个人理财教学设计 www.themegallery.com

目录 1.课程概述 2.设计思路 3.学习目标 4.教学内容 5.教学实施 6.金融理财规划软件 www.themegallery.com

《个人理财》课程是我校金融保险、金融与证券、投资与理财专业的一门职业技能核心课程，也是其他经济类专业的能力拓展课程。 1.课程概述 《个人理财》课程是我校金融保险、金融与证券、投资与理财专业的一门职业技能核心课程，也是其他经济类专业的能力拓展课程。 本课程的先导课程有金融学基础、金融基本职业技能、商业银行信贷业务、证券投资分析、财务管理、保险基础、金融营销等课程。 本课程的后续课程是顶岗实习（校内和校外）。 www.themegallery.com

2.设计思路 根据金融企业理财人才需求和职业岗位要求的调查分析，结合行业专家提出的毕业生应具有的知识、能力、素质结构要求，以服务于学生的就业需求为课程设计方案的根本出发点，加强校企合作，共同开发课程。以职业能力培养为核心目标，将教学内容岗位化、情境化、任务化。采用任务驱动教学模式，结合学生的特点，融“教、学、做”为一体。 www.themegallery.com

近些年随着人们财富的不断增长，如何利用保险来保障我们的人身和财产安全越来越受到人们的重视，保险理财规划师人才的需求也变的越来越强烈。 2.1金融企业需求分析 银行需求 保险公司需求 证券公司需求 银行个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置，银行理财产品发展迅速，高级理财规划师的需求也是十分强烈。 美国70%以上的百万富翁家庭持有股票和债券，68%的家庭拥有共同基金，而我国居民投资证券的比例都很低，随着证券行业的迅速发展，投资理财顾问的需求也是十分强烈 。 近些年随着人们财富的不断增长，如何利用保险来保障我们的人身和财产安全越来越受到人们的重视，保险理财规划师人才的需求也变的越来越强烈。 www.themegallery.com

2.2岗位分析 理财岗位 工作任务 职业能力 认知能力 银行理财客户经理 沟通能力 私人银行理财顾问 分析能力 保险理财规划师 规划能力 我们根据金融企业的理财岗位内容，提炼出相应岗位必须具备的职业能力 理财岗位 工作任务 职业能力 开发和维护客户 分析和诊断客户财务状况 现金规划、储蓄规划 信贷规划、投资规划 居住规划、教育规划 保险规划、纳税规划 退休规划、遗产规划 认知能力 沟通能力 分析能力 规划能力 操作能力 银行理财客户经理 私人银行理财顾问 保险理财规划师 证券理财顾问 综合理财规划师 ……………… www.themegallery.com

3.学习目标 通过本课程学习，主要培养高职院校金融与证券、金融保险、投资与理财等专业学生的五种职业能力（下一页），为学生从事金融企业理财工作做好良好的知识与技能准备。 www.themegallery.com

3.1培养的能力 认知能力 沟通能力 分析能力 规划能力 操作能力 学生对事物信息进行加工、储存和提取信息的能力。 主要表现在对个人理财基础知识、业务内容和流程、法律法规等知识的认知。 沟通能力 学生与他人有效地进行沟通信息的能力。 主要表现在挖掘客户、建立客户关系、维护客户关系。 分析能力 学生对事物本质属性和彼此之间的关系单独进行剖析、分辨、观察和研究的能力。 主要表现在对客户财务状况分析、宏观经济分析、各种理财产品分析。 学生洞察事物和整合协调等方面的能力。 主要表现在储蓄规划、信贷规划、居住规划、保险规划、退休规划等规划。 规划能力 操作能力 学生动手办理业务的能力。主要表现在各种理财业务流程的操作。 www.themegallery.com

4.教学内容 1.了解个人理财业务； 2.建立和维护客户关系； 3.分析和诊断客户财务状况。 基本知识 1.熟悉和开展银行理财业务； 专业技能 1.熟悉和开展银行理财业务； 2.熟悉和开展保险理财业务； 3.熟悉和开展证券理财业务； 4.熟悉和开展实物理财业务。 核心技能 1.掌握金融理财规划软件的使用； 2.编写理财规划书。 www.themegallery.com

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5.教学实施 我系的《个人理财》课程是最后一个学期开设的职业核心课程，学生在掌握本专业基本技能后，以实际理财工作任务为纽带，主要让学生在做的过程中自发的产生对知识和技能需求和渴望，然后通过老师的引导完成学习和操作，将理论教学实践化，从而将教、学、做相结合，理论知识和实践操作有机融为一体。 www.themegallery.com

