东方集团财务公司系统业务交流方案

目录 软通动力企业概况 财务公司业务系统功能概述 产品设计理念 业务系统架构及详解 系统演示

软通动力信息技术（集团）有限公司 2001年10月12日， 成立于北京，创始人刘天文。 关于软通动力 软通动力信息技术（集团）有限公司 2001年10月12日， 成立于北京，创始人刘天文。 我们的愿景 成为世界级技术服务提供商及全球客户首选合作伙伴 我们的使命 以创新思维和领先技术，为客户创造价值 核心价值观 品质、创新、开放、学习、价值创造

关于软通动力 发展历程 2012～2015 软通动力2.0时代到来 转型为中国智慧城市与产业互联网（互联网+）建设的领导者，中国领先的创新型技术服务的提供商 与华为建立合资公司 首届软通动力创新开发者大会召开 28个交付中心 员工总数达到29042人 2007～2011 实现对欧美业务扩张 增强全球ERP咨询能力 推进在高端金融服务领域的市场渗透率 22个交付中心 员工总数达到12,510人 2001～2006 成立于2001年10月 2006年拓展日韩市场 6个交付中心 员工总数从40人到1,527人

替换系统项目实施经验 序号 客户名称 项目时间 项目内容 备注 1 中海集团财务公司 2015年 财务公司核心业务系统升级替换 2 全面金融服务 替换系统项目实施经验 序号 客户名称 项目时间 项目内容 备注 1 中海集团财务公司 2015年 财务公司核心业务系统升级替换 2 沙钢财务有限公司 集团资金管理系统升级替换 3 中海石油财务有限责任公司 2014年 2010年 财务公司网上金融服务系统升级替换 4 中集集团财务有限公司 2012年 财务公司票据管理系统、电子商业汇票管理系统 5 美的集团财务有限公司 财务公司核心业务系统替换 6 三江航天集团财务公司 2011年 7 武汉钢铁集团财务有限责任公司 财务公司结算、网银、票据、风险管控、审计等系统替换 8 葛洲坝集团财务有限责任公司

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以客户为中心、业务为驱动的产品设计理念 实现对客户信息唯一性，进行维护 实现对客户从点到面的全方位管理； 系统功能 以客户为中心、业务为驱动的产品设计理念 实现对客户信息唯一性，进行维护 实现对客户从点到面的全方位管理； 实现客户评价、风险测定、信用等级分析 实现客户综合信用额度管理 实现计算客户贡献度、信誉度等指标 信用管理 指标评定 风险管理 客户 申请 账户 存款 贷款 结算 投资 …… 存款业务数据 贷款业务数据 结算业务数据 投资业务数据 ……

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财务公司核心业务系统架构 财 务 公 司 统 一 信 息 门 户 1.账户管理 2.资金业务 3.信贷业务 4.资金预算 5.信息服务 系统功能 财务公司核心业务系统架构 用户管理 审批流管理 资金结算 系统基础层 业务运营层 管理应用层 财 务 公 司 统 一 信 息 门 户 成员企业 业务人员 公司领导 系统接口层 网上金融 服务系统 1.账户管理 2.资金业务 3.信贷业务 4.资金预算 5.信息服务 6.其他服务 财务核算系统 权限管理 外管局系统 账户管理 财务接口 银行系统 资金监控 报表查询 领导查询 CA认证 信贷管理 票据管理 投资管理 融资租赁 客户管理 反洗钱 其他系统 授信管理 保险代理 同业往来 风险监控 决策支持 外汇管理 人行征信 本期 远期

基础层-账户管理 可以集中管理集团内部账户和外部银行账户，集中控制账户的风险，保障资金的安全 账户管理 账户管理 审批流管理 账户定义 系统功能 基础层-账户管理 可以集中管理集团内部账户和外部银行账户，集中控制账户的风险，保障资金的安全 账户管理 审批流管理 账户管理 账户定义 账户维护 内部账户体系建立 账户字段格式定义 账户开立 账户开立审批 账户冻结/解冻 账户封存/解封 账户销户 账户统计分析 账户控制 账户余额控制 账户支付控制 账户可用余额控制 账户额度管理 账户余额表 账户平均余额表 账户变动表 账户平均余额变动表 集中管理集团内部账户和外部银行账户，实现账户从开立、变更、冻结、解冻、销户全生命周期管理。 实现对账户的集中控制，从根本上保障资金的安全。

