中融-上步证赢1号证券投资集合资金信托计划

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1 中融-上步证赢1号证券投资集合资金信托计划
中融国际信托有限公司 金融市场部

2 目录 融源证赢8号简介……………………………………………………….………………. ....02
推介要点及规范用语…………………………………………………….………………....14 推介十不准行为介绍…………………………………………………….………………....17 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

3 融源证赢8号简介 1.本信托计划情况简介 本信托计划是伞形结构化证券投资信托计划，也就是在一个主信托账号下设置若干个独立的子信托单位，每个子信托单 位信托资金单独运用、计算和分配。同时根据投资者不同的风险偏好对信托受益权进行分层配置，按照分层配置中的优 先与劣后安排进行收益分配，使具有不同风险承担能力和意愿的投资者通过投资不同层级的受益权来获取不同的收益并 承担相应风险。在本信托计划中，享有优先受益权的信托产品投资者称为优先受益人，享有一般受益权的信托产品投资 者称为一般受益人。本信托计划按照风险与收益相匹配原则设立，注重保护优先受益人合法权益。 作为一般投资者，认购 xx 万元一般级信托份额后，我公司会根据信托文件的约定，以认购风险申明书中约定的比例再 分配 xx 万元优先级信托份额资金，总计 xx 万元信托资金由您在我公司指定的客户端中进行投资操作。我公司会对您 的投资行为进行监管，您的投资操作需遵守信托合同中关于投资范围、投资品种限制及预警、止损等相关规定，同时我 公司会专业人员进行逐日盯市，当信托份额净值低于预警、止损线时，我公司会按照合同规定采取相应防范措施。本信 托计划在扣除信托费用、其他负债（如有）和分配完优先受益期信托利益后，再向您分配剩余收益。本信托计划存续期 间不能提前赎回，如果您提前终止信托计划，按照合同约定，您的信托利益将在信托财产扣除信托费用、其他负债（如 有）及分配优先受益人信托利益后进行分配。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

4 融源证赢8号简介 2. 收益特征 3. 投资限制 3） 本信托计划适合风险识别、评估、承受能力较强的投资者；
4） 本信托计划不承诺信托资金不受损失，也不承诺信托资金的最低收益。投资本信托计划，您的本金有可能会发生重大损失。 2. 收益特征 本信托计划不设预期收益。 3. 投资限制 1）信托计划投资组合范围为：在上海和深圳证券交易所公开挂牌交易的A股股票、证券投资基金、债券、国债逆回购，或者通过大宗交易方式投资于上海和深圳证券交易所公开挂牌的A股股票。 2）上述股票、基金、债券、国债逆回购，仅限上海和深圳证券交易所上市交易的相应交易品种。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

5 融源证赢8号简介 4. 本信托计划的投资限制 （1）信托计划持有一家上市公司公开发行的股票，不得超过该上市公司已发行股份的5%（含），并不得导致以受托人名义持有一家上市公司股票占该上市公司已发行股份5%（含）以上；受托人有权拒绝各期信托单位一般委托人或其指定的授权代表下达的可能导致以受托人名义持有的一家上市公司的股票达到或超过该上市公司已发行股份的5%（含）的投资建议。法律法规另有规定时，从其规定。 （2）信托计划持有一家上市公司发行的股票，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日信托计划财产总值的20%。 （3）信托计划持有一家创业板上市公司发行的股票，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日信托计划财产总值的10%。 （4）信托计划持有一家基金公司管理的单一基金，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日信托计划财产总值的20%（货币基金和债券基金除外）。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

6 融源证赢8号简介 4.第i期信托单元的投资限制 （1）投资于一家上市公司公开发行的股票，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日第i期信托财产总值的30%，（受托人有权对该比例进行调整，并在认购风险申明书中予以明确约定。除认购风险申明书另有约定外，第i期信托单位投资于一家上市公司公开发行的股票应遵守本条款约定的投资比例限制）；且不得超过该上市公司已发行股份的5%（含），受托人有权拒绝第i期一般委托人或其指定的授权代表下达的可能导致以受托人名义持有的一家上市公司的股票达到或超过该上市公司已发行股份的总股本5%（含）的投资建议。法律法规另有规定时，从其规定。 （2）投资于一家创业板上市公司的股票，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日第i期信托财产总值的10%；投资于所有创业板上市公司发行的股票，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日第i期信托财产总值的30%。 （3）投资于所有ST上市公司发行的股票，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日该信托单位信托财产总值的5%；如因已投资的非ST上市公司发行的股票转换为ST上市公司的股票使得信托计划持有该类股票超过上述比例限制的，第i期一般委托人或其指定的授权代表应在法律法规允许的范围内向受托人发送减持该类股票的投资建议以使信托计划持有的该类股票在十个交易日内重新符合上述比例限制，否则受托人有权直接进行减持操作以满足上述比例限制要求。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

