基金从业人员职业道德 思考与修炼.

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1 基金从业人员职业道德 思考与修炼

2 一、哈佛大学经典案例：方向的选择 哈佛大学的哲学老师，一辆火车，突然刹车失灵，可控制方向，前方有五人，转弯处有一人，这种情况下，司机如何选择？如果这个人是你的亲人呢？

3 思考： 我们的行为动机是什么？ 我们为什么会做出这样的选择？ 需求 动机 行为 马斯洛需求理论 趋利与避害 道德与法律

4 高晓松醉酒驾车被刑拘6个月 著名音乐人高晓松因醉酒驾车，于今日(5月17日)下午被北京市东城区人民法院以危险驾驶罪判处拘役6个月，罚款4000元。昨日，东城区交通支队前往法院，对高晓松宣读吊销驾照。

5 深圳原市长许宗衡一审被判死缓 河南省郑州市中级人民法院对深圳市原市长许宗衡受贿案作出一审判决，认定许宗衡犯受贿罪，共计3318万余元，判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。

6 国际货币基金主席卡恩被逮捕 IMF主席卡恩因对纽约时代广场附近一家酒店的一名女佣进行“性侵犯”而遭逮捕
现年62岁的斯特劳斯-卡恩曾于1997至1999年间担任法国财政部长，并于2007年接掌国际货币基金组织。斯特劳斯-卡恩有计划代表社会党参加明年四月举行大法国总统大选 苍蝇不盯无缝的蛋。 撒科齐告诫卡恩注意男女关系，直接娶回家。 三个案例：色、钱、酒，都容易让人失去理智。都是生理需求，缺少更高层次的需求。就容易让人产生错误的动机，触犯道德和法律的底线。

7 二、职业压力—基金行业服务特点 未来 价值 风险 无形 基金行业服务特点

8 15万亿 二、职业压力—资产管理行业竞争激烈 110多家 奢侈品投资 106家 64家 163家 3000多家 保险公司 证券公司 基金公司
15万亿 163家 期货公司 3000多家 银行

9 三、压力下的行为选择—高跳槽率 基金经理的变动频率平均每天1.1名，刷新2009年记录. 数据来源：WIND资讯

10 三、压力下的行为选择—断绝职业发展 姓名 学历 原职位 事 件 下 场 张 野 工商管理硕士 董事长 总经理
事 件 下 场 张 野 工商管理硕士 董事长 总经理 操作他人账户，为他人谋取利益，其个人从中获利 没收违法所得229万元，罚款400万元，行政处罚并终身市场禁入 韩 刚 中国人民银行研究生部经济学硕士 研究员 利用未公开信息交易 罚款200万元，取消从业资料及市场禁如 涂 强 南京大学 经济学硕士 投资经理 老鼠仓交易，买卖23股 没收37.95万元，罚款200万元，并终身市场禁入 刘 海 清华大学学士 债券 交易员 利用非共公开信息买卖股票 没收违法所得13.47万元，罚款50万元，3年市场禁入 王黎敏 中国人民银行研究生部金融学硕士 基金助理 老鼠仓第二人 终身市场禁入，没收约150万元的非法所得 唐 健 上海交通大学 工学硕士 研究 副总监 中国证券市场内部交易被查处的第一人 李旭利 基金经理 涉嫌老鼠仓，利用非公开信息进行交易 进入行政处罚认定阶段，或追究其刑事责任 黄 林 中国人民大学 金融学硕士 高级 陷老鼠仓，基金经理MSN聊股票遭调查 主动辞职，立案调查中 10

11 …… 三、职业压力—压力源 自身素质与职业发展 渠道压力 公司业绩压力 投资者压力 监管压力 同业竞争 媒体压力
基金公司收入和社会地位、办公环境、处于金字塔的顶端，但幸福指数不如一名小学老师。 同业竞争 媒体压力 ……

12 道 德 四、道德修炼四大基石 内圣外王 道为本 德为用 格 物 致 知 反躬内省 慎独慎微 积善成德
道为本：自然规律，是根本； 德为用：行为 基金公司的道是什么呢？创造价值。为谁创造价值呢？就是为你的客户、投资者创造价值。 格物致知：观察、分析思考自然事物的变化发展，以及与自然事物之间的联系与矛盾，以此了解自然变化和发展的内在规律； 反躬内省：检查和反思自己的行为是否与自然规律相吻合，是否是正确的价值观和心态，以此不断修正自己的价值判断标准和行为； 慎独慎独：一个独处时应该要谨慎，不要以为没有人知道，其实有一双眼睛在看，“天道”，所以，不要以为没人看见就可以胡作非为，不要以为小利就可以贪，毋以善小而不为，勿以恶小而为之，水滴石穿，养成习惯，早晚将会大白于天下； 积善成德：从小善开始，不断积累，不积跬步无以至千里，不积小流，无以成江海。积水成渊，蛟龙生焉；积善成德，而神明自得，圣心备焉。 道：是人内在的学习、反思和顿悟；德：是人外在的行为规范，两者协调一致，不断完整、发展，就可以达到内心智明，外行善德；内圣外王；

13 四、修炼一：格物致知 格物而后知至 知至而后意诚 意诚而后心正 心正而后身修 月盈而亏 ——《大学》
人是自然的一部分，人的行为必须遵循自然规律和规则，不能违背自然法则； 要想知道自然规律，则要通过学习和研究自然事物的发展演变过程，这叫格物致知； 知道了自然的变化规律，就会知道“月盈而亏”、“一年四季变换”、“上善若水”、“水滴石穿”、“木秀于林，风必摧之”、“阴阳之道”、“美丑之变”、发展与变化、矛盾关系等等，就知道心诚、意正； 心正意正之后，就不会可超越时间和空间去争夺财富，拔苗助长，违背自然规律，否则终究受到自然的惩罚； ——《大学》

14 ——《华尔街》 华尔街会产生大量财富，这是我们生命中体验过的最快速的财富创造，但也是终结财富最快捷的道路。那是一把双刃剑！
自然规律的现实案例：月盈而亏，遵循财富的创造规律，否则结果依然是一无所有； ——《华尔街》