证券业务知识 国海证券市场三部 行业相关知识 黄 兴 证券业务知识 国海证券市场三部 行业相关知识 黄 兴

证券业务知识 一、行业专业知识 1、证券交易规则 2、股票专业名词 二、行业规则 三、证券行业的发展前景和职业规划 四、绩效管理 五、投资理财

行业专业知识--证券交易规则 证券交易规则 一、交易时间 周一至周五 (法定休假日除外) 上午9：30 --11：30  一、交易时间 周一至周五 (法定休假日除外) 上午9：30 --11：30 下午1：00 -- 3：00   二、竞价成交 (1) 竞价原则：价格优先、时间优先。价格较高的买进委托优先于价格较低买进委托，价格较低卖出委托优先于较高的卖出委托；同价位委托，则按时间顺序优先。 (2) 竞价方式：上午9：15--9：25进行集合竞价 (集中一次处理全部有效委托)；上午 9：30--11：30、下午1：00--3：00进行连续竞价 (对有效委托逐笔处理)。

行业专业知识--证券交易规则 三、交易单位 (1) 股票的交易单位为“股”，100股＝1手，委托买入数量必须为100股或其整数倍； (2) 基金的交易单位为“份”，100份＝1手，委托买入数量必须为100份或其整数倍； (3) 国债现券和可转换债券的交易单位为“手”，1000元面额＝1手，委托买入数量必须为1手或其整数倍； (4)当委托数量不能全部成交或分红送股时可能出现零股 (不足1手的为零股)，零股只能委托卖出，不能委托买入零股。    四、涨跌幅限制 在一个交易日内，除首日上市证券外，每只证券的交易价格相对上一个交易日收市价的涨跌幅度不得超过10%，超过涨跌限价的委托为无效委托。

行业专业知识--证券交易规则 五、"ST"股票   六、"T+1"交收 “T”表示交易当天，“T+1”表示交易日当天的第二天。“T+1”交易制度指投资者当天买入的证券不能在当天卖出，需待第二天进行自动交割过户后方可卖出。（债券当天允许“T+0”回转交易。） 资金使用上，当天卖出股票的资金回到投资者账户上可以用来买入股票，但不能当天提取，必须到交收后才能提款。(A股为T+1交收，B股为T+3交收。）

行业专业知识--股票专业名词 关卡 将整数位或黄金分割位或股民习惯上的心理价位称之为关卡。 突破 股价冲过关卡为突破，股指向上突破 跌破 股价冲过关卡向下突破称为跌破 反转 股价朝原来趋势的相反方向移动分为向上反转和向下转 探底 寻找股价最低点过程，探底成功后股价由最低点开始翻升。 底数 股价长期趋势线的最低部分 头部 股价长期趋势线的最高部分

行业专业知识--股票专业名词 反弹 是指在下跌的行情中，股价有时由于下跌速度太快，要到买方支撑而暂时回升的现象。反弹幅度较下跌幅度小。反弹后恢复下跌趋势。 成交笔数 指该股成交的次数 日成交额 指当天已成交股票的金额总数 多头 指股票成交中的买方 空头 指股票成交中的卖方 涨跌 当日股票价格与前一日收盘价格（或前一日收盘指数）相比的在百分比幅度。正值为涨，负值为跌，否则为持平 开高 今日开盘价在昨日收盘价之上 开平 今日开盘价与昨日收盘价持平

行业专业知识--股票专业名词 短线、中线和长线： 短线：市场用于描述 15 个交易日以内的时间尺度，通常的短线过程在 10 个交易日左右完成；中线：市场用于描述 20 到 60 个交易日的时间尺度；长线：市场用于描述 200 个交易日以上的时间尺度。 什么是开盘价和收盘价 按照一般的意义，开盘价和收盘价分别是交易日证券的首、尾买卖价格。 根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报仍然有效，并报原申报顺序自动进入连续竞价。 证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前 1 分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。 什么是除权与除息 如果上市证券发生权益公派、公积金转增股本、配股等事项，就要进行除权与除息。我国证券交易所是在股权（债权）登记日（ B 股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）价。除权（息）价的计算公式为： 除权（息）报价 =[( 前收盘价—现金红利 )+ 配（新）股价 格 ×流通股份变动比例 ] ÷（ 1+ 流通股份变动比例）

