中国联通116114理财顾问产品说明书 安泰投资管理有限公司.

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1 中国联通116114理财顾问产品说明书 安泰投资管理有限公司

2 目录 公司介绍与发展历程 市场及用户分析 成功案例 机构合作 产品体系 合作模式

3 公司介绍 安泰作为通讯业理财服务平台整体运营商，是从事专业财经资讯研 究和金融产品服务的综合性投资顾问及资产管理公司。
安泰作为通讯业理财服务平台整体运营商，是从事专业财经资讯研 究和金融产品服务的综合性投资顾问及资产管理公司。 安泰以金融理财产品整合和财经资讯平台为核心，利用自身金融资 源优势，依托国内领先的理财产品研究分析专家团队和理财技术创新开 发团队，围绕互联网产业和通讯运营商用户需求，联合银行、保险、证 券、信托、期货等金融机构，通过专家在线咨询、网站、手机终端、金 融专业分析软件、理财产品优势价格，先进支付工具，落地专家讲座等 方式，为中国理财用户提供专业、中立、及时、丰富的财经资讯，理财 应用工具和优势理财产品等多方位专业化服务。 3

4 发展历程 第三阶段 基于运营商平台与金融机构服务的移动互联网业务 2011年6月安泰在全国范围内的合作金融机构总数突破600家
•2011年5月理财顾问服务手机客户端正式发布 第二阶段 全运营商服务 •2011年2月理财顾问服务实现接入移动集团12580 •2010年12月安泰正式与益盟操盘手成为战略合作伙伴，共同开发理财客户端 •2010年12月理财顾问服务接入黑龙江联通 •2010年10月江苏同兴财富投资管理风投注资安泰2000万元 •2010年9月中国电信号码百事通理财顾问服务实现全国大部分省市覆盖，全国用户总量突破300万户，合作金融机构突破80家，专家资源超过500人 •2010年8月理财顾问服务实现接入河南移动12580 •2010年6月理财顾问服务实现接入联通116114 第一阶段 电信号码百事通理财服务平台搭建 •2010年5月安泰正式成为中国电信号码百事通118114/114全国财经平台独家运营商 •2009年7月安泰成为WIND资讯国内个人市场独家合作方 •2008年8月江苏电信号码百事通“理财顾问”服务正式上线 •2007年6月与中国电信达成建设并运营财经服务平台意向 4

5 目录 公司介绍与发展历程 市场及用户分析 成功案例 机构合作 产品体系 合作模式

6 市场及用户分析 政策背景 金融行业的服务现状 金融机构 服务现状 投资理财用户发展趋势 中央经济工作会议中提出了“加大国民收入分配调整力度”
中央经济工作会议公告要求努力提高个体私人经营和家庭投资理财等非工资性收入在居民收入中的比重 中央经济工作会议中提出了“加大国民收入分配调整力度” 继续出台扶持个体私人经济发展的优惠政策。积极鼓励民众增加非工资性收入 金融行业的服务现状 我从哪儿获取公正、及时、权威的财经服务？ 嫌贫爱富：服务仅针对大客户 金融机构 服务现状 普通投资理财用户 自卖自夸：多是从自身利益出发 投资理财用户发展趋势 投资人群比例10.6% 投资人群比例 17.6% 金融危机后投资人群激增至39.7% 2004 2008 2009 6

7 市场急需权威、专业、中立、及时、便捷的财经服务
市场及用户分析 市场急需权威、专业、中立、及时、便捷的财经服务 投资人群激增 国民投资理财意识增强 金融机构服务现状 政策扶持

8 目录 公司介绍与发展历程 市场及用户分析 成功案例 机构合作 产品体系 合作模式

9 成功案例 江苏号码百事通理财顾问服务 理财顾问客服中心
江苏电信理财顾问服务是一个面向投资理财群众，以电信号百118114/114平台为基础通过电话、短信、声讯、专家、落地讲座及沙龙、金融机构贵宾室等方式，向投资用户提供基本财经信息，金融基本知识、分析市场行情、保险赠送、金融产品优惠打折等服务项目。 理财顾问客服中心

10 成功案例 全国号码百事通理财顾问服务 安泰作为财经平台运营商，2010年已将江苏理财顾问成功模式成功复制到全国各大省市。业务已经在浙江、福建、广西、贵州、新疆、安徽、黑龙江、云南、湖南等省逐步开展起来。 已发展有收入的省份： 江苏、贵州、新疆、福建、广西、黑龙江 截至到2011年6月，江苏省内在网用户数达150万人（含企业），使用过理财顾问服务的用户达260万人次，高端用户占比约15%，C网渗透率达到89%； 贵州、新疆在年底已经开始发展用户，目前贵州用户突破5万户，新疆用户突破1万户，广西、福建及黑龙江突破2万户。 已开始发展的省份：湖南、云南、浙江 已签约即将发展的省份：广东佛山 正在跟进的省份：辽宁、甘肃、江西 10

