第四章 工程项目风险控制与管理 本章重点：1. 工程项目风险分析 2. 工程项目风险控制与管理 本章难点：工程项目风险分析 第四章 工程项目风险控制与管理 本章重点：1. 工程项目风险分析 2. 工程项目风险控制与管理 本章难点：工程项目风险分析 教学目的：要求学生掌握工程项目风险概念及工程项目风险控制及管理，理解工程项目风险概念。

工程项目风险控制与管理 第一节 工程项目风险的概念 第二节 工程项目风险分析   第三节 工程项目风险控制与管理

第一节 工程项目风险的概念 一、风险的概念 二、工程项目风险的形成、发展的机理 三、工程项目风险的特征 四、工程项目风险的分类

一、风险的概念 所谓风险是指实际结果与预期目标的差异程度。差异程度越大，风险越大；反之亦然。工程项目风险是指项目的目标费用、目标工期、目标质量与项目的实际费用、实际工期、实际质量水平的差异程度。

二、工程项目风险的形成、发展的机理 风险因素 风险事件 作用途径 风险损失

三、工程项目风险的特征 （一）工程项目风险的特征 （二)工程项目风险分析的系统特征

（一）工程项目风险的特征 1.客观性和必然性 2.普遍性 3. 不确定性 4.项目风险存在与发生的可变性 5.大量风险(事故)发生的规律性 6.损失形式的可替代性 7.风险的相对性

（二)工程项目风险分析的系统特征 1．整体性与叠加性 2．相关性 3．结构性 4．动态性 5．目的性 6．环境适应性

三峡工程实施的风险结构层次

四、工程项目风险的分类 (一)从风险的来源分类 (二)风险承受者角度分类 （三）工程项目投资风险分类 （四）施工阶段投资风险因素分类

(一)从风险的来源分类 1．自然风险 2．设计风险 3．施工风险 4．经济风险 5．市场风险 6．财务风险 7．合同风险 8．环境风险 9．政治风险

(二)风险承受者角度分类 1．业主的风险 1)人为风险 2)经济风险 3)自然风险 2．承包商的风险 1)人为风险 2)经济风险 3)自然风险 2．承包商的风险 1)决策风险 2)缔约和履约风险 3)责任风险 3．咨询监理单位的风险 1)来自主业的风险 2)来自承包商的风险 3)职业责任风险

（三）工程项目投资风险分类 1.按风险来源进行分类 2.按项目实施的先后对风险因素进行分类

按风险来源进行分类 工程项目投资活动涉及到社会经济、政治、市场、自然环境等各方面。因此，诱发项目的风险因素也是多种多样。按风险来源进行分类，具体分类如图4-4至4-10。

图4-4 工程项目投资风险因素 R1 自然风险 工程项目投资风险因素 R2 政治风险 R3 经济风险 R R4 技术风险 R5 国际风险

图4-5　　自然风险因素 R1 自然风险因素 R11　 洪灾风险 R12　 风暴风险 R13　 地震风险 R14　 雪灾风险 R15　 气温风险

图4-6 政治风险因素 R211 战争风险 R2 R21 政治环境风险 政治风险因素 R212 社会动荡风险 R22 政策风险因素

图4-7 经济风险 R311 材料机械价格上涨 R312 机具、设备租赁费增加 R313 工资上涨 R31 项目市场风险 R3 图4-7　　经济风险 R3 项目经济风险因素 R31　 项目市场风险　 R32　 项目财务风险 R33　 地价风险 R34　 合同风险 R35　 工程招投标风险 R36　 国民经济状况 变化因素　 R311　 材料机械价格上涨 R312　 机具、设备租赁费增加 R326　 税利变动风险 R325　 承包商垫支能力风险 R313　 工资上涨 R314　 施工管理费增加 R321　 通货膨胀 R322　 利率变化 R323　 建设项目资金供应风险 R324　 项目超概预算风险 R341　 总价合同风险 R343　 成本加酬金 合同风险　 R351　 公开招标风险 R353　 议标风险因素 R352　 邀请招标风险 R342　单价合同风险

图2.6 技术风险因素 R41 设计技术风险 R42 施工技术风险 R4 技术风险因素 R411 设计基础资料的准确性 图2.6　　技术风险因素 R41　 设计技术风险 R42　 施工技术风险 R4 技术风险因素 R411　 设计基础资料的准确性 R412　 设计文件的准确性 R415　 设计规范的合法性系数选取 R413　 新结构的力学计算模型及简化 R414　 设计安全度取值 R426　 临时设施的设计和施工的失误 R425　 现场计划进度不合理 R421　 材料更新 R427　 安全措施不当 R422　 应用新技术、新工艺和新方法困难 R423　 施工工艺落后 R424　 施工技术和方案不合理

图4-8 国际风险因素 R51 国家风险 R5 国际风险因素 R52 国际政治风险 R53 国际投资环境风险 R54 货币汇率变化风险 图4-8　　国际风险因素 R5 国际风险因素 R51　 国家风险 R52　 国际政治风险 R53　 国际投资环境风险 R54　 货币汇率变化风险 R55　 国际货币利率变化风险

