共同基金概念 ~經驗分享 報告人:林美君 96年4月25日
目錄 結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識
結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識
處理財產到最後，你應該將財產交給我指定的人。可能是別人，也可能是我。 信託基本認識 我信任你，委託你處理我交給你的財產。 委託人 處理財產時，應該照我指示的目的與方法。 受託人 處理財產到最後，你應該將財產交給我指定的人。可能是別人，也可能是我。 受益人
信託架構 受託人 國泰世華銀行 委 託 人 受 益 人 1.簽訂信託契約 2.交付信託財產 4.定期報告收益 5.給付信託財產 3.管理運用 (有價證券) 3.管理運用(金錢) 3.管理運用(不動產) 股利分配 新股認購 表決權行使 銀行存款 國內外基金 買賣、出租 規劃、設計
信託財產特性 信託財產 與受託人自有財產分別管理 不得強制執行 受託人死亡，不屬於其遺產 受託人破產，不屬於破產財團
信託之優點 合法 節稅 資產 移轉 資產 保護 保險 保障 量身 設計 完整 掌控 投資 理財 完善給付設計 全面家人照顧 安全保障機制 彈性投資選擇 實在費用優惠
結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識
金錢信託～共同基金 國內基金 境外基金 國內投信發行 國內募集 投資國內或境外 以新台幣計價 境外基金管理基構發行 境外募集 投資國內或境外 特定金錢信託 境外基金管理基構發行 境外募集 投資國內或境外 以外幣計價 境外基金 特定金錢信託
結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識
基金類型
基金銷售機構與銷售方式 投信 投顧 直銷 銀行 特定金錢信託 證券經紀商 受託買賣
基金交易流程 基金公司 臨櫃 銀行 交易 基金銷售機構 投資機構 網路 款項 保管銀行 語音
共同基金之優點 分散投資風險 專業投資管理 資金具安全性 標的眾多 小額資金也可 投資國際市場 節稅管道
安全性極高投資模式 國泰世華銀行保管銀行 投資人 投信公司 受益憑證 監督 匯款 投資指示 贖回 監督 監督 買賣交割 證管機構 證券公司 會計師 查核報告
定時定額平均成本法 1月 150元 買 X 15 2月 150元 買 X 20 3月 150元 買 X 30 4月 150元 買 X 50 蘋果10元開始買，6元時賣掉，到底是賺還是賠？ 1月 150元 買 10元 X 15 7.5元 2月 150元 買 X 20 5元 3月 150元 買 X 30 3元 4月 150元 買 X 50 5元 5月 150元 買 X 30 6元 6月 150元 買 X 25 總計 900元 買 X 170 900元 ÷ 170顆 ＝ 5.29元 (平均進貨成本) 170顆 X 6元 ＝ 1020元 (賣出所得) 1020元 ÷ 900元 ＝ 113.3％ (獲利13.3％) 看起來賠錢的買賣其實是賺錢的!!
結論 共同基金介紹 金錢信託主要業務 信託基本認識
理財金字塔 投機 風險／獲利 成長 收益 流動性、安全性、保本 成長型股票 共同基金 房地產 收入型(績優)股票 共同基金 期貨 選擇權 貴重金屬 跟會 投機 風險／獲利 成長型股票 共同基金 房地產 成長 收入型(績優)股票 共同基金 收益 高預定利率之儲蓄保單 債券型基金 定存 活儲活存 人壽保險 月收入 流動性、安全性、保本
存錢/投資的目的？
~何時開始投資~
山不在高，有仙則靈 基金不在多 會賺錢就好
攏是為著這四個孩子……
報告完畢