職業內容知多少 班級:7年18班 製作人:10號 許曉茵 11號 陳芷儒 12號 陳羿茵 13號 傅宇敏 指導老師:陳婉珍老師

目 錄 訪問時間、地點及人物 職業概述 資格條件 學經歷 心理條件 :興趣、個性等 生理條件:體力負荷、感官機能等 其他條件 目 錄 訪問時間、地點及人物 職業概述 資格條件 學經歷 心理條件 :興趣、個性等 生理條件:體力負荷、感官機能等 其他條件 工作環境:照明、空氣、聲響……等 工作時間 工作待遇及福利 升遷機會、未來發展情形 訪問心得

訪問時間、地點及人物 訪問時間:97.1.18 下午3:30 訪問地點:北市松江路192號永豐銀行財富金 融部 訪問時間:97.1.18 下午3:30 訪問地點:北市松江路192號永豐銀行財富金 融部 訪問者:許曉茵、陳芷儒、陳羿茵、傅宇敏 受訪者:永豐銀行財富金融部蘇明俞經理及張 承傑襄理 蘇明俞經理 張承傑襄理

職 業 概 述 銀行理財專員的工作是建議客戶如何投資、幫客戶賺錢、分散投資風險 職 業 概 述 銀行理財專員的工作是建議客戶如何投資、幫客戶賺錢、分散投資風險 由於目前銀行定期存款利率不到3％，會建議客戶將錢分散投資，例如： 基金、股票、保險、外匯……等，讓客戶賺更多的錢。 理財專員是業務性質的工作，銀行會訂定業績目標，通常業績目標是薪水的5倍，例如：月薪4萬元，每個月要替銀行賺20萬。

資 格 條 件 學經歷 至少大學畢業，學歷越高越好。 大學畢業是必備條件；如果研究所畢業，薪水會高一些，約3000元左右。 資 格 條 件 學經歷 至少大學畢業，學歷越高越好。 大學畢業是必備條件；如果研究所畢業，薪水會高一些，約3000元左右。 不一定要商科，其他科系也可以，因為理財專員是業務性質的工作，並非一定要念商科的人才可以從事這項工作，但須具備服務客戶的熱誠。 不一定需要有工作經驗，因為進入銀行後，會有受訓的課程及實習的機會。

資 格 條 件 心理條件 興趣:這項工作要跟人接觸，不是每個人都可以適應，而 且每個月有業績壓力，必須有興趣服務客戶才能做得久。 資 格 條 件 心理條件 興趣:這項工作要跟人接觸，不是每個人都可以適應，而 且每個月有業績壓力，必須有興趣服務客戶才能做得久。 個性:由於是服務業，個性要開朗、活潑、人脈關係好， 喜歡和人接觸，內向文靜型是不合適的，而且要有抗壓 性，具備開發客戶的能力及耐心，才能做得好。

資 格 條 件 驗鈔機 生理條件 體力負荷:因為銀行是服務業，而理財專員又是業務性質的工作，為了 資 格 條 件 生理條件 體力負荷:因為銀行是服務業，而理財專員又是業務性質的工作，為了 提供客戶最好的服務，可能常要加班到晚上8點，甚至假日也要聯絡 客戶。 感官機能：由於工作壓力大，吃飯時間不固定可能胃潰瘍；不一定能 隨時上廁所，若常憋尿，可能膀胱會發炎；須長時間和客戶交談及解 說，所以聲帶不好，常沙啞；面臨客戶的投資虧錢時，情緒起伏也較 大，女性的理財專員可能不容易生小孩。

資 格 條 件 D.其他條件 要經常閱讀理財的書籍，增加理財的知識，而且要努力考上和理財相關的證照。 資 格 條 件 D.其他條件 要經常閱讀理財的書籍，增加理財的知識，而且要努力考上和理財相關的證照。 由於經常要面對客戶，儀表要整齊，並且穿著銀行制服。 儀表整齊

工 作 環 境 法令規定銀行必須提供客戶安全的交易場所，在照明、空氣及聲 響 … 等各方面都不會有問題，比其他行業好。 定期會有政府單位或銀行總行單位來到分行進行公安檢查。 銀行有保全，如果銀行發生搶案，只要踢桌子下的 警報器，警察或 保全公司的人員，很快就會趕到。 工 作 環 境

工 作 時 間 正常的工作時間是8：30am~6：00pm，但也有的銀行規定8：15am就要進銀行，而且因為理財專員是業務性質的工作，常需要加班至晚上8點以後。 銀行對外營業時間是9：00am~3：30pm，8：30am開始上班可以先看當天的財經新聞或者先計畫一天的工作內容，或是和主管開會。 有時假日也要服務客戶，不能休息，工作時間不像銀行內勤人員（如：存款櫃台人員）一樣的固定。

工作待遇及福利 大學畢業起薪32000元，其他行業約28000元，待遇比其他行業好。 碩士畢業比大學畢業起薪高，國立大學比私立大學畢業起薪高。 銀行會根據資歷，每年調薪。 保障一年領14個月的薪水，如果業績好，獎金會更多。

升遷及未來發展情形 業績好的理財專員，升遷較快，因為業績較好，表示幫公司賺較多的錢，自然容易獲得上司的賞識，容易升遷。 男女的升遷機會是公平的，在理財專員方面，由於女性的業績常比男性好，所以女性當經理的人也常見。 由於是運用理財專業能力幫助客戶理財，所以也可以幫助自己理財，增加自己的財富。 會因為工作機會認識很多不同行業的朋友，可以累積自己的人脈關係，而且朋友多元化（如：建築師、大老闆、醫生），甚至有急難時也可以請他們幫忙。

個人職業訪問心得 我們覺得這次的訪問機會十分難得，因為經理說明了很多未來在銀行 服務的基本條件，當一位理財專員須承受極大的壓力，若無法克服， 便不能從事這項行業。經理也告訴我們要發憤讀書，才能找到一份好 工作。而訪問的過程中，我們也發現父母賺錢很辛苦，了解一些使用 金錢的方式及如何儲蓄和投資。最重要的是，如果我們想要領較高的 薪水，學歷一定要比較高。此外，當我們要離開銀行時，趁著大門已 關，經理邀請我們參觀一樓櫃台的各項設備，如：警報器、驗鈔機、 點鈔機……等，其中又以警報器較引人注目，因為銀行人員將它放在 桌子下，因此能實際親眼看到是一件很幸運的事。總之，這次的訪問 帶給我們許多寶貴的知識，是一次非常有意義的訪問經驗！

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