第一金人壽 寶島曼波外幣變額壽險(OIU)

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1 第一金人壽 寶島曼波外幣變額壽險(OIU)
Product Development Dept. Feb. 5, 2016

2 第一金人壽- 公司簡介 雙重第一 創新營運模式 深厚經驗 值得信賴 優質服務 獲得肯定
雙重第一 創新營運模式 於2008年正式成立，由第一金控持股51%，英國Aviva集團持股49％。 結合第一金融集團百年在地資源，與英國第一大保險公司Aviva集團 300多年的客戶服務經驗，以豐富的全球資源開創加值（value-added） 營運模式，積極耕耘海內外保險市場。 深厚經驗 值得信賴 積極開發人身保險市場，台、外幣投資型保險為主力熱銷商品。 與富蘭克林華美、宏利投信（Manulife）、摩根投信（J.P Morgan）、 復華投信…等信譽優良之投信公司合作多年，以豐富保險投資經驗為 基礎，精心設計投資型保險商品，獲市場青睞。 優質服務 獲得肯定 貫徹「以客為本」的客戶服務理念，提供各式保障型商品與投資型商 品，陪伴客戶走過各個人生階段，藉由多元服務平台，讓保戶享有最 即時、優質的客戶服務。 卓越雜誌公布《2015卓越最佳保險評比》結果，第一金人壽在「服務 品質」項目中名列金控類第二名，領先業界水準。

3 第一金人壽- 公司簡介（股東背景） 第一金融控股公司 英國Aviva集團 2003年1月2日，第一金控以第一銀行為主體正式成立。
集團版圖橫跨銀行、保險、證券、投信、創業投資、金融管理 顧問與資產管理，為提供全方位理財服務的優質品牌。 積極布局亞太新興區域發展，拓展中國大陸與東協之海外業務， 在海外布局方面，已躍居國銀領頭羊之角色。 長年穩健經營，已累積500萬客群基礎與深厚的客戶關係。 英國Aviva集團 成立於1696年，發源於歐洲，擁有300年以上的發展歷史。 英國第一大保險公司、倫敦交易所上市公司、全球第六大保 險集團。 全球擁有16個事業體，亞洲區營運據點遍及新加坡、印度、 印尼、越南、香港、中國大陸及台灣。 以永續經營著稱，幫助英國、歐洲、亞洲與加拿大等4大洲 之3,400萬名客戶，管理人身風險與累積財富。

4 大綱 寶島曼波(OIU)特色說明 寶島曼波(OIU)商品架構 商品特色與適合族群 行政作業

5 OIU專屬商品 Presentation title here page 5

6 寶島曼波(OIU)特色說明 業界首創新型管理費收費機制 業界首創首年即可自由提領 新商品、新概念

7 新型態的管理費收費機制 同業的OIU投資型商品皆以台灣現有商品改良 第一金人壽寶島曼波為專屬為OIU市場所開發的獨立規格
現有後收平台： 保單管理費率×保單價值，按月收取 第一金人壽寶島曼波(OIU)： 保費費用率×躉繳保費，以季收取 收費頻率高且金額不固定 帳戶漲越多，費用收越多 收費頻率低且金額在投保時就確定

8 首年即可自由提領 同業的OIU投資型商品在皆以台灣現有商品改良 第一金人壽寶島曼波為專屬為OIU市場所開發的獨立規格 現有後收平台：
解約需收取 解約金額×當年度解約費用率 第一金人壽寶島曼波(OIU)： 保費一投入，90%的帳戶價值可以自由解約 且此比例會逐季增加 解約金額 解約金額 無解約費用 解約費用 客戶如有解約需求，需考慮解約費用 ，金額越大，解約費用越高 客戶在一定金額內，可以自由領取 ，客戶資金較可彈性運用

9 新商品 新概念 投資獲利或虧損 保險成本 標的維護費 0.1%/月 保費100%投入 保費費用8% 遞延收取，每季0.4% 免費部分提領
提領後之保單價值之80% 需大於未收取的帳戶成立費用 保險成本 標的維護費 0.1%/月