基础层-审批流管理 审批管理可以自定义审批流程，添加审批条件，与各种业务类型进行灵活挂接 流程管理 流程启用 流程挂接 账户管理 审批流管理 系统功能 基础层-审批流管理 审批管理可以自定义审批流程，添加审批条件，与各种业务类型进行灵活挂接 账户管理 审批流管理 流程管理 流程管理用来定义系统中各种业务的审批流程模型。 流程启用 流程管理用来定义系统中各种业务的审批流程模型后，须要将定义好的审批流模型启用，方可供各级单位进行挂接。 流程挂接 流程启用后，需要各个机构挂接相应的审批流，挂接成功后，相关业务进入定义的审批流中。 采用领先的工作流引擎，人性化的图形配置工作界面，审批流配置出来所见即所得。 审批流平台可以将审批流绑定角色也可以将审批流绑定用户；可以进行分支处理，可以设置流程挂接和流程共用；可以实现审批的汇签；可以进行多种审批条件的设置；可以实现系统内邮件通知或者短信通知相关审批人。

运营层-客户关系管理 可以集中管理客户的基础信息、交易信息、指标分析、授信信息、客户反馈信息，体现以客户为中心的服务理念 客户关系管理 系统功能 运营层-客户关系管理 可以集中管理客户的基础信息、交易信息、指标分析、授信信息、客户反馈信息，体现以客户为中心的服务理念 客户关系管理 资金结算 信贷管理 电子签章 客户关系管理 客户基本信息 客户交易信息 客户简要信息 企业资本构成信息 企业对外投资信息 企业管理层信息 企业诉讼信息 企业大事记 存款信息 贷款信息 投资信息 外汇交易信息 资金预算信息 客户绩效 客户风险 信用评价体系 风险测定 信用等级测定 额度管理 客户服务 产品推荐 主动通知 投诉 联系人信息 市场信息 金融服务信息 客户贡献度 客户信誉度 资金监控 网上金融服务

运营层-资金结算管理 资金结算系统按照商业银行前、中、后台的理念设计，提供灵活的参数设置和会计分录的自动生成功能 资金结算 客户关系管理 系统功能 运营层-资金结算管理 资金结算系统按照商业银行前、中、后台的理念设计，提供灵活的参数设置和会计分录的自动生成功能 客户关系管理 资金结算 信贷管理 电子签章 新增账户类型 开立存款账户 核销存款账户 账户挂失解挂 账户冻结解冻 活期存款 协定存款 定期开立 定期支取 定期续期转存 通知开立 通知支取 品种定义 透支控制 计划控制 发生额控制 余额控制 财务过账 利息计算 账户体系定义 科目体系定义 业务品种定义 利率计划定义 打印单据定义 客户汇总查询 平均余额分析 业务量统计 日结汇总查询 存款明细查询 账户余额表 账户对账单 资金结算 账户管理 柜台业务 统计分析 资金控制 参数配置 资金监控 网上金融服务 引入业务流程为导向，业务驱动财务，实现前台交易、中台控制、后台分析划分处理业务。即操作人员只需录入业务信息后，系统自动打印各种业务单据，并做相关会计处理、计息结息的工作，同时对业务信息进行多维查询、统计分析。 在资金结算前台交易中可处理存款业务、结算业务及相关的计息结息工作。在中台对交易进行预算控制、流程审批及会计处理等。在后台统计分析平台实现对业务交易数据的多维查询及统计分析，包括存款余额分析、资金变动分析等。

