款項收付作業自動化處理 功能及模組說明 中華民國97年2月13日

綱 要 壹、業務功能簡介 貳、連線架構及介面規格說明 一、前言 二、業務範圍及功能 三、國際債券還本付息服務 四、境外基金款項收付服務 綱 要 壹、業務功能簡介 一、前言 二、業務範圍及功能 三、國際債券還本付息服務 四、境外基金款項收付服務 五、未來發展 貳、連線架構及介面規格說明 一、服務通道及架構 二、服務指令訊息 三、安控機制 四、SOAP訊息規格介紹 五、其他

壹、業務功能簡介

一、前言 集保結算所現況概述 沿革：證券集保公司成立於78年10月，95年3月合併票保結算公司，並更名為臺灣集保結算所，目前資本額為新台幣28億3814萬元。 主要辦理業務： 有價證券保管、登錄及帳簿劃撥等相關業務 短期票券保管、登錄、帳簿劃撥及結算交割等相關業務 興櫃股票議價之給付結算 境外基金款項收付業務 其他 一、本公司目前總共有1,479家參加人，主要為發行公司、證券商、票券商、保管機構及清算銀行等。 二、投資人集保戶約為1,300萬戶，扣除重覆開戶後約740萬戶。 三、保管標的涵蓋股票、債券、短期票券、受益證券及證券化商品。 四、總共保管市値約21兆元的資產。(股票19.7兆元、債券6,700億元、票券9,100億元) 五、本公司保管標的 股票：存託憑證、受益憑證、認購(售)權證、新(換)股權利證書、轉(交)換公司債、附認股權公司債 債券：公司債、金融債、分割債券、受益證券資產基礎證券 票券：CP1、CP2、NCD、ABCP

一、前言 參加人總數：1,512家 投資人集保戶數： 總戶數約1,300萬戶， 歸戶後約748萬戶。 保管標的 股票、債券、短期票券、 受益憑證、證券化商品 目前保管各類有價證券市值約新台幣24兆餘元 一、本公司目前總共有1,479家參加人，主要為發行公司、證券商、票券商、保管機構及清算銀行等。 二、投資人集保戶約為1,300萬戶，扣除重覆開戶後約740萬戶。 三、保管標的涵蓋股票、債券、短期票券、受益證券及證券化商品。 四、總共保管市値約21兆元的資產。(股票19.7兆元、債券6,700億元、票券9,100億元) 五、本公司保管標的 股票：存託憑證、受益憑證、認購(售)權證、新(換)股權利證書、轉(交)換公司債、附認股權公司債 債券：公司債、金融債、分割債券、受益證券資產基礎證券 票券：CP1、CP2、NCD、ABCP

一、前言 本公司目前透過銀行辦理相關交割作業之款項收付如下： 債票券款券同步交割作業 國際債券還本付息款項服務 境外基金款項收付服務 目前已有台銀、土銀、合庫、一銀、華銀、彰銀、上海、國泰世華、兆豐、台企、渣打商銀、永豐銀、玉山、台新及中信銀擔任清算交割銀行 國際債券還本付息款項服務 目前已委託兆豐、台銀、華銀、合庫、台新等5家銀行辦理，近期有一銀、彰銀、上海、國泰世華、中信銀等多家銀行表達參加意願 境外基金款項收付服務 95年8月開辦以來，目前計有華銀、兆豐、台新、永豐、中信銀、台北富邦銀等6家銀行上線服務，尚有一銀、彰銀、合庫、國泰世華及新光等5家銀行目前刻正測試或規劃開發中 為配合未來各項業務需要，並期簡化參加銀行系統開發作業，爰規劃本案

二、業務範圍及功能 Payment Module 境外基金 興櫃股票 DVP交割 國際債券 還本付息 債券 其他交割作業 之運用 已完成規劃

二、業務範圍及功能 台幣/其他貨幣 整批款項收付 多筆款項收付 單筆款項收付

三、國際債券還本付息服務 第三檔 第三檔 第三檔 第二檔 第一檔 國際債券已成最近熱門商品 BNP 3416人次 DB2006-1 ?? ???人次 第三檔 ?? ???人次 第三檔 ?? ???人次 投資人次逐檔增加 第二檔 BNP 3416人次 第一檔 DB2006-1 1816人次 國際債券逐步推動