行业专业知识--股票专业名词 洗盘   指庄家大户为降低拉升成本和阻力，先把股价大幅度杀低，回收散户恐慌抛售的股票，然后抬高股价乘机获取价差利益的行为。一般说，只要能确定股价的波动为庄家洗盘，就应该持筹不动，静待股价上涨。   割肉   指高价买进股票后，大势下跌，为避免继续损失，低价赔本卖出股票。止损是割肉的一种，提前设立好止损价位，防止更大的损失，是短线投资者应灵活运用的方法，新股民使用可防止深度套牢。   跌停板   证券交易当天股价的最低限度称为跌停板，跌停板时的股价称跌停板价。一般说，开市即跌停的股票，于第二日仍有可能惯性下跌，尾盘突然跌停的股票，庄家有骗线的可能，可关注。   涨停板   证券市场中交易当天股价的最高限度称为涨停板，涨停板时的股价叫涨停板价。一般说，开市即封涨停的股票，势头较猛，只要当天涨停板不被打开，第二日仍然有上冲动力，尾盘突然拉至涨停的股票，庄家有于第二日出货或骗线的嫌疑，应小心 。   压力线 压力线，又称为阻力线，当股价上涨到某个价位附近时，股价会停止上涨，甚至回落，这是因为空方在此抛出造成的。压力线起阻止股价继续上市的作用。这个起着阻止股价继续上升的价位就是支撑线所在的位置。

行业专业知识--股票专业名词 什么是换手率？ “换手率”也称“周转率”，指在一定时间内市场中股票转手买卖的频率，是反映股票流通性强弱的指标之一。 其计算公式为：周转率（换手率） = （某一段时间内的成交量 / 发行总股数） *100% 什么是 ST 股？ ST 股是指沪深证券交易所对财务状况或其它状况出现异常的上市公司的股票交易进行特别处理，由于 “ 特别处理 ” 的英文是 Special treatment （缩写是 “ST” ），因此这些股票就简称为 ST 股。上述财务状况或其它状况出现异常主要是指两种情况，一是上市公司经审计连续两个会计年度的净利润均为负值，二是上市公司最近一个会计年度经审计的每股净资产低于股票面值。

行业专业知识--股票专业名词 什么是 K 线（阴阳线）？ K 线是将某一段时间内的股价变动通过一种既简单又统一的图形表示出来。如果选择的单价是一天，则称为日线，如果是一周，则称为周线，如果是一个月，则称为月线，如果是 5 分钟，则称为 5 分钟线或叫分时图等等。 K 线主要包括四部分，也就是开盘价、最高价、最低价与收盘价。 K 线主要分为两大类，即阳线与阴线，当天的收盘价大于当日的开盘价时我们称其为阳线，当天的收盘价小于当日的开盘价时，我们称其为阴线。 K 线就是通过其阴阳交错的 K 线变化把股市各个阶段的股价变动用这种图形表示出来。 什么是基本分析 ？ 基本分析又称基本面分析，是指证券投资分析人员根据经济学、金融学、财务管理学及投资学的基本原理，对决定证券投资价值及价格的基本要素如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，从而提出相应的投资建议的一种分析方法。基本分析的理论基础建立在以下一个前提条件之下，即任何金融资产的 “ 真实 ” （或 “ 内在 ” ）价值等于这项资产所有者的所有预期收益流量的现值。 什么是技术分析？ 技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。证券的市场行为可以有多种表现形式，其中证券的市场价格，成交量，价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。技术分析的理论基础是建立在以下的三个假设之上的：即市场的行为包含一切信息；价格沿趋势移动；历史会重复。技术分析是指直接对证券市场的市场行为所作的分析。其特点是通过对市场过去和现在的行为，应用数学和逻辑的方法，探索出一些典型的规律并据此预测证券市场的未来变化趋势。

