洗錢防制查詢系統 臺灣集中保管結算所 2017年11月.

Presentation on theme: "洗錢防制查詢系統 臺灣集中保管結算所 2017年11月."— Presentation transcript:

1 洗錢防制查詢系統 臺灣集中保管結算所 2017年11月

2 大綱 壹、系統功能介紹 貳、線上申請使用 參、相關詢答事項

3 壹、系統功能介紹 洗錢防制作業三階段 洗錢防制查詢系統資料庫內容 洗錢防制查詢系統功能 常見問題

4 視各產業、地域、客戶特性，回歸各使用單位處理
壹、系統功能介紹 1. 洗錢防制作業三階段 客戶審查作業(名單過濾) Watch List Filtering 視各產業、地域、客戶特性，回歸各使用單位處理 風險評級 Dynamic Risk Modeling 可疑交易報告 Suspicious Activity Reporting

5 壹、系統功能介紹 2. 洗錢防制查詢系統資料庫內容
目前本公司洗錢防制查詢系統採用美國 DOWJONES Risk & Compliance資料庫，該資料庫為多國知名金融機構所採用，資料內容約200萬筆。

6 壹、系統功能介紹 2. 洗錢防制查詢系統資料庫內容（續） 黑名單 PEP RCA 負面新聞 面 涵蓋面 黑名單/PEP/負面新聞可否複選?

7 壹、系統功能介紹 本系統開放時間為上班日之上午7時至下午7時止 3. 洗錢防制查詢系統功能 線上查詢 整批上傳 批次比對及 異動比對
即時、單筆線上查詢 線上查詢 使用單位視需要針對一定筆數上傳名單查詢 於上傳名單後3個營業日內可下載資料 系統不保留上傳資料 整批上傳 就屬本公司參加人之使用單位客戶資料部分，進行全面比對 一周進行一次異動比對 批次比對及 異動比對 New: 11/20上線 本系統開放時間為上班日之上午7時至下午7時止

8 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 於集保結算所網站https://www.tdcc.com.tw/portal/zh/
>點選洗錢防制查詢系統banner

9 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 於集保結算所網站https://www.tdcc.com.tw/portal/zh/
>點選洗錢防制查詢系統banner

10 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢 由使用單位自行登入系統進行單筆查詢
聲明不負名單完整性保證責任

11 壹、系統功能介紹 即時、單筆線上查詢 線上查詢 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 登入後，點選線上姓名檢核

12 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢 1.客戶名稱必輸 2.含國家、地區及人名
3.請輸入客戶完整名稱 eg.兆豐國際商業銀行.. 出生日期、註冊國籍選填 其他欄位輸入無功能 其他欄位並無功能，

13 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢
選擇填寫 下拉式選單 有下拉式選單 出生日期及註冊國籍屬選填欄位，比對系統資料如有不符，相似度分數(RC值)各減10分，因資料庫之出生日期屬約當值，請自行斟酌是否輸入選填欄位

14 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢 模糊比對: 相似度100、99、98… 90。
相似度分數(RC值) 比對資料庫姓名及名稱、註冊國籍及出生日期，RC值越高則表示相似度越高 相似度分數(RC值) 比對資料庫姓名及名稱、註冊國籍及出生日期，RC值越高則表示相似度越高 比對結果由各使用單位自行轉存PDF檔並進行後續風險評級 欄位無功能 低於RC值90分，系統不會顯示 例外: 減分後如全部都沒有高於90分， 系統會出現低於90分最高分數之N筆

15 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢 Relative or Close Associate
親屬或親密關係人 DJ = Dow Jones 縮寫 回去講DOWJONES資料庫如何對應系統分類 若系統判別同時符合PEP、黑名單及負面新聞，則皆會勾選 若系統判別該姓名為RCA，則不會勾選其為PEP、黑名單及負面新聞 Politically Exposed Person 高知名度政治人物

16 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 即時、單筆線上查詢 線上查詢 點選姓名/名稱或名單資料編號可以看詳細資訊

17 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 即時、單筆線上查詢 線上查詢 （） 國籍 生日 照片

18 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 即時、單筆線上查詢 線上查詢 相關資訊連結

19 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢 提供姓名詳細資料之PDF匯出列印功能

20 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 線上查詢 即時、單筆線上查詢
使用單位得登入本系統查詢或列印前一年度迄查詢日之查詢軌跡資料。 超過前述期間仍有查詢軌跡資料之必要時，得向本公司申請，本公司就該查詢軌跡資料至少保存五年。 系統歷史紀錄於系統上保存至少1年 本公司會保留系統資料5年

