项目一 外币兑换服务 （Currency Exchange） 学习任务书

外币兑换 一、常见币种 二、外币现钞的基本常识 三、外币兑换业务

一、目前外币兑换的收兑范围 17种：美元（USD）；日元（ JPY） ；英镑（ GBP） ；港币（ HKD） ； 丹麦克朗（DKK）； 瑞士法郎（CHF）；澳大利亚元（AUD） ；加拿大元（CAD） ； 挪威克朗（NOK ）；新加坡元（ SGD） ； 瑞典克朗（SEK） ； 澳门元（MOP） ； 菲律宾比索（PHP ）； 泰国铢（THB ）； 欧元（EUR）；韩国元（KRW）；新台币（TWD） . 外币收兑注意的两个方面 避免误收假钞 避免误收停止流通货币

美元 货币符号:US＄ 收兑面额:1、2、5、10、20、50、100

美元 $1◎正面：美国第1任总统乔治·华盛顿 ◎背面：左侧的金字塔黑暗的一面朝向西方，表示当时蛮荒未被探索过的北美西部。金字塔上方是一个全视之眼图案，这象征了虽然美国的建设还没有完成，但在上帝的帮助下，目标一定会达到。右侧是美国国徽。 $2◎正面：美国第3任总统托马斯·杰弗逊 ◎背面：油画《独立宣言》 $5◎正面：美国第16任总统亚伯拉罕·林肯 ◎背面：林肯纪念堂 $10 ◎正面：美国第一任财政部长亚历山大·汉密尔顿 ◎背面：美国财务省 $20 ◎正面：美国第7任总统安德鲁·杰克逊 ◎背面：白宫 $50 ◎正面：美国第18任总统尤利西斯·辛普森·格兰特 ◎背面：美国国会 $100 ◎正面：美国政治家、外交官、作家、科学家本杰明·富兰克林 ◎背面：费城独立纪念堂

欧元 根据欧盟的规定，欧元现钞于2002年1月1日起正式流通，在17个成员国使用。 （1）货币符号：€ （2）收兑面额：5、10、20、50、100、200、500 尺寸和颜色各不相同。每种面值的纸币都显示一个欧洲建筑时期、一张欧洲地图和欧洲旗帜。对于这七种面值的纸币，都无一例外的采用了正面为门窗，背面是桥的设计方式，分别表现出了欧洲不同时期的不同建筑风格，代表了七个不同时期的欧洲文化历史

欧元

英镑 （1）货币符号：￡ （2）收兑面额：1、2、5、10、20、50、100

英镑 所有英镑的正面都是英国女王伊丽莎白二世，反面的图案则根据钱币的面值各有不同。 5镑背面是英国19世纪慈善家伊丽莎白.弗雷的肖像，左侧是她参加慈善活动的图案； 10镑背面是英国19世纪生物学家查尔斯·达尔文肖像，左侧是1836年举行的一场板球赛； 20镑背面是英国19世纪物理学家、化学家麦克尔·法拉第肖像，左侧则是他在皇家学会演讲时的场景； 新版英镑20镑背面是亚当·斯密； 50镑背面是英格兰银行第一任总裁约翰·霍布伦肖像，左侧是银行的看门人，后面是他的住所。

旅行支票 概念 旅行支票是一种定额本票，其作用是专供旅客购买和支付旅途费用。 特点 旅行支票很像现金，具有良好的流动性、永久有效且无使用时间限制，如果用不完，可以留着下次再用，或支付一定费用换回现钞。同时，旅行支票即使丢了也不用担心，只要凭护照和购买合约去指定机构办理挂失手续，即可得到新的旅行支票。 旅行支票的购买和使用，手续费低廉，仅需支付（以国内为例）0．７５％的手续费；在美国甚至是免费的。 旅行支票的使用不像信用卡受到通讯状况制约。 旅行支票具有多币种选择，避免了兑换产生的汇率损失。

二、外币现钞的基本常识 现钞上的内容 发行机构 面值 印刷的年份 钞票上的连续编号 发行机构的特定标记和有关负责人的签章 钞票上有关文字说明及法律上的有效词句 钞票的面值图案

