北京卓远天成资产管理中心 （有限合伙）.

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1 北京卓远天成资产管理中心 （有限合伙）

2 卓远通达-贷里淘金优选债权收益权投资计划

3 目 录 投资计划概要 1 投资计划收益分配 2 投资标的 3 投资计划风险控制 4 投资计划管理人介绍 5 6 投资计划优势分析

4 投资计划概要 专项投机计划名称 卓远通达-贷里淘金优选债权收益权投资计划 法律主体 北京卓远天成资产管理中心（有限合伙） 普通合伙人（GP）
卓远通达（北京）投资管理有限公司 管 理 人 有限合伙人（LP） 不超过49人 投资期限 投资年限为1年 发行规模 发行4000万，其中卓远通达（北京）投资管理有限公司出资认购1000万元，其他有限合伙人出资3000万元。 最低认购金额 个人投资者30万元起；以1万元整数倍递增 机构投资者100万元起；以10万元整数倍递增 预期年化收益率 30万元≦认缴出资<50万元，年化收益10%； 50万元≦认缴出资<100万元，年化收益11%； 100万元≦认缴出资<200万元，年化收益12%； 认缴出资≧200万元，年化收益14%。 收益分配 按季度付息，到期支付本息 资金用途 购入山西省繁峙县晨兴小额贷款公司优质债权类资产债权类资产综合抵押率不超过30% 还款来源 投资计划管理人将所持有的标的资产收益权溢价返售给出让方，从而获取安全、稳健的投资回报 风控措施 担保公司进行担保，实现刚性兑付。 监管银行 中国民生银行股份有限公司 退出机制 本投资计划存续期满一年，投资人可申请退出

5 产品介绍-交易结构图 卓远通达（北京）投资管理有限公司 机构投资人 个人投资人 民生银行 北京卓远天成资产管理中心(有限合伙)
GP 普通合伙人，1000万 LP 有限合伙人，3000万 民生银行 资金托管 执行事务合伙人投资管理 北京卓远天成资产管理中心(有限合伙) 卓远通达（北京）投资管理有限公司 到期回购 按期支付利息 连带责任担保 山西省繁峙县晨兴小额贷款公司 担保公司进行担保 11

6 投资计划收益分配 收益分配方式： 投资计划管理人按季度分配投资人收益，投资期满一年返还投资人出资及未分配剩余收益
投资人依其认缴出资额度获取相应收益，分配比例如下： 30万元≦认缴出资<50万元，年化收益10%； 50万元≦认缴出资<100万元，年化收益11%； 100万元≦认缴出资<200万元，年化收益12%； 认缴出资≧200万元，年化收益14%。

7 投资标的 本投资计划的投资标的为山西省繁峙县晨兴小额贷款公司优质债权类资产。
晨兴小额贷款公司成立于2011年，由省内多家矿业集团发起成立，实收注册资本2000万元人民币。公司立足于山西矿业重镇繁峙县，服务多家大型国有工矿企业及私营矿业企业主，发放贷款主要用途为补充矿业企业生产过程中所需流动资金。目前公司已针对贷款客户建立完善的资质审核、信用评级及内控机制，严格执行贷前、贷中、贷后风险管理，抵押担保贷款已实现综合抵押率不超过30%，无不良贷款记录。公司发起人多年从事矿产能源投资领域，已在当地积累广泛政府资源及人脉资源，成立至今已扶持近20家煤矿及铁矿企业扩大生产规模、持续稳健发展。 依据晋金复【2012】33号文件，公司已获山西省金融办备案批复，成为山西省内首批具有备案资质的小额贷款公司之一。截止到2012年12月31日，公司已累计发放贷款5000余万元人民币，其中工矿企业流动资金贷款合计4000余万元，其他贷款合计1000余万元，拨备金风险覆盖比率超过150%。

