講師資歷簡介—蕭淑珠 宏利證券投資信託股份有限公司 總監 第一金香港和昇證券公司 資深副總裁 金鼎香港國際資產公司 資深協理

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1 講師資歷簡介—蕭淑珠 宏利證券投資信託股份有限公司 總監 第一金香港和昇證券公司 資深副總裁 金鼎香港國際資產公司 資深協理 元大香港國際資產公司 資深經理 元大京華證券公司 分公司經理

2 認識宏利證券投信 宏利金融集團: 宏利投信: 宏利資產管理:

3 投信的工作內容.工作環境狀況(一) 投信業務員: 工作職掌為推廣公司的產品，例如 基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務等。
台灣目前投信家數39家,基金規獏1.9兆。 投信業務員: 工作職掌為推廣公司的產品，例如 基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務等。 產業研究員: 是基金經理人工作上的好夥伴，其 工作方針為對各項產業經濟訊息進行蒐集、整理， 以建立完整的資料檔案，包括上市櫃公司之營運資 訊、各行業之產業資訊、證券市場之交易資訊、景　 氣循環動態資訊、新產品、新技術、新趨勢對各個 產業與個別公司之影響等等，以提供分析師、投資 人、基金經理人作為研究分析或投資決策參考。

4 投信的工作內容.工作環境狀況(二) 基金經理人: 是共同基金的直接操盤手，為了讓自己所 管理的資金能績效好、報酬率高，基金經理 人首先必須由券商或公司的研究部門所提供 的分析報告中，挑出適合的投資標的，並解 讀市場與產品訊息，吸收證券分析師的投資 建議，甚至還須拜訪具潛力或上市公司，最 後再加上自己的研究結果與判斷，以彙整出 基金投資策略與操作計畫。在基金操盤的過 程中，基金經理人必須積極尋找更新、更好 的金融商品。

5 如何進入投信投顧業(一) 證照需求 投信業務員:具投信投顧業務員或證券高級業務員執照 產業研究員:具投信投顧業務員或證券高級業務員執照
基金經理人: 有三年證券相關工作經驗，並通過證券分析師測驗。高 考及格，有二年證券相關工作經驗，並通過證券分析師 測驗．曾在大專以上學校任教會計學、審計學、投資學、 財務管理、公司理財或財務分析等相關學科達二年上， 並有專門著作經主管機關認可者．有外國證券分析師資 格，並有二年以上實際經驗，經主管機關認可者。

6 如何進入投信投顧業(二) 人格特質: 投信業務員:性格活潑開朗、外向而有自信心，能 妥善維持人際關係，個性積極主動、操守良好、 能給予顧客信賴感。 產業研究員:個性開朗，主動積極具開創性者，具 備極佳溝通及談判能力，抱持好奇心，有追根究 底的精神。 基金經理人:敏銳精準的觀察與分析能力，有膽識， 敢於預測或下判斷應變能力、抗壓性高，在預測 錯誤時，也可迅速彈性調整．良好口才、說服力 與穩健台風，能與投資法人溝通，產生信賴感。

7 投信投顧業的薪資結構.福利 及教育訓練 福利制度
1.提供勞健保、勞退提撥、團體保險、門診 醫療補助 2.端午/中秋禮金 3.員工教育訓練 4.福委會不定期員工旅遊與活動舉辦 5.員工健康檢查 6.優於勞基法之特休假制度、每季彈性休假、 14天有薪病假 人性化管理及週休二日等 es/2012/forum/course.html

8 遠離顛倒夢想 遠離一切錯誤的思想和行為 凡夫眾生有四種顛倒: 對於世間諸行無常的生滅法，妄計為常是 為常倒。
對於世間一切眾苦，妄計為樂，是為樂倒。 對於世間諸法，不明一切無我，妄計為我， 是為我倒。 對於世間不淨法，妄計為淨，是為淨倒。

9 究竟涅槃 涅槃者，即滅除煩惱，度脫生死之意
凡修行至福德智慧圓滿無缺，三惑煩惱 徹底清除，二種生死完全度脫，回復圓 明寂照的本有心體，得到一種至善完美 的莊嚴解脫叫涅槃。