三、國際債券還本付息服務 現行作業 Euroclear 集保結算所 兆豐商銀 其他銀行 兆豐商銀 投資人 投資人 3.國際債券所有人明細資料表 兆豐商銀 4.2匯款至其他銀行投資人(內扣手續費) 4.1自行轉帳 其他銀行 投資人 兆豐商銀 投資人 款項調回 +N日入帳 款項調回 當日入帳

三、國際債券還本付息服務 未來作業 …… Euroclear 集保結算所 1.本公司將還本付息款項由Euroclear匯至指定專戶 2.款項匯入 3.款項入帳通知及確認 4.國際債券持有人款項分配通知 台灣銀行 第一銀行 華南銀行 合作金庫 彰化銀行 上海商銀 兆豐商銀 …… 5.自行轉帳 款項調回本地銀行當日入帳 自行 投資人 自行 投資人 自行 投資人 自行 投資人 自行 投資人 自行 投資人 自行/ 跨行 投資人

三、國際債券還本付息服務 銀行參與的效益 保持存款實績及 增加其他往來機會 避免客戶流失 國際債券投資人還 本付息時，與兆豐 等7家銀行同樣入 帳時間 提昇入帳效率 無須辦理跨行匯款 ，免除投資人 手續費負擔 降低投資人 費用負擔 願意透過銀行通路 購買國際債券 增加銷售機會

四、境外基金款項收付服務 投 資 人 銷 售 機 構 總 代 理 境 外 基 金 機 構 集保結算所 開戶契約 銷 售 契 約 交易資訊傳遞暨 款項收付契約 總 代 理 契 約 集保結算所 投資人 銀行帳戶 指定 銀行專戶 境外基金 銀行專戶

四、境外基金款項收付服務 款項收付作業內容 總代理人 銷售機構 集保結算所 境外基金機構及其 款項收付銀行 投資人 指定銀行 2.1.申購交易資料 3.1.贖回交易資料 總代理人 銷售機構 集保結算所 4.交易資料 1.2.核印資訊 2.2.扣款資料 3.2.付款指示 1.3.核印結果回覆 2.4.扣款結果回覆2.5.匯入款項明細 3.3.付款結果回覆 1.1.申請 6.款項明細 投資人 款項收付銀行 境外基金機構及其 指定銀行 2.3. 扣款授權或匯款 5.匯款

四、境外基金款項收付服務 (一) 申購款項收付流程 集保結算所 款項收付專戶 主要收付銀行(甲) 集保結算所 款項收付專戶 投資人銀行帳戶 集保結算所 款項收付專戶 國內外 境外基金帳戶 甲銀行 台外幣 同行扣款轉帳 主要收付銀行(甲) 集保結算所 款項收付專戶 結匯作業 A 外幣匯款 B C D 丙銀行 台外幣 跨行匯款 金撥 資調 一般收付銀行(乙) 集保結算所 款項收付專戶 台外幣 同行扣款轉帳 乙銀行 收款銷帳

四、境外基金款項收付服務 (二)買回配息款項收付流程 集保結算所 款項收付專戶 主要收付銀行(甲) 集保結算所 款項收付專戶 投資人銀行帳戶 集保結算所 款項收付專戶 國內外 境外基金帳戶 主要收付銀行(甲) 集保結算所 款項收付專戶 結匯作業 A 外幣匯款 甲銀行 台外幣 同行轉帳 B C D 丙銀行 台外幣 跨行匯款 收款銷帳 一般收付銀行(乙) 集保結算所 款項收付專戶 台外幣 跨行匯款 乙銀行

四、境外基金款項收付服務 單位：家數 單位：戶數

四、境外基金款項收付服務 單位：萬元 單位：筆數

四、境外基金款項收付服務 單位：萬元 單位：筆數

四、境外基金款項收付服務 單位：萬元 單位：筆數

四、境外基金款項收付服務 銀行參與的效益 增加存款實績 增加手續費收入 提升客戶服務 增加業務往來 代收付投資人台、外 幣申購(及買回)款項， 增加至少一日存款 實績 增加存款實績 台外幣匯費收入 授權扣款核印收入 單筆及批次扣款 轉帳收入 增加手續費收入 提供原存戶投資境外基金 服務，不會流失客戶 增加投資境外基金未開戶 之潛在性客戶 提供客戶多樣、高效率及 低成本款項收付服務，增 進客戶滿意度 提升客戶服務 客戶存款餘額增加 增加外幣結匯業務 衍生客戶與銀行往來 其他業務機會 資訊自動化處理， 毋需大量人力 增加業務往來

