第四节、破坏金融管理秩序罪(之一) §170.伪造(货币)

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1 第四节、破坏金融管理秩序罪(之一) §170.伪造(货币)
§171. Ⅰ.出售、购买、运输(假币) Ⅱ.金融工作人员购买假币、以假币换取货币 §172.持有、使用(假币) §173.变造(货币)

2 客体：国家货币管理制度 对象：货币→我国与外国 行为：1.伪造→非法制造(行为犯) 出售、购买、运输(数额较大) 持有、使用(数额较大) 变造→加工改造(数额较大) 特殊：金融工作人员 购买假币 以假换真(行为犯)

3 吸收犯： 1. 伪造→出售、运输 （伪造货币罪→从重处罚） 2. 购买→使用 （购买假币罪→从重处罚） cf

4 破坏金融管理秩序罪(之二) §174.Ⅰ.擅自设立(金融机构) Ⅱ.伪造、变造、转让(金融机构) 经营许可证、批准文件 §175.高利转贷
§174.Ⅰ.擅自设立(金融机构) Ⅱ.伪造、变造、转让(金融机构) 经营许可证、批准文件 §175.高利转贷 §175之1.骗取(贷款、票据承兑、金融票证) §176.非法吸收(公众存款)

5 客体：金融机构管理制度 对象：金融机构 ┌银行 ├证券交易所、期货交易所 └证券、期货、保险→公司  金融→资金融通 →功能┌吸收资金 └分配资金

6 行为： 1.擅自设立(行为犯)→未经批准 2.伪造、变造、转让(行为犯) →经营许可证、批准文件 3.高利转贷(数额较大) ┌牟利目的 └骗取信贷资金

7 4.骗取┌贷款、票据承兑、信用证、保函 └重大损失(结果犯)  使用目的→骗用，还想还 cf. 非法占有目的→不想还 （§193-§196.金融诈骗罪）

8 5.非法吸收→公众存款 ┌不具资格 └非法手段 →扰乱金融秩序(危险犯) 单位犯罪→两罚制

9 破坏金融管理秩序罪(之三) §177.伪造、变造(金融票证)
§177之1. 刑修(五) Ⅰ.妨害信用卡管理 Ⅱ.窃取、收买、非法提供(信用卡信息) § Ⅰ.伪造、变造(国家有价证券) Ⅱ.伪造、变造(股票；公司、企业债券)

10 客体：有价证券管理制度 行为： 一、伪造、变造 1.金融票证(行为犯) ┌(1)汇票、本票、支票 ├(2)银行结算凭证 ├(3)信用证 └(4)信用卡 2.国家有价证券(数额较大) →国库券、国家发行有价证券 3.股票、债券(数额较大)

11 二、妨害→信用卡管理 ┌1. 持有、运输→伪卡(数量较大) ├2. 非法持有→他人真卡(数量较大) ├3. 骗领→用假身份证 └4
二、妨害→信用卡管理 ┌1.持有、运输→伪卡(数量较大) ├2.非法持有→他人真卡(数量较大) ├3.骗领→用假身份证 └4.出售、购买、提供→伪卡、骗领卡 三、窃取、收买、提供→信息资料 →从重：(银行)工作人员 + 利用职务

12 伪造、变造→行使（诈骗） ┌汇票、本票、支票→§194Ⅰ. 票据诈骗 ├(2)银行结算凭证→§194Ⅱ
伪造、变造→行使（诈骗） ┌汇票、本票、支票→§194Ⅰ.票据诈骗 ├(2)银行结算凭证→§194Ⅱ.金融凭证诈骗 ├(3)信用证→§195.信用证诈骗 └(4)信用卡→§196.信用卡诈骗

13 破坏金融管理秩序罪(之四) §179.擅自发行(股票；公司、企业债券) §180. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.内幕交易、泄露内幕信息
Ⅳ.利用未公开信息交易 刑修七 §181. Ⅰ.编造并传播(证券、期货交易)虚假信息 Ⅱ.诱骗投资者买卖(证券、期货合约) §182.操纵(证券、期货市场) §185之1.Ⅰ.背信运用(受托财产) Ⅱ.违法运用(资金)

14 客体：证券市场管理制度 行为： 1.擅自发行→股票、债券(数额巨大) （未经批准→擅自发行） cf.§160.欺诈发行→股票、债券 2.内幕交易、泄露内幕信息(情节严重) ┌知情、非法获取→内幕人员 ├内幕信息→重大影响交易价格信息 ├尚未公开→信息 └内幕交易、泄露信息→情节严重

15 09年刑法修正(七)新增订 §180Ⅳ.（俗称：老鼠仓） ┌金融机构、金管部门→人员 ├利用内幕信息以外→其他未公开信息 ├违规交易or明示、暗示交易 └情节严重

16 3.编造并传播→虚假信息(扰乱市场) ┌编造+传播→虚假信息 ├影响→证券、期货交易 └扰乱市场→情节严重 4.诱骗→投资者买卖(严重后果) ┌金融从业人员、金管工作人员 ├故意提供虚假信息、伪造交易记录 └诱骗投资者→买卖

