NOT 信貸融資 WF/SM 產品中心製作 GP3.1 版更說明文件. 內容大綱 需求說明 作業流程 處理邏輯 細部說明 注意事項 程式清單.

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1 NOT 信貸融資 WF/SM 產品中心製作 GP3.1 版更說明文件

2 內容大綱 需求說明 作業流程 處理邏輯 細部說明 注意事項 程式清單

3 需求說明 1. 提供同一家銀行不同的融資商品可以有不同的融資幣別 和授信期間。 2. 允許信貸融資的幣別與借 / 還款的幣別不相同。 3.a. 同一銀行會對不同的融資種類會作群組管理， 並給與該群組一個融資額度。 b. 同一融資種類可以同時屬於某一些群組，當該融資種類 欲作融資時，其額度皆需符合所有隸屬群組的融資額度 限制。

4 需求說明 例如：「本票」和 「應收票據」 的已使用額度不可超過 100 萬 ( 融資群組額度限制 ) 例如： L/C 的 幣別可為 USD 各融資種類 可以有不同 的授信期間

5 需求說明 回大綱 實務上 ， 可能融資 時是 NT$ ， 但取得借 款或還款時 ， 可以 是其他幣別 ， 而非 必須是和融資幣別一 樣的幣別 。

6 作業流程 信貸銀行融資額度建立作業 NOTI14 信貸銀行融資群組額度建立作業 NOTI25 票據融資建立作業 NOTI07 應收票據建立作業 NOTI04 融 / 撤票建立作業 NOTI10 抵押資料建立作業 NOTI08 借 / 還款建立作業 NOTI09 融資群組額度 限制 Y N 信貸銀行融資額度狀況表 NOTR32 回大綱

7 處理邏輯 信貸銀行融資額度單頭檔 (NOTME) ，新增欄位【單身多幣別】。 若『單身多幣別 =Y 』則單身融資種類可以輸入不同於單頭的幣別。 信貸銀行融資額度單身檔 (NOTMF) ，新增欄位【融資幣別】【匯率】 【本幣額度】【本幣已使用額度】【授信生效日】【授信到期日】。 新增作業：信貸銀行融資群組額度建立作業 (NOTI25) 。 若有作融資群組額度控管，在借 / 還款建立作業輸入時，判斷是否會超出群組 額度。

8 處理邏輯 回大綱 借 / 還款單頭 (NOTTK) ，原有的【幣別】【匯率】改為隱藏欄位。 借 / 還款單身 (NOTTL) ，新增欄位【幣別】【匯率】【信貸幣別】。 【信貸幣別】是回寫信貸銀行『已用額度』換算時之指定幣別。 當借 / 還款幣別與信貸幣別不同，並且該信貸銀行有一筆以上幣別時， 必須在借 / 還款建立作業時，告訴系統要換算成哪一種幣別以回寫 已用額度。 例如：信貸銀行有 ( 華銀 + 台幣 ) 、 ( 華銀 + 美金 ) 之資料， 借款時取得港幣 5000 ，必須輸入【信貸幣別】為台幣或美金， ( 不能是台幣或美金以外的幣別 ) 以便回寫信貸銀行的 「已用額度」時，知道要換算成台幣或美金。

9 細部說明 NOTI14 信貸銀行融資額度建立作業 單頭新增【單身多幣別】。若【單身多幣別】為 Y ，則單身的融資種類可以輸入不同 單頭的幣別。單身則新增【融資幣別】【匯率】【本幣額度】【本幣已使用額度】 【授信生效日】【授信到期日】。若需要融資群組額度控管，可以從「串查」直接執行 『信貸銀行融資群組額度建立作業 (NOTI25) 』。 新增欄位

10 細部說明 NOTI25 信貸銀行融資群組額度建立作業 ( 新增作業 )

11 細部說明 NOTI25 信貸銀行融資群組額度建立 作業 1 2 1 2

12 細部說明 NOTI09 借 / 還款建立作業 單頭的【幣別】【匯率】改為隱藏欄位。 單身新增【幣別】【匯率】【信貸幣別】。信貸幣別 若有做融資群組額度控管，則會判斷借款之本金金額是否有超過融資群組額組。 【幣別】預設為票據融資 / 抵押資料的幣別，可修改。 信貸幣別 新增欄位

13 NOTI09 借 / 還款建立作業 ●【信貸幣別】是借 / 還款回寫信貸銀行『已用額度』換算時之指定幣別。 當借 / 還款幣別與信貸幣別不同，並且該信貸銀行有一筆以上幣別時， 必須在借 / 還款建立作業時，告訴系統要換算成哪一種幣別以回寫已用額度。 例如：信貸銀行有 ( 華銀 + 台幣 ) 、 ( 華銀 + 美金 ) 之資料， 借款時取得港幣 5000 ，必須輸入【信貸幣別】為台幣或美金， ( 不能是台幣或美金以外的幣別 ) 以便回寫信貸銀行的「已用額度」時， 知道要換算成台幣或美金。 ● 【信貸幣別】預設值處理： 搜尋借 / 還款單身該借款批號的銀行代號之他筆資料，取其【信貸幣別】為預設值。 ( 計算同一家銀行的已用額度要使用同一個幣別 ) 若上述不成立則再判斷借 / 還幣別是否存在信貸銀行中， 若存在則【信貸幣別】預設為借 / 還款幣別 (NOT.TL028) 。 若前兩者皆不成立則不給預設值。 ● 〔 F2 〕查詢信貸銀行單頭 (NOTME) 。 ● 【信貸幣別】不可空白。 細部說明 1 2 3

14 NOTR32 信貸銀行融資額度狀況表 新增選項

15 細部說明 NOTR32 信貸銀行融資額度狀況表 ( 有印融資群組 ) 「扣除借款可用餘額」大於零 的資料才印出

16 細部說明 NOTR32 信貸銀行融資額度狀況表 ( 沒有印融資群組 ) 「扣除借款可用餘額」大於零 的資料才印出

17 注意事項 1. 若需要融資群組額度管控，才需要到『信貸銀行融資群組額度建立 作業』 (NOTI25) 建立資料，否則不需執行本作業。 2. 提供三層使用額度管控：綜合額度、融資種類額度、融資群組額度， 視實務需求運用。 3. 若銀行允許借 / 還款的幣別與信貸幣別不一樣時， 則於「信貸銀行融資額度建立作業」新增資料時，請只建立一筆資料。 4. 個案注意 : 修改程式清單中若有個案者, 請同步修改。 回大綱

18 程式清單 功能單號： S02-9601042 、 S00-9705040 回大綱