11 成功案例 江苏联通116114理财顾问服务 江苏联通116114理财顾问服务自2010年7月16日上线以来，业务呈飞速发展状态，截止到2011年4月30日用户总数已经突破21万户，计费用户达18万，并以每月3万户的速度在增长。 推广 模式 外呼营销 营业厅推广 新增用户免费体验 联通开卡可选/必选包 短信群发营销 服务项目 普通会员 8元/月 白金会员 18元/月 钻石会员 28元/月 咨询服务 √ 短信服务 声讯服务 邮件服务 保险赠送 优惠活动 专家服务 专家讲座

12 成功案例 二次确认 免费体验 黑龙江联通116114理财顾问服务 √ 套餐资费 成功营销模式 咨询服务 短信服务 彩信服务 优惠服务
服务项目 包月价格8元 包年价格60元（按月扣） 咨询服务 √ 短信服务 彩信服务 优惠服务 专家讲座 会员活动 邮件服务 专家在线 500万用户免费体验财富通服务 免费体验 通过客服回访或短信的形式确认收费 二次确认

13 目录 公司介绍与发展历程 市场及用户分析 成功案例 机构合作 产品体系 合作模式

14 机构合作 机构合作模式 我们为了给用户提供更专业更权威的服务，需要金融机构大量及时、准确的财经资讯，及各类理财产品。同时我们目前拥有的用户资源与传播资源也可与金融机构共享，为金融机构带来更多的收益。 中国联通 14

15 机构合作——证券公司 15

16 机构合作——银行、保险、期货、资讯 16

17 机构合作——合作平台 服务支撑 银行、证券公司等金融机构组建了强大的落地服务网络
签约金融机构数量突破600家 专家团队人数已经突破80人，客服坐席突破100个 银行、证券公司等金融机构组建了强大的落地服务网络 在金融机构建立了VIP用户服务中心 服务支撑 建立了金融机构管理平台及客户服务管理平台，实现了合作伙伴统及用户的统一标准化管理 17

18 目录 公司介绍与发展历程 市场及用户分析 成功案例 机构合作 产品体系 合作模式

19 产品体系 业务定义 理财顾问服务面向广大投资理财个人及家庭用户，通过电话、短信、语音、专家、落地服务等方式，向投资用户提供财经信息，金融知识、金融产品比较、市场行情分析、线下理财产品优惠等服务。 产 品 信 息 源 机构投资 内参 各大财经 门户 内容支撑 金融编辑团队 财经资讯 提供商 自有专家 团队

20 产品体系 金融资讯服务 咨询服务 短信服务 语音服务 优惠服务 专家讲座 邮件服务 专家服务 产品组成 20

21 产品体系 资费标准 √ 咨询服务 短信服务 声讯服务 邮件服务 保险赠送 优惠活动 专家服务 专家讲座 服务项目 普通会员8元/月
白金会员18元/月 钻石会员28元/月 咨询服务 √ 短信服务 声讯服务 邮件服务 保险赠送 优惠活动 专家服务 专家讲座

22 产品体系 语音服务 用户拨打116114转理财频道后，拥有证券从业资格证、保险、期货、外汇等方面从业资格证的专业坐席为会员提供基本问题解答。
服务时间为7*24小时。

23 产品体系 专家解答 另邀请业内知名专家为用户解答疑难财经问题。在线客服可直接为用户转接专家手机接线。 部分专家列表 23

24 产品体系 短信 彩信 股市淘金： 用户定制自己感兴趣的投资类型即可接收相应短彩信（每人每天最多收到4条短信） 基金天地： 今日汇市：
周一至周五每天9：30前、3：30前发送证券行情走势分析（每日2条） 周一至周五每天收盘后发送证券行情走势分析（每日1条） 基金天地： 周一至周五每天9：30前、3：30前发送基金行情信息（每日2条） 周一至周五每天收盘后发送基金行情信息（每日1条） 今日汇市： 周一至周五每天9：30前、3：30前发送当日汇市要闻（每日2条） 周一至周五每天3：30前发送当日汇市要闻（每日1条） 焦点期货： 周一至周五每天9：30前发送当日期货要闻（每日1条） 周一至周五每天3：30前发送当日期货要闻（每日1条） 理财宝典： 周一至周五每天9：30前发送理财知识和金融理财产品信息（每日1条） 周一至周五每天3：30前发送理财知识和金融理财产品信息（每日1条） 如用户未指定短信接受范围则我们为用户发送默认类别短信周一至周五分别为：周一《股市淘金》；周二《基金天地》；周三《今日汇市》；周四《焦点期货》；周五《理财宝典》

