財金相 關證照 會計 證券、 期貨 銀行保險 1 會計乙級檢定 中小企業財務人員 記帳士 會計師 證券商業務人員 證券商高級業務人員 期貨商業務人員 期貨信託基金銷售人員 投信投顧業務人員 股務人員 信託業業務人員 銀行內部控制與內部稽核 理財規劃人員 初階授信 初階外匯 財產保險 人身保險 投資型保險.

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2 財金相 關證照 會計 證券、 期貨 銀行保險 1 會計乙級檢定 中小企業財務人員 記帳士 會計師 證券商業務人員 證券商高級業務人員 期貨商業務人員 期貨信託基金銷售人員 投信投顧業務人員 股務人員 信託業業務人員 銀行內部控制與內部稽核 理財規劃人員 初階授信 初階外匯 財產保險 人身保險 投資型保險

3 金融從業人員證照名稱測驗單位 證券商業務人員 證券商業務人員業務員資格測驗合格 證明書 證期會 (SFI) 證券商高級業務人員 證券商業務人員高級業務員資格測驗 合格證明書 證券投資分析人員 證券投資分析人員測驗合格證明書 ( 須 有相關工作經驗 ) 期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書 (5 年 ) 期貨交易分析人員 期貨交易分析人員資格測驗合格證明 書 (5 年 ) ( 須有相關工作經驗 ) 投信投顧業務員 證券投資信託事業 & 證券投資顧問事業 資格測驗合格證明書 2

4 金融從業人員證照名稱測驗單位 股務人員股務人員專業能力測驗合格證明書 證期會 (SFI) 票券商業務人員票券商業務人員資格測驗合格證明書 信託業業務人員 信託業業務人員信託業務專業測驗合 格證明書 金研院 (TABF) 銀行具有業務或交易 核准權限之各級主管 銀行內部控制與內部稽核測驗考試合 格證書 財產保險業務員財產保險業務員資格測驗合格證書產險公會 人身保險業務員 人身保險業務員資格測驗合格證書 (20 歲 ) 壽險公會 投資型保險商品業務 員 投資型保險商品業務員資格測驗合格 證 ( 須先取得人身保險業務員 ) 保發中心 3

5 證照名稱測驗科目合格標準課程名稱 證券商業 務人員 證券交易相關法規與實務 總分達 140 ， 任一科不得 低於 50 分 證券交易法與實務 證券投資與財務分析投資學、財報分析 證券商高 級業務人 員 證券交易相關法規與實務 總分達 210 ， 任一科不得 低於 50 分 證券交易法與實務 投資學 財務分析財報分析 投信投顧 業務員 投信投顧相關法規 ( 含自 律規範 ) 總分達 210 ， 任一科不得 低於 50 分 X 證券投資與財務分析投資學、財報分析 證券交易相關法規與實務證券交易法與實務 4

6 證照名稱測驗科目合格標準課程名稱 期貨商業 務員 期貨交易法規 總分達 140 ， 任一科不得 低於 60 分 X 期貨交易理論與實務期貨與選擇權 信託業業 務人員 信託法規 總分達 140 ， 任一科不得 低於 60 分 X 信託實務 X 理財規劃 人員 理財工具 各科成績均 達 70 分 金融市場 理財規劃實務 中會 ( 複利、年金 ) 、 稅務法規 中小企業 財務人員 中小企業財務資源與法規 總分達 140 ， 任一科不得 低於 60 分 證照輔導 中小企業財務會計實務證照輔導 5

7  絕大部分的金融證照 ( 如：普業、期貨、信託、 理財規劃、 壽險 …… 等 ) 測驗題型為四選一的單 選題，答錯不倒扣。  證券投資分析人員測驗題型為混合題型 ( 單選 題 70% 、申論或計算 30%) 。  期貨交易分析人員測驗題型亦為混合題型 ( 單 選題 70% 、申論或計算 30%) 。 6

8 證 照 名 稱證 照 名 稱測 驗 科 目測 驗 科 目背誦理解計算 證券商業務人員 證券交易相關法規與實務 ○△ 證券投資與財務分析 ○○ 證券商高級業務人員 證券交易相關法規與實務 ○△ 投資學 ○○ 財務分析 ○○ 投信投顧業務員 投信投顧相關法規 ○ 期貨商業務員 期貨交易法規 ○ 期貨交易理論與實務 ○○○ 信託業業務人員 信託法規 ○ 信託實務 ○ 理財規劃人員 理財工具 ○○ 理財規劃實務 ○○ 中小企業財務人員 中小企業財務資源與法規 ○○ 中小企業財務會計實務 ○○○ 7

