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L o g o ‘ 中国金融架构 - 资产管理 ’ 培训纪要 —— 海峰科技 - 黄埔零期人才培养计划 第三次培训 时间: 2015 年 5 月 18 日 地点:海峰科技有限公司会议室 主讲人:林虹总 参会人员:李彪、李冉旭、涂珍妮、张竞月、周文琴、裴盈、申世宏 记录人:张竞月 & 李彪.

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1 L o g o ‘ 中国金融架构 - 资产管理 ’ 培训纪要 —— 海峰科技 - 黄埔零期人才培养计划 第三次培训 时间: 2015 年 5 月 18 日 地点:海峰科技有限公司会议室 主讲人:林虹总 参会人员:李彪、李冉旭、涂珍妮、张竞月、周文琴、裴盈、申世宏 记录人:张竞月 & 李彪

2 L o g o www.themegallery.com Company Logo 培训内容 中国金融监管架构及核心指标 1 三大监管机构下的自律组织 2 作业 :” 三会 ” 下资管监管制度查询 & 讨论 3

3 L o g o www.themegallery.com Company Logo 一、中国金融监管架构及核心指标

4 L o g o (一)银监会  管理银行的核心指标:资本充足率(巴塞尔协议:资本充 足率、杠杆率、流动性)  银行最关心的指标:存贷比  前台 / 柜台:负债端(吸存款、卖理财产品)  后台 / 分总行:资产端(固定收益产品、衍生产品等)  银行需要在人民银行储备超额准备金,保证银行的流动性; 人民银行通过公开市场业务等货币政策工具来调控整个市 场的流动性。  泛资产管理:包括银行理财、信托、基金、券商、保险、 期货等;银行资产管理对应的业务就是银行理财。 www.themegallery.com Company Logo

5 L o g o (二)证监会(监管能力最强)  21 世纪初,由于市场没有对冲机制(风险是单向的)、证 券公司的代客理财业务不规范等原因,证监会下很多券商走 向了破产( eg :南方证券、大鹏证券等)。  2004 年前后,为引导证券公司规范经营、完善证券公司内 部控制机制,证监会出台了具有中国特色的净资本管理 (净资本充足率)的一系列措施。券商只有保证净资本达到 一定规模才可以开展新的业务。  净资本基本计算公示:净资本 = 净资产 - 金融资产的风险调整 - 其他资产的风险调整 - 或有负债的风险调整 -/+ 中国证监会认 定或核准的其他调整项目 www.themegallery.com Company Logo

6 L o g o (三)保监会 ( 技术含量最高)  2015 年 2 月,保监会正式发布中国风险导向的偿付能力体 系(简称 “ 偿二代 ” )的监管规则。新制度下,资本要求将 跟随具体资产风险的高低而变化。  偿二代:核心是偿付能力 www.themegallery.com Company Logo

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8 L o g o 二、三大监管机构下的自律组织  银监会:银行业协会、信托业协会  证监会:证券业协会、基金业协会  保监会:保险业协会  “ 三会 ” 将职责下放到其下的自律组织,来分化对监管的风 险;这些监管机构还成立各种专业委员会来解决行业问题, 如证监会下有互联网证券、信息技术 CFO 、咨询、资管、 投行等委员会。 www.themegallery.com Company Logo

9 L o g o 资产管理业的相关背景  未来五年金融市场上的钱的走向?  余额宝等各种 “ 宝 ” 以及今后的金融市场产品都是在争抢银 行的 “ 活期存款 ” 。银行也要展开保卫战,那么,银行保证 其理财产品高收益(比存款高很多)的方法是什么?如何 管理其资金池? www.themegallery.com Company Logo

10 L o g o 作业: “ 三会下 ” 的资产管理相关监管制度  八名学员分三小组,按三条线:银监会、证监会、保监会 分别来汇总三个行业的有关资产管理的法规、制度。互相 讨论,找出三者间的同质性。  周期:两周  形式:讨论、汇报等 www.themegallery.com Company Logo

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