运营层-网上金融服务 为集团成员单位提供更为丰富的资金服务功能 网上金融 客户关系管理 资金结算 信贷管理 电子签章 资金监控 网上金融服务 系统功能 运营层-网上金融服务 为集团成员单位提供更为丰富的资金服务功能 客户关系管理 资金结算 信贷管理 网上金融 资金划拨 贷款业务 银行头寸查询 对私业务 定期业务 头寸调度分析 账户头寸报表 贷款业务申请 贷款利息匡算 贷款还款 资金预算 资金预算录入 资金预算调整 资金预算执行 情况查询 外汇业务 外汇交易申请 外汇交易单据 基本信息录入 其他：电子回单柜设计、金融信息服务发布等 电子签章 资金监控 网上金融服务

运营层-电子签章管理 成员企业登录 [网上银行系统] 可以打印加盖财务公司电子印章的凭证回单和财务公司结息单以及客户对账单； 系统功能 运营层-电子签章管理 客户关系管理 成员企业登录 [网上银行系统] 可以打印加盖财务公司电子印章的凭证回单和财务公司结息单以及客户对账单； 加盖财务公司电子印章的单据上需要显示补打的次数； 可设置哪些成员单位能进行印章打印，并且批量打印时，能对印章打印的单位的交易不再打印回单联； 可以查看成员单位使用印章打印的情况。 资金结算 信贷管理 电子签章 资金监控 网上金融服务

运营层-信贷管理 参照商业银行信贷管理的流程，贷款全过程的电子化实现 客户关系管理 资金结算 信贷管理 电子签章 资金监控 网上金融服务 系统功能 运营层-信贷管理 客户关系管理 参照商业银行信贷管理的流程，贷款全过程的电子化实现 资金结算 担保品管理 贷后管理 贷款放款 贷款合同签订 贷款审批 贷款申请 尽职调查 信用评级 综合授信 贷款申请审批 合同信息撰写 发放本金 归还本息 授信额度核定 授信额度调整 贷款调查报告 贷款合同审批 贷款合同生效 贷后检查报告 贷款五级分类 信息登记 信息维护 权证入库 权证出库 权证出借 权证归还 贷前管理 贷中管理 信贷管理 电子签章 资金监控 网上金融服务 实现信贷业务贷前、贷中和贷后全过程的电子化、流程化、规范化处理及全面监控，有效控制信贷风险，提高业务处理能力和客户服务水平。

运营层-信用评级管理 信用评级系统主要是针对集团成员单位进行客户信用等级评定，并根据被评定的信用等级，确定客户的授信额度 系统功能 信用评级功能： 客户基础资料新增：基础信息、组织架构、各类财务报表、应收账款账龄分析、银行负债情况、经营分析等。 授信额度核定：授信额度核定、修改、审核等。 授信额度调整：授信额度调整、修改、审核等。

系统功能 运营层-授信管理 授信编制、授信品种使用和授信信息查询与分析等功能;贷款的授信预算申请、授信预算审批、授信品种和授信额度分配等业务电子化、全过程控制 授信管理功能： 授信额度编制、授信品种使用和授信信息查询与分析等功能； 贷款的授信额度申请、授信额度审批、授信品种和授信额度分配、授信品种使用申请、授信品种使用审批、授信品种使用登记等业务全部实现了电子化，实现对授信业务的全过程控制； 授信品种灵活设置，针对贷款、贴现、信用证、保函、担保、账户透支、等授信品，种所用到的相关资料全部可以通过系统输出和打印，实现文档的电子化、规范化管理； 授信流程进行严格的权限控制，满足不同成员企业授信管理权限的需求； 进行多维度的授信信息查询，包括从品种、成员单位、时间等。

