2011年金融理财市场现状与发展趋势研究报告.

Presentation on theme: "2011年金融理财市场现状与发展趋势研究报告."— Presentation transcript:

1 2011年金融理财市场现状与发展趋势研究报告

2 研究背景与目的 开门之际，回首2011依然能深刻体会全球金融面临的严峻挑战——金融危机仍继续发酵，欧美国家为主权债务所困，新兴国家面临着严峻的资产泡沫和通胀压力…… 受宏观环境影响，公众理财投资的趋势与需求也呈现出新的特点。洞察这些变化，及时调整市场沟通策略，对金融行业把握未来市场脉动、科学决策有着重要的参考价值。 数字100作为定位于金融领域的市场研究机构，近年来对理财市场进行了大量调查研究，积累了丰富的数据、观点和经验，2007年以来已连续五年发布大众理财研究报告，通过这样的研究，希望能： 1、为金融机构提供理财市场数据分析； 2、为投资者投资决策行为提供参考依据； 3、引发行业思考与讨论，以采取相应措施，规范投资行为和理财市场秩序。

3 调查对象与分析方法 调查对象 调查方法 样本量 SOHU网民理财人群 在线调查（Surveycool®系统） 有效样本量1948个
数据的统计分析在 SPSS 18.0 下进行，所作分析包括频数分析、交叉分析、均值分析、显著性检验。

4 2011年金融理财市场现状与发展趋势研究报告 第一篇 年金融理财市场现状

5 2011年对个人理财影响最大的5大经济事件：通胀、股市震荡、楼市调控、人民币升值及加息
A6 您认为今年对您个人理财影响最大的经济事件是？『可多选』

6 后危机时代的理财观：谨慎保守与追求短期回报并存
A7 您在当前经济形势下，对个人理财产品中最看重产品的哪些因素？『可多选』

7 后危机时代的理财观：谨慎保守与追求短期回报并存
A3 总体看来，2011年投资理财的收益在什么水平您觉得比较满意？ 仍以求稳为主

8 当然，可喜的是市场显现了回暖的迹象，尤其是股票、人民币理财产品和黄金市场
投资者选择的投资理财方式数量变化趋势 A1 请问您目前都选择了哪些投资理财方式？『可多选』

9 股票市场：长期持有意愿下降，短线操作投机行为锐减，投资行为趋于谨慎和理性
D1 您家投资股票的方式是？『单选』

10 人民币理财产品：迅猛走俏 人民币理财产品投资比例变化趋势

11 黄金市场：纸黄金持续受捧 黄金产品投资比例变化趋势

12 基金市场：股票型、混合型、指数型、货币型的持有率均有增长
c１ 请问您持有何种类型的基金？『可多选』 股票型 混合/平衡/配置型 债券型 保本型 指数型（含ETF） 货币型/中短债 QDII基金

13 房地产：仍处于低迷之中 房地产投资比例变化趋势

14 保险市场：重大疾病险的购买显著增加，意外伤害险、养老险及医疗险的购买显著减少
保险投资比例变化趋势

15 期货市场：更多考虑手续费的高低，对期货公司的知名度及专业性的考虑明显降低
F2 你在选择期货公司的标准是什么？『可多选』

16 外汇市场：对比人民币理财产品投资热情迅猛增长，外汇投资表现出锐减的势头
外汇产品投资比例变化趋势

17 银行仍是投资理财的主要渠道，银行网站也日趋重要，手机银行，电话银行等电子交易渠道仍有待发展
进行理财主要通过方式或渠道 经常通过银行办理的业务 银行网站 银行柜台 证券公司股票交易系统 基金公司网站 第三方支付网站 证券公司营业厅 专业人士 保险公司网站 手机银行 基金公司投资理财中心 电话银行 保险公司电话行销 人民币储蓄 基金 股票 保险 人民币理财产品 债券 黄金 房地产 外汇 彩票 期货 珠宝 收藏品 信托或私募 外汇理财产品

18 2011年金融理财市场现状与发展趋势研究报告 第二篇 年金融理财市场趋势

19 多余资金除了进行储蓄外，投资黄金的倾向更高，投资房地产的比例也较高
多余资金投资倾向 人民币储蓄 黄金 基金 股票 房地产 保险 人民币理财产品 债券 珠宝 收藏品 彩票 外汇 期货 信托或私募 外汇理财产品 当前形势下如果有多余资金更倾向于人民币储蓄的比例最高 而投向黄金的比例次之，投资房地产的比例也较高

20 未来一年投资变化：黄金、人民币理财产品和房地产潜力较大
可能会减少的投资 投资产品 可能会增加的投资 26.8% 人民币储蓄 25.1% 25.2% 股票 19.9% 15.5% 基金 20.0% 10.4% 保险 14.9% 8.9% 彩票 8.2% 7.8% ③房地产 11.1% 7.3% 债券 10.3% 4.5% ①黄金 20.8% 4.2% 珠宝 7.7% 3.8% ②人民币理财产品 13.8% 3.1% 外汇 1.8% 信托或私募 1.3% 3.0% 期货 3.7% 2.7% 收藏品 6.3% 2.0% 外汇理财产品 .1% 其它 未来一年部分消费者可能会增对黄金、人民币理财产品和房地产的投资； 消费者认为人民币储蓄、股票、基金、保险的投资行为是常规的投资项目，收益更加稳定，新增率也较高，更受青睐。