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为满足我们的客户未来之需求和发展而提供资金担保的一种替代方法 股票资产担保贷款 为满足我们的客户未来之需求和发展而提供资金担保的一种替代方法

资产证券化融资的一个新方法 资产证券化融资已有几千年的历史了，但是，现今的经济形势要求一 个新的、更有创造性的方法来帮助我们的客户获得他们需要或者希望 得到的资金。 面对复杂多变的环境，如全球性经济危机，企业主、独立投资人，大 股东，甚至公司管理人员都必须转向寻找达到其财政目标的替代方法， 同时还能防止他们的资产受到股市衰退和股价降低的影响。 我们可以设置更有创造性也更适合我们借款人的条款。我们的客户将 不必受其他融资方式高额利息或其他制度下单方面条款的限制。 除了我们在华尔街采用的大多数传统融资方法，客户也可以从我们的 “股票贷款”和“间接初级承销”项目中获得利润。

股票贷款 不用出售，就可以将您的股票变成现金 我们为内部人员提供灵活的贷款项目，非关联公司和上市交易公司的普通股票 持有人（不管他们的股票是否在美国证券市场或国外主要的证券市场上交易）。 由于股票市场不稳定，客户可以用我们的贷款来防止他们大部分财产的贬值， 同时可以在他们所持股票价格上涨时获取资本利得。这将为我们的客户创造流 动的资产，防止资产流失，并且还允许他们获取市场涨跌中的利润（卖高，买 低）。 客户可以将这些资金用于各种用途，如购买企业、房地产、飞机、旅行、游艇， 或其他任何可预付资金购买的财产。客户可以不用出售股票或动用现金存款就 可以满足财务需要。

股票贷款实例 以5-10个工作日计息的贷款（大额或非现金贷款会要求贷款份额） 固定的3%-5%的低利率（年付，低于经纪人事务所和银行） 无纳税项目（因为不是出售，所以没有资本利得税） 无需增收保证金（因为我们不是经纪人事务所，所以没有必要增收客户股票保证金） 贷款成数为贷款的50%-85% 贷款期限为2-10年 无需审查个人信用或商业背景信息。（只需抵押品） 完全私密的交易（客户信息不会被泄露） 客户通常保留股票的收益权利，并将股价的上涨部分纳入抵押品。 无追索权贷款（如果抵押品贬值，客户可以放弃，无需承担任何责任）

间接初级承销 我们可以在现有的互联网环境下工作，这样可以经营一个融资额更高的上市公 司。当大多数上市公司广泛采用的传统方法太贵或者无效时，可以采用这个方 法。 某个公司可能会在很长一段时间内都需要有大额的资金，以避免公司在向越来 越高的水平发展时被资金不足拖后腿。通过承销募股，我们将能帮助客户在1至 2年内融资到5,000万美元。这就类似于信用卡贷款的最高限额的操作，发卡银 行会依次设定最适合客户需要的可提取的贷款金额。 客户公司要递交一份登记报表，当需要资金时，客户可以在遵循预定条款的前 提下，从募集的股份中提取。 公司为日后登记股份，当需要现金时，可以提取出来。依据公司上市的交易所， 简单的S1,S2,或S3登记报表都可以用于实现此种方式的融资。 在公司登记报表获批前，100万美元以内的过渡型融资是可行的。

Competitive Technologies, Inc. (美国证券交易所代码：CTT）发布公 告： 其于2010年6月2日，与Crisnic基金公司签署了《间接初级承销协议》， 折价15%出售200万新股给Crisnic基金公司，筹得资金超过500万美元， 该资金大大缓解了公司新项目研发费用的缺口，并为未来新产品占领 市场奠定了基础。

快速比较 我们的股票贷款 经纪人事务所 各大银行 利率 3%-5%（I/O） 在贷款有效期限内是固定的 5.50%-9%（低利率仅提供给大型投资组合，并且是可变动的） 不适用 贷款成数 50%-85% 40%-50%（如符合资格） 追索权/责任 无 有 信用审查 某些情况下有 商业审查 利息计算 年度基准 月度 低价股票 使用保证金 股票升值 审批 24小时 24-72小时 48-72小时

我们的贷款程序 贷方发给借方一份贷款程序说明，附一份。 若无疑议，借方在《条款清单》上签字，并将签字的副本发回给贷方。 贷方发给借方《贷款协议》请借方复查。 若无疑议，借方在《贷款协议》上签字，并发回给贷方，供其签署。贷方将双方签字 完毕的贷款协议复印件发给借方。双方即完成协议签署。（以上程序用时24-72小时） 下一步，借方将质押担保交付至贷方指定账户。若以电子方式交付，则用时仅为24-48 小时。 指定账户收到质押担保后，贷方将以当日股市收盘价给质押股票定价。贷方将最终定 价附录发给借方核对、认可并签字。借方再将已签署的最终定价附录发回给贷方，完 成本步骤。 当贷方收到已签署回传的最终定价协议，在下一个工作日，将发放资金到借方指定账 户。（用时24-48小时）

偿还贷款 在担保成功交付，并且确认最终定价附录的基础上，贷方开始按照贷款协议的 条款，发放资金给借方。（通常是在下一个工作日） 贷款利息在贷款资金发放30日之后开始支付。例如，如果贷款资金于2010年6月 1日发放， 则应于2010年7月1日支付首笔利息。 当贷款到期时，借方可以选择清偿本金或放弃质押担保。如果借方放弃质押担 保，则担保品归贷方所有。如果借方决定偿还全部贷款，则贷方将按其从贷款 开始到当前期间所收到的实际股票数量，以电子方式交付给借方。如果还有到 期的贷款利息未付，借方可以选择少收回部分股本来抵偿贷方。 作为贷款协议履行的结果，借方将清偿所欠的金额给贷方，贷方也将交还适当 数量的股票给借方。至此，双方终止贷款协议。

额外优势 为方便完成贷款程序，所有文件均可以通过电子邮件、传真或联邦快 递签署和交付。 如果质押担保值在贷款期间有所增加，借方可以针对贷方持有的原始 担保，获得额外的贷款。这将使借方无论是在股价上行还是下行的情 况下，都能获得额外的保护和收益。借方可以基于其股票形势，完全 规避风险/受到保护。 我们可以针对在世界大多数主流交易所上市的股票抵押贷款。包括所 有美交所（Pinksheet, OTCBB, AMEX, NASDAQ, NYSE）、Singapore、 Nikkei、Hang Seng、Kosdaq、Kospi,伦敦交易所，以及更多。 交易完全私密，借方信息不会被披露，交易也不会报告给任何机构。

我们致力于建立长期合作关系，帮助我们的客户实现他们的融资目标。 北京富强环球投资顾问有限责任公司 中国-北京-朝阳东三环中路9号 富尔大厦805 电话：010- 85910132- 8008 邮箱：banjunhua@126.com