运营层-票据管理 票据管理财务公司端 客户关系管理 资金结算 信贷管理 票据管理 资金监控 网上金融服务 报表管理 应付票据 应收票据 系统功能 运营层-票据管理 票据管理财务公司端 报表管理 票据信息统计 在库票据查询 票据综合查询 票据业务统计 承兑申请 票据贴现申请 票据托收 票据取票 票据移库 应付票据 开出承兑 应收票据 托管票据入库 委托验票/销账 票据托收/销账 票据贴现/收回 基础管理 报表查询 票据管理 票据账户维护 票据库箱维护 业务类型定义 基础数据 工作流 票据入库 票据背书 开出承兑销账 代开银承 代开银承销账 决策分析 决 策 支 持 到期代付 到期代付销账 票据质押/解除 票据管理网银端 纸票管理 出票申请 票据贴现 托管票据 追索/同意清偿 电子合同管理 转贴现公开报价 票据转贴现 票据再贴现 票据质押 提示付款 票据核对 电票业务 票据承兑 客户关系管理 资金结算 信贷管理 票据管理 资金监控 网上金融服务 增加接口部分！ 预警？ 票据池业务分为基本业务和衍生业务。 基本业务包括：委托银行代其保管（含存票和取票）、查询查复、委托收款、托管票据转“贴现”等业务。 衍生业务是指银行在企业的“票据池”额度内，在锁定还款来源的前提下，为持票人提供的表内外资产（融资）业务。 系统 设置

运营层-投资管理 投资 管理 系统 系统支持银行存款、货币市场基金、债券等投资品种的管理 投资综合分析 库存变化统计 利润确认 净值计算 系统功能 运营层-投资管理 系统支持银行存款、货币市场基金、债券等投资品种的管理 投资 管理 系统 投资综合分析 库存变化统计 利润确认 净值计算 公允价值计算 盈亏分析 交割台账 投资分析报告 指标预警 财务公司投资业务管理 交割单录入/导入 投资台账管理 成本库存核算 证券市值维护 投资账户查询 委托理财管理 投资研究报告 投资资料共享 基础管理 证券类型设置 交易类型设置 投资账户管理 交易对手管理 结算系统 财务核算系统 转账通知 会计凭证 系统设置及维护：用于设置系统的初始化参数和维护各种业务资料，包括证券资料、交易场所、银行间交易对手、营业部、基金公司等信息的设置； 投资申请管理：投资申请书的新增及在线审批； 证券交易业务：股票、债券、基金等各种证券业务交割单的录入（导入）、修改及复核； 与结算系统实时交互：各种涉及银行账户资金出入的证券业务，都可以通过业务通知单的方式在线审批。审批通过后，通过结算系统对各银行账户自动收付款，后台自动生成会计分录。 每日行情、历史行情数据导入：可以与现有分析系统接口，批量导入交易所业务发布的行情数据信息，自动计算每日浮动盈亏。 自营/委托股权投资业务：股权投资计划的填写、申请、审批以及被投资方的投资档案管理和维护； 委托/受托理财业务：委托/受托理财报告的填写、申请、审批，收益和提前支取本金计算，收益日提醒和收益入账通知； 查询及报表：系统提供灵活和功能全面的查询及报表输出； 交易权限设置：可以按人、按业务、按系统功能分别设置交易和查询权限。保证不同的交易人员只能做权限内的工作，只能看到权限内的数据。

运营层-资金计划 资金计划管理系统主要处理资金计划的编制、审批、汇总的跟踪分析 计划及实际情况上报 资金计划管理 业务系统 外围系统 系统功能 运营层-资金计划 资金计划管理系统主要处理资金计划的编制、审批、汇总的跟踪分析 计划及实际情况上报 资金计划管理 各单位计划查询 资金计划汇总 集团资金计划编制 成员单位 《资金计划》 整体资金现状报告 未来可用资金预测 成员单位 《资金实际收支情况》 各单位收支信息汇总 执行情况分析 补充收支信息 各单位执行情况报告 内部户收支信息 汇总执行情况分析 业务系统 外部户收支信息 功能描述 系统管理：用户可设置资金计划的上报模版、预算体系、预算期间等；预算期间支持年、月、日等不同的期限。 审批流程设置：用于设置不同组织、不同周期、不同类型预算的审批流程和审批人，用户还可以在此进行审批权限转移的设置； 参数设置：用户可以进行超预算额度与比例，预算的控制方式等； 计划编制：用于录入、修改、审核现金流预算； 统计分析：对预算的全过程电子化记录后，可以进行分析和考核主要包括：预算调整情况查询、预算执行情况分析、预算结构分析、预算历史对比分析、预算单位对比分析、预算滞留比例分析等。 结算系统 外围系统 财务系统 各大银行系统 etc

