财务策划讲座.

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1 财务策划讲座

2 主题 财务策划：基础概念、主要流程 理财入门：储蓄、债券、基金、保险 理财进阶：税务、退休、遗产、信贷 财务策划：技巧、实践、讨论

3 财务策划基础概念 “财务策划”、“个人理财”的兴起 何谓“个人财务策划” 个人经济目标 短程、长程目标 低、中、高等目标

4 财务策划基础概念 生命周期与个人理财 财务策划的主要范畴 储蓄/投资 保险规划 信用/贷款 税务规划 退休规划 遗产规划

5 个人财务状况分析 个人收支管理 收支的分类及管理 支出控制 个人资产管理 流动资产 固定资产 负债/信用管理 个人财务报表

6 个人财务状况分析 个人理财与家庭理财 个人理财与公司理财 局部财务策划与全盘财务策划 财务策划师的功用

7 理财入门需知 金钱的时间链 利息的运算方法 风险与回报的概念 风险的类别 回报的计算

8 个人理财策划主要流程 确立理财目标及优先次序 收集相关资料及数据 分析资料及评估财务状况 提交理财计划/建议 执行财务计划
监察执行及定期检讨

9 储蓄及投资 银行储蓄 银行以外的储蓄计划 债券/定期投资工具 股票、证券、基金 楼房、地产、信托 衍生工具、另类投资

10 投资入门需知 投资工具及产品 投资宏观环境 投资地域及市场 主要经济数据/指标 投资年期与回报

11 基金投资 基金的发展 基金的分类 如何选择基金 分析基金风险

12 保险策划 人身保险 财产保险 保险与风险管理 制定保险计划的程序 保险与投资

13 税务策划 税制、税收、税率 节税、避税、逃税 个人所得税的计算（香港） 薪俸税（就业所得） 利得税（独资、合投企业东主）
物业收益税（物业持有人）

14 退休策划 退休前的储蓄计划 年金 强积金 退休后的财务管理

15 遗产策划 财务的世代相传 遗产税和分配规定 遗嘱及其执行 信托、信托受托人 节省遗产税的安排

16 个人信贷 私人信贷产品服务 信贷条款：金额、利息、年息、费用 信用卡的使用 借贷及投资的互助

17 楼房、地产 房地产市场分类 投资房地产的风险与回报 置业投资的理财策划 房地产的融资及再融资

18 衍生工具另类投资 认股权证、商品合约 期指、期权、期汇 贵重金属、珠宝收藏品、古董、名画 海外置业、投资、创投基金

19 从个人理财到企业理财 个人理财、企业理财之比较 企业财务范畴： 盈利及支出管理 资产与负债管理 财务风险管理 企业融资

20 企业融资 内部贷资：种子资金、盈利拨备、股东贷款 对外融资： 银行信贷 私人配售、创投基金 公众集资、发行债券、新股上市

21 财务策划：技巧与实践 建立客户关系及人际网络 销售流程与循环 客户的搜寻、约见 销售、沟通、跟进、成交 财务策划公司的成功要素

22 财务策划行业：香港培训经验 市场参与者/竞争者 银行相关部门 保险公司/中介人 证券商/经纪人 独立财务顾问 政府规管 专业水平及操守