吉林股权交易所 创新融资产品介绍 吉林股权交易所 兰信艳 13596176636.

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1 吉林股权交易所 创新融资产品介绍 吉林股权交易所 兰信艳

2 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍
目 录： 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍

3 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍
目 录： 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍

4 外在因素： 1. 只贷不存，不吸收公众存款； 2. 融资比例受限，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资
小贷公司融资难 现状： 外在因素： 1. 只贷不存，不吸收公众存款； 2. 融资比例受限，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资 金的余额，不得超过资本净额的50%； 3. 责任追究问题，银行信贷人员存在对小贷公司贷款“惜贷”、 “慎贷”、“恐贷”心理； 4. 同业拆借，规模小、风险大。 内在因素： 1、财务报表不规范、信用状况参差不齐； 2、融资缺乏担保抵押物； 3、贷款抵押物变现难。

5 吉交所小贷公司私募债券 小贷公司融资难 现状 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍
目 录： 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍

6 主要是指在吉林省内（逐渐拓展到中国境内）依法注册的有限 责任公司或股份有限公司，在中国境内以非公开方式发行和转让，
吉交所小贷公司私募债券 吉交所私募债券： 主要是指在吉林省内（逐渐拓展到中国境内）依法注册的有限 责任公司或股份有限公司，在中国境内以非公开方式发行和转让， 约定在一定期限还本付息的债券。 吉交所小贷债： 是指在吉林省内依法设立的小额贷款公司，在中国境内以非公 开方式发行和交易，约定在一定期限内还本付息的债券。发行小贷 债所筹集的资金应主要用于支持“三农”和小微企业融资需求。

7 发行人应当采用定向发行或募集发行等非公开方式向具备相应 风险识别和承担能力的合格投资人发行小贷债，不得采用广告、公 开劝诱和变相公开方式。
吉交所小贷公司私募债券 吉交所小货债券的发行： 发行人应当采用定向发行或募集发行等非公开方式向具备相应 风险识别和承担能力的合格投资人发行小贷债，不得采用广告、公 开劝诱和变相公开方式。 每期小贷债的投资者数量合计不得超过200人。 发行人应当保证发行文件及信息披露内容真实、准确、完整， 不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 吉交所小货债券的承销： 小贷债的承销发行机构：具备吉交所私募债券承销业务资格的 承销商。

8 （一）发行人是经金融监管部门批复设立的在吉林省内注册的 小额贷款公司，原则上要求存续期两年以上；
吉交所小贷公司私募债券 发行吉交所小货债券主要条件： （一）发行人是经金融监管部门批复设立的在吉林省内注册的 小额贷款公司，原则上要求存续期两年以上； （二）发行人注册资本不低于人民币5000万元； （三）发行人对还本付息的资金安排有明确方案； （四）发行人融资总余额不超过其资本净额的100%； （五）发行人经营情况良好，无重大违法违规行为，无重大风 险事项； （六）小贷债的发行期限不超过3年，发行利率不超过人民银 行公布的银行同期贷款基准利率的3倍。 （七）吉林省金融办要求的其他条件。

9 （一）在吉交所就可以完成债券的备案登记、发行、转让，不需到上 海、深圳交易所； （二）发行小贷债的小贷公司的融资比例放宽到不超过其资本净额的
吉交所小贷公司私募债券 发行吉交所小货债券产品特点和优势： （一）在吉交所就可以完成债券的备案登记、发行、转让，不需到上 海、深圳交易所； （二）发行小贷债的小贷公司的融资比例放宽到不超过其资本净额的 100，突破50%的限制； （三）发行利率较低，不超过银行同期贷款基准利率的3倍； （四）发行期限灵活，一般为1-3年； （五）资金用途不做限制性规定； （六）可流动，小贷债券可在吉交所挂牌交易； （七）两个或两个以上的发行人可以采取集合方式发行小贷债。

10 吉交所小贷公司私募债券 吉交所小货债券的业务流程：

11 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍
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12 由吉林股权交易所联合基金公司与银行，共同打造的融资 服务产品，宗旨是为企业提供“高效、便捷、低成本”的融资服 务。
吉林“股通宝” “股通宝”产品介绍： 由吉林股权交易所联合基金公司与银行，共同打造的融资 服务产品，宗旨是为企业提供“高效、便捷、低成本”的融资服 务。 企业以股东持有的一定比例股权作为债权担保，委托吉林 股权交易所通过本产品向合作银行申请贷款。除企业股东持有 的该公司股权外，该产品对企业提供其他抵押物不做强制性要 求。企业在获得合作银行授信的同时，须与基金公司签署远期 股权转让协议，约定如企业到期不能偿还贷款，触发违约条款 时，由基金公司受让其股权，并向合作银行代偿贷款。

13 吉林“股通宝” 吉林“股通宝”的业务流程：

14 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍
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15 股权质押贷款 产品介绍： 股权质押贷款是指按《担保法》规定的质押方式以借款人或第三 人持有的股权作为质物发放的贷款。 前款规定的借款人或第三人为 出质人。 股权质押贷款条件： 1、符合国家产业政策：环保政策；商业银行贷款政策； 2、企业经营业绩良好； 3、在吉林股权登记托管中心托管企业； 4、企业资产负债率不超过70%； 5、在金融机构无不良记录； 6、符合银行要求信用等级。

16 股权质押贷款

17 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍
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18 以小额贷款未来还款现金流为支持，出让其收益权的一种资 产转让方式。小贷资产收益权产品作为一种金融创新工具，既拓
小贷资产收益权产品转让 产品介绍： 以小额贷款未来还款现金流为支持，出让其收益权的一种资 产转让方式。小贷资产收益权产品作为一种金融创新工具，既拓 宽了小额贷款公司的融资方式，又增加了机构投资者的理财选择。 转让方式： 小贷资产收益权委托吉林股权交易所挂牌转让，到期按合同约 定由小贷公司回购。

19 不良资产处置 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 吉林股权交易所介绍
目 录： 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置 吉林股权交易所介绍

20 小贷公司不良金融资产主要是指公司在经营中形成、通过购买或 其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产，如不良债权、股权和实 物类资产等。
不良资产处置 产品介绍： 小贷公司不良金融资产主要是指公司在经营中形成、通过购买或 其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产，如不良债权、股权和实 物类资产等。 小贷公司可以委托吉林股权交易所对不良金融资产进行转让。 转让的方式：包括电子竞价、拍卖、竞标、协议转让等方式。

21 吉林股权交易所介绍 小贷公司融资难 现状 吉交所小贷公司私募债券 吉林“股通宝” 股权质押贷款 小贷资产收益权产品转让 不良资产处置
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22 吉林股权交易所是经省政府批准设立的我省唯一区域股权交易
市场（“四板”市场），已通过国家清理整顿各类交易场所部际联席 会议备案，是全省非上市公司股权挂牌交易、债券转让和股权融资 平台。 目前托管企业11000家，挂牌企业115家。 挂牌的板块分为精选板、初创板、展示板。 欢迎我省的小贷公司来吉林股权交易所挂牌。

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