系统功能 运营层-同业往来 同业往来系统是财务公司于同行业之前的资金往来业务平台。财务公司可以通过此平台完成与同业之前的资金业务，从而达到融资或投资的目的 提供同行业的基础信息，以及与财务公司的授信情况； 通过资金拆借、资产转让、票据转贴现等业务，完成财务公司的资金融入与融出。 通过与内部业务系统的接口，确保了成员单位指令的实时接收及处理，实现资金的统一管理工作。 转贴现：实现转贴现业务的申请、审批、合同处理等流程的管理； 资金拆借：实现资金拆借业务的申请、审批，通知单处理等流程的管理； 资产转让：实现资产转让的申请、贷款合同转让等业务流程管理；

运营层-融资租赁 统一信息门户 外部系统 银行系统 财务系统 征信系统 客户管理 申请管理 首付款/ 手续费收取 租金催收 贷后检查 银企 系统功能 运营层-融资租赁 统一信息门户 外部系统 客户管理 申请管理 首付款/ 手续费收取 租金催收 贷后检查 银企 直联 银企接口 银行系统 运 营 平 台 资信评级 租赁物登记 发车 租金收取 统计报表 账务 处理 授信管理 担保品登记 银行融资 提前还款 风险管理 财务接口 财务系统 合同管理 保证金管理 放款购机 合同监控 资金结算 征信接口 征信系统 融资租赁系统以租赁项目为中心，实现为财务公司开展融资租赁业务提供便利的操作、管理平台。系统功能主要包括基础业务处理和查询分析两大部分。 基础平台 用户管理 权限管理 审批流管理 日志管理

运营层-保理业务 保理业务 系统 设置 客户 资料 发票 管理 合同 计价 方案管理 用户管理 权限设置 参数设置 日志管理 …… 买方信息 系统功能 运营层-保理业务 保理业务 系统 设置 客户 资料 发票 管理 合同 计价 方案管理 用户管理 权限设置 参数设置 日志管理 …… 买方信息 卖方信息 风险测定 信用评级 信用额度 发票录入 还款销账 发票变更 发票回购 发票折让 争议解决 合同申请 合同审批 放款管理 还款管理 计划变更 逾期处理 利率维护 手续费维护 费用收取 协议类别 业务品种 融资成数

运营层-外汇管理 财 务 公 司 统 一 信 息 门 户 外汇业务系统 网上银行 接口平台 分析层 报表查询 统计分析 风险管理 结售汇申请 系统功能 运营层-外汇管理 财 务 公　司 统　一　信　息　门　户 网上银行 外汇业务系统 接口平台 分析层 报表查询 统计分析 风险管理 结售汇申请 基础数据 客户信息 核心系统 运营层 用户信息 账户信息 外币存款 代客结售汇 资金归集 客户管理 外币贷款 自身结售汇 资金下划 业务数据 账户余额 账户管理 支付结算 平盘交易 资金调拨 结售汇申请 支付信息 外币结算 银行系统 业务设置 冲账/补录 银企平台 财务数据 科目信息 银企直连 支持外币结算（多帐套）与外币贷款（libor） 实现外币网银操作（多语言，多币种） 实现全球银行账户资金监控与银行账户电子化处理 实现了多家境内外银行接口（花旗，汇丰，渣打，荷兰，中银香港，工行，建行，交行，中信，中行） 支持结售汇与货币兑换 资金计划（支持多币种）与保函（多币种授信） 外汇交易敞口管理 外管局接口（OQAB，结售汇报表） 外部系统路透xtra3000，dealing3000，彭博，外汇交易中心终端 凭证信息 基础层 用户管理 客户管理 账户管理 财务系统 权限管理 日志管理 审批管理 监管数据 外管局报表 外管局