7 融源证赢8号简介 4.第i期信托单元的投资限制 （4）投资于一家基金管理公司管理的单一基金，以买入成本计算，不得超过买入日前一交易日第i期信托财产总值的30%（货币基金和债券基金除外）。 （5）以大宗交易方式投资于沪、深证券交易所上市交易的A股流通股股票，除需满足本款（1）-（4）的条件外，还需满足如下条件： a.大宗交易买入价不得高于当日收盘价，大宗交易卖出价不得低于当日收盘价； b.受托人不接受可能使信托计划持有的证券超过上述投资比例限制的大宗交易投资建议。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

8 融源证赢8号简介 4.禁止投资 本信托计划项下信托资金不得投资于以下证券产品： （1）新股申购、新债申购；
（2）基金的认购、申购、赎回、转换、套利； （3）融资融券交易、债券回售交易； （4）债券的正回购交易或逆回购交易（国债逆回购除外）； （5）股指期货； （6）权证、S、*ST、S*ST及SST类股票，因被动持有上述证券，应在十个交易日内减持为零； （7）银行存款、开放式基金及其他一级市场交易或场外交易； （8）与受托人或一般委托人存在关联关系的上市公司股票； （9）受托人认为不得持有的证券； （10）进行可能承担无限责任的投资, 用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

9 融源证赢8号简介 5. 信托费用 保管人的保管费，按照优先级0.2%/年的费率收取，每日计提，每个自然季度末月10日支付。
受托人信托报酬：按照优先级0.6%/年的费率收取，每日计提，每个自然季度末月10日支付。 代销费：费率原则上不得超过信托报酬(一般为按照优先级0--0.5%/年的费率收取)，信托单元成立后的十个工作日内一 次性支付。 经纪服务费：每日计提，每个自然季度末月10日支付，(券商佣金万2,想提高佣金可以把该项另加高,最多可以加万5) 每日应计提的第i期经纪服务费=当日第i期信托单位项下证券成交总金额（以受托人“投资管理交易系统”提供数据为准） ×第i期经纪服务费费率 软件服务费：每日计提，每个自然季度末月10日支付， 每日应计提的第i期软件服务费=当日第i期信托单位项下证券成交总金额（以受托人“投资管理交易系统”提供数据为准） ×第i期软件服务费费率（费率0.005%,如第4项经纪服务费加高,该项费率为0.01%但不得高于0.02%） © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

10 融源证赢8号简介 5. 信托费用 第i期信托单位优先级预期收益
每份第i期优先信托单位当期信托利益＝1元×第i期优先信托单位年化分配比例（R1）÷365×当期第i期优先信托单位存续天 数。 第i期信托单位提前注销的，第i期优先信托单位信托利益计算至第i期信托单位提前注销日后第31日，即每份第i期优先信托 单位信托利益＝1元×[1+第i期优先信托单位年化分配比例（R1）÷365×（当期第i期信托单位实际存续天数+31天）]-每份 第i期优先信托单位已经分配的信托利益总额。但如果（当期第i期信托单位实际存续天数+31天）超过第i期信托单位的预期 存续天数，则以第i期信托单位预期存续天数计算。 期 限 优先级份额年化收益率 500万以下 500万(含)-1000万 1000万(含)-2000万 2000万（含）-6000万 6000万（含）-2亿元 2亿元以上 3个月 11.0% 10.4% 10.2% 10.1% 10.0% 6个月 8.4% 7.8% 7.6% 7.5% 7.4% 1年 8.1% 7.3% 7.2% 1年半 8.3% 2年 8.5% 8.0% 7.7% © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

11 融源证赢8号简介 6. 风险提示 市场风险 信用风险 流动性风险 一般受益人投资能力风险、操作风险和道德风险 特别风险提示
本金损失风险和一般受益人追加的增强信托资金损失传染性风险 提前终止与信托财产无法及时变现风险 传导性风险 第i期第二部分软件服务费不确定的风险 其他风险 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

