资格考试、精算师；  4 、其他：银行从业资格考试 （拟）