中国建设银行企业金融服务方案 中国建设银行广州经济技术开发区支行 2016年9月21日

内容架构 1 中国建设银行简介 2 企业需求与金融服务方案

1 中国建设银行简介

1.1中国建设银行简介 ♥中国建设银行股份有限公司是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，《财富》世界500强第22位； ♥拥有投行、保险、信托、基金、租赁、期货、养老金、海外服务、住房储蓄、村镇银行十大领域综合金融服务能力的大型金融控股集团； ♥2005年10月和2007年9月分别在香港和上海挂牌上市； ♥2016年6月资产总额达19.76万亿元，实现净利润1339亿元，总市值超过1.27万亿元，境内外分支机构达1.4万余家，员工36万人； ♥拥有31家境外机构，包括香港、纽约、伦敦、悉尼等15家海外分行，建银国际、建行（亚洲）、建行（欧洲）等7家海外子公司。

1.2中国建设银行简介—广东省分行 ♥中国建设银行广东省分行成立于1954年10月1日； ♥是建行系统规模最大的一级分行，在资产总量、一般性存款总量、税前总额、中间业务收入、下属机构总数、员工人数等方面均居全国建行第一； ♥截止2016年6月，总资产12780亿，一般性存款总量达11950亿元，税前利润112亿元，各项贷款余额6925亿元，公司机构客户37万户，员工2.7万人，下辖分支机构及营业网点1213个； ♥建行广东省分行是一家具有广泛的客户群体、稳定的赢利能力和高度的区域影响力的大型银行机构。

2 企业需求与金融服务方案

2.1 新设企业 工商及外汇登记服务 工商登记配套服务 外汇登记配套服务 2.1 新设企业 工商及外汇登记服务 1.与开发区政务服务中心合作，安排专人在政务服务中心驻点，为客户提供办理营业执照、国地税签约、开户许可证、刻章许可证等方面的咨询服务； 2. 广东省工商行政管理局与建设银行广东省分行签订战略合作框架协议，双方后续将在代办工商登记服务、联合发行具有金融功能的电子营业执照、全程电子化登记管理、账户开户便捷化、信息共享等领域开展全面合作 工商登记配套服务 1.对于外商投资企业客户，我行可提供境内直接投资外汇登记服务，包括但不限于境内直接投资前期费用基本信息登记、新设外商投资企业基本信息登记、外商投资企业基本信息登记变更、增资登记等服务； 2.对于“走出去”企业客户，我行可提供境外直接投资外汇登记服务，包括但不限于境内机构境外直接投资前期费用登记、境内机构境外直接投资外汇登记、境内机构境外直接投资外汇变更登记等服务。 外汇登记配套服务

2.2 新设企业 单位结算卡服务 创新单位客户身份识别，延伸服务渠道 支持账号与卡多对多 多维支付额度控制 国内首推银联单位卡

2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 竣工阶段 施工阶段 招标阶段 前期准备阶段 2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 建设银行是首批取得建设部“工程造价咨询甲级资质”的单位，拥有技术力量雄厚的专业队伍，主要提供以下服务： 前期准备阶段 招标阶段 施工阶段 竣工阶段

建设项目工程投资估算编审（项目策划、立项、建筑方案） 2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 一、前期准备阶段 建设项目工程投资估算编审（项目策划、立项、建筑方案） 工程概算编审（初步设计图纸） 工程预算编审（施工图纸）

2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 二、招标阶段 工程量清单、招标控制价编审（施工图纸） 招标文件、合同造价条款审核或协助起拟 2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 二、招标阶段 工程量清单、招标控制价编审（施工图纸） 招标文件、合同造价条款审核或协助起拟 拟中标价格合理性、不平衡报价的分析审核 投标文件回标清标分析 材料设备品牌厂家推荐 合同谈判

2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 三、施工阶段 设计变更方案经济比选 变更签证审核 工程索赔审核 进度款审核 材料设备价格比价咨询 2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 三、施工阶段 设计变更方案经济比选 变更签证审核 工程索赔审核 进度款审核 材料设备价格比价咨询 资金监管

2.3 企业新建项目 工程造价审价咨询服务 四、竣工阶段 工程结算审核 竣工决算编制 工程造价纠纷鉴定

贷款品种 贷款期限 2.3 企业筹建项目 融资服务 （一）项目融资服务 2.3 企业筹建项目 融资服务 （一）项目融资服务 我行作为在大型基础设施建设融资方面拥有丰富经验和传统优势的国有大型商业银行，可在贵公司的项目建设提供最长可达15年的固定资产贷款服务，用于固定资产项目建设、购置、安装、改造及其相应配套设施的建设，满足项目长期的项目资金需求。 基本建设贷款：我行可提供用于企业基本建设项目的贷款，包括重点、大中型和小型项目贷款； 技术改造贷款：我行可提供技术改造贷款，用于企业升级、改造企业的生产设施。 贷款品种 基础产业、基础设施建设的大中型项目（项目总投资额5亿元以上）一般不超过12-15年，小型项目一般不超过8年； 工业性项目中的大中型项目一般不超过8年，小型项目一般不超过5年； 除基础产业、基础设施建设项目以外的其他非工业性项目一般不超过8年。 贷款期限

