進入金融業之職前準備 主講人 : 趙 永 祥 博士. 銀行業的現況與業務內容簡述 ◎前言 : 金融業外表的光鮮亮麗，與高年終獎金的福 利，讓許多人想投入金融服務業。不過，求 職者抱著憧憬投入金融業，失望離開的不少。 面對著金融環境的變遷，捧「金飯碗」除了 專業、證照外，熱忱和興趣更是不可或缺。

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1 進入金融業之職前準備 主講人 : 趙 永 祥 博士

2 銀行業的現況與業務內容簡述 ◎前言 : 金融業外表的光鮮亮麗，與高年終獎金的福 利，讓許多人想投入金融服務業。不過，求 職者抱著憧憬投入金融業，失望離開的不少。 面對著金融環境的變遷，捧「金飯碗」除了 專業、證照外，熱忱和興趣更是不可或缺。

3 銀行業的現況與業務內容簡述 當前台灣的公營銀行有臺灣銀行、臺灣土地銀行及中國輸 出入銀行，銀行在大幅度招募人才時，大多會委託金融研 訓院舉辦考試，每年至少有一次以上的考試，考試科目多 為國文、英文、綜合科目 ( 含會計學概要、貨幣銀行學概 要、票據法概要等 ) ，名額各家需求不一，若進入國營行 庫工作，不但享有優沃的福利待遇外，比起民營銀行，工 作較為穩定。 公股銀行：臺灣銀行、土地銀行為百分之百公營； 泛公股銀行：合作金庫、第一銀行、華南銀行、台灣企銀、 兆豐銀行、彰化銀行等，為六大泛公股銀行。

4 銀行業的現況與業務內容簡述 民營銀行對無相關經驗之新進行員的招募，多採公開招考 的方式，招考訊息通常在考試前一個半月公告，對於金融 業有相當的期待，想進入銀行工作者，可以從金融研訓院 網站或各家銀行注意相關考訊。民營銀行的招考，考試流 程大約如下：履歷表篩選、筆試與面試 3 道程序，考生須 先通過履歷表篩選，方能依次取得筆試、面試機會。 由總行依人力需求 ( 含總行部室及分行 ) ，在 104 人力銀行 徵才或銀行首頁人資部門公告徵才 ( 學歷：專科以上 ) ，再 由總行人資部門面試後分發。大學剛畢業的社會新鮮人， 進銀行業底薪約三萬至三萬五千元左右。 聯邦銀行銀行員體驗營，出席本會者可於當日詳加瞭解現 今金融環境，並經由本行各類職務專責人員解說後，選擇 加入本行經營團隊，實現您成為銀行員的職涯夢想。

5 銀行業的現況與業務內容簡述 甄試類別進用職等進用職等 資格條件筆試科目及 題型 ( 均考二科 ) 需才地區 ( 類組代碼 ) 正取 名額 ( 備取 名額 ) 一般金融人員 五 ※必要資格條件 學歷：國內外專科以上學校畢業，且已取得畢 業證書。 ※口試得加分條件 1. 已取得相當於全民英檢中級以上英語檢定 證明。 2. 具備以下任一項測驗合格證明書： (1) 信託業業務人員信託業務專業測驗 (2) 信託業業務人員信託業務專業測驗 ( 信託 法規乙科 ) (3) 投信投顧業務員資格測驗 (4) 證券投資分析人員資格測驗 (5) 投信投顧相關法規 ( 含自律規範 ) 乙科測驗 (6) 證券商高級業務員資格測驗 1. 科目一： 國文及英文 ◎國文、英文 各占 50% ； ◎選擇題 2. 科目二： 綜合科目 ( 含 會計學概要、 票據法概要、 貨幣銀行學 概要 ) ◎選擇題 臺北地區 (F9121) 50(35) 月薪約 33,000 元， 獎金另計 臺灣銀行 103 年新進人員 103.8.30

6 銀行業的現況與業務內容簡述 甄試類別學歷資格需才地區 ( 類組代碼 ) 正取名額 ( 備取名額 ) 通知口試名 額 筆試科目 ( 考二節 ) 櫃台人員國內、外大 學 ( 不限科系 ) 畢業，已取 得學士學位 證書。 台北地區 ( 台北市、新北 市 )(G1501) 桃園地區 (G1502) 新竹地區 (G1503) 台中地區 (G1504) 170 名 (85 名 ) 10 名 (5 名 ) 5 名 (3 名 ) 15 名 (7 名 ) 510 名 30 名 15 名 45 名 (1) 「共同科 目」：包含國 文及英文。 (2) 「專業科 目」：包含會 計學概要、貨 幣銀行學概要、 票據法概要。 ※題型皆為選 擇題 大學學歷畢業 任用條件如下： 1. 試用期間以 初級辦事員任 用，每月薪資 31,540 元 ( 含本 薪及午餐津貼 ) 。 試用期滿依 單位主管建 議得培訓為 授信人員、 外匯人員或 理財人員者 晉薪 2,500 元 陽信銀行 103 年 新進人員 103.9.27

7 方向選對了嗎 ? 基本條件準備夠了嗎 ?( 證照、 語文能力 ) 請問您是否想過，為什麼－－ 「要考」或「需要考」金融證照 ?

