基金交易平台作業介紹 集保結算所 基金暨國際部 基金業務組 107年8月

大 綱 新種業務介紹 現行作業異動 壹、投顧事業以自己名義申購境內基金 貳、境外基金資訊串接傳輸作業 參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 大 綱 新種業務介紹 壹、投顧事業以自己名義申購境內基金 貳、境外基金資訊串接傳輸作業 參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 肆、機器人理財-投資組合 現行作業異動 壹、銷售機構開戶帳號通知作業簡化 貳、交易平台作業申請書簡化 參、投資人款項依基金別分開付款

新種業務介紹

壹、投顧事業以自己名義申購境內基金 一、背景說明 主管機關於107年5月10日以金管證投字第1070312395號令及10703123953號函核准證券投資顧問事業擔任證券投資信託基金銷售機構，透過證券集中保管指定之銀行專戶辦理款項收付者，得以自已名義為投資人申購證券投資信託基金，另證券投顧事業應依相關規定辦理，相關規定略述如下： 經投資人同意，得以自己名義為投資人申購境內基金者，應與本公司簽約，辦理 申購、買回、轉換、孳息分派及清算等事項之資訊傳輸及款項收付契約。 有關客戶基本資料維護、申購、買回及轉換等業務處理應訂定完善之內部管理及風險控管機制。 投顧業務辦理前項業務，除另有規定外，應提存營業保證金新台幣2千萬元。

壹、投顧事業以自己名義申購境內基金 二、境內基金銷售機構作業 類別 證券商 投顧事業 簽約 境內基金交易平台使用契約書（銷售機構專用） 投資人同意 證券公會訂定「中華民國證券商業同業公會委託買賣境內基金契約範本」 投信投顧公會與本公司共同訂定「建議總代理人或銷售機構與客戶間契約增訂之事項及申購前告知事項」 基金種類 投信基金、期信基金 投信基金 款項收付 1.銷售機構自行處理 2.透過本公司辦理 透過本公司辦理 交易方式 申購、買回及轉換等交易依現行作業辦理 收費方式 依現行「現行境內基金交易平台收費標準」 上線日期 103年6月(款項收付自行處理) 105年4月(款項收付由本公司處理) 俟主管機關核定投信投顧公會修正相規範後，再行公告

貳、境外基金資訊串接傳輸作業 一、規劃緣由 為簡化總代理人現行需使用二個資訊系統介面，且交易資訊無法系統轉置，需重複下載上傳之不便，爰配合新增基金交易平台與本平台之串接傳輸作業。

貳、境外基金資訊串接傳輸作業 二、作業流程 境外基金交易平台 境外基金資訊傳輸平台 總代理人 一、交易平台相關作業 投 資 人 銷售 機構 (境外 基金) 下單資訊 國內業者 資訊傳輸 機構 基金資訊 傳輸平台 資 訊 傳 輸 境外基金 1)核對下單資訊， 2)確認下單狀態無誤 總代理人 境外基金 下單資訊 境外基金 下單資訊 境外基金 下單資訊 下單 資訊 BBH 境外基金TA 交易確認 銷售機構 Calastone 境外基金TA 核對交易確認，確認無誤後，進行預分配 銷售機構 Euroclear 境外基金TA 投資人 銀行帳戶 集保指定銀行專戶 境外 基金 機構 交易確認 交易確認 款 項 收 付 銷售機構 交易確認 一、交易平台相關作業 (一)、下單交易啟動轉至傳輸平台之功能 1、基本資料維護：比對下單交易轉至傳輸平台，檔案規格調整所需之「股務代理機構代號」、「基金 ISINCODE」欄位維護。 2、確認下單交易：新增下單交易轉至傳輸平台之確認。 3、查詢下單狀態：新增轉至傳輸平台後之下單狀態查詢。 (二)、交易確認匯入交易平台執行交易預分配。 交易確認查詢：比照原交易平台程序，經總代理確認，交易確認入檔後，執行預分配作業。(批次前可更改)