21 壹、系統功能介紹 原則 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 整批上傳 預計於11月20日上線
使用單位視需要針對一定筆數上傳名單查詢 於上傳名單後3個營業日內可下載比對結果資料 系統不保留上傳資料 原則 預計於11月20日上線 一次最高可上傳1萬筆，每日最高限額5萬筆（考量系統頻寬建議使用單位依客戶重要性及風險程度制定排程） 上傳之授權使用者始有下載權限 本系統於上傳後之第14日，自動刪除上傳資料及比對結果 檔案上傳及下載格式

22 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 整批上傳 使用單位視需要針對一定筆數上傳名單查詢
於上傳名單後3個營業日內可下載比對結果資料 系統不保留上傳資料 由使用單位自行登入系統進行整批上傳

23 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 選擇【批次比對檔案上傳】功能將整批查詢名單之CSV格式檔案上傳

24 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 選擇【批次比對結果查詢】功能，查詢名單比對結果
選擇【操作紀錄查詢】功能，查詢登入、上傳及下載等紀錄

25 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） (ㄧ) 對象： 辦理帳簿劃撥業務之客戶資料 (二) 批次比對作業： 第一次全面比對
就屬本公司參加人之使用單位客戶資料部分，進行全面比對 一周進行一次異動比對 批次比對及 異動比對 (ㄧ) 對象： 辦理帳簿劃撥業務之客戶資料 (二) 批次比對作業： 第一次全面比對 後續每周之異動比對

26 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 異動比對作業原則： 異動的定義： 名單資料庫新增
就屬本公司參加人之使用單位客戶資料部分，進行全面比對 一周進行一次異動比對 批次比對及 異動比對 異動比對作業原則： 異動的定義： 名單資料庫新增 證券商、票券商、銷售機構：一周內累積之開戶 票券商、期貨商、境內基金發行機構：一周內累積之交易 比對頻率：一周一次 命中設定：RC值＞ 90

27 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 命中結果： 命中類型： 批次比對及 異動比對 以憑證加密方式派送報表 BL(黑名單)
就屬本公司參加人之使用單位客戶資料部分，進行全面比對 一周進行一次異動比對 批次比對及 異動比對 命中結果： 以憑證加密方式派送報表 命中類型： BL(黑名單) NN(負面新聞) RCA(親屬或親密關係人) PEP(高知名度政治人物) 新增欄位 SAMPLE

28 壹、系統功能介紹 3. 洗錢防制查詢系統功能（續） 報表命中結果很多? 批次比對及 異動比對 原因：
就屬本公司參加人之使用單位客戶資料部分，進行全面比對 一周進行一次異動比對 批次比對及 異動比對 報表命中結果很多? 原因： 採用DOWJONES資料庫，資料內容增加 RC值>90之資料，因採模糊比對 中文姓名順序顛倒，RC值=100 英文姓名同義字、干擾字等

29 壹、系統功能介紹 4. 常見問題 中文RC值=100可能情況如下 英文RC值>90可能情況如下
陳怡靜 = 100 陳靜怡 = 100 靜怡陳 = 100 靜陳怡 = 100 怡靜陳 = 100 怡陳靜 = 100

30 壹、系統功能介紹 4. 常見問題（續） 負面新聞之簡介說明為英文：建議使用Google翻譯 建議使用Google 翻譯

31 壹、系統功能介紹 4. 常見問題 Factiva網址無法連結 本公司並未提供連結factiva網址之服務，故無法連結該網址之資訊

32 貳、線上申請使用 憑證轉帳號密碼流程 新增使用者流程 基本資料變更流程 首次申請流程

33 貳、線上申請使用 原則 申請／ 資料變更 使用單位權限 權限分為管理者及使用者，管理者為當然使用者外，另得自行新增或維護2位使用者帳號資料
申請：首次申請、管理者基本資料維護皆須輸入申請書，資 料請全部建檔完成再列印 管理者之電子郵件信箱地址正確性非常重要，如錯誤必須重新申請 如未收到帳號及初始密碼之 ，請檢視垃圾信件夾內容 申請書分為金融事業及非金融事業，請依所屬業別點選首次申請輸入資料 申請／ 資料變更 權限分為管理者及使用者，管理者為當然使用者外，另得自行新增或維護2位使用者帳號資料 使用單位權限

