K3RISE专业版V12.3 网上银行培训课件 金蝶软件上海营销中心 上海普浪信息技术有限公司 上海普浪信息技术有限公司 www.shpolong.com 4006-606-918

目 录 业务知识背景 网上银行解决方案 网上银行主要功能及客户价值 联系方式

网上银行与银企直联概述 定义 企业网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项目,使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及投资等。 银企直联可以把企业网上银行系统和企业财务系统或ERP系统相连。企业直接通过财务系统或ERP系统的界面就可以享受账户查询、信息下载、转账支付、收款、资金集中管理等服务，并可根据客户的需要自行在其财务或ERP系统中定制更多的个性化功能。

K/3网上银行应用场景 主要功能 应用场景 选择银行提供的网上银行和银企直联业务的企业越来越多，这些企业的出纳和财务主管需要快速处理收支业务，实时了解资金信息 应用网上银行的企业，希望将ERP系统中大量付款信息尽快提交银行支付 应用银企直联业务的企业，希望ERP与银行成功对接，实现企业和银行业务的紧密集成 K/3 ERP 如何快速处理资金业务，全盘掌握资金信息

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K/3网上银行解决方案 主要功能 K/3网上银行系统，与K/3现金管理系统相联，供开通了银企互联业务的企业使用 客户价值 应用场景 K/3网上银行系统，与K/3现金管理系统相联，供开通了银企互联业务的企业使用 客户价值 提高资金业务处理效率，及时全面掌握资金信息，有助于加快资金周转速度，优化资金配置

K/3网上银行系统安全性 n 企业局域网 安全性： SSL站点方案 银行接口提交密码和K/3密码分离 银行接口登陆的双重校验 主要数据进行加密校验处理，防止非法修改 COM+安全性保证 互联网 安全性： 完全采用银行安全机制，由银行保证数据传输的安全 工行银行客户端服务程序、读卡器 中国工商银行 招商银行 招行IC卡身份认证 建行银行客户端服务程序 中国建设银行 由于资金的流通性和重要性，企业都非常关心在线处理资金业务的方式是否安全。金蝶K/3网上银行系统具备很高的安全性。如图所示，在数据的后台处理过程中，K/3网上银行系统并不直接和互联网连接，而是与安装在局域网内的银行客户端服务程序进行交互，金蝶K/3网上银行系统将交易的报文发给银行客户端，再由银行客户端对交易的报文进行加密并传送给银行后台服务器进行处理，处理完成后，银行会将结果返回给银行客户端，再由银行客户端传送给金蝶K/3网上银行系统，由于银行已经通过了CFCA认证，互联网中传输的安全性是由银行来保证，金蝶软件所在局域网的安全由安全套接层协议(SSL)来保证。双重防护有效地保证了企业资金信息传递的安全性。 K/3网上银行系统支持与各大国有商业银行及股份制银行的银企直联应用，国有商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行和中国银行，股份制银行中目前支持与招商银行的直联。银行的银企直联接口分别由各总行负责开发，每家银行都采用该行的全国统一接口，K/3网上银行系统支持与各家银行的全国接口直联。需要特别提示的是，通过以往客户的使用经验，发现虽然使用全国统一接口，但各地分行仍有可能存在少许不一致情况，所以建议销售人员在推广K/3网上银行系统前，先到当地分行了解详细情况，以便更好的安排后续双方系统联用、测试和可能的二次开发工作。 农行银行客户端服务程序、读卡器 中国农业银行 中行服务程序、USB Key 中国银行

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银行接口参数设置 主要功能 应用场景 中国招商银行V1.7 上海浦东发展银行直联版本 中国建设银行直联版本/佛山版本/重客版本 K/3网上银行支持多达17个银企互联接口。 现金管理系统通过17个银企互联接口：提交收入录入的付款单付款，接收收款和付款信息，生成系统内收付款单据；查询银行账户余额、交易明细 中国招商银行V1.7 上海浦东发展银行直联版本 中国建设银行直联版本/佛山版本/重客版本 中国工商银行推广版/浦东版/专业版 中国民生银行2.05 中国华夏银行直联版本 中国交通银行直联版本/银企通版本 广东发展银行直联版本 中国农业银行企业银行平台3.0版本 中国银行银企对接版本 中信银行直联版本V2.0 光大银行银企通V1.10

收付业务处理 主要功能 客户价值 应用场景 下载收款信息 下载和提交付款信息 向银行发出付款指令，查询银行处理状态 现金管理系统可接收银行的柜台（支票）付款信息，生成系统内付款单；也可以将系统手工录入的付款单提交到网上银行系统。 网上银行系统接收现金管理系统提交的付款单后，支持将其直接提交银行作付款处理，并可实时同步了解银行的处理情况 现金管理系统可直接接收银行收款信息，生成系统内收款单。 下载收款信息 下载和提交付款信息 向银行发出付款指令，查询银行处理状态 客户价值 收付款信息与银行直接相联，有效保障资金业务的准确性和实时性，有助于提高资金周转速度

资金信息查询 主要功能 客户价值 应用场景 实时查询银行账户余额 实时查询银行账户交易明细 帮助企业及时了解资金存量、流量与流向 支持实时查询单个或所有银行账户的即时余额信息 支持实时查询账户的交易明细，帮助企业、集团及时了解各账户的资金流量、流向 实时查询银行账户余额 实时查询银行账户交易明细 客户价值 帮助企业及时了解资金存量、流量与流向

引出付款单方案 主要功能 客户价值 应用场景 提供多家网上银行的引出方案，方案可以发布 发布后支持付款单引出为网上银行的付款格式 方案发布后，现金管理系统的付款单可以直接引出为各家网上银行的付款信息格式 提供多家网上银行的引出方案，方案可以发布 发布后支持付款单引出为网上银行的付款格式 客户价值 提高资金业务处理效率

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联系方式 金蝶软件普浪营销中心 上海普浪信息技术有限公司 联 系 人：白廷光 联系电话：021-58327205 021-22020366 联 系 人：白廷光 联系电话：021-58327205 021-22020366 销售热线：4006-606-918 传     真：021-33905213 手 机：18621183472 邮    箱：jacky@shpolong.com 邮     编：200126  地     址：上海市浦东新区灵岩南路295号12101B室（浦东软件园世博创意园）