9 依證券交易法規定之證券業務係指： (101 普業 Q1 法規實務 ) (A) 有價證券之承銷 (B) 有價證券之自行買賣 (C) 有價證券之行紀或居間 (D) 選項 (A) 、 (B) 、 (C) 皆是 8 證交法 §15 、 16 ：證券承銷商 證交法 §15 、 16 ：證券自營商 證交法 §15 、 16 ：證券經紀商 於我國集中交易市場賣出股票向委託人收取之證券交易稅為： (100 高業 Q4 法規實務 ) (A) 千分之一 (B) 千分之二 (C) 千分之三 (D) 無 D C

10 若銷貨成本為 $500,000 ，銷貨毛利為 20% ，平均應收帳款為 $100,000 ，則應收帳款週轉率等於： (100 高業 Q4 財務分析 ) (A)6.25(B)4.5(C)5(D)7.5 9 在 CAPM 模型中，若已知無風險利率為 6% ，市場預期報酬率 為 13% ，則證券市場線的方程式為： (101 高業 Q1 投資學 ) (A)6%+13%β(B) 6%+7%β (C)7 %+7%β (D)7 %+13%β A B 應收帳款週轉率＝ [500,000 ÷(1-20%)]/100,000 ＝ 6.25 CAPM ： R f + β(R m -R f )=6%+β(13%-6%)=6%+7% β

11 在基金存續期間，藉由保證機構保證，到期時提供受益人一 定比率本金保證之基金，稱為： (101 投信投顧 Q1 投法 ) (A) 保護型基金 (B) 保證型基金 (C) 平衡型基金 (D) 組合型基金 10 每一證券投資信託基金投資於任一上市或上櫃公司股票之股 份總額，不得超過該公司已發行股份總數之多少： (101 投信投顧 Q1 投法 ) (A)5%(B)10%(C)20%(D)30% B B 證券投資信託基金管理辦法 第 10 條 第 9 款

12 期貨交易輔助人可接受幾家期貨商之委任？ (101 期貨 Q1 期交法 ) (A) 一家 (B) 二家 (C) 三家 (D) 無明文限制 11 目前客戶的保證金淨值為 US$62,000 ，而其為平倉部位所需 原始保證金為 US$64,000 ，維持保證金為 US$60,000 ，則 客戶被追繳的保證金的金額為？ (101 期貨 Q1 理論與實務 ) (A) 不會被追繳 (B)US$2,000 (C)US$4,000(D)US$8,000 A A 證券商經營期貨交易輔助業務管理規則 §8 ：期貨交易輔助人以接受一家期 貨商之委任為限；期貨商可同時委任一家以 上之期貨交易輔助人。

13 甲銀行與乙信託業簽訂特殊目的信託契約，同時將其住宅貸 款債權連同抵押權予以包裝組合移轉予乙信託業作為信託 財產，由乙信託業依資產信託證券化計劃發行受益證券， 則甲與乙之關係屬於下列何種信託？ (31 屆信託 信託法規 ) (1) 金錢之信託 (2) 不動產之信託 (3) 有價證券之信託 (4) 金錢債權及其擔保物權之信託 12 下列何者得為有價證券信託所收受之信託財產種類？ A. 認股 權證 B. 公益彩券 C. 政府債券 D. 公司債 (31 信託 信託實務 ) (1)A.B.C(2)A.B.D(3)A.C.D(4)B.C.D 4 3

14 有關貨幣市場之交易工具，下列何者非屬之？ (19 屆理財規劃 理財工具 ) (1) 附條件交易 (2) 銀行承兌匯票 (3) 興櫃股票 (4) 商業本票 13 3 1 葛蘭碧八大法則利用下列何者為工具，來判斷交易訊號之重 要法則？ (19 屆理財規劃 理財工具 ) (1) 移動平均線 (MA) (2)K 線 (3) 相對強弱指標 (RSI) (4) 波浪理論 1 投保下列何種保險受益人不一定領得到保險金？ (19 屆理財規劃 理財工具 ) (1) 定期壽險 (2) 終身壽險 (3) 養老保險 (4) 生死合險 陳君現年 40 歲，希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬退休金， 其目前有 200 萬可供投資，年投資報酬率為 10% ，試問陳均每 年另須投資多少錢？ ( 取最接近值 ) (18 屆理財規劃 理財規劃實務 ) (1) 30.5 萬元 (2)31.2 萬元 (3)28.9 萬元 (4)27.9 萬元 3 [3,000 萬 -200 萬 x 複利終值 (6.7275)]/ 年金終值 (57.275)=288,869 ≒ 28.9 萬