貳、境外基金資訊串接傳輸作業 三、作業原則 (一)由本公司調整交易平台與傳輸平台串連規格，總代理人無須另行開發或調整其內部系統。 (二)下單彙總後，經總代理人核對無誤並操作交易後，下單資料轉至傳輸平台。 (三)需於交易平台確認下單交易轉置成功，並已辦理傳輸作業，查詢下單狀態無誤。 (四)基金公司透過基金傳輸機構傳送交易確認資料至交易平台，總代理人登入交易平台確認傳送資料無誤後，確認轉檔至交易平台。 (五)銷售機構及總代理人如有下單後重新辦理下單放行等異常作業時，須另行將下單資訊以人工傳真方式通知基金公司。 (六)串接費用由國外基金公司負擔，總代理人及銷售機構無須負擔。 ＊本項作業業於107年1月2日上線實施，截至107年7月底計有14家總代理人簽約，6家上線。 一、交易平台相關作業 (一)、下單交易啟動轉至傳輸平台之功能 1、基本資料維護：比對下單交易轉至傳輸平台，檔案規格調整所需之「股務代理機構代號」、「基金 ISINCODE」欄位維護。 2、確認下單交易：新增下單交易轉至傳輸平台之確認。 3、查詢下單狀態：新增轉至傳輸平台後之下單狀態查詢。 (二)、交易確認匯入交易平台執行交易預分配。 交易確認查詢：比照原交易平台程序，經總代理確認，交易確認入檔後，執行預分配作業。(批次前可更改)

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 一、規劃緣由

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 二、作業原則 (二)業者與本公司雙方需各自建立SFTP Server，並經由專線進行檔案交換。 (三)業者與本公司透過”帳號+SFTP憑證“進行登入認證。 (四)業者可同時選用 SFTP自動化傳輸或網頁上下傳。

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 三、作業流程-上傳 5. 計算並驗證Data檔案之Checksum值 業者後台主機 基金交易平台 集保SFTP主機 業者SFTP主機 2.1.傳送Data檔案 2.2.傳送Checksum檔案 3. 搜尋並抓取Checksum檔案 4. 依據Checksum檔案，抓取Data檔案 9. 傳送Result檔案 10. 抓取Result檔案 1.1.傳送Data檔案 1.2.傳送Checksum檔案 5. 計算並驗證Data檔案之Checksum值 6. Data檔案入檔與邏輯處理(Checksum值正確時) 7. 產製處理結果Result檔案 8. 刪除SFTP主機之Data檔案與Checksum檔案

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 三、作業流程-下載 1. 批次產製Data檔案 2. 計算並產製Data檔案之Checksum檔案 基金交易平台 集保SFTP主機 業者後台主機 3.傳送Data檔案 4.傳送Checksum檔案 5. 抓取Data檔案與 Checksum檔案 6. 傳送Result檔案 7. 抓取Result檔案 業者SFTP主機 1. 批次產製Data檔案 2. 計算並產製Data檔案之Checksum檔案

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 四、自動化處理時點-境外基金 檔案自動化上傳 檔案自動化下載 時間 備註 營業日啟動 07:00~19:00, 每隔5分鐘啟動。 13:50~14:00與 14:50~15:00，每隔1分鐘啟動 04申購交易傳檔、05買回交易傳檔、06轉換交易傳檔、17買回轉申購傳檔優先處理 08:50產製02、03、08、09、10、11、13、22、34、35、36 16:15下單資料彙總完成後，產製04申購交易收檔、05買回交易收檔、06轉換交易收檔、07申/轉/贖下單、17/33定期定額申購資料收檔 20:00日結完成後，產製08申購分配收檔、09買回分配收檔、10轉換分配收檔 備註 SFTP傳檔，遵循基金交易平台的截止時間(14:00、15:00)。如有機構於接近截止時間前，上傳過大的檔案，可能造成全部或部份資料因時間限制而入檔失敗 銷售機構與總代理，預設收取所有下載檔案，無法選擇部份收取。 如當日某下載檔案無資料則不會產製 如使用機構同時是境外/內銷售機構，境內外共用檔案會以境外基金檔案名稱產出 於各機構，新增一個使用者帳號，作為交易紀錄的歸屬。該帳號無法登入交易平台。(與境內SFTP共用) 檔案下載查詢條件固定, 不客製化(詳附錄1)

