共同基金之推薦 指導教授：楊雪蘭老師 組員: Ma170214範氏玉梅 Ma170211詹明勝.

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1 共同基金之推薦 指導教授：楊雪蘭老師 組員: Ma170214範氏玉梅 Ma170211詹明勝

2 大綱 共同基金簡介 宏利臺灣高股息基金 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

3 何謂共同基金？ 大眾集資交給基金公司，由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢，其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔。 由證券投資信託公司（基金公司）以發行受益憑證的方式，召募社會大眾資金，累積成為一大筆錢後，委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道，如股票、債券等，當其投資獲利時由投資大眾分享，賠錢時由大眾分攤。

4 投資共同基金有什麼好處? 集合小錢變大錢 1 分散投資風險 2 專家經營管理 3 很容易換回現金 4 1 安全有保障 5

5 買基金有什麼風險? 市場風險 匯兌風險 利率風險 監管風險

6 基金與其它投資工具比較 投資金額 平均報酬 風險性 變現性 共同基金 小 中高 中 高 定期存款 低 股票 不一定 債劵 大 跟會 房地產
黃金 外匯 期貨

7 如何挑選基金? 購買能力 基金績效 挑選基金 基金經理人 產品特色 基金費用

8 如何買賣共同基金? 買賣基金所能透過的管道，依基金種類為國內或海外基金而有所不同，若是國內基金，可透過發行該基金的投信或代銷銀行來申購或贖回；至於海外基金，則必須經由代銷銀行來辦理。 除了以上的管道，近年來電子商務的交易量已呈現倍數成長的走勢，而在八十八年五月證期會已核准基金的網路交易，帶來基金投資交易一種更便利的機制。

9 銷售機構申購 向各銷售機構(投信公司、代銷銀行)索取申購書，印鑑卡 填寫申購書及印鑑卡及用印 匯款至基金專戶
將填妥的申購書，印鑑卡及匯款收據於交易時間內傳真至銷售機構 將申購書及印鑑卡正本郵寄或親自送交銷售機構 取得受益人收執單據 完成交易

10 銷售機構贖回 攜帶身分證、印章、受益憑證(或保管單)至銷售機構填妥買回申請書 繳交買回申請書 完成交易
於買回日起五日內給付價款(以匯款或支票方式給付)

11 線上買賣基金 由網路下載或向投信索取網路下單申請書 將申請書、客戶資料及身分證影本寄至投信公司
投信公司確認無誤後，將交易密碼及操作說明寄交投資人 以交易密碼帳號於網上進行各式基金交易

12 如何計算賺賠? 由於大部分的基金已將投資的損益、費用及配息狀況反應在淨值中，所以投資人可以在投信公司每月發行的對帳單中，清楚瞭解您投資該基金的所發生的盈虧。 其簡易計算如下： 總收益單位數 今日基金淨值 總成本 投資盈虧

13 國內基金統計資料圖

14 四四三三法則 『四四三三法則』為台大教授邱顯比、李存修教授設計用來挑選中長期績效佳的基金方式之一，其挑選方式及意義如下： 第一個「四」：一年期基金績效排名在同類型前四分之一者。 第二個「四」：兩年、三年、五年期及自今年以來基金績效排名在同類型前四分之一者。 第一個「三」：六個月績效排名在同類型前三分之一者。 第二個「三」：三個月績效排名在同類型前三分之一者。

15 宏利臺灣高股息基金_基本資料 基金公司 : 宏利投信 基金規模: 3.71億 基金類型: 國內股票開放型一般股票型
單筆最低申購: 3000元 手續費: 1.5% 保管費: 0.15% 管理年費: 1.6% 基金評等: 4.5 風險收益等級: RR5 $

16 宏利臺灣高股息基金

17 宏利臺灣高股息基金 一年績效比較表 宏利臺灣高股息基金 同類型平均 加權指數 同類型排名 18.4211% 13.3573% 9.5900%
□□□■□ 風險VS報酬指標 宏利臺灣高股息基金 同類型平均 同類型排名 Β係數 0.7623% 0.9191% □□□□■ 標準差 % % Sharpe Index 0.36 0.22

18 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)
基金規模: 百萬美元 基金類型: 全球型基金 最高經理費: 1% 最高銷售費: 5% 最高保管費: 0.07% 基金評等: 5 風險收益等級: RR2 $

19 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

20 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)
五力圖

21 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

22 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

23 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)
投資持股分佈(依產業)圖

24 參考資料來源 參考資料來源: 基智網

25 Thank You!