图4-9　　内部决策和管理风险因素 R61　 投资方式选择风险 R62　 融资风险 R63　 管理风险 R6 内部决策和管理风险

（四）施工阶段投资风险因素分类 1.市场风险因素 2.工期风险 3.质量风险 4.建设资金筹集风险

施工阶段投资风险因素分类 投 资 市场风险 工期风险 质量风险 建设资金筹集风险 材料价格变动 机具价格变化 机械设备租赁变动 工人工资变化 投　　资 市场风险 工期风险 质量风险 建设资金筹集风险 材料价格变动 机具价格变化 机械设备租赁变动 工人工资变化 进度计划不当 设计变更 支付款未到位 自然环境影响因素 人员素质低 施工方法工艺不当 机械设备陈旧 材料不合格 筹资方式和金额 支付进度 贷款利息变动 贷款期数变动　

第二节 工程项目风险分析 一、工程项目风险分析 二、风险层次结构辨别模型

一、工程项目风险分析 工程项目风险分析是通过对工程项目建设中可能存在的风险进行识别，确定各风险的基本特性，对风险作用产生的影响进行评价，针对各风险的大小及性质采取相应对策进行控制与管理。 工程项目风险分析包括风险辨识 、风险估计 、风险评价 。 风险分析中采用的方法很多，比如有专家评议法、模糊数学法、层次分析法、蒙特卡罗、灰色关联法、模糊神经网络等。下面介绍层次分析法分析施工阶段投资风险

二、风险层次结构辨别模型 1.构造递阶层次 2.计算各（第四章工程项目风险控制与管理.doc）层的总权重

构造递阶层次 投 资 市场风险 工期风险 质量风险 建设资金筹集风险 材料价格变动 机具价格变化 机械设备租赁变动 工人工资变化 投　　资 市场风险 工期风险 质量风险 建设资金筹集风险 材料价格变动 机具价格变化 机械设备租赁变动 工人工资变化 进度计划不当 设计变更 支付款未到位 自然环境影响因素 人员素质低 施工方法工艺不当 机械设备陈旧 材料不合格 筹资方式和金额 支付进度 贷款利息变动 贷款期数变动　 第二层B 第一层A

第三节 工程项目风险控制与管理 一、工程项目风险控制对策 二、工程项目风险管理

一、工程项目风险控制对策 工程项目风险控制对策是指通过风险分析，风险的承受者面对明确了的风险采取何种措施进行处置，这种风险处置的方法叫对策。 风险对策通常有两类，即：风险控制和风险转移。

风险对策制定程序

1．风险控制 1)风险回避 2)风险自留 3)风险预防 4)风险隔离 5)风险分担 6)风险减轻／损失控制

2．风险转移 1)保险 2)风险控制型的非保险转移 3)风险财务型的非保险转移

保险 (1)工程保险的种类 我国的工程保险主要是建筑工程一切险、安装工程一切险以及建筑安装工程第三者责任险。 (2)建筑工程一切险的内容 工程本身 ，施工用设施和设备，施工机具，场地清理费 ，第三者责任 ，由被保险人看管或监护的停放于工地的财产 。

二、工程项目风险管理 1．业主的风险管理 2．承包商的风险管理 3.咨询监理的风险管理

1．业主的风险管理 (1)工程项目在前期评估与可行性研究时，充分注意和分析各种风险发生的频率与可能性 (2)认真编制招标文件和合同条件，尽可能采用标准范本及合同条款来规范招标工作及合同管理工作。 (3)强化资格预审工作，注意评标择优录取承包商。 (4)聘用优秀的监理工程师班子，对工程项目的实施进行科学和严格的独立监督管理工作。 (5)注意施工过程中与承包商的协调与配合工作。 (6)认真做好工程竣工后投入运营的养护管理和工程项目的总结后评价工作。

2．承包商的风险管理 (1)对工程项目所在国的政治及经济信息的考察与分析，以及法律和习俗的了解，是承包商投标与承包工程的前提条件； (2)加强工程现场调查，充分研究潜在的工程风险； (3)依据招标文件及合同计价方式，增加风险性报价； (4)争取公平合理的合同条款，以减少相应风险； (5)进行合理的工程分包，以转移风险； (6)合理成立联营体，以共担风险； (7)向保险公司投保，以转移风险； (8)加强预防和控制风险事件，并减轻风险； (9)谨慎对待议标时的保留条件以及授标意向书； (10)加强质量管理，减少质量损失风险。

3．咨询监理的风险管理 1)坚持公正、独立、自主的原则 2)在工程建设中实现权责一致 3)严格咨询监理管理中的各项规章制度 4)提高监理工程师的个人素质和职业道德 5)做好与业主的沟通工作 6)做好与承包商的沟通工作 7)向保险公司投保专业责任险