行业专业知识--行业规则 证券行业没有什么潜规则，但是有行业行为准则，就是工作要合规。 有几种是绝对不能做的： 1、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试。 2、代客操盘。 3、承诺收益。 4、利润分成。 5、证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和 客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。 6、证券经纪人应当在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。 7、证券经纪人应当引导客户到证券公司的证券营业场所办理开户等业务。

证券业务知识--证券行业的发展和职业规划 证券业在我国的开展时日已久，并随着时间的推移日渐繁荣，在这个过程中，几乎所有的证券公司都意识到了专业人才的重要性。当前全国有3000多家证券营业部，证券行业的发展已经初具规模，相对其他许多行业处于领先地位。所以掌握金融证券业务的专门人才具有广阔的就业前景。 中国资产证券化的过程至少将持续10年，现在有大约2000家上市公司，达到8000家上市公司，中国市场才会步入一个平稳期，发展潜力非常巨大。 中国居民财富管理领域的需求将快速增长，每年至少15%以上，现在有证券投资者1亿多，将来至少要达到2—3亿左右。

证券业务知识--证券行业的发展和职业规划 证券行业发展趋势 一、服务内容从以提供交易条件为主向以提供信息以及分析工具为主转变 如何让客户在证券投资中实现投资增值，将是券商提供证券经纪服务的首要问题，未来券商的竞争将主要是研究、信息、创新技术方面的竞争，而不再是硬件环境和设备方面的相拼 二、证券经纪商的经纪业务两极化明显，券商服务差异化成为趋势 大券商专注于为大客户服务，小券商则致力于发展个人理财业务。大券商把证券经纪业务的目标客户放在了基金等机构投资者上，高交易量所带来的高佣金收入是吸引这些实力雄厚的大券商的主要因素。一些小券商把数量庞大的中小机构投资者和中产阶级家庭作为自己的目标客户群。

证券业务知识--证券行业的发展和职业规划 三、券商营销时代来临 证券市场向卖方市场转变要求券商必须改变等客户上门的坐商状态，即证券经营模式向营销中心型转变。 四、证券经纪人专业化水平 不断提升证券市场的发展要求高质量的证券经纪服务，而提供这种高质量的经纪服务必须建立在经纪人的高素质基础上。

证券业务知识--证券行业的发展和职业规划 个人发展前景分析 服务型证券经纪人   偏重于接受客户的咨询，为客户提供服务，开发新客户的职能比较少。主要服务于已开户客户，以及主动上门或打电话进来咨询的客户。这些证券经纪人的收入主要是由固定工资组成，再加少量的业绩提成。收入比较稳定，但增长的空间比较有限。（大概和我们公司的客服部，理财顾问团队类似）         这样的经纪人岗位，将非常适合那些有一定的证券从业经验和咨询服务能力，对证券分析、理财咨询有兴趣，但对新客户开发经验不足或心存恐惧，以及对收入的水平没有太高的预期，但希望能有比较稳定收入的人员。（很多女生的选择）  

证券业务知识--证券行业的发展和职业规划 销售型证券经纪人 偏重于新客户的开发，主要是与潜在客户进行接触。而客户一旦开发成功，则主要由其他的服务人员提供服务。这些证券经纪人的收入主要来自于业绩提成。         这样岗位，非常适合那些有冲进、有干劲，希望能有更高收入的人群。 （大概和我们公司区域经理，营销总监类似）  

证券业务知识--证券行业的发展和职业规划 全面型证券经纪人         既能够开发新客户，又能够为已开发的客户提供高质量的服务。这些证券经纪人不但拥有相对稳定的固定工资，而且随着业务的增长，其业绩提成水平几乎是没有上限的。          这样的经纪人岗位，为那些有能力、有动力，希望能最大程度地实现自身价值的证券经纪人，提供了极佳的发展机会。对全面型的证券经纪人来说，证券经纪人不仅是一份职业，更是一份事业，是一门属于自己的事业。

绩效管理 底薪 开户奖 提成 产品销售奖 享受带薪职位培训计划 缴纳五险、法定假期、旅游、晋升等相关福利待遇

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