第11組基金管理報告 貨幣市場型基金 指導老師 :羅明敏 老師 組 員 :9616001 劉芳汝 9616064 詹靖蘭 第11組基金管理報告 貨幣市場型基金 指導老師 :羅明敏 老師 組 員 :9616001 劉芳汝 9616064 詹靖蘭 9616109 王湘君 9616166 許雅祺 9616175 松長青

目錄 一、何謂貨幣型市場型基金 二、貨幣型市場型基金的優點 三、貨幣市場型基金與其他基金比較 四、投資貨幣市場基金的要訣 三、貨幣市場型基金與其他基金比較  四、投資貨幣市場基金的要訣 五、貨幣市場型基金申購流程 六、績效最佳國內貨幣市場型基金 七、結論與建議 八、資料來源

一、何謂貨幣型市場型基金 投資標的：商業本票、國庫券、可轉讓定期存單、 銀行承兌匯票、到期期間低於1年的短期 性票券…等。 投資標的：商業本票、國庫券、可轉讓定期存單、　 　　　　　銀行承兌匯票、到期期間低於1年的短期 　　　　　性票券…等。 到期期間較短、流動性較佳之金融工具。 本金高、安全性、流動性好、使用方便，並享有高於 銀行活存利息之投資商品。 貨幣市場基金之運作，其投資範圍大多都集中於存續 期間一年以內之短期債票券、價格變動風險不高。

一、何謂貨幣型市場型基金 管理費極低，在方便性的考量下，國外貨幣基金甚至可 以給予客戶支票使用權，這一點很受投資人青睞，也經 常佔有全球基金總額之最大比例。 貨幣市場基金主要佈局高信用評級、風險相對低的貨幣 市場金融工具，因此適合作為資金轉換或避險時的中繼 站。 它不同於定存，提供極佳的流動性，加上其獲利也優於 大額定存與簡單貨幣市場工具的收益率，在經濟不佳的 景氣循環之下，仍具有持續穩定的收益，已成為投資人 資金避險的另一投資管道。

二、貨幣型市場型基金的優點 1、保本投資 2、低風險 3、投資門檻低 4、投資期比較自由 5、高息存款

三、貨幣市場型基金與其他基金比較 貨幣市場型基金 債券型基金 股票型基金 投資標的 主要投資在一年內到期的短期金融工具上例如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券等短期有價證券。 主要投資標的為定期存款、債券、公司債、債券 附買回，目的在獲取長期穩定的收益。 主要投資標的為上市公司或上櫃公司的股票，目的在獲取長期的資本利得。 特性 低風險、穩定收益、高流動性、低費用 變現容易、獲利穩定、節稅、風險較股票型低、申購贖回快速 具有流動性強、變現性高的特點，投資對象具有多樣性，投資目的也具有多樣性。 風險 風險性低。貨幣市場工具的到期日通常很短，其價格通常只受市場利率的影響。 風險高於貨幣市場基金，低於股票基金 高風險，主要以市場風險、匯兌風險、信用風險為主 投資人 適合保守型的投資人 適合風險承受能力較低的穩健型投資者 適合風險承受能力較高的投資者

四、投資貨幣市場基金的要訣 1.流動性第一 2.股東背景最重要 3.購買貨幣基金不妨留一手

五、貨幣市場型基金申購流程

六、績效最佳國內貨幣市場型基金

六、績效最佳國內貨幣市場型基金 基金名稱 兆豐國際寶鑽貨幣市場基金 基金公司 兆豐國際投信 成立日期 89年11月 基金經理人 楊子慶 基金規模(億) 598.16(2011/3/31) 成立時規模(億) 10.84 基金類型 貨幣市場型 保管銀行 第一商業銀行 計價幣別 台幣 管理年費(%) 0.25 保管費(%) 0.06 投資區域 大中華地區  風險收益等級 RR1 文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 短線交易規定 投資標的 本基金主要投資於中華民國境內之政府公債、公司債（含上市、櫃之次順位公司債）、金融債券（含上市、櫃之次順位金融債券）、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券、及其他經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。 

六、績效最佳國內貨幣市場型基金 金名稱 台新大眾貨幣市場基金 基金公司 台新投信 成立日期 87年6月 基金經理人 潘秀慧 基金規模(億) 230.45(2011/3/31) 成立時規模(億) 2.57 基金類型 貨幣市場型 保管銀行 兆豐國際商業銀行 計價幣別 台幣 管理年費(%) 0.17 保管費(%) 0.05 投資區域 台灣  風險收益等級 RR1 文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 短線交易規定 投資標的 本基金主要投資於國內政府公債、公司債、金融債券或其他經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券 

六、績效最佳國內貨幣市場型基金

六、績效最佳國內貨幣市場型基金

六、績效最佳國內貨幣市場型基金

七、結論與建議 　　當投資人感覺到景氣即將變壞時，便可以轉而投 資貨幣市場基金，因為貨幣市場基金收益較穩定，投 資門檻低，流動性高，因此可以用來做短期投資用。 　　當投資人先投資貨幣市場型基金期間時，看到其 他投資機會出現，便可以自己轉出，所以貨幣市場型 基金又可以作為短期資金調度的工具。 　　投資人可以選擇這一項投資基金，雖然貨幣市場 基金較無風險，收益也穩定，但還是建議把資金分配 一下，一部分做避險，一部分做風險高但收益大的投 資，多比較多做功課，才能在金融市場中得到高報酬 率。

八、資料來源 http://eternalcm.com/index.php http://biz.sinchew-i.com/node/13864?tid=9 財富廣場 http://fn.yam.com/fund/news/news_knowledgeFight.p hp蕃薯藤 http://fund.cnfol.com/091111/105,1365,6787147,00.sht ml 投信投顧公會 鉅亨網一基金 http://www.moneydj.com/funddj/ya/yp081005.djhtm?a=ET0 05006 http://fund.taipeifubon.com.tw/w/template/TemplateMiffy1. djhtm?area=1&a=ASPServerwr01]asp~^A~~ACTC02!defC ID~~BFZICA!defFID~~ACTC01!defTID~~ET001005!defHI D~~HM000002!ASPID~~fubon!BUYBTN~~true!BUYBTN POS~~RIGHT!SHOWALL~~1