福建创科融金融服务有限公司 施志峤 TEL:139-5030-1563 2016年5月

“创科融”：创新、科技、金融--创新的金融服务理念，服务于科技型企业成长的全过程，架起科技型企业与金融的纽带和桥梁。 公司简介 “创科融”：创新、科技、金融--创新的金融服务理念，服务于科技型企业成长的全过程，架起科技型企业与金融的纽带和桥梁。 服务内容：投融资顾问、财务顾问、管理顾问、股权投资、企业资产的重组、并购及项目融资、新三板业务等。 福建创科融金融服务有限公司

成立背景 企业融资贷款——难！ 中国中小企业占企业总数量 90%以上 承担的就业比例 80% 创造的GDP 50%—60% 中国中小企业占企业总数量 90%以上 承担的就业比例 80% 创造的GDP 50%—60% 中小企业贷款难的原因 金融知识缺乏 信息不对称……

创科融的优势 我们不是一般中介机构，因为我们是专业的中介机构--团队 我们不是一般中介机构，因为我们是各种渠道的整合商及外包商--银行、投行、专业机构 我们不是一般中介机构，因为我们愿意和您一起成长的中介机构--直接投资 我们不是一般中介机构，因为我们的服务多数是免费的--会员制

企业文化 核心价值 诚信、服务、创新、共赢。 社会责任 服务客户、服务金融、服务科技、服务员工。 荣誉准则 勇气、诚信、担当、忠诚。 团队协作 信任与包容、参与和沟通、责任与承担、共享与提升。

一、制作目的 二、制作原则 三、组成部分 福建创科融金融服务有限公司

告诉投资人： 制作 目的 “我是谁？” “我做什么的？” “我的未来”以及 “实现未来所需--融资计划”。 “我的对手是谁？” 1 2 “我的未来”以及 “实现未来所需--融资计划”。 制作 目的 “我的对手是谁？” 6 3 5 4 “我的运营管理模 式是什么？” “我的优势是什么？” 福建创科融金融服务有限公司

制作原则 商业计划书一般分两种表现形式，分别是WORD文档和PPT。 1、WORD型，一本装订精美的文本计划书，以文字阐述为主。这种形式的优点是内容完整，结构严谨，能完整的呈现企业的情况。但缺点是由于篇幅较大，阅读时间较长，VC/PE要花费一定时间阅读。 2、PPT型，以漂亮的幻灯片方式表现，这种形式的优点是生动活泼，重点突出内容，一目了然，易理解。但缺点是不够严谨和完整，难以全面细致的反映公司全貌。 注：我们常用PPT模式，但现实中采用哪种形式，要视目的、对象等具体情况而定，不要教条主义。

制作原则 商业计划书PPT的制作要素：； 1.按照一定的模板（PPT）框架，覆盖所有要点； 2.原则上不超过15页（word不超过30张）； 3.内容真实，概述简明扼要； 4.图片、图表为主，尽量不使用文字； 5.若使用文字，文字要足够大； 6.颜色不超过两种（黑白可任意使用）； 7.字体不超过两种。 福建创科融金融服务有限公司

组成部分 1 1 2 3 4 5 6 7 8 总体纲要 公司/历史/团队 主营产品或服务 商业模式 市场/对手/优势 财务状况/业绩预测 融资方案/募投计划 项目风险与规避 8 福建创科融金融服务有限公司

1.总体纲要 （ppt1页,word≤ 2） 福建创科融金融服务有限公司

1 2 3 4 纲要 目的 第一部分是计划书的总体纲要，简练概括，对项目作出总结，篇幅控制在一页之内。 预期未来能达到多大的收入和利润； 吸引投资人的注意力; 2 纲要 目的 说明公司是做什么的，要占 有多大的市场份额; 3 4 目标客户是谁; 福建创科融金融服务有限公司

2.公司历史/团队 （ppt≤2页,word≤ 4） 福建创科融金融服务有限公司

公司历史（例如） 公司设立 第一次股权转让 第一次增资 第二次增资 整体变更 福建创科融金融服务有限公司 2007年11月，公司成立，注册资本和实收资本为100万美元 第一次股权转让 陈**受让74.86%，江**受让25.14% 第一次增资 第二次增资 整体变更 注册资本增加到1904万元 注册资本增加到2200万元 公司整体变更为股份有限公司 福建创科融金融服务有限公司

公司团队 组织结构清晰 经验丰富 执行力强 管理团队将构成公司的核心软实力，团队是投资人考虑投资与否的关键因素之一。 a.有相关行业成功的经验； 组织结构清晰 b.多元化，并有几年的合作经验； 1 经验丰富 c.有明确的老大（核心）； 2 执行力强 d.有适合的股权结构（所有人心甘 情愿拿相应的股份）； 3 e.有执行力和效率。 福建创科融金融服务有限公司