8 英語語文能力：英語程度必須為西元 2009 年 6 月 1 日以後 通過下列任一語言測驗標準，並取得成績證明者： 1. 外語能力測驗 (FLPT) 筆試達 195 分以上、口試達 S ～ 2 以 上； 2. 全民英檢 (GEPT) 中級以上檢定合格； 3. 托福 (IBT) 達 57 分以上或托福 (ITP)460 分以上； 4. 劍橋博思職場英語檢測 (BULATS) ALTE Level 2 以上； 5. 多益 (TOEIC) 達 550 分以上； 6.IELTS 國際英語測試 4 以上。

9 ※提供畢業生進入金融業的機會，增加應徵時錄取 之機會 ※避免任職時邊工作邊考照之辛勞 ※彰顯與肯定從業人員之專業能力 ※證照測驗強迫從業人員持續專業訓練 ※跨業行銷的必備條件

10 金融控股公司 銀行 證劵、 期貨 保險

11 金融相關專業證照介紹 行業別證照項目 ( 法定金融證照 14 張 ) 銀行、票劵業金融市場常識及職業道德 信託業業務人員 銀行內部控制與內部稽核 票券商業務人員 保險、銀行業人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 證劵期貨業證券商業務人員 投信投顧業證券商高級業務人員 證券投資分析人員 期貨商業務員 期貨交易分析人員 投信投顧業務員 股務人員

12 金融相關專業證照介紹 行業別證照項目 ( 非法定金融證照 ) 銀行業信託業業務人員信託業務專業測驗 ( 信託法規乙科 ) 投信投顧相關法規 ( 含自律規範 ) 乙科測驗 結構型商品銷售人員 銷售外幣收付非投資型 期貨信託基金銷售人員 投資型保險商品業務員 授信人員 ( 初階／進階 ) 外匯人員 理財規劃人員 證券、期貨、 投信投顧業 債券人員 資產證券化 企業內部控制 保險業人壽保險核保理賠人員 財產保險核保理賠人員

13 金融相關專業證照介紹 行業別證照項目 自我挑戰 AFP (Associate Financial Planner) 理財規劃顧問 CFP(Certified Financial Planner) 認證理財規劃顧問 http://www.tff.org.tw/ 證券分析師

14 辦理金融證照之機構及其網址 台灣金融研訓院 網址： www.tabf.org.tw www.tabf.org.tw 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址： www.sfi.org.tw www.sfi.org.tw 財團法人保險事業發展中心 網址： www.iiroc.org.tw www.iiroc.org.tw 中華民國人壽保險商業同業公會 網址： www.lia-roc.org.tw www.lia-roc.org.tw 中華民國產物保險商業同業公會 網址： www.nlia.org.tw www.nlia.org.tw

15 103 年度筆試測驗預定時程表 測驗日期報名期間測驗期（屆）別 / 名稱 11 月 15 日 ( 星期六 )10 月 6 日 ( 星期一 ) 至 10 月 23 日 ( 星期四 ) 第 26 期銀行內部控制與內部稽核測驗 第 12 期結構型商品銷售人員資格測驗 第 13 屆中小企業財務人員測驗 第 24 屆初階外匯人員專業能力測驗 第 10 屆金融人員風險管理專業能力測驗

16 103 年度筆試測驗預定時程表 測驗日期報名期間測驗期（屆）別 / 名稱 11 月 30 日 ( 星期日 )9 月 26 日 ( 星期五 ) 至 10 月 27 日 ( 星期一 ) 第四次證券、投信投顧暨 期貨從業人員專業科目測 驗及金融市場常識與職業 道德共同科目測驗、 企業內部控制基本能力測 驗 第二次資產證券化、工商 倫理能力測驗

17 參加證照測驗前應先考量 瞭解各公司招募人 才的需求 以法定證照及職務 為優先考量 個人興趣及職涯規 劃 選擇與本身科系 ( 工 作 ) 有相關之證照須 花費較長時間準備 之科目

18 經驗分享 考照可能是「必要」 也可能是「加分」 1. 對求職者而言－要先買票才能上車 2. 對在職者而言－對於加薪或升遷可能有助益 學歷與證照僅為求取工作之基礎條件，想要在職場上一展抱負，實際 的工作經驗和成果更為重要！ 視個人條件、能力、需要、興趣及未來職涯發展方向，規劃可行的考 照計畫並確實執行；避免人家考我也跟著考，不知 “ 為何而考 ” ，結果 勞心又傷財！ 應瞭解法令規範及制定背景，避免只背題庫，囫圇吞棗、一知半解的 成效通常不會太好 我有能力做什麼 ( 我喜歡做什麼 )? －＞我未來會從事什麼工作 ? －＞什 麼證照可以滿足基本條件甚至加薪 ?

19 END