上海银行小企业成长类产品 南京分行小企业金融部 二0一三年十月
小企业成长类产品介绍 拟上市（培育）企业信用贷 一、产品特点 境内IPO拟上市中小企业专项融资产品，最高授信额度可达3000万元。免第三方担保、免抵押，助力中小企业上市。 二、适用客户 已进入股改阶段的拟上市中小企业 三、准入条件 1、企业持续经营4年及以上，实际控制人5年及以上从业经历； 2、上年度 财务报表经审计，近2年销售收入平均增长率20%及以上、且近2年及即期盈利。
小企业成长类产品介绍 四、授信产品 授信品种：仅限流动资金贷款； 授信期限：1年； 五、融资额度 主板中小板——进入股改2000万、完成股改3000万 创业板——进入股改1000万、完成股改2000万
小企业成长类产品介绍 OTC股权质押贷（全国首创，已经推出） 一、产品特点 国内首家推出，针对在“上海股权托管交易中心”挂牌或拟挂牌的小企业开发的专项股权质押融资产品，最高授信额度可达2000万元。无需固定资产抵押，以大股东持有本企业股权质押作为主要担保条件。 二、适用客户 在上海股交中心挂牌或拟挂牌，并已完成“股权改制”阶段的中小企业。 三、准入条件 准入条件A 1、企业持续经营2年及以上，实际控制人3年及以上从业经历； 2、近2年销售收入平均增长率为正，且上年度及即期盈利； 3、上年度销售收入3000万元及以上，净资产1500万元及以上。 准入条件B 1、企业成立不满2年，但实际控制人5年及以上从业经历； 2、上年度销售收入3000万元及以上，净资产1500万元及以上。
小企业成长类产品介绍 符合条件 登记挂牌阶段 股权质押授信额度 基本担保方式 准入条件A 完成股权改制阶段 四、授信产品 授信品种：仅限流动资金贷款； 授信期限：1年； 符合条件 登记挂牌阶段 股权质押授信额度 基本担保方式 准入条件A 完成股权改制阶段 上年销售收入的10%，单户最高500万元 1、企业控股股东、实际控制人或持股占比30%及以上的其他股东须提供本企业股权质押担保。 2、对于民营企业，实际控制人或控股自然人股东须提供个人无限责任保证担保。 完成登记挂牌阶段 上年销售收入的10%-15%，单户最高2000万元 准入条件B
小企业成长类产品介绍 五、股权价值认定 价值认定依据 股权性质 认定价值 质押率 已挂牌且近3个月内发生过交易 可转让股权及可转让之日早于我行授信到期日的限制转让股权 最近一次挂牌交易价格70% 不超过70% 其余限制转让股权 最近一次挂牌交易价格50% 已挂牌未交易且近6个月内PE、VC参股投资 最近一次介入交易价格70% 最近一次介入交易价格50% 不属于上述情况 所有股权 上年度审计报表每股净资产价格