15 同一中小企業向中小企業信用保證基金送保，申請綜合額度 及履約保證之授權案件得同時透過幾家銀行送保？ (7 屆 中小 企業 財務資源與法規 ) (1)1 家 (2)2 家 (3)3 家 (4) 不限家數 14 依商業會計法第 38 條規定，會計帳簿應於決算程序辦理終了 後，至少保留多久？ (7 屆 中小企業 財務資源與法規 ) (A)3 年 (B)5 年 (C)10 年 (D)12 年 2 3 商會 §38 ：各項會計帳簿及財務報表，應於年度決算程序辦理終了後，至少保 存十年 。但有關未結會計事項者，不在此限。 假設每年需要 60,000 單位原料，每次訂購成本 120 元，每單 位的儲存成本 10 元，則最適每次訂購量為何？ (6 屆中小企業會計 實務 ) (1)1,200 單位 (2)1,400 單位 (3)1,600 單位 (4)1,800 單位 √(2x60,000x120)/10=1,200 1

16  從業人員於 95 年 8 月 1 日後欲報名 13 種金融從業人員資格 測驗時，則必須加考「金融市場常識與職業道德 (5 年 ) 」測驗。  高業 + 投信投顧法規乙科 => 投信投顧業務員合格證書  投信投顧業務員 + 信託法規乙科 => 具備信託人員資格  投資型保險業務員 + 普業法規實務 => 具備普業資格  以普業、高業、投信投顧、證券分析人員報考投資型保險 業務員，得抵免第二節科目。 15 註：通過證期會測驗所取得之證明，若其證明上註明為 ” 成績合格證明 ” 者，須至 證期會網站下載表單填寫，並檢附該專業科目合格證明 ( 影本 )+ 共同科目 ( 影本 )+ 工本費 100 元，換發 ” 資格測驗合格證明書 ” 。

17  證期會所舉辦的考試可選用由證期會所出版的 書籍 ( 測驗試題 90% 由其出版書籍中之題庫出 之 ) ，亦可選用東展所出版的書籍。  金研院所舉辦的考試可選用由東展所出版的書 籍 ( 已經過重點整理，每章搭配歷屆試題，每 單元有模擬試題，附近年試題解析 ) 。 16

18  銀行業  理專：壽險、產險、 投資型保單、投信投顧、信託、高業 ( 合庫 ) 、 外幣收付之非投資型保險 ( 花旗 ) 、結構型商品 ( 花旗 ) 、銀行內控 ( 永 豐、台新 ) 。  辦事員：壽險、產險、信託、銀行內控、投信投顧、初階外匯、 初階授信、進階授信、投資型保單。  行員：壽險、產險、信託、內控 ( 遠東 ) 、外幣收付之非投資型保險 ( 遠東 ) 。  外匯人員：初階外匯。  貸放部門：初階授信、進階授信。  證券業  營業員：普業、期貨、高業 ( 少部分 ) ；華南永昌另要求產險、壽 險、投信投顧。  理專：壽險、普業、高業、信託、投信投顧、投資型保單。 17

19 普業高業 投信投顧 法規乙科 信託法規 乙科 18 證券從業 人員 投資型保 險第一節 科目 投資型保 險業務員 銀行內控初階授信初階外匯 有相關性的 放在一起

20  證期會所舉辦的考試：  留意題庫叢書之法規內容更新及勘誤表 ( 題庫會因 法規的修改，而刪減或修改 ) 。  先把內容看過一次 ( 劃重點、將文字化為圖或表 ) ， 再做後面的題庫 ( 做題庫時，建議先把解答、解析 擋住，自己做一遍 ) ，並且將作答錯誤的題目標註， 考前僅針對內容 & 作答錯誤的題目加強。  金研院所舉辦的考試：  留意出版社於網路上所公布之勘誤表，以免學習到 錯誤的觀念與法規。  將觀念釐清，近期的歷屆試題一定要練習，作答錯 誤的題目反覆練習。 19

21  證期會 http:// www.sfi.org.tw  金研院 http://www.tabf.org.tw  13 種金融相關測驗模組化建議方案 http://webline.sfi.org.tw/ethics/13 種金融相關測驗模組化建議方 案.pdf  1111 人力銀行 http://1111.com.tw 20

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