金融產業方向及人員定位 資產管理暨財富管理觀點 吳雅章 2011.5.25.

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1 金融產業方向及人員定位 資產管理暨財富管理觀點 吳雅章

2 金融產業的本質 從經濟學供需法則而言，它是一種控制經濟，包括產品、客戶、價格、從業人員、廠商等，都有某種程度之限制及管制。
金融產業之共通性為以穩健經營為第一要務，次產業有保險、銀行、證券、票券，其中的文化是有差異。 風險之認知、評估及控管是重要及必要程序 廠商間的競爭以服務及創新為主要訴求，其中以瞭解客戶的需求及風險為關鍵因素 跨國經營時除受不同金融法令之規範外，須受當地主管機關監理。

3 產業範疇及價值創造、經營文化 保險 保障產品設計、風險分散、銷售文化 銀行 資金供需整合及穩健、風險控管、 通路、信任文化
保險 保障產品設計、風險分散、銷售文化 銀行 資金供需整合及穩健、風險控管、 通路、信任文化 證券 買賣仲介活絡者，積極及創新文化 票券 資金流動創造者、判斷及速度文化 資產管理者 資產的守護者、細心及遠見文化

4 產業趨勢及營運發展 (一)金融創新結合財務工程，衍生性金融 商品朝向跨商品、跨平台的整合。 (二)金融專業及聚焦於利基市場，對金融
控股型式的經營模式會形成一大挑戰。 (三)在金融自由化、國際化的情勢發展。 下，人才的培養、營運流程建立及風 控機制的完備為競爭必要條件。

5 金融產業策略之形成與聚焦 (一)金融百貨之平台 (二)地區性金融服務通路 (三)社區深耕金融機構 (四)財富管理中心 (五)資產管理中心
(六)投資銀行

6 資產管理暨財富管理觀點之金融業 以投資組合及資產配置為核心的理財規劃。 針對客戶的屬性及需求，提供量身訂做的服務。
設計及提供多元化的金融商品，供客戶選擇、購買、持有、交易、投資。 掌握KYC原則，針對客戶及商品，計算期間的報酬及風險。 理財及業務人員有完整訓練，在與客戶互動時，能盡到告知的責任及義務。 透過研究團隊之分析及顧問諮諮的報告，讓客戶充分、即時掌握投資訊息。 有效率且周延的作業流程，維持服務客戶的品質。 執行嚴謹的內部控制制度，確保客戶資產的安全。

7 財務金融人的職場舞台 銀行業 證券及期貨業 金融產業 保險業 信託業 政府及私人企業之財務會計部門與職務

8 如何進入金融業 儲備幹部(MA) 基層行員 一、招募類別 小批招募 整批招募 國立大學或碩士學歷 一般大學或專科學歷 總行單位管理業務
分行單位基礎業務 (存款、匯款、放款等) 儲備幹部(MA) 小批招募 國立大學或碩士學歷 總行單位管理業務 (營運規劃、商品設計、放款審查等)

9 如何進入金融業 學識 第一階段 第二階段 二、應試方式 筆試 共同科目 儀態 面試 言辭 專業科目 反應 特質 (專業知識、分析能力等)
(國文、英文等) 專業科目 (會計學、貨幣銀行學、銀行法等) 第二階段 面試 學識 (專業知識、分析能力等) 儀態 (禮貌、舉止等) 言辭 (表達能力、用字用語等) 反應 (處理技巧、應變速度等) 特質 (興趣、志向等)

10 如何進入金融業 金融研訓院 證期會 產壽險公會 國際證照 三、證照介紹 授信/內控/外匯 /信託/理財 /金融常識與職業道德
證券商、投信投顧、期貨商業務員 /證券投資分析人員 產壽險公會 人身保險、財產保險、投資型保險產品業務員 國際證照 FRM財金風險管理分析師/CFA特許財金分析師/CFP理財規劃顧問

11 如何成為一個優秀的金融人 證照篇 專業篇 品德篇 特質篇
保險、信託、理財、證券等各項業務皆有必備證照，公司內部針對於考核與升遷多將必備證照取得狀況納入評鑑。 專業篇 金融業為仰賴專業之產業，擁有專業智識與創新技能方可於工作有所發展。 品德篇 高尚道德與守法觀念，為踏入金融界最基本之首要要求。 特質篇 擁有熱誠及良好的工作態度，能迎向挑戦及持續成長的態度。

12 能讓你夢想實現 證券期貨人員 一.證券期貨人員的機會 二.證券期貨人員的工作 三.證券期貨人員的活動 四.證券期貨人員的價值觀
五.證券期貨人員的自我啟發 六.證券期貨人員的專業 七.證券期貨人員的生涯規劃

13 金融人員的機會與挑戰 機會 更大的市場 更多樣化的金融商品 更多的職場選擇 創造自己多元價值 金融產業走向復甦

14 金融人員的機會與挑戰 挑戰 更多的學習、成長、專業 商品行銷成為必然 自我行銷創造機會 競爭加遽，量變質變