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 四、自動化處理時點-境內基金 檔案自動化上傳 檔案自動化下載 時間 備註 營業日啟動 07:00~19:00, 每隔5分鐘啟動。 10:20~10:30與13:50~14:00與 14:50~15:00，每隔1分鐘啟動 05申購交易傳檔、06買回交易傳檔、07轉換交易傳檔優先處理 11:05上午盤下單資料彙總完成後，產製 08下單資料收檔 11:15上午盤下單資料彙總完成後，產製05申購交易收檔、06買回交易收檔、07轉換交易收檔、17定期定額申購資料收檔 15:35下午盤下單資料彙總完成後，產製 08下單資料收檔 16:45下午盤下單資料彙總完成後，產製05申購交易收檔、06買回交易收檔、07轉換交易收檔、28定期定額申購資料收檔 備註 SFTP傳檔，遵循境外基金交易平台的截止時間(14:00、15:00)。如有機構於接近截止時間前，上傳過大的檔案，可能造成全部或部份資料因時間限制而入檔失敗 銷售機構與基金機構，預設收取所有下載檔案，無法選擇部份收取。 如當日某下載檔案無資料則不會產製 如使用機構同時是境外/內銷售機構，境內外共用檔案會以境外基金檔案名稱產出 於各機構，新增一個使用者帳號，作為交易紀錄的歸屬。該帳號無法登入交易平台。(與境內SFTP共用) 檔案下載查詢條件固定, 不客製化(詳附錄2)

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 四、上線項目及時程 境 外 基 金 ＊第1階段項目業於104年12月15日上線 序號 編號 媒體格式 使用對象 總代理人 銷售機構 1 11 申購交易傳檔媒體格式   ◎ 2 傳5 買回交易傳檔媒體格式 ◎  3 傳6 轉換交易傳檔媒體格式 4 收4 申購交易收檔媒體格式 5 收5 買回交易收檔媒體格式 6 收6 轉換交易收檔媒體格式 7 收7 申/轉/贖下單資料收檔媒體格式  ◎ 8 傳21 定期定額申購交易傳檔媒體格式(9個扣款日) 9 傳22 定期定額申購資料維護傳檔媒體格式(9個扣款日) 10 收33 定期定額申購資料收檔媒體格式(9個扣款日) 傳12 定期定額申購交易傳檔媒體格式(3個扣款日 12 傳13 定期定額申購資料維護傳檔媒體格式(3個扣款日) 13 收17 定期定額申購資料收檔媒體格式(3個扣款日) ＊第1階段項目業於104年12月15日上線

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 四、上線項目及時程 境 外 基 金 ＊第2階段項目業於107年6月30日上線 序號 編號 媒體格式 使用對象 總代理人 銷售機構 1 傳2 客戶資料傳檔媒體格式(境內/外基金共用)   ◎ 2 傳7 申購交易確認傳檔媒體格式 3 傳8 買回交易確認傳檔媒體格式 4 傳9 轉換交易確認傳檔媒體格式 5 傳10 孳息分派資料傳檔媒體格式 6 傳14 客戶外幣非綜合帳戶維護傳檔媒體格式(境內/外基金共用) 7 傳17 基金買回轉申購傳檔媒體格式 8 收2 客戶資料收檔媒體格式(境內/外基金共用) 9 收3 淨值收檔媒體格式 10 收8 申購分配收檔媒體格式 11 收9 買回分配收檔媒體格式 12 收10 轉換分配收檔媒體格式 13 收11 孳息分派分配收檔媒體格式 14 收13 基金異動餘額表收檔媒體格式 15 收18 投資人應收款項資料收檔媒體格式 16 收19 匯率資料收檔媒體格式 17 收22 客戶外幣非綜合帳戶資料收檔媒體格式(境內/外基金共用) 18 收28 買回轉申購資料收檔媒體格式 19 收34 申購交易確認收檔媒體格式 20 收35 買回交易確認收檔媒體格式 21 收36 轉換交易確認收檔媒體格式 ＊第2階段項目業於107年6月30日上線

參、檔案自動化傳輸(SFTP)服務 四、上線項目及時程 境 內 基 金 ＊第3階段項目預計於107年9月30日上線 序號 編號 媒體格式 使用對象 基金機構 銷售機構 (自行處 理款項) (集保處 1 傳2 客戶資料傳檔媒體格式 (境內/外基金共用)   ◎ 2 傳3 客戶外幣非綜合帳戶維護傳檔媒體格式 (境內/外基金共用) 3 傳5 申購交易傳檔媒體格式 4 傳6 買回交易傳檔媒體格式 5 傳7 轉換交易傳檔媒體格式 6 傳14 定期定額申購交易傳檔媒體格式(9個扣款日) 7 傳15 定期定額申購資料維護傳檔媒體格式(9個扣款日) 8 收2 客戶資料收檔媒體格式 (境內/外基金共用) 9 收3 客戶外幣非綜合帳戶資料收檔媒體格式(境內/外基金共用) 10 收5 申購交易收檔媒體格式 11 收6 買回交易收檔媒體格式 12 收7 轉換交易收檔媒體格式 13 收8 下單資料收檔媒體格式 14 收28 定期定額申購資料收檔媒體格式(9個扣款日) ＊第3階段項目預計於107年9月30日上線

