中国银行 跨境人民币资金清算介绍 中国银行江西省分行 2011.12.

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1 中国银行 跨境人民币资金清算介绍 中国银行江西省分行

2 中国银行跨境人民币资金清算优势简介 中国银行跨境人民币资金清算优势简介 一 中国银行跨境人民币结算产品简介 二

3 &&中国银行跨境人民币资金清算独特优势 客户优势 规模优势 先发优势 产品优势 专业优势 渠道优势

4 中行优势——渠道优势 中国银行是我国国际化程度最高的银行，机构网络遍布世界。 1929年在伦敦设立中国金融业首家海外分行。
目前已拥有超过11000家国内分支机构以及遍布全球29个国家和地区的800多家海外分行、子公司和代表处，并与1500多家国外银行总部及其附属机构保持业务往来。

5 &&中行优势——渠道优势 中国银行独家拥有清算行和代理行两种清算模式，境外人民币清算渠道覆盖范围同业领先。

6 中行优势——渠道优势 我行境内试点行和中银香港已同近170家海外同业签订了代理清算协议。

7 &中行优势——渠道优势 中银集团共为境外银行开立跨境人民币清算账户数百户，开户银行遍布亚、欧、美、大洋洲和非洲。

8 中行优势——渠道优势 中银香港和中国银行澳门分行分别是人民银行指定的香港和澳门地区的发钞银行和唯一的人民币清算银行

9 &中行优势——渠道优势 ：香港地区唯一人民币清算行 最广泛的内地覆盖点 最多元化的人民币服务 最丰富的人民币业务经验
人民幣業務 ：香港地区唯一人民币清算行 最广泛的内地覆盖点 最多元化的人民币服务 最丰富的人民币业务经验 香港三大发钞银行集团之一香港银行公会轮任主席之一 贸易融资业务占据香港市场第二位 提供多种跨境贸易融资产品及贸易结算一站式服务 香港人民币存款排名首位 中银香港具贸易结算服务优势 香港唯一的人民币结算清算行 全球收付网点达 5,000个 粤港 / 深港支付结算联网清算服务的唯一港方代理行 境内外币支付系统与香港RTGS直通安排港方美元代理行 香港多种货币实时结算支付(RTGS)的参与行

10 中行优势——专业优势 中国银行： 中国大陆最早从事贸易金融服务的银行 2010年国际结算量1.97万亿美元，
2011年1-10月国际结算业务量1.11万亿美元，全球领先 出口双保理业务量全球第一 国际贸易结算和外币贸易融资业务境内市场占有率第一 外币保函、福费廷、保理、国内信用证境内市场份额第一 … …

11 国际商会中国国家委员会(ICC China) 国际商会中国国家委员会(ICC China)
中行优势——专业优势 中国在国际结算和贸易融资领域拥有大批高素质的专家队伍，拥有丰富的处理跨境贸易业务的从业经验，在多家国际金融组织中担任重要的职务，都有助于推动业务的持续开展。 中国银行专家目前担任的主要专业机构职位包括： 国际商会(ICC)银行技术与 惯例委员会副主席 环球同业银行金融电讯协会（S.W.I.F.T.) 亚太区顾问工作组委员 国际商会中国国家委员会 (ICC China)副主席 环球同业银行金融电讯协会（S.W.I.F.T.) 标准委员会贸易融资业务专家工作组委员 国际商会中国国家委员会(ICC China) 银行技术与惯例委员会主任委员 国际福费廷协会（IFA） 董事会非执行董事 国际商会中国国家委员会(ICC China) 中资银行国际业务合作机制主席 国际福费廷协会东亚及北亚 区域委员会（NEARC)主席 国际保理商联合会 （FCI）副主席 中国银行业协会保理专业 委员会主任委员 11