钞票的纸张 通常以麻、棉等植物纤维作为纸浆 防伪功能 荧光效应 凹凸版印刷 水印 安全线 纤维丝和彩点 油墨

假钞种类 机制假钞 复印假钞 变造假钞 鉴别方法 比较法 重点法

三、外币兑换业务 （一）概念 将一国货币按一定比例转换成另一国货币的过程。外汇管理条例明文规定：任何外币不可在中国境内自由流通。 （二)汇率 直接标价法：以一定单位的外国货币为标准，标出应付若干金额本国货币的标价方法。 间接标价法：以一定单位的本国货币为标准，标出应付若干金额外国货币的标价方法。 (三）外汇牌价 www.bankstar.cn

（四）外币兑换水单 银行统一印制，自已印制应征得银行的许可。 遵循统一存放、统一管理的原则。 空白水单不得事先盖好业务章 2、填写 1、管理 银行统一印制，自已印制应征得银行的许可。 遵循统一存放、统一管理的原则。 空白水单不得事先盖好业务章 2、填写 顺号使用，逐一填写，不得漏填，漏填一项视为无效水单。 填写整洁完整，字迹清楚，不得涂改。 使用正确的外汇牌价。 作废水单应完整保存，不得任意撕毁。 3、作用 换回：中国银行、机场外币兑换处

外币兑换流程 （一）标准： 　１、只对住店客人提供外币兑换业务。 　２、只接受本代兑点可接受种类的外币。 　３、唱收唱付，当面点清。 　４、兑换旅行支票，应请兑换人当面复签，复签与初签应一致。 　５、现钞用现钞价，支票用买价。支票还应扣千分之七点五，最少扣0.50元贴息。

２、唱收外币，清点复核，并向客人重复一遍。 ３、检查外币真伪（所有损坏的外币不能接受，发现伪钞要没收，上报）。 （二）步骤： 现金兑换 １、主动问候客人，了解客人需求。 ２、唱收外币，清点复核，并向客人重复一遍。 ３、检查外币真伪（所有损坏的外币不能接受，发现伪钞要没收，上报）。 ４、正确填制水单（水单银行提供） 　 *日期 *房号 *外币种类及金额 *牌价(兑换率) *人民币金额(应兑换给客人的金额) *兑换员签名 *证件名称 *号码 ５、请客人在水单上签名；填写房号和护照号码。 ６、按照水单上的人民币金额取出相应数。 ７、唱收客人应得的人民币，同时把水单的客人收执联交给客人留存，并请客人当面复核。 ８、向客人道谢。 ９、将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。

旅行支票兑换 礼貌问候客人，了解客人需求。 检查一下客人兑换的支票是否是本兑换点可受理的支票，是否有挂失和区域限制。 请客人当面在支票上的指定位置上复签。（如果：客人事先已签好的支票，请客人当面在支票的背面再签一次） 检查客人的签名是否与原签名一致。（如果支票有疑问签字不对或支票受损，应向上级汇报，经批准可拒绝办理） 唱收支票，并向客人重复一遍支票的种类和金额。 正确填制水单。 *日期 *支票种类及金额 *支票牌价 *应兑换的人民币金额 *兑换员签名 *扣贴息金额(按规定扣0.75％） *实际兑换成的金额 请客人在水单上签名，房号及护照号码。 按水单上的实际兑换得的人民币金额取出钱数。 唱收客人应得的人民币，同时把水单给客人收执联交给客人留存，并请客人当面复核。 向客人道谢。 将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。

将本班次所填制的兑换水单按号码顺序逐笔记录到《外币兑换日报表》上。 （三）填制《外币兑换日报表》 将本班次所填制的兑换水单按号码顺序逐笔记录到《外币兑换日报表》上。 按外币种类分别计算出的合计数，计算出所折算的人民币总数，与外币面值和水单合计数相核对，看是否准确无误。 平衡所收种类外币及备用金。（所兑换的人民币＋剩下的备用金＝原备用金总数） 将《外币兑换日报表》和水单留底联交至夜审审核存档。 （四）其它工作： 每天定时填写“特种转帐收入传票”（银行提供）随同兑换的水单，外币一并送到所属银行，取回外币兑换款以补足备用金。

如果是你接待，将会如何应对呢？ 【体验大本营】 情境模拟（Scenario）1 2011年4月30日的下午16:00，入住RM6012的王先生需要兑换外币，根据酒店的规定，住店客人每天只能兑换300美元。 如果是你接待，将会如何应对呢？ 规范评价

【上下求索路】 一、经典案例 “秘鲁币”充当港币

二、拓展训练 张女士与2011年7月10日来酒店入住，结果张女士身上只带了美金，她需要用美金做押金入住，住两晚。 如果你是接待员小王，将如何应对？

【温馨回眸情】 项目评价表