肆、機器人理財-投資組合 一、規劃緣由 配合FinTech時代的來臨，基金市場業者紛紛推出機器人理財，運用大數據建議配置各種基金組合，透過人工智慧的精準演算提供投資人另一個聰明的選擇；為推展基金市場，符合市場實務需求，爰規劃提供以投資組合特性提供多元化服務功能。

肆、機器人理財-投資組合 二、作業原則 (一)銷售機構辦理申購申請時，需提供投資組合序號。 (二)投資序號由銷售機構自行編制，當天同一投資人之同一投資序號會彙整一筆扣款，且同一投資序號不可讓不同投資人共用。 (三)申購時僅提供單筆申購，不提供定期定額申購。 (四)採扣款申購，客戶存款不足則全部失敗(限同幣別)。 (五)同一客戶同一基金同時買回/轉換一般及投組之單位數，且均需代扣費用時，代扣之扣款媒體分為二筆。 (六)扣款時，客戶銀行存摺之登摺內容為「投資組合」。

肆、機器人理財-投資組合 二、作業原則(續) (七)客戶採匯款申購時，客戶匯款金額不足，則依銷售機構上傳(輸入)交易時間及扣款行銷帳扣款順序，部分成功部分失敗。 (八)買回時，同一投資序號才可一筆買回，另開放B股買回可指定單號。 (九)買回轉申購時，同一投組序號才可一筆合併序號，且投組序號延續。 (十)轉換時，境外基金轉換境外基金，境內基金轉換境內基金，境內外基金不得互轉，同一投組序號才可一筆轉換。 (十一)客戶交易明細分為投資組合申購及一般申購等二個類別。 (十二)客戶庫存餘額彙總計算單位數，不分類別，不分別計算投組損益及一般損益。

肆、機器人理財-投資組合 三、預計上線時程 本項作業預計分二階段上線，第一階段提供申購/買回/買回轉申購/轉換等交易，第二階段提供因配息/合併/繼承所得到之單位數之買回/轉換作業，第一階段預計上線時程如下： (一)107年9月公告檔案規格。 (二)107年11月開放業者測試。 (三)107年12月上線。

現行作業異動

壹、銷售機構開戶帳號通知作業簡化 異動項目 辦更前作業 變更後作業 原總代理人/境內基金機構發函通知銷售機構開戶帳號，改以連線方式通知本公司。 銷售機構完成基金公司開戶作業後，總代理人/境內基金機構發函並檢附相關證明文件通知本公司銷售機構開戶帳號。 1.境外基金：總代理人操作下列交易。 (1)銷售機構維護(BAS080)：輸入銷售機構可銷售基金。 (2)開戶帳號異動申請(BAS081)：輸入銷售機構於基金公司之開戶帳號，並上傳相關證明文件。 2.境內基金：境內基金機構操作業下列交易。 (1)銷售機構維護(DBAS080)：輸入銷售機構可銷售基金。 (2)銷售機構款項帳號變更預約申請(DBAS082)：銷售機構自行處理款項者，需操作本交易輸入留存於基金公司之買回款項帳號。 (3)開戶帳號異動申請(DBAS081)：輸入銷售機構於基金公司之開戶帳號，並上傳相關證明文件。 3.本項作業預計於107年9月30日上線。

