財金人的職場與戰場 國立暨南國際大學財金系 ( 所 ) 演講者：林霖. 好煩呀！好煩呀！ 幾類財金時事 金融弊案 ( 財管） – 2004 博達案：會計假帳風波﹙內控 + 會計﹚ – 2007 力霸案：公司內部掏空超貸﹙內控 + 會計﹚ 金融創新商品 （金融機構、財工） – 結構型商品、可轉換債券..

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1 財金人的職場與戰場 國立暨南國際大學財金系 ( 所 ) 演講者：林霖

2 好煩呀！好煩呀！

3 幾類財金時事 金融弊案 ( 財管） – 2004 博達案：會計假帳風波﹙內控 + 會計﹚ – 2007 力霸案：公司內部掏空超貸﹙內控 + 會計﹚ 金融創新商品 （金融機構、財工） – 結構型商品、可轉換債券.. 金融改革 （金融機構） – 金融改革：有別於「除弊」的一次金改，二次金改以「興利」為目 標，致力於建立區域性銀行、金控家數減半並提升台灣金融競爭力。 – 新巴塞爾協定 Basel Ⅱ ：資本適足率較以往嚴苛，信用、市場風險 外，還得再加上作業風險。 醫療財務 : 健康捐、健保預算分配 （財管） 投資銀行業務 : M&A, 私募.. （投資、財管）

4 CEO 的世代交替 CEO 的背景交替 – 第一代製造背景 技術背景的人思考專注而深入，屬於垂直性思考，缺點是沒有 成本效率觀念 – 第二代行銷背景 業務背景的人思考方式是水平性思考，優點是速度快、效率很 高，缺點是決策草率 – 第三代財務背景 財務背景介於二者之間，思考方式又垂直、又水平，而全球就 有約 65 ％的 CEO 是財務出身。 資料來源 : 逢甲人月刊 130 期 / 吳順勝

5 財金人才升學就業多元化 升學深造 – 出國留學 – 國內財金所 財金領域的研究偏重經濟學、統計之相互配合，可趁著在校期間修 習總經、個經、高統與計經課程，為將來課程作準備。 實務發展 – 金融機構 銀行業 證劵投資業 期貨業 保險業 – 企業財務部門 – 政府財經機關 – 財務顧問公司

6 生涯規劃 財管領域 – 財務管理、財務報表分析、國際財管等 – 課程規劃有助於考取金融業基礎證照及國際金融進階證照 投資學領域 – 投資學、金融市場、固定收益證劵、期貨與選擇權、財務計量方法、 時間序列等 – 課程規劃有助於考取證劵期貨業金融證照。 財工領域 – 財務工程、期貨與選擇權、財務計量方法、時間序列等 – 對於從事金融創新商品工作有相當大的幫助 金融機構（如保險及銀行）領域 – 貨幣銀行學、銀行財務管理、金融機構管理、保險學等 – 課程規劃有助於考取從事銀行業及保險業相關証照。

7 金融業主要職缺與證照對照表

8 國內熱門証照 - 基礎證照 證劵業金融業保險業 證券商 ( 高級 ) 業務員企業內部控制基本能力測驗人身保險業務人員資格測驗 證券投資分析人員銀行內部控制基本測驗 人身保險業務人員中級專業課程 測驗 投信投顧業務員信託業業務人員信託業務專業測 驗 投資型保險業務員 期貨商業務員理財規劃人員專業能力測驗 期貨交易分析人員初階外匯人員專業能力測驗 債券人員專業能力測驗初階授信人員專業能力測驗 股務人員專業能力測驗進階授信人員專業能力測驗 資產證券化基本能力測驗金融人員風險管理專業能力測驗 票券商業務人員資格測驗