10 大綱 寶島曼波(OIU)特色說明 寶島曼波(OIU)商品架構 商品特色與適合族群 行政作業

11 【寶島曼波(OIU)】 商品架構 寶島曼波(OIU) 商品名稱 保險平台 壽險平台 約定幣別 美金/澳幣/歐元/港幣 投保年齡 0歲至80歲
繳別 躉繳 保單型別 甲型 保額限制 躉繳保險費 × 105% 保費限制 首期保險費須大於 USD 15,000/ EUR 15,000/ AUD 15,000/ HKD 120,000 總繳保費上限： USD300萬/ EUR 300萬/ AUD300萬/ HKD 2,300萬 投資標的 共同基金、貨幣帳戶

12 【新型態後收平台】 商品架構 寶島曼波(OIU) 商品名稱 保費費用 共收 躉繳保險費×8.0% 於第一~五保單年度 0.4%/季遞延收取
【新型態後收平台】 商品架構 商品名稱 寶島曼波(OIU) 保費費用 共收 躉繳保險費×8.0% 於第一~五保單年度 0.4%/季遞延收取 保險成本 每萬元危險保額之保險成本 標的維護費 0.1%/月；按月收取 部分提領費用 免費部分提領 每次部分提領金額需大於USD 750/EUR 750/AUD 750/ HKD7,500 提領後剩餘之保單帳戶價值，須符合下列規定。 提領後剩餘之80%的保單帳戶價值大於尚未收取到之保費費用總和。 提領後剩餘之保單帳戶價值不得低於最低帳戶剩餘金額USD 3,000/EUR 3,000/AUD 3,000/ HKD 30,000 全部提領費用 若在五年內全部解約，需付尚未收取到之保費費用總和 轉換費用 無

13 大綱 寶島曼波(OIU)特色說明 寶島曼波(OIU)商品架構 商品特色與適合族群 行政作業

14 【寶島曼波(OIU) 】 商品特色 寶島曼波(OIU) 平台 業界首創 收費機制 業界首創自由提領 資產保全 隨時可以靈活調整 精選
共收取保險費的8.0% ，分五年遞延收費，收費頻率低 業界首創 收費機制 壽險平台 壽險平台 投資加保障 資產保全 業界首創自由提領 最大化保單彈性 最低90%的帳戶價值可以自由提領，無任何限制也不收取解約費用。 寶島曼波(OIU) 平台 連結精選境外基金 多種選擇，包含8家基金公司旗下之66檔基金 精選 投資標的 隨時可以靈活調整 不限次數轉換免費 保戶可依自身需求及市場情勢，隨時轉換投資標的 14

15 【寶島曼波(OIU) 】 目標客群 大陸客戶 OBU 外籍客戶 期望資金可轉移到中國之外投資的客戶 對投資型商品有概念，並願意嘗試新型態商品
藉由經代通路引薦 OBU 外籍客戶 擁有OBU帳戶且有投資需求之外籍客戶 藉由一銀OBU客戶資料開發

16 大綱 寶島曼波(OIU)特色說明 寶島曼波(OIU)商品架構 商品特色與適合族群 行政作業

17 同一被保險人累計各幣別不可超過上述保險費總繳上限，且各幣別通算總繳保險費上限不可超過等值新台幣1億元。
【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之新契約保費匯款作業 投保年齡： 0~80歲 投保金額限制 保額以元為單位。 基本保額為所繳保險費X1.05倍。 同一被保險人累計各幣別不可超過上述保險費總繳上限，且各幣別通算總繳保險費上限不可超過等值新台幣1億元。

18 保險費限制 繳別與繳費方法 繳別：躉繳。 保險費繳費方法：匯款(全額到匯)。 OBU帳戶：如後。
【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之新契約保費規範 保險費限制 繳別與繳費方法 繳別：躉繳。 保險費繳費方法：匯款(全額到匯)。 OBU帳戶：如後。 被保人年齡 美元 歐元 澳幣 港幤 最低首次保險費 - 15,000 120,000 累計總繳保險費 0～70 3,000,000 23,000,000 71～80 1,000,000 8,000,000