25 产品体系 美国联邦储备委员会23日决定继续将联邦基金利率即商业银行间隔夜拆借利率维持在零至0．25％的历史最低水平上，并重申要利用一切可能的工具来促进经济复苏和确保价格稳定。新西兰银行(BNZ)货币策略师Mike Jones表示，在G20匹兹堡峰会召开之前，美元短线将受到逢低买盘的支撑。详询116114理财 短信 彩信

26 产品体系 互 联 网 理 财 门 户 网站

27 产品体系 投资内参 27

28 产品体系 活动案例： 水皮老师专家讲座 讲座主题： 加息背景下资本市场的走势 参会人数： 500人以上 合作机构： 中国银行、南京证券
瑞达期货、银河证券 东海证券、海通证券 华泰证券、广发证券 专家： 中国著名财经评论家 水皮

29 产品体系 会员培训： 不定期开展各类理财讲座及沙龙、专家指导等会员培训活动，让会员面对面与专家交流，获得专业指导。 活动案例
[无锡专家讲座] 讲座主题： 牛市还能走多远 参会人数： 800人以上 合作机构： 广发证券股份有限公司 专家： 广发证券首席分析师 龚贵林 主持人： 无锡经济广播电台首席财经主播 林轩

30 产品体系 个人线下用户服务 优惠打折 证券类 提供具有市场竞争力的证券交易优惠 XX证券公司交易保障优惠 基金类
会员申购基金产品优惠、手续费减免 XX基金公司XX产品，购买即送手机 银行类 存贷款利率的优惠、营业厅VIP通道 XX银行贷款利率的优惠至8.5折 保险类 会员申购保险产品优惠打折 XX保险公司推出的XX保险产品，现在申购可获XX返点 私募及其他类 申购各类理财产品打折优惠 XX信托推出XX号信托产品，现在申购可享受9折优惠 近期有哪些优惠活动？ 30

31 产品体系 将来可实现的线下服务 个人线下用户服务 BANK 预约 短信回复 马上为您预约，稍后我们将把序列号及预计等待时间通过短信发送给您
我马上要到XX银行办理业务 预约 BANK 短信回复 尊敬的用户您好：您在XX银行的等待号为56号，在您之前还有20人在等待，建议您在半小时后抵达银行。 31

32 产品体系 将来可实现的线下服务 个人线下用户服务 金融机构 优惠服务 银行 信用卡优惠信息查询 代理取号，银行免排队 证券公司
会员VIP服务中心，专家一对一理财指导 保险公司 线下热门险种查询，上门办理业务 其他 各类最新资讯查询，落地VIP服务通道 32

33 产品体系 保险赠送： 会员享受20万元的航空意外，13万元交通意外保障（其中8万为火车轮船，5万为营运汽车），1000元的意外伤害医疗，保障期限同用户包月服务期限。保险赠送限一人享受，受益人每月可跟换。

34 合作模式 116114理财频道 建立116114全国理财服务平台 各地市优质券商 机构资讯 专家团队 各省市联通 虚拟管理中心
116114呼叫中心 34

35 目录 公司介绍与发展历程 市场及用户分析 成功案例 机构合作 产品体系 合作模式

36 合作模式 116114理财频道可为金融机构提供的服务 呼叫中心服务 建立金融机构专席 金融机构现场挂牌
拨打116114可直接转接金融机构专席 常规咨询及业务办理 常规财经问题的解答 业务的登记及办理 向用户推荐金融机构产品 用户满意服务 帮助金融机构进行用户的全面回访和维系 根据金融机构意愿针对用户进行定向问卷 36

37 合作模式 双方需提供的资源 安泰： 1）、所有的服务提供，包括专家团队的组建、金融机构的签约，落地讲座、活动的举办等等； 联通：
2）、营销人员的招聘、培训、管理（先期主推8元套餐）； 3）、金融渠道的推广与宣传； 4）、负责客户经理渠道推广成本支出； 5）、经营分析数据的提取与统计； 双方需提供的资源 联通： 1）、营销数据的提供； 2）、自有媒体的推广与业务宣传； 3）、配合套餐捆绑； 4）、配合在客户经理渠道进行推广； 5）、配合公众客户及联通前端渠道进行推广；

38 合作模式 加强用户满意度 实现互利共赢的目标 金融机构 38

39 Thank You !