9 國內熱門証照 - 進階證照 證照名稱頒發證照單位 進階證照進階證照 台灣證券分析師中華民國證券暨期貨市場發展基金會 台灣期貨分析師中華民國證券暨期貨市場發展基金會 國際財務規劃師（ Certified Financial Planner,CFP ） 美國財務規劃師準則委員會 （ CFPBS ） 國際認證財務顧問師（ Registered Financial Consultant, RFC ） 國際認證財務顧問師協會（ IARFC ） 美國財務分析師（ Chartered Financial Analyst,CFA ） 美國投資管理及研究協會（ AIMR ） 國際投資分析師 (Certified International Investment Analysts,CIIA) 國際投資分析師協會 (CIIA) 國際內部稽核師 (Certified Internal Auditor, CIA) 中華民國內部稽核協會 財金風險管理分析師 (Financial Risk Manager,FRM) 全球風險專業管理協會 (GARP)

10 終於把證照都考完 了，哈哈哈 …

11 證照的時代 根據 2005 年 Winner 贏家雜誌最新的《職場技能競爭指數大調查》 結果顯示，企業認為在個人僱用或升遷考核要素中，多數受訪者 認為認證與考試才是較公正客觀的方式，根據調查反映，足見證 照的重要性。其中認為：考試 – 「國際性認證」是最公正客觀，多達 51.66%國際 – 「公司內部考試」居次，佔 49.72%考試 – 「主管評定」佔 35.64% – 「國內法人機構認證」佔 33.70% – 「在校成績」最少，僅有 3.87%

12 等等，忘了人生的目的了嗎？ 當然，為求知識的邊際效益最大，財金人當有比賺錢更高的抱負。 其中包括： – 公職人員：訂定立意良善之財金法規，並執行之 – 大學教授：藉著基礎及應用之研究，幫助實務界提高其眼界及策略之 制高點 – 非營利組織：誰說做善事不需要財務管理？

13 所以我現在應該 … 人種無尊卑、能力無絕對好與壞， 先學會自我肯定，再學習欣賞他人 教授應是協助你定位自己的朋友 （而非萬事皆懂的尊貴人） 讀活書，勇於認識與表達自己的看 法 同學、朋友將是你一生中最大資產 與快樂泉源 學習有兩大目的 建立理論基礎 訓練思考邏輯 求學僅是過程，學歷僅是敲門磚 自我定位卻是會影嚮一輩子的 “ 快樂 指數 ” 語言僅是溝通之工具，不需華麗僅 需表達誠意 求 職求 職求 學求 學生 活生 活

14 然後 … 求 職求 職求 學求 學生 活生 活 決定你的專業領域，取得相關證照 課外活動與課程學習應並重 隨時關心相關專業市場與公司需求， 投其所好 (treat every job application as individual sales pitch) 聰明地應用學生身份，製造與公司、 產業的互動機會 選擇適合你文化的公司，大膽提出 能讓你心服之工作條件 建立跨國籍、膚色、地點之職場自 信 以平常心面對不平常的事與經歷 (Don’t lose yourself) Find a Mentor/Benchmark and learn from him/her

15 最後 … 求 職求 職求 學求 學生 活生 活 Be receptive and learn to appreciate different culture; At the same time, value your own culture Be positive and forward looking Don’t just stay at home or school; Get out to experience it all first hand See humor in everything you experience Feel special and share your background Define a purpose for everything you do Learn about local history and politics and even gossips Take advantage of being a student and/or foreigner Make plans to travel and expand your horizon Be safe

16 還有，練好表達能力及語文 – 有個學生寫：爸爸很辛苦，我每次都幫爸爸按摩，都會摸到硬硬的 （驚嚇！！不過應該是指肌肉僵硬） – 老師對我們很好，所有的講義的字 都是 老師的血。 （好恐怖） – 媽媽很辛苦，生我的時候，爸爸過世，所以媽媽獨力扶養我跟「弟弟」 （家庭秘密？） – 我學爸爸打了妹妹一個熱烈的耳光 （不是通常是熱烈掌聲嗎？） – 爸媽很辛苦，我要照顧他們的「下半身」 （無言）

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18 傳家武藝，保命絕招 … 經濟 會計 財務 財務顧問 ? 投資銀行投資銀行 諮詢業諮詢業 ? 創投業創投業

19 END