12 中行优势——先发优势 全国所有试点地区首笔跨境人民币结算业务均由中国银行开办。
上海市分行于2009年7月6日叙做国内首笔跨境贸易人民币结算业务。

13 中行优势——先发优势 北美洲 欧洲 东亚 南美洲 非洲 大洋洲 2009年9月11日，经中银香港中转，完成首笔中俄贸易项下人民币汇款。
2010年3月19日，卢森堡分行首笔人民币信用证通知。 欧洲 2010年3月23日，法兰克福中行首笔人民币出口信用证 。 东亚 2010年3月23日， 纽约分行办理第一笔1402万元跨境人民币汇款和兑换业务。 2009年3月，伦敦分行开立1笔保函；4月，办理2笔跨境贸易汇入汇款。 2010年3月26日，东京分行开立首笔人民币保函 2010年2月11日，米兰分行成功开立两笔人民币保函。 南美洲 非洲 大洋洲 2009年10月9日，利用巴西子行的海外网络优势，海内外联动，完成首笔中巴贸易项下跨境人民币结算业务。 2010年1月20日日，约翰内斯堡分行与上海分行、中银香港、广东分行通力协作，分别完成非洲地区贸易项下首笔汇入汇款和汇出汇款业务。 2010年2月2日，悉尼分行通过中银香港人民币清算账户顺利完成首笔澳洲与香港之间贸易项下的人民币汇入汇款业务。

14 中行优势——产品优势 结算 信贷 现金管理 综合产品 解决方案 融资 理财投资 资金 保函
中国银行可以根据工商客户和金融机构客户提供跨境贸易人民币结算以及配套各种信贷、结算、融资、资金及理财产品，针对客户个性化需求度身打造综合性服务解决方案。 结算 信贷 现金管理 融资 综合产品 解决方案 理财投资 保函 资金 14

15 中国银行跨境人民币资金清算优势简介 一 中国银行跨境人民币结算产品简介 中国银行跨境人民币结算产品简介 二

16 &跨境结算中企业的需求 企业收益 境内企业？ 进口企业？ 核算成本 汇兑成本 境外企业？ 金融产品成本 出口企业？ 获取利差 规避风险
节约成本 提升定价权 企业收益 16

17 跨境人民币产品——创新源泉 境外不同的利率、汇率水平为企业提供不同的选择。 香港离岸人民币价格 海外1年期NDF价格 境内人民币价格 17

18 跨境人民币产品——创新源泉 香港地区人民币银行间拆出利率与境内银行间SHIBOR利率相差2％－3％。 18

19 跨境人民币产品——产品体系 传统结算产品 服务贸易结算 人民币NRA账户 跨境组合产品 海外人民币融资 人民币直接投资 传统结算 产品
19

20 传统结算产品

21 跨境人民币产品——传统结算产品 进口结算业务 出口结算业务 进口融资业务 出口融资业务 结算 汇入汇款 出口信用证通知 出口信用证审单
出口跟单托收 汇出汇款 进口代收 开出信用证 进口结算业务 出口结算业务 进口 出口 进口融资业务 出口融资业务 授信开立信用证 进口押汇 进口保付 汇出汇款融资 海外代付 出口押汇 出口贴现 出口商业发票贴现 打包贷款 订单融资 福费廷 国际保理 福费廷 融资 21

22 传统结算产品——汇出汇款 成本 风险 优势 无购汇成本 无 人民币支付，无任何汇率风险 2. 申请人民币汇款 3. 人民币TT汇款
境内分行 境内企业 2. 申请人民币汇款 中国企业 3. 人民币TT汇款 1. 签订人民币计价的合同 海外联行 4. 人民币汇款入账 外国供应商 人民币境内采购 成本 风险 优势 无购汇成本 无 人民币支付，无任何汇率风险 中国企业 22

23 传统结算产品——汇入汇款 成本 风险 优势 无购汇成本 无 人民币支付，无任何汇率风险 4. 审核贸易真实性 办理人民币入账
境内分行 4. 审核贸易真实性 办理人民币入账 境内企业 中国企业 3. 人民币TT汇款 1. 签订人民币计价的合同 2 .申请人民币汇款 海外联行 外国采购商 自有人民币或即期兑换 人民币销售收入 成本 风险 优势 无购汇成本 无 人民币支付，无任何汇率风险 中国企业 23

24 传统结算产品——信用证 成本 风险 优势 无购汇成本 无 人民币支付，无任何汇率风险 4. 交单 6 . 办理人民币入账 5.1 承兑/到期
境内分行 4. 交单 境内企业 中国企业 6 . 办理人民币入账 5.1 承兑/到期 人民币付款 1. 签订人民币计价的合同 3. 发货 2 .申请开立人民币信用证 海外联行 外国采购商 5.2 自有人民币或即期兑换 人民币销售收入 成本 风险 优势 无购汇成本 无 人民币支付，无任何汇率风险 中国企业 24

25 跨境组合产品

26 海外人民币融资

27 展望未来，中国银行将继续发挥现有优势，不断扩大业务规模，助推企业的海外业务发展，始终如一地为客户提供优质、全面、高效的跨境人民币结算服务，实现互赢共利。
Thank You !