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14 投资计划风险控制 结构化设计：投资计划管理人作为劣后级投资人，优先承担本投资计划的投资风险；其他投资人作为优先级投资人，优先享受本投资计划收益 风险监控及应急处理：投资计划管理人对标的资产、抵押担保资产实施严格监管，如出现贷款风险，投资计划管理人有权在投资期内要求晨兴小额贷款公司对标的资产收益权提前溢价回购 风险补偿机制：投资计划管理人对本投资计划其他投资人的潜在损失承担足额补足义务； 资金风险隔离：投资计划管理人在民生银行国贸支行处开立资金托管账户，投资人出资完毕即转入封闭运作，投资计划资金单独记账、独立核算，与管理人自有资金实现绝对隔离 担保措施：第三方担保公司对本投资计划投资人出资及预期收益提供不可撤销的连带责任担保

15 投资计划管理人介绍 卓远通达（北京）投资管理有限公司成立于2011年，注册资金实收1000万元人民币，由国内大型实体企业集团联合金融业内资深人士发起成立，主营业务为投资管理、资产管理。公司办公地址位于北京CBD核心商圈汉威大厦19层。公司发起人股东有多年的实体产业运作经验，在矿产资源、金融投资领域积累广泛的人脉资源。目前在国内持有多家优质煤矿、铁矿等矿产资源，总资产规模逾10亿元人民币。 借助于发起人强大的资源优势，卓远通达开创了业内小额贷款公司等金融机构债权、非金融机构债权（企业债权）、个人债权交易先河，通过对目标债权的细分、评级，甄选优质债权品种，为投资人获取安全、稳健、高额的回报。

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21 债权投资类理财产品，募投行业集中度高，存在系统性风险，投资风险较小 债权投资类理财产品，担保交易，交易对手违约风险低，投资风险小
投资计划优势分析 产品类型 投资风险 投资起点 投资周期 年化收益 流动性 风险系数 期货\类期货 主动投资型理财产品，保证金杠杆交易，投资风险大 依据交易品种而定 T+0 不确定 好 高 股票 主动投资型理财产品，受政策调控及宏观经济影响大，投资风险大 依据股票价格而定 T+1 私募股权 股权投资类理财产品，受宏观经济及行业政策影响大，退出机制单一 300万 5年 差 信托 债权投资类理财产品，募投行业集中度高，存在系统性风险，投资风险较小 100万 1-3年 10%左右 较好 较低 本计划 债权投资类理财产品，担保交易，交易对手违约风险低，投资风险小 30万 1年 10%-14% 银信合作类银行理财产品 委托交易类理财产品，存在交易对手违约风险，投资风险小 5万 30天-365天 3%-5% 低 凭证式国债 国家主体信用担保，交易对手违约风险低，投资风险小 100元 3年、5年

22 本材料为北京卓远天成资产管理中心（有限合伙）资本招募说明书材料，投资者在投资前应仔细阅读，如有疑问，请及时与卓远天成联系；
本材料在贵方确认承担保密义务的基础上提交，仅供贵方一定范围内的资深专业投资决策人士使用，不得用作它途，且不得以任何形式复制、传播或公开本材料； 本材料中的某些信息系基于公开出版物或第三方数据而提供，普通合伙人和该投资计划均不对此类信息的准确性和完整性承担责任； 本材料内容若与最终募集法律文本（包括但不限于“有限合伙协议”、“托管协议”） 有不符之处，以最终募集法律文本为准。投资者在投资前应仔细阅读最终募集法律文本； 本材料不对投资者所投资贷里淘金的投资本金作任何保证，投资者应当充分理解投资风险，审慎投资； 在投资之前，投资人应仔细阅读本材料，特别是其中的风险因素部分。潜在投资人必须自行判断因投资于本专项投资计划而带来的法律、财务、税收及其它相关后果，包括投资风险。潜在投资人不应将本材料中的内容视作有关法律、税收或投资事项的专业建议，而应向自己的专业顾问寻求该等专业建议。

23 客户签约流程 1、客户需带本人身份证原件，银行卡原件（客户需提供该银行开户行名称） 2、银行转账需要提供转账凭证原件。
3.我司留存以上材料复印件并且本人签字确认。 4.若委托他人办理，则需委托人身份证原件、委托书和受托人身份证原件。 5.机构投资人需提供加盖公章的公司营业执照副本、组织机构代码证副本、法人身份证复印件、委托人身份证原件、法人授权委托书，预留企业基本信息及收益返还企业账户信息。

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