34 貳、線上申請使用 原則 帳號密碼 管理 經本公司審核通過之首次申請或資料變更， 皆會由系統發送Email通知使用單位之管理者
變更帳號之密碼為當日生效 帳號密碼 管理

35 1. 憑證轉帳號密碼流程

36 貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程 憑證及帳密登入雙軌並行時程： 憑證可登入使用至106年底(12/31)
貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程 線上點選忘記密碼 1 2 輸入使用單位代號A001及統編 系統寄送加密之初始密碼函至管理者之電子郵件信箱 3 金融事業 (管理者) 管理者登入系統變更初始密碼(密碼原則為至少8碼英數字)，當日即可使用洗錢防制查詢系統 ４ 三種情形皆會發送此 於線上申請書輸入相關資料，並點選「提交申請」，首次申請覆審通過後，會收到寄送使用單位管理者帳號密碼 使用單位管理者 錯誤，業務單位人員更正後重新寄送 3. 使用單位管理者未收到首次申請完成審核之 ，業務單位人員重新寄送 使用單位管理者點選忘記密碼，本公司將發送初始密碼至使用單位管理者電子信箱，管理者原即使用憑證登入系統，於變更密碼後，當日即可使用洗錢防制查詢系統相關功能 。 管理者須重新設定使用者帳號。倘設定之使用者原已使用憑證登入洗錢防制查詢系統，則於管理者設定後，系統發送使用者之初始密碼予管理者，管理者再將密碼提供予使用者辦理密碼變更作業，當日即可進行查詢作業；倘設定之使用者屬新建立資料，則俟次一營業日生效後，即可使用洗錢防制查詢系統相關功能。 憑證及帳密登入雙軌並行時程： 憑證可登入使用至106年底(12/31) 已由憑證轉換至帳號密碼之使用單位，未到期之憑證可與帳號密碼雙軌並行使用

37 貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程(續) 點選洗錢防制查詢系統(以帳號密碼登入)之首頁
貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程(續) 點選洗錢防制查詢系統(以帳號密碼登入)之首頁 如欲使用整批上傳功能，請參考整批上傳申請流程 點選「忘記密碼」功能，輸入使用單位管理者帳號及統一編號供驗證

38 貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程(續) 如欲使用整批上傳功能，請參考整批上傳申請流程 密碼：輸入公司統編後，即可取得新的密碼

39 貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程(續) 取得密碼後第一次登錄，系統會要求使用者變更新密碼，變更完成後，即可以新密碼登入系統

40 貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程(續) 憑證及帳密登入雙軌並行時程：
貳、線上申請使用 1. 憑證轉帳密流程(續) 憑證及帳密登入雙軌並行時程： 憑證可登入使用至106年底(12/31) ，請儘速轉換為帳密登入 已由憑證轉換至帳號密碼之使用單位，未到期之憑證可與帳號密碼雙軌並行使用 原以憑證登入者，只有管理者帳號資訊轉換至帳密登入系統，使用者需重新建立： 使用單位管理者點選忘記密碼，本公司將發送初始密碼至使用單位管理者電子信箱，管理者原即使用憑證登入系統，於變更密碼後，當日即可使用洗錢防制查詢系統相關功能 。 管理者須重新設定使用者帳號，倘設定之使用者原已使用憑證登入洗錢防制查詢系統，則於管理者設定後，系統發送使用者之初始密碼予管理者，管理者再將密碼提供予使用者辦理密碼變更作業，當日即可進行查詢作業；倘設定之使用者屬新建立資料，則俟次一營業日生效後，即可使用洗錢防制查詢系統相關功能。

41 2.新增使用者流程

42 貳、線上申請使用 2.新增使用者流程 使用者申請忘記密碼時，系統亦寄送重設密碼函通知管理者 管理者登入系統新增至多2名使用者帳號資料 1 2
貳、線上申請使用 2.新增使用者流程 管理者登入系統新增至多2名使用者帳號資料 1 2 系統寄送加密之使用者初始密碼函至管理者之電子郵件信箱 使用單位管理者 3 管理者將使用者帳號/初始密碼交付使用者 使用者登入系統變更初始密碼，於管理者收到 後次一營業日即可查詢 4 使用單位使用者 使用者申請忘記密碼時，系統亦寄送重設密碼函通知管理者