19 保費匯款方式： 台灣企銀世貿分行匯款資料 銀行資料:台灣企銀 世貿分行 (SWIFT CODE:MBBTTWTP102)
TAIWAN BUSINESS BANK WORLD TRADE CENTER BRANCH 銀行地址 : 台北市光復南路547號 NO.547,KUANG FU.S.RD,TAIPEI,TAIWAN,ROC. TEL: Account Name(戶名)： First-Aviva Life Insurance Co. Ltd. Offshore Insurance Branch Account Number(帳號): 第一銀行匯款資料 銀行資料: 第一銀行 (SWIFT CODE: FCBKTWTP) First Commercial Bank, Taipei, Taiwan 銀行地址: 台北市重慶南路一段30號 30, Chung King South Road, Sec. 1 Taipei 100 , Taiwan, R.O.C. Account Name(戶名) ： First-Aviva Life Insurance Co. Ltd. Offshore Insurance Branch Account Number(帳號): Presentation title here page 19

20 【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之新契約保費匯款作業
要保接觸 (KYC / 洗錢防制) 簽訂要保文件(文件備齊) 傳真至第一金經代部 經代公司簽署 繳費並將要保文件正本及繳費證明寄第一金人壽經代部 保單寄送 (國際快捷或業 務單位轉交) 新契約部核保審核(核保完成產生含繳費代號之收費通知) 保險公司寄送保險單時起算21日內為猶豫期可申請契撤 

21 瞭解要保人及被保險人之需求及適合度分析評估暨業務員報告書。 繳費證明（如：水單）。 護照影本或身份證影本。
【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之核保規則 受理文件： 要保書與重要事項告知書。 建議書(需要保人簽名)。 保戶風險屬性評估表。 FATCA身分確認聲明暨同意函。 瞭解要保人及被保險人之需求及適合度分析評估暨業務員報告書。 繳費證明（如：水單）。 護照影本或身份證影本。

22 有體況告知者，須在核保人員收到要保文件，依被保險人的健康告知，評估承保條件。
【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之核保規則 醫務規定 免體檢保額換算等值新台幣如下表： 有體況告知者，須在核保人員收到要保文件，依被保險人的健康告知，評估承保條件。 投保年齡 55歲以下 56～65歲 66歲(含)以上 累計保額 850萬 400萬 150萬 (新台幣)

23 合計所有指定配置比例之投資標的最多限10檔，每檔基金最低配置比例為5%(且需為整數)，所有標的配置比例百分比合計不超過100%。
【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之核保規則 投資標的之規範： 合計所有指定配置比例之投資標的最多限10檔，每檔基金最低配置比例為5%(且需為整數)，所有標的配置比例百分比合計不超過100%。 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時，則最低配置比例下限可為1%。 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時，則最低指定保險費為65美元/45歐元/65澳幣400港幣（不指定時可為0）。

24 網路變更作業 部份解約/保單貸款等必須匯至那裡？ 【寶島曼波(OIU) 】 行政作業之保全作業
3/1先開放保戶註冊第一金人壽官網後，可查詢保單帳戶值及相關資料； OIU線上變更將會於今年度建置POS自動化後再進行需求提出及開發 部份解約/保單貸款等必須匯至那裡？ 匯入要保人指定之本人帳戶： 1) 中華民國境內開立之OBU帳戶 a.為公司指定之銀行，免匯款費用 b.OBU指定銀行：第一銀行、台灣中小企業銀行 2) 境外銀行 a.須自行負擔匯入銀行之相關匯款費用 b.涉及洗錢與打擊資助恐怖主義嚴重缺失之國家或地區不予匯款

25 提領及解約金說明 90萬 92萬 94萬 96萬 98萬 100萬 保費費用：每季收取繳交保險費之0.4%，繳交之保費皆須收取20季。
解約費用=首次保費X0.4%X(20-已收取期數） 提領無費用，惟須符合： 提領後餘額之80%帳戶價值須大於未收取的保費費用總合。 最低應保留保費費用：（首次保險費 x 0.4% ÷ 80% x 未收取的保費費用次數 =首次保險費 x 0.5% x 未收取的保費費用次數) 2.提領後之帳戶餘額：美、歐、澳幣為3000元，港幣為30,000元 假設首次保費100萬美元： 提領年度 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 第六年 最低應保留費用 100萬X0.5%X（20-0）=100,000 100萬X0.5%X（20-4）=80,000 100萬X0.5%X（20-8）=60,000 100萬X0.5%X（20-12）=40,000 100萬X0.5%X（20-16）=20,000 100萬X0.5%X（20-20）=0 可提領金額 90萬 92萬 94萬 96萬 98萬 100萬 Presentation title here page 25

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