3.主营产品或服务 （ppt≤3页，word≤ 6） 福建创科融金融服务有限公司

产品/服务 市场需求及痛点是什么？ 你提供什么独创性的解决方案？ -阐述公司的产品/服务的价值定位，如何解决客户的难题; -说明公司的产品/服务具体在何处得到实现； -提供产品/服务使用的具体例子。 福建创科融金融服务有限公司

产品/服务 产品 or 服务 福建创科融金融服务有限公司 特性 施工工艺 结构 外形 技术水平 新颖性 先进性、 独特性 知识产权 生产特点 行业特点 竞争焦点 关键技术说明 主要技术指标 福建创科融金融服务有限公司

4.商业模式 （ppt≤3页,word≤ 6） 福建创科融金融服务有限公司

3.你的付费 客户是谁？ 2.业务流程的是怎样的？ 1.使用了哪些核心资源？ 福建创科融金融服务有限公司

5.市场/对手/优势 （ppt≤3页，word≤ 6） 福建创科融金融服务有限公司

产品市场分析 市场定位及需求分析，行业历史与前景分析与预测，产品市场概况，市场需求程度，规模及增长趋势，市场定位的合理性，未来市场销售预测，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒，贸易壁垒，政策限制，其他方面。 例如： 出口快速发展期 居民消费蓄势期 福建创科融金融服务有限公司

1 2 市场定位目的： 市场定位并非你对产品本身做些什么，而是在潜在消费者心目中做些什么； 将本企业和其他企业严格划分，使顾客清醒认识到差别，从而提升产品在顾客心目中的位置。 福建创科融金融服务有限公司

竞争对手分析 新进入者的威胁 卖方议价能力强弱 买方议价能力强弱 现有竞争者 替代产品的威胁 了解分析市场竞争对手，包括国际、国内竞争对手，认识自身的行业排名，知己知彼才能百战不殆。 新进入者的威胁 卖方议价能力强弱 买方议价能力强弱 现有竞争者 替代产品的威胁 福建创科融金融服务有限公司

竞争优势分析 a. 相同成本但销售价格低 成本低，形成价格优势 b. c. 品牌 d. e. 销售渠道 将国内外相关企业进行对比说明，如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关？ 例如： a. 相同成本但销售价格低 成本低，形成价格优势 b. c. 产品性能 品牌 d. e. 销售渠道 福建创科融金融服务有限公司

6.财务状况/业绩预测 （ ppt≤2页,word≤ 4 ） 福建创科融金融服务有限公司

财务状况/资料 业绩预测 -利润表 -资产负债表 -现金流量表 -股本结构 -融资计划 1. 业绩预测，要写明重要的财务数字，如收入、毛利、净利、需要的资本收入等； 2. 预测的时期不宜太长； 3. 要跟前面的市场占有率分析、商业模式分析前呼后应； 4. 财务规划一般不包括现金流量表和资产负债表分析； 5. 关键是利润和成本分析，就是所谓的损益表分析。 福建创科融金融服务有限公司

7.融资方案/募投计划 （ ppt≤2页,word≤ 4 ） 福建创科融金融服务有限公司

要融多少钱？ 这次释放多少比例股权？ 融到钱的使用计划？ 明确你需要多少资金，什么时候需要这些资金，通过这些资金的投入你的公司能够做到什么程度。 这次释放多少比例股权？ 公司融资的金额、公司的作价以及计划出让的股份也有关系。一般来说，一次融资出让的股份在3%-10%比较合适，再加上公司作价,最后你要融资的数量是一个综合考虑了公司作价、出让股份、公司发展需求的平均数或者说是中位数。 融到钱的使用计划？ 资金的使用计划要和前面的市场分析、发展计划、财务预测对应上,而且要在计划和预测中确定清楚的关键点，就是公司在什 么时候能够达到什么目标，这个目标要业务和财务兼顾。 福建创科融金融服务有限公司

8.投资风险与规避 （ ppt≤2页,word≤ 4 ） 福建创科融金融服务有限公司

风险 投资就存在风险，既然号称风险投资，自然知道投资的风险有很多。例如：政策风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、对公司关键人员依赖的风险等。 在商业计划书中不仅要列出这些风险，关键是要告诉投资人你对这些风险的应对策略是什么，提出有效的风险控制方法和防范手段。 如何 规避 福建创科融金融服务有限公司

谢谢欣赏！ 福建创科融金融服务有限公司 施志峤 TEL:139-5030-1563 2016年5月