10 投信行業的現況及展望(一) 國內投信業近年面臨「人財兩失」考驗 台灣基金業仍有成長空間但挑戰不少
台灣近十年公募基金規模由2002年的2兆1182億元，減少為 2012年4月底的1兆8058億元，減幅14.75%；不過，最令人擔 憂的還是代表基金市場人氣的受益權單位數，由1817億份減 少為1374億份，減幅達24.38%，受益權單位數減幅高於規模 減幅，顯示台灣公募基金市場人氣近十年不進反退，令人憂 心。 台灣基金業仍有成長空間但挑戰不少 台灣公募基金規模佔GDP占比與韓國相當，約在GDP的35% 左右，但與日本的60%以及香港的110%，仍有明顯成長空 間。• 然而台灣基金業目前仍遭遇境外基金競爭、全球 經濟衰退、產品創新有限與過往投資經驗不佳等因素之 挑戰，成長仍有相當阻力

11 投信行業的現況及展望(二) 台灣基金市場競爭強度直追國際金融中心。
台灣2006年開放境外基金，到2012年3月底止， 短短六年之間，境外基金數量已為境內基金 之2倍，規模更較境內基金多了四分之一。 放眼亞洲主要國家，中國、南韓與日本市場 規模均較台灣為大，但對境外基金之開放程 度均相對有限；就開放程度來說，台灣基金 市場競爭強度直追香港與新加坡等國際金融 中心，國內基金業者生機日蹙。

12 投信行業的現況及展望(三) 台灣基金市場遊戲規則悄然改寫。
資料來源：中華民國投信投顧公會，增長規 模統計為2009年底與2012年4月底規模比教 台灣境內外基金市場均有明顯集中化之跡象， 就境外基金來說，前五大境外基金市佔率超 過六成；就境內基金來說，前十大基金公司 的市佔率，由2009年年底的65.6%增加為2012 年4月的67.5%；集團力量亦日益彰顯，近兩 年資產規模增長超過100億投信，背後大多均 有集團的影子。

13 投信行業的現況及展望(四) 近兩年固定收益與指數投資概念風行 退休商機仍是最穩健的資產規模來源 中國基金市場挑戰大於機會 慎防人才磁吸效應
建構大中華基金平台

14 經驗分享(一) 投信產業是非常容易受到股市起伏或景氣影響 的行業，所以業務員的EQ十分重要，景氣好時 固然要積極拜訪客戶、推薦商品，若是遭逢景 氣低迷或股市重挫時，更要主動關心、安撫客 戶，並適時給予理性的分析、解讀、建議，讓 客戶可以摒除小道消息的影響，維持對業務員 的信任。投信業務員的底薪較證券商營業員高， 若所推薦的基金表現良好，更可獲得一部份管 理費作為獎金，若經營「代客操作」業務，更 能與客戶分享利益，得到「獎勵金」等額外收 入

15 經驗分享(二) 要成為證券分析師，除了擁有執照外，通常還要 有擅長的領域（例如光電類股、生技類股），最 好能具備特定產業相關背景或工作經驗，如此才 能有效觀察該產業景氣的變化，並在影響股市起 伏的眾多訊息中（例如公司營運、政治環境）， 評估真正能夠左右個股變化的決定性因素，提供 給投資人正確的市場資訊。證券分析師工作了幾 年之後，有人會轉型為基金經理人或投資顧問， 負責實際操盤的工作，也有人會因為對公司研究 特別有興趣，而轉入創投或企管顧問的領域。證 券分析師每年的薪水、紅利與股票(或選擇權)很 優渥，但壓力也很大，一旦分析報告不夠精確或 個股走勢預測不夠準確，很快就會喪失投資法人 的信賴，而被打入冷宮。

16 衡量人生的三把尺 工作 : 如何找到工作熱情? 家庭 : 如何維持家庭圓滿? 人生 : 如何堅守原則正直一生?
美國創新大師克里斯汀生(Clayton Christensen) 經 過三次重病，將其生命體悟寫成<你要如何衡量你的 人生>一書，書中提出人生三問，並且提出他的解答。 工作 : 如何找到工作熱情? 家庭 : 如何維持家庭圓滿? 人生 : 如何堅守原則正直一生?

17 如何衡量自己的人生? 終有一天你會這樣問自己: 我這一生的成績，究竟 應該如何評斷? 事業成功、有財富、有健康，就是圓滿一生?
一路安穩、無風無浪，就算是一趟成功的生命旅程? 請別等到生命走向盡頭才急切思考這些問題 每個人、每一天，都該問問自己:應該如何衡量我的 人生。

18 成功的要件--你準備好了嗎? 設定目標,跟方法 熱情活力:看不見的性格和摸不到的人 際關係是無以取代的核心價值 EQ的培養跟正向的態度
國際觀

19 快樂頌 在薩瓦德爾銀行創立130週年，超過100人在VALLES 交響樂團和歌劇院的藝術歌曲和合唱團的藝術佳麗 參與。