2.3 企业筹建项目 融资服务 日常经营周转服务 流动资金贷款 银行承兑汇票 进出口贸易融资服务 （二）日常经营周转服务 2.3 企业筹建项目 融资服务 日常经营周转服务 流动资金贷款 传统流动资金贷款：为企业提供最长不超过3年的流动资金贷款，用于企业购买原材料、支付工资等日常经营周转需求。 高新企业类的流贷：科技助保贷、科技信用贷、科技智慧 银行承兑汇票 指建行接受出票人的付款委托，承诺在商业汇票到期日对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据 进出口贸易融资服务 指建行为从事进出口贸易融资业务的客户核定的，用以满足其短期融资需求的可循环使用的综合或分项额度。 （二）日常经营周转服务

为贵公司办理并承销短期融资券、私募债、中期票据等债券，直接在一级市场上进行资金融通，既可有效降低企业的融资成本，又可有效的扩大企业的知名度。 2.3 企业筹建项目 融资服务 投行融资服务 投资银行融资服务 通过信托公司、基金公司、资产管理公司等金融平台，直接从市场上募集资金，专项用于贵公司的项目建设或经营周转，具体业务包括定向增发、并购业务、财务顾问、投资咨询以及资产证券化等。 一级市场融资服务 为贵公司办理并承销短期融资券、私募债、中期票据等债券，直接在一级市场上进行资金融通，既可有效降低企业的融资成本，又可有效的扩大企业的知名度。 （三）投行融资服务

2.3 企业筹建项目 融资服务 （四）海外融资服务 全口径融资服务 跨境融资风险参与

2.4 企业日常运营 平台支付结算及资金管理服务 现金管理系统服务：帮助公司实现总公司和子公司账户之间资金的自动划转；子公司资金收入直接归集到总公司，子公司资金的支出在其可用额度内使用等功能。 银企直连系统服务：通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与建行网上银行系统实现无缝对接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分（子）公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能 网上银行定期自动归集业务：网上银行定期自动资金归集业务，在总部网银中设置每周定期自动归集功能，即可实现贵公司对资金的归集统筹，提高资金的使用效率 国际结算业务：支行全部对公网点均具备外汇业务经营权，可为企业客户开立各类经常项目外汇账户、资本项目外汇账户和跨境人民币结算账户；通过境内分行和海外机构联动的方式，为境内外客户提供综合化、全球化金融服务。 我行资金结算系统覆盖全国，联接近3000个清算机构网点、6000多个会计柜台。清算的范围不仅包括异地电子汇划业务而且还包括对公单位的同城通存通兑业务，资金汇划准确、快捷、高效。

期限匹配的存款增值服务: 为贵公司提供通知存款、协定存款、定期存款以及流动增值易等不同期限匹配的存款增值服务。 2.5 企业日常运营 资金增值服务 理财产品服务:保障客户资金安全的情况下，尽可能为客户带来较高的理财收益. 1.按期限可分为：按天滚动、30天、60天、90天、180天、365天等不同期限; 2.按是否保本可分为：保本型和非保本型. 期限匹配的存款增值服务: 为贵公司提供通知存款、协定存款、定期存款以及流动增值易等不同期限匹配的存款增值服务。

2.6 企业员工服务 代发代扣服务 方便快捷，无需跑银行柜台 手续费优惠 粤薪卡 快贷 代发工资、代发奖金、代发差旅费、代发备用金等各种费用 2.6 企业员工服务 代发代扣服务 代发工资、代发奖金、代发差旅费、代发备用金等各种费用 代理扣划员工两金一税、医院水电费、物业管理费等 批量代发贵公司总部与销售人员之间资金的往来 方便快捷，无需跑银行柜台 手续费优惠 粤薪卡 快贷

建设银行拥有一支技术过硬、具备丰富从业经验的专业人员队伍，在进一步获得有关贵公司的资料后，将针对贵公司实际情况，提供合适的项目融资结构、产品结构、担保结构以及综合金融服务，设计更加完善、详细、全面的金融服务方案。 ★ 期望与贵公司充分交流与互动，最大限度发挥我行 金融服务效能！ ★ 金融服务内容将根据贵公司的实际需求提供更深入细致的贴身服务！ ★ 我们诚挚期待贵公司的回应和垂询！

E-mail: xufang.gd@ccb.com 感谢您的聆听！ 建行广州经济技术开发区支行 联系人：徐芳 电话：020-83017916 E-mail: xufang.gd@ccb.com