43 貳、線上申請使用 2.新增使用者流程(續) 點選下拉式選單，選取「使用單位資料維護」，輸入管理者帳號密碼及驗證碼後點選登入

44 貳、線上申請使用 2.新增使用者流程(續) 選取左側「使用單位使用者維護」功能

45 貳、線上申請使用 2.新增使用者流程(續) ④ ② ① 1.新增使用者後按確定 ③ 新增使用者或變更資料後，務必點擊右上角「提交申請」始完成作業 管理者本身為當然使用者，如欲變更管理者之使用者帳號資料，請選取左側「使用單位/管理者資料維護」功能進行變更 管理者負責維護使用者帳號資料，可新增或變更使用者 如欲變更使用者資料，請點選欲變更之欄位兩下，即可進行編輯 管理者完成使用者設定後，系統發送初始密碼予管理者，管理者再將密碼提供予使用者辦理密碼變更作業。如使用者忘記密碼，亦同

46 貳、線上申請使用 2.新增使用者流程(續) 設定使用者： 管理者新增的使用者代號，為原已使用憑證登入系統者
貳、線上申請使用 2.新增使用者流程(續) 設定使用者： 管理者新增的使用者代號，為原已使用憑證登入系統者 使用者於新洗錢防制查詢系統網頁變更密碼後，當日即 可使用洗錢防制查詢系統 管理者新增的使用者代號，非為原已使用憑證登入系統者 使用者可於當日變更密碼，須次ㄧ營業日使用洗錢防制 查詢系統相關功能

47 3. 基本資料變更流程

48 貳、線上申請使用 3. 基本資料變更流程 點選下拉式選單，選取「使用單位資料維護」，輸入管理者帳號密碼及驗證碼後點選登入

49 貳、線上申請使用 3. 基本資料變更流程（續）

50 貳、線上申請使用 3. 基本資料變更流程（續） 輸入變更資料，檢核無誤後請點選「提交申請」才可列印
貳、線上申請使用 3. 基本資料變更流程（續） 輸入變更資料，檢核無誤後請點選「提交申請」才可列印 請將申請書列印，簽蓋原留印鑑後，送交集保窗口 如變更管理者姓名及 address，系統會重新發送初始密碼

51 4. 首次申請流程

52 貳、線上申請使用 4. 首次申請流程 系統Email傳送管理者帳號/初始密碼至管理者之電子郵件信箱 5 線上系統點選首次申請資料 1 2
貳、線上申請使用 4. 首次申請流程 系統 傳送管理者帳號/初始密碼至管理者之電子郵件信箱 5 線上系統點選首次申請資料 1 2 檢核無誤提交申請後，下載列印使用申請書 使用申請書簽章後，檢附印鑑卡及變更登記表首頁影本，交付本公司 3 金融事業 (管理者) 4 確認完成 三種情形皆會發送此 1. 於線上申請書輸入相關資料，並點選「提交申請」，首次申請覆審通過後，會收到寄送使用單位管理者帳號密碼 (畫面待資規部更新) 2. 使用單位管理者 錯誤，業務單位人員更正後重新寄送 (請資規開發相關功能) 3. 使用單位管理者未收到首次申請完成審核之 ，業務單位人員重新寄送 (請資規開發相關功能) 管理者登入系統變更初始密碼(密碼原則為至少8碼英數字)，依需求得建置2名使用者帳號資料 6

53 貳、線上申請使用 4. 首次申請流程（續） 於集保結算所網站https://www.tdcc.com.tw/portal/zh/
貳、線上申請使用 4. 首次申請流程（續） 於集保結算所網站 >洗錢防制查詢系統banner

54 貳、線上申請使用 4. 首次申請流程(續) 點選洗錢防制查詢系統 單位類別說明 印鑑卡(金融事業專用)

55 貳、線上申請使用 4. 首次申請流程(續)

56 貳、線上申請使用 4. 首次申請流程（續） 資料填寫完成後，點選「提交申請」，列印申請書 列印申請書，須簽蓋印鑑
貳、線上申請使用 4. 首次申請流程（續） 申請書中有相關約定事項，請確認 資料須全部建檔完成再列印 資料填寫完成後，點選「提交申請」，列印申請書 列印申請書，須簽蓋印鑑 請檢附印鑑卡乙份及公司變更事項登記表(首頁)等證明文件，併同申請書送交集保窗口