17 5.操纵→证券、期货市场(情节严重) ┌①连续买卖→高买、低卖 ├②通谋买卖→与他人串通 ├③自买自卖→实际控制的帐户 └④其他方法→兜底条款

18 6.擅自运用→客户资金(情节严重) ┌金融机构→背信 └擅自运用→客户资金 7.违规运用→资金(行为犯) ┌公众资金管理机构→违规 └擅自运用→管理资金

19 准用： 一、保险公司人员→利用职务+骗取保险金 私人公司→§271.职务侵占罪 国有公司→§382.贪污罪 二、金融机构人员→索取、收受他人财物 私人→§163.非国家工作人员受贿罪 国有→§385.受贿罪 三、金融机构人员→挪用本单位、客户资金 私人→§272.挪用资金罪 国有→§384.挪用公款罪

20 破坏金融管理秩序罪(之五) §186.违法发放(贷款) §187.吸收(客户资金)不入账 §188.违规出具(金融票证)
§189.对(违法票据)承兑、付款、保证 §190.逃汇 《决定》§1.骗购外汇 §191.洗钱

21 客体：金融业务管理制度 行为： 一、违反资金管理 1.违法发放→贷款(数额巨大) →向关系人发放(从重处罚) 2.吸收客户资金→不入账(数额巨大) 3.违规出具→金融票证(情节严重) 4.对违法票据 →承兑、付款、保证(重大损失)

22 二、违反外汇管理 1998年《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》 1
二、违反外汇管理 年《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》 1.逃汇 ┌特殊主体→公司、企业、单位 ├行为┌将外汇→存放境外 │ └将境内外汇→转移境外 └数额较大 2.骗购→外汇 ┌使用伪造、变造→凭证、单据 └重复使用→凭证、单据

23 三、洗钱 1. ┌主观→明知是犯罪所得与收益 └目的→掩饰、隐瞒(来源、性质) 2
三、洗钱 1.┌主观→明知是犯罪所得与收益 └目的→掩饰、隐瞒(来源、性质) 2.上游犯罪→ ┌①毒品、黑社会组织、恐怖活动、走私 └②贪污贿赂、破坏金融秩序、金融诈骗 3.行为 ┌①提供→帐户 ├②转为→现金、票据、有价证券 ├③移转→转账、结算 ├④汇款→境外 └⑤其它方法→掩饰、隐瞒(来源、性质)

24 第五节、金融诈骗罪 §192.(集资)诈骗 §193.(贷款)诈骗 §194.Ⅰ.(票据)诈骗 Ⅱ.(金融凭证)诈骗
§194.Ⅰ.(票据)诈骗 Ⅱ.(金融凭证)诈骗 §195.(信用证)诈骗 §196.(信用卡)诈骗 §197.(有价证券)诈骗 §198.(保险)诈骗

25 基本形态：§266.诈骗罪 （与本节的犯罪→法条竞合）
行为：虚构事实；隐瞒真相 一、非法集资→非法占有目的 二、诈骗贷款→非法占有目的 1.编造→虚假理由 2.使用→虚假（合同、文件） 3.使用→虚假担保、超值担保 4.其它方法

26 §177.伪造、变造(金融票证)罪 伪造、变造 →行使 1.金融票证 ①汇、票、支票→票据诈骗 ②银行结算凭证→金融凭证诈骗 ③信用证 →信用证诈骗 ④信用卡 →信用卡诈骗 2.国家有价证券 →有价证券诈骗

27 三、票据（汇票、本票、支票）诈骗 1. 使用→伪造、变造、作废（票据） 2. 冒用→他人（票据） 3. 签发→空头、无效（支票） 4
三、票据（汇票、本票、支票）诈骗 1.使用→伪造、变造、作废（票据） 2.冒用→他人（票据） 3.签发→空头、无效（支票） 4.签发→无资金、无效（汇票、本票） 四、金融凭证诈骗 使用→伪造、变造 （委托收款单、汇款单、银行存单）

28 五、信用证诈骗 1.使用→伪造、变造(信用证、附随单据) 2.使用→作废（信用证） 3.骗取→（信用证） 4.其他方法
例： 甲(中)买方 ← 乙(美)卖方 ↓ ↑ A银行(担保) → B银行(付款)

29 六、信用卡诈骗 1、2004年人大《解释》 →商业银行发行（电子支付卡） （功能）消费支付；信用贷款 转账结算；存取现金 2、行为 (1)使用→伪卡 (2)使用→废卡(过期；退卡；挂失) (3)冒用→他人卡 (4)恶意透支→超过(限额；限期) →经催收(不归还)

30 七、有价证券诈骗 使用→伪造、变造 （国库券、国家发行有价证券）
八、保险诈骗 1.虚构→保险标的 2.编造→虚假事故原因 3.编造→未曾发生的事故 4.故意造成→财产事故(并罚) 5.故意造成→人身事故(并罚)