5.1教学流程 布置课堂或课后作业，并进行检查和考核。 教师传授理论知识并展示实训步骤，引导学生学习和操作。 需要掌握什么知识或职业技能。 布置任务 学习步骤 学习目标 布置课堂或课后作业，并进行检查和考核。 引入任务 教师传授理论知识并展示实训步骤，引导学生学习和操作。 需要掌握什么知识或职业技能。 明确学什么、为什么学。 www.themegallery.com

5.2教学方法 情景教学法 案例教学法 教学方法 A B 以赛促学法 D 软件教学法 C www.themegallery.com

以个人理财基本知识里的“走进个人理财业务”为例做简单介绍 5.3教学组织 以个人理财基本知识里的“走进个人理财业务”为例做简单介绍 一、开始上课时，先与大家互动，询问大家一些基本问题（时间控制在10分钟以内，踊跃回答问题的学生给加平时分）： 1.以前是否接触过个人理财业务？ 2.是否了解个人理财业务的内容和流程？ 3.是否了解金融企业理财岗位有哪些？ 4.是否以后打算从事金融行业的理财工作？理财岗位的薪资水平如何？ www.themegallery.com

二、在互动过程中任课老师对以上问题进行部分解答。 1.定义： 5.3教学组织 二、在互动过程中任课老师对以上问题进行部分解答。 1.定义： 个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。 www.themegallery.com

5.3教学组织 2.个人理财业务流程 4.整合个人理财策略 提出（改进）理财规划 1.建立客户关系 5.执行理财规划 6.监督执行情况 2.收集客户信息 7.客户信息反馈 3.分析客户财务情况 www.themegallery.com

5.3教学组织 3.生命周期理论（分析客户需求） 该理论是F·莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R·布伦博格、A·安多共同创建的。生命周期理论对消费者的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。 www.themegallery.com

5.3教学组织 4. 规划项目 现金规划、储蓄规划 信贷规划、投资规划 居住规划、教育规划 保险规划、纳税规划 退休规划、遗产规划 www.themegallery.com

5.3教学组织 5.个人理财岗位 银行理财经理 证券公司投资顾问 保险公司理财规划师（保险代理人） 负责银行理财产品的销售及推广； 开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 负责销售区域内销售活动的策划和执行。 证券公司投资顾问 定期拜访并开发客户，积极收集潜在客户信息，收集客户的建议及意见； 根据客户需求，向客户推介公司的各类金融证券和理财产品。 保险公司理财规划师（保险代理人） 负责推销保险，代收保费； 开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩。 www.themegallery.com

三、老师示范：利用网络资源搜索“个人理财岗位” 5.3教学组织 三、老师示范：利用网络资源搜索“个人理财岗位” www.themegallery.com

1.利用实训室网络资源查找某金融机构理财岗位的上岗要求、工作职责和福利待遇； 5.3教学组织 四、布置任务： 1.利用实训室网络资源查找某金融机构理财岗位的上岗要求、工作职责和福利待遇； 2.实地调研当地某金融机构理财岗位的工作内容（需要提供调研时的现场照片）； 3.全班学生分3-4人为一小组完成以上任务，并写一份调查报告（1000字以上），在下次实训课堂上由小组组长上交报告并进行说明，然后大家讨论。 www.themegallery.com

本课程的考核由两部分构成：平时形成性考核（占总成绩的50%）和终结性考核（占总成绩的50%）。 5.4课程考核 本课程的考核由两部分构成：平时形成性考核（占总成绩的50%）和终结性考核（占总成绩的50%）。 平时形成性考核（占总成绩的50%） 1、考勤（10分） 2、平时作业（10分） 3、课堂发言（10分） 4、课堂笔记（10分） 5、报告说明（10分） www.themegallery.com

5.4课程考核 终结性考核（占总成绩的50%） 1、理财规划书（20分） 2、期末考试（30分） www.themegallery.com

理财产品→银行、证券、保险、信托等金融机构发行的金融工具 问卷管理→客户调查问卷 案例管理→示范的理财规划书 政策法规 6.金融理财规划软件 在浏览器中输入 http://10.0.0.193/fp/ 管理员的用户名：000000 密码：888888 部门→班级 部门经理→任课老师 客户经理→学生 客户资料→学生编写的理财规划书 理财产品→银行、证券、保险、信托等金融机构发行的金融工具 问卷管理→客户调查问卷 案例管理→示范的理财规划书 政策法规 www.themegallery.com

任课老师通过教师端管理任课班级的学生信息 6.金融理财规划软件 权限最大的是管理员，其次是部门经理。 教师端→部门经理的用户名：000002 密码：888888 任课老师通过教师端管理任课班级的学生信息 www.themegallery.com

6.金融理财规划软件 学生端→部门经理的用户名：010007 密码：888888 www.themegallery.com

谈谈你对《个人理财》这门课程教学的意见或者建议。 作业 谈谈你对《个人理财》这门课程教学的意见或者建议。 www.themegallery.com

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