12 融源证赢8号简介 7. 预警和止损 预警线及止损线 如果一般:优先 =1:3，则预警线与止损线分别为0.95元和0.90元；
如果一般/优先=1:2.5，则预警线与止损线分别为0.92元和0.87元； 如果一般/优先=1:2，则预警线与止损线分别为0.90元和0.85元； 如果一般/优先=1:1.5，则预警线与止损线分别为0.85元和0.80元； 如果一般/优先=1:1，则预警线与止损线分别为0.80元和0.75元； © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

13 融源证赢8号简介 7. 预警和止损 预警线及止损线 当T日下午收盘后受托人估算的第i期信托单位净值触及第i期预警线时（指经受托人估算的第i期信托单位净值小于等于第i 期预警线所设定的值，下同），受托人应对第i期一般委托人或其指定的授权代表进行风险提示，并告知第i期一般委托人 有追加增强信托资金的权利，但其后持续低于预警线的，受托人不再提示。 当T日下午收盘后受托人估算的第i期信托单位净值触及第i期止损线时（指经受托人估算的第i期信托单位净值小于等于第i 期止损线所设定的值，下同），受托人应拒绝接受第i期一般委托人或其指定的授权代表发出的买入证券产品的投资建议。 第i期一般委托人有权在T+1日下午1:00前追加增强信托资金至信托计划专用银行账户使得第i期信托单位净值达到止损线 以上（以截至到T+1日下午1:00信托计划专用银行账户实际到账情况为准，信托单位净值以T日下午收盘时的为准）。否 则，受托人应在T+1日下午1:00后对第i期信托单位持有的证券产品进行变现操作，直至第i期信托财产全部变现为止。为 保护投资者的利益，受托人根据对证券市场的判断自主进行变现操作。 如果第i期一般委托人在受托人止损变现完成后20个交易日内追加增强信托资金至信托计划专用银行账户使得第i期信托单 位净值大于等于预警线的，则受托人重新开始接受第i期一般委托人或其指定的授权代表的投资建议，信托计划第i期信托 单位继续运行；否则，第i期信托单位提前注销。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

14 目录 融源证赢8号简介…………………………………………………………………………....02
推介要点及规范用语…………………………………………………….………………....14 推介十不准行为介绍…………………………………………………….………………....17 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

15 推介要点及规范用语 一、简单询问投资者基本信息，如姓名（名称）、年龄及职业等，核对投资者的有效身份证明文件。
规范用语：您从事什么职业？麻烦您提供一下有效身份证明文件原件。 二、询问投资者是否已详细阅读并如实填写《投资者风险适应性调查问卷》。 规范用语：请问您是否已经亲自填写《投资者风险适应性调查问卷》？填写内容是否属实？ 三、确认资金来源合法性。 规范用语：请问您将要用来购买本信托计划的资金是否为您本人合法所有？有没有通过朋友、亲属等集资购买？您的家人是否知道并同意您认购本次信托计划？ © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

16 推介要点及规范用语 四、要求投资者本人手抄风险确认条款，亲自签署相关文件。签署时，应要求投资者同时完整填写认购人信息及签署日期。 规范用语：
如果您已经完全了解本信托计划及投资本信托计划所需承担的风险，请您手抄风险确认条款并签署认购风险申明书和信托合同，请注意填写签署日期。 五、要求投资者汇款。 我公司只接受银行转账，不接受现金认购信托计划。本信托计划专户信息如下： 户 名：中融国际信托有限公司 开户行：中国光大银行北京苏州街支行 账 号： © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

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18 推介十不准行为介绍 一、不按公司要求对信托计划推介过程进行录音； 二、向未进行风险适应性调查的或风险适应性调查不合格的投资者推介信托计划；
三、向投资者承诺信托计划保本、保收益； 四、告知投资者信托计划的预期收益； 五、使用“经银监会同意”、“由银监会审批”、“经银监会审核无异议”等表述，借用银监会、银监局等监管机构名义对信托计划进行增信； 六、进行虚假宣传，推介内容（口头说明讲解和推介材料等）含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况； 七、对公司及信托计划过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行； 八、代替投资者或允许任何非投资者本人的人在《认购风险申明书》、《信托合同》等信托文件上签字； 九、向投资者宣称投资行为有任何内幕信息等违法违规活动； 十、推介时为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。 © ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD

19 谢谢