长城四号：小额贷款公司投资计划（A/B类）

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1 长城四号：小额贷款公司投资计划（A/B类）
投资指南 特别声明：本投资指南仅供意向投资者作产品宣传使用，严禁复制，敬请保密。投资产品的具体投资条款以有限合伙协议为准，先锋资产对所示产品的收益未作任何保证，请投资者谨慎考虑。 长城四号：小额贷款公司投资计划（A/B类） 产品概要 目标规模 5770万元人民币(其中:有限合伙人5600万,普通合伙人170万) 投资方向 在北京、天津、内蒙古、山西、辽宁等地对多家特定小额贷款公司新设、增资及投资股权收益权 出资方式 普通合伙人GP：嘉兴永晖盈泰资产管理有限公司， 出资比例3%； 有限合伙人LP：私募形式，不超过49人，出资比例97% 基金管理人 嘉兴永晖盈泰资产管理有限公司 存续期限 A类：12个月 B类：24个月 认购起点 人民币50万元起，按10万元整数倍递增 有限合伙人LP 普通合伙人GP 出资97% 出资3% 长城四号有限合伙企业 原股东 投资期满承诺回购股权 方案① 股权投资或增资 方案② 投资股权收益权 投资收益 股利分红 担保 联创集团 目标小额贷款公司 投资收益 投资起始日 投资计划推介期自2013年4月16日至2013年5月15日。期间，如募集规模达成5600万元，则推介期提前结束。推介期结束的下一个工作日作为投资起始日。 收益分配 自投资起始日起，按上表所示投资收益率计算投资收益，每年分配一次。 退出方式 投资期满，目标小额贷款公司原大股东承诺回购有限合伙持有的股权收益权，实现退出。 风控措施 有限合伙人优先分配合伙收益，在有限合伙人达到预期收益后，普通合伙人获得剩余收益； 联合创业担保集团对目标小额贷款公司原大股东在投资期内支付分红收益、在投资期满回购向有限合伙企业提供连带责任保证担保。 投资额度 预期税后年化收益率 A类 B类 50万≤ 投资额度<100万 8.5% 9.5% 100万≤ 投资额度<300万 10.5% 投资额度≥300万 11% 12% 项目背景介绍 行业前景：在十二五期间，国家在金融政策层面会积极鼓励中小额信贷机构的发展，全国小额贷款公司贷款业务规模连续三年保持高速增长态势。截止2012年12月末，全国小额贷款余额5921亿元，较2011年增长2005亿元，增幅达51.2%。 行业优势：小额贷款行业受银监会、地方金融办监管，其运作规范，有效规避政策风险和经营风险。贷款利率比一般银行业金融机构要高，利率上限为基准贷款利率的4倍。巨大的市场需求和有限的小额贷款企业形成鲜明的对比，小额贷款公司发展空间广阔。

2 长城四号：小额贷款公司投资计划（A/B类）
投资指南 特别声明：本投资指南仅供意向投资者作产品宣传使用，严禁复制，敬请保密。投资产品的具体投资条款以有限合伙协议为准，先锋资产对所示产品的收益未作任何保证，请投资者谨慎考虑。 长城四号：小额贷款公司投资计划（A/B类） 项目方介绍 基金管理人：嘉兴永晖盈泰资产管理有限公司 嘉兴永晖盈泰资产管理有限公司由长城国融投资管理有限公司同北京先锋国泰资产管理有限公司共 同出资设立。 基金管理人的股东公司是从事基金管理、信贷资产管理、财富管理以及投资银行业务的专业公司， 业务涵盖企业夹层融资、中长期贷款、租赁资产收益权转让、另类投资等多个领域。先锋资产在 香港取得了证券及期货事务监察委员会的4号牌照（就证券业务提供意见）和9号牌照（提供资产 管理）。 担保人：联合创业担保集团有限公司 联合创业担保集团成立于2003年8月，注册资本7.29亿元，是一家主要面向中小企业提供包括贷款 担保、融资顾问等服务的综合性金融服务机构，2012年资信评级为AA-级。在全国设有6家全资子 公司。从成立至今，集团公司累计担保额超过148亿元，截止2012年末，集团在主要银行授信额 度超过100亿元。 项目优势分析 高回报收益：预期税后收益率8.5%-12%，超过市场同期股权投资类产品平均收益率； 强力担保保障：担保人联合创业担保集团多年处于担保行业领先地位，为回购股权收益权承担 连带责任担保； 还款来源稳定： 从资产规模、控股股东背景以及市场占有率来看，目标公司均具有较强的市场竞争能 力； 目标公司自成立以来，资金利用率、资产利润率水平较高，截至目前无不良贷款； 主营小额贷款业务现金流稳定，能够充分保障投资收益； 目标公司掌握优秀客户资源、高效团队以及广泛市场网络。 运营团队经验丰富：嘉兴永晖盈泰资产管理有限公司凭借专业、高效的团队，充分运用在小额 贷款领域的丰富运营经验，依靠联合创业担保集团在中小企业金融服务领域的业务网络优势， 在有效控制风险的前提下，管理目标小贷公司获取良好的经济效益。