接口层-财务接口 资金管理与主流财务核算系统、进行无缝集成； 系统功能 接口层-财务接口 资金管理与主流财务核算系统、进行无缝集成； 系统通过标准接口将核心业务系统中的数据完整、准确地导入到财务核算系统中，实现业务管理系统与财务系统信息的高度集中与共享 财务接口 银企直连 其他接口 核心业务系统 财务接口 财务核算 业务交易信息自动生成相应会计信息 更新科目信息 将系统生成的会计信息导入财务系统 获取更新会计科目信息 将核心业务系统业务相关的会计账导入到财务系统 系统功能包括： 资金结算业务系统相关的会计账导入到总账系统 自动更新科目信息

2017/3/6 系统功能 接口层-银企接口 中资银行 40+ 外资银行 10+ 安全合作伙伴 17家中资银行和6家外资银行 27 27

接口层-其他接口 1104报表接口 反洗钱接口 征信接口 电票系统接口 外管局报送接口 人行贷款卡信息系统接口 集团ERP系统接口 系统功能 接口层-其他接口 1104报表接口 反洗钱接口 征信接口 电票系统接口 外管局报送接口 人行贷款卡信息系统接口 集团ERP系统接口 OA系统接口 全面预算系统接口 CA签名接口 …… 财务接口 银企直连 其他接口

系统功能 渠道层-手机金融 可提供一览式办公平台, 显示待办工作、已办工作、公告、会议通知、通讯录、系统设置，以及手机中的" 选项" 和" 注销" 的菜单操作。 待办工作可方便的查阅个人未办文件，提交相关人员进行办理，同时可以填写处理意见、浏览其他人的意见、浏览正文、浏览附件及阅读流程跟踪。 进入通讯录后，用户可以选择部门及部门相关的人员，进行打电话、编辑短信以及邮件等操作。当发送短信时，页面显示移动电话、短信内容编辑框。 通过手机银行，集团成员单位的领导、业务人员可通过手机银行，在任何时间、任何地点处理多种金融业务，丰富集团资金管控、财务公司金融服务的内涵和外延。 待办任务：查阅个人待审批工作、待执行业务等。系统支持苹果、塞班、安卓等主流操作系统，具备电子证书等安全加密功能。 业务预警：根据设置对大额、可疑业务进行预警提示。 业务查询：随时查看到账户余额及变动的最新情况。 移动快讯：为企业提供通知公告发布、日常提醒等功能。

系统功能 渠道层-短信平台 利用短信平台发送短信信息提醒，提供风险指标预警、余额提醒、贷款到期提醒、定期存款到期提醒、通知存款到期提醒、通知公告等多种形式的手机短信信息提醒 用户管理 提醒设置 通讯接口 手工短信发送功能 短信发送记录查询 短信业务统计查询 业务操作提醒/到期业务提醒 业务操作反馈：用户通过网银系统办理业务，相关指令通过系统传送至财务公司，财务公司处理完成后，系统通过短信平台发送处理结果。   到期业务提醒：特定业务到期前，系统通过短信平台将提醒信息发送给用户。 动账通知：成员单位在财务公司开立的活期户发生变动，系统需将账户的变动情况通过短信发送至客户所指定的手机号。 短信群发：短信群发功能指的是财务公司业务人员可以通过系统界面编辑任意短信内容，将其发送至指定客户。 序号 业务类型 提醒内容 信息接收人 1 定期存单到期 贵公司定期存单即将到期，存单号：***，金额￥*****，到期日：2011-4-1。 由网银管理员自定义 2 通知支取到期 贵公司通知支取即将到期，存单号：***，金额￥*****，到期日：2011-4-1。 3 放款单到期 贵公司放款单即将到期，放款单号：***，金额￥*****，到期日：2011-4-1。

微信服务平台 实现财务公司面向成员单位用户开展移动终端上的创新金融服务； 支持扩展其他移动平台比如易信、来往、连我等公众平台； 微知道 系统功能 微信服务平台 实现财务公司面向成员单位用户开展移动终端上的创新金融服务； 支持扩展其他移动平台比如易信、来往、连我等公众平台； 微知道 集团资讯 业界新闻 营销活动 微业务 账户余额 历史明细 利率查询 业务提醒 微服务 动账通知 自助IVR 公告 客服交流 微审批 业务审批 业务签认 信息推送 客户管理

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