57 參、相關詢答事項 Q.1 管理者之電子郵件信箱地址輸入錯誤，以致無法接收 Email時，該如何處理? A.1
首次申請者，本公司尚未完成審核前，請重新辦理線上申請 本公司已完成審核後，將由本公司提供空白使用申請書填寫變更資料，簽蓋原留印鑑後送交本公司辦理變更，再請管理者以忘記密碼方式辦理 Q.2 管理者之電子郵件信箱地址正確，但一直未收到帳號及初始密碼之 ，該如何處理? A.2 請檢視是否 被列入垃圾信件夾，如仍未收到 ，請聯繫本公司窗口查詢，本公司將告知管理者相關帳號資訊後，以忘記密碼方式辦理

58 參、相關詢答事項 Q.3 公司有分支機構可以單獨申請嗎? A.3 分公司得自行申請成為使用單位 Q.4 查詢時,帳號可以重複登入嗎?

59 Thank you Q&A 如有申請或使用洗錢防制查詢系統功能疑問 可洽金融業務部結算服務組 聯絡電話： 總機 02-2719-5805
分機 819~825

60 附件1 整批上傳檔案格式 檔案屬性 編碼: UTF8 格式: CSV 備註： 1. 欄位與欄位使用”;”分隔 。
2. 國籍可以參閱 — ISO alpha-2 code】。

61 附件1 輸出檔案規格 備註： 1.欄位與欄位使用”;”分隔
、RCA 備註： 1.欄位與欄位使用”;”分隔 2.系統僅取其中一筆分數最高者，請使用單位務必再進入洗錢防制查詢系統，進一步查詢更多資訊。

62 附件2 查詢經驗分享 一、洗錢防制查詢系統僅供參考用，資料庫內容不一定完整，曾發生知名非現任政治人物，系統查無該人資料，建議使用者仍應利用Google搜尋資料 二、公司行號請利用全名輸入查詢比對，如為外國公司或自然人並以其英文名稱輸入查詢比對 三、為減少比對結果出現相似度(RC值)為100之情形，建議查詢時同時輸入姓名及國籍 四、輸入姓名查詢比對，如相似度(RC值)為100，但其姓名前後倒置或順序不符時，即可判斷非同一人，無須進行後續名單資料編號查詢名單詳細資料 五、法定之PEP家庭成員範圍及英文名稱詳附件3，僅供參考 六、姓名輸入查詢比對為RCA時，於進一步依名單資料編號查詢名單詳細資料時，僅須就法務部規範之範圍查詢，如aunt、uncle、grandfather、grandmonther均非法定之家庭成員定義，毋需進一步查詢 七、本公司購買之道瓊資料庫其定義之PEP範圍遠大於法務部所訂，如總統府國策顧問或資政、政黨副主席以下職位、民間協會理事長或主席等，部會之下層署長、局長、處長、組長等職務，均非屬之

63 附件2 查詢經驗分享 八、姓名查詢比對，如相似度(RC值)為100 ，無法判斷為同一人時，除可比對客戶提供之身分證影本反面父母或配偶等欄位資料，或直接詢問客戶外，亦可善加利用Google搜尋資料 九、客戶為法人，依法應瞭解其實質受益人時，可先由其提供之公司變更事項登記表計算全部股東持股是否大於75%，如未達到75%，請客戶提供股東名冊/名簿核算是否有持股超過25%之自然人，另客戶提供之公司變更事項登記有持股較大之法人股東，為進一步瞭解其股權結構及是否有直接或間接持股超過25%之自然人，建議至經濟部公司及分公司基本資料查詢網站查詢

64 法務部訂定之PEP家庭成員範圍及英文名稱
附件3 法務部訂定之PEP家庭成員範圍及英文名稱 一、一親等直系血親 (一)父親：father (二)母親：mother (三)子：son (四)女：daughter 二、一親等直系姻親 (一)繼父：Stepfather (二)繼母：Stepmother (三)繼子：Step-son (四)繼女：Step-daughter (五)岳父、公公：father-in-law (六)岳母、婆婆：mother-in-law (七)媳婦：daughter-in-law (八)女婿：son-in-law 三、兄弟姊妹 (一)兄弟：brother (二)姊妹：sister 四、配偶及其兄弟姊妹 (一)配偶：先生-husband 妻子-wife (二)配偶之兄弟：舅子、小叔、大伯 -brothers-in-law 配偶之姐妹：姨子、姑子 -sisters-in-law 五、相當於配偶之同居伴侶 -unmarried partner