貳、基金交易平台作業申請書簡化 異動項目 辦更前作業 變更後作業 使用機構原紙本申請辦理基金交易平台相關作業，改以連線方式通知本公司。 使用機構遇有授權使用者更名、重設密碼、款項收付作業異動、扣款授授權作業異動…等情事時，填具「基金交易平台作業申請書」向本公司申請。 1.機構上線首次申辦依現行作業方式辦理，由使用機構填具申請書，並簽蓋公司大小章向基國部申請。 2.授權使用者更名：授權人員(S)操作「交易平台作業申請」交易(SYS040)，自行輸入變更後名稱，系統即時生效。 3.憑證異動：經辦人員操作「交易平台作業申請」交易(SYS040)，由系統自動讀取CA憑證識別碼或以輸入方式通知本公司。 4.其他申請項目(該項作業涉及本公司系統設定者)： 經辦人員操作「交易平台作業申請」交易(SYS040)，輸入欲申請異動之作業，再列印申請書簽蓋原留印鑑章向本公司。 5.本項作業預計於107年9月30日上線。

參、投資人款項依基金別分開付款 異動項目 辦更前作業 變更後作業 投資人買回款項帳戶為本公司簽約之10家款項收付機構者，其買回、配息及清算款項依款項類別及基金別分開逐筆匯款。 本公司原有基金款項給付作業，係將同一銷售機構，當日多筆不同基金買回、配息及清算款項合併後之金額匯撥給付予投資人。該作業方式係考量銀行就跨銀行匯款部分，將依台、外幣匯款金額逐筆收取跨行匯款手續費，為減輕投資人被扣多筆匯款手續費之負擔，爰將基金配息款項與買回款項多筆合併為一筆匯撥予投資人。 1.投資人買回款項帳戶為本公司簽約之10家款項收付機構，本公司可辦理該等機構款項自動化自行轉帳入帳作業，不須透過跨行匯款方式辦理，免除投資人負擔台、外幣之跨行匯款手續費，為便利投資人查詢並核對相關款項，調整為投資人買回、配息或清算款項依款項類別及基金別分別匯款。 2.投資人帳戶非屬本公司簽約之10家款項收付機構者，則仍依原有方式將多筆配息、買回及清算款項合併為一筆匯撥予投資人，以節省投資人匯費成本。 3.本項作業業於107年5月21日上線。

Q & A 意見交流

連絡窗口 總機代表號：(02)2719-5805 聯絡人員：基金暨國際部 交易平台-柯宗志，分機307 趙雲潔，分機177 林正芬，分機407 項萃芸，分機491 核印作業-孔玉音，分機143 金融資訊部 交易平台-林修儀，分機893 黃岫宇，分機516 姚杰宏，分機517

Thank You !

附錄1-境外基金SFTP下載 項目 檔案下載查詢條件固定, 不客製化，以下列出限制條件，未限制條件預設為空白或全部 11孳息分派分配收檔: -「孳息分配方式」為全部 -「交易確認(更正)日期」為前一營業日 -「交易屬性」為全部 02客戶資料收檔:「最後異動日期」為前一營業日 13 基金異動餘額表收檔: 分身份別下載其對應資料 -「淨值日期」為前一營業日 03淨值收檔: 分身份別下載其對應資料 -「資料內容」為本機構銷售(代理) 17/33定期定額申購資料收檔: 最後異動日期 為當天 04申購交易收檔: 最後異動日期 為當天 18 投資人應收款項資料收檔:「付款日期」為當天 05買回交易收檔: 最後異動日期 為當天 19 匯率資料收檔: 「議匯日期」為當天 06轉換交易收檔: 最後異動日期 為當天 22 客戶外幣非綜合帳戶資料收檔: 「開戶日期」為前一營業日 07申/轉/贖下單:下單日期 為當天 28 買回轉申購資料收檔: 「最後異動日期」為當天 08申購分配收檔: 34 申購交易確認收檔: 「交易確認日期」為前一營業日 09買回分配收檔: 「款項分配日期」為前一營業日 35 買回交易確認收檔: 「交易確認日期」為前一營業日 10轉換分配收檔: 36 轉換交易確認收檔: 「交易確認日期」為前一營業日

附錄2-境內基金SFTP下載 項目 檔案下載查詢條件固定, 不客製化，以下列出限制條件，未限制條件預設為空白或全部 05申購交易收檔:「最後異動日期」為當天 06買回交易收檔:「最後異動日期」為當天 07轉換交易收檔:「最後異動日期」為當天 08下單資料收檔:「下單日期」為當天、「收單時間」早上預設為上午盤，下午預設為下午盤 28定期定額申購資料收檔: 「最後異動日期」為次一營業日(提供前ㄧ營業日)

附錄3-基金交易平台作業申請書