五、未來發展 參與 國際債券 還本付息作業 參與 境外基金 款項收付作業 奠定 參與其他交割作業之款項 收付基礎 完成款項收付模組建置及測試

五、未來發展 銀行完成本案款項收付作業自動化處理模組開發及測試後： 可立即辦理 國際債券還本付息款項收付服務 境外基金款項收付服務 未來即將開辦業務 興櫃股票DVP交割作業 證券戶債券DVP交割作業 國際債券DVP交割 其他交割作業之運用 各項款項作業將朝向模組及標準化，銀行毋須作大幅變動

貳、連線架構及介面規格說明

一、服務通道及架構 TDCC-BCSS系統 銀行與本公司原則上透過MQ，以主機對主機方式連線 款項收付服務模組 Payment Module 款項收付銀行 1 Paying Bank MQ Server MQ Server TDCC應用系統 A 款項收付服務模組 SOAP/JMS TDCC應用系統 B Payment Module 款項收付銀行 2 Paying Bank MQ Server SOAP/JMS MQ Server SOAP/JMS MQ Server SOAP/HTTP TDCC應用系統 C SOAP/HTTP web Service 款項收付銀行 3 Paying Bank 安控模組 銀行與本公司原則上透過MQ，以主機對主機方式連線

二、服務指令訊息－作業模式 單筆：一扣多入、多扣一入(1筆PS810FTRQ訊息) 多筆：一扣一入(多筆PS810FTRQ訊息) 多幣別：新台幣及各種外幣 服務參考編號及款項撥轉序號 業務別區分 010：國際債券還本付息款項撥轉 030：境外基金申購之款項調撥 … 資訊傳遞(IS9XXRQ核印、匯入款通知等) 訊息重送作業(PS802RSDRQ)

二、服務指令訊息－作業模式 其他 日終處理 查詢作業(PS830INQRQ、PS831INRRQ) 失敗處理(PS810FTRQ、PS811FTRRQ) 取消作業(PS820CANRQ、PS821CARRQ) 日終處理 依業務不同有不同日終時點 －國際債券：4:00~4:30PM －境外基金：4:30~4:50PM 款項收付銀行當天應將款項撥轉結果通知本公司「款項收付服務模組」

二、服務指令訊息－款項收付請求訊息流 款項收付通知流程示意 款項收付處理結果通知流程示意 PS810FTRQ PS810FTRQ PS810FTRS PS810FTRS 款項收付處理結果通知流程示意 PS811FTRRQ PS811FTRRQ PS811FTRRS PS811FTRRS

三、安控機制 連線方式 OPC 押碼與解碼規則 透過MQ以主機對主機方式連線 透過TCP/IP 原BCSS之參加單位需另外新增與BCSS不同的QUEUE MANAGER OPC 交換MAC工作基碼 基碼同步 訊息格式(XML) 押碼與解碼規則 Triple-DES

四、SOAP訊息規格介紹 SOAP訊息結構 訊息建置與解析 SOAP Envelope 訊息封包 SOAP Header 訊息標頭 SOAP Body 訊息主體 訊息建置與解析 請來電連絡

五、其他-相關時程 96年8月開放參加銀行系統測試 96年9月本公司款項收付作業自動化模組正式上線 預計97年2月以後，境外基金款項收付作業，各參加銀行可於完成開發測試後開辦 第一檔國際債券定於96年11月1日辦理付息作業

五、其他-聯絡窗口 總機代表號: (02)2719-5805 國際債券還本付息服務(金融業務部) 聯絡人：類成瑾(803)、謝淑瑩(821)、陳如蘋(853) 、劉應寬(808) 境外基金款項收付服務(業務部、財務室) 聯絡人：陳祝惠(245)、項萃芸(491)、張佑鴻(382)、黃小婷(205) 境外基金平台資訊開發及測試(資訊規劃部) 聯絡人：葉丁愷(508)、許栢樹(580) 資訊開發及測試(金融資訊部) 聯絡人：徐榮斌(856)、戴任文(861)

敬請指教 Q & A