如何提昇金融專業證照考照能力 ~考照經驗談

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1 如何提昇金融專業證照考照能力 ~考照經驗談
趙 永 祥 博士 南華大學財務金融學系

2 經驗分享 人生藍圖清楚 學習方向明確 用對方法 善用小時間 標題刪去法 選擇性精讀

3 經驗分享 我會期許自己幾年內要變成什麼樣的人， 「現在不考證照，以後就沒工作」， 沒有學不成的事、考不取的證照。
未來5~10年的人生已經都有藍圖了。 「現在不考證照，以後就沒工作」， 就一定能激發出強烈的學習動機。 沒有學不成的事、考不取的證照。 發揮團隊組織的力量、 激發潛能。

4 經驗分享 事先對科目進行全盤了解，才能收事半功倍之效。
舉例：第一步先調查國內各大金控招募銀行行員的證照資格要求，整理出金融業的必備證照，然後排出考試先後順序，把相關性高的證照排在一起考，書也一起讀，這樣就可省下很多準備時間。

5 經驗分享 考照前的準備還包括「詳讀簡章」，「看清楚簡章與考試方式，比讀書更重要！」，絕大多數考生最容易忽略的簡章，其實大有玄機，例如簡章上載明：「信託法規，測驗題目50題（4選1單選選擇題），測驗時間為60分鐘。」即表示：每題可思考1分12秒；考單選題，無須像申論題要有正反面論述、引古證今，只要讀過有印象及邏輯觀念正確即可。

6 經驗分享 讀書一定要有方法。可以採「標題式刪去法」：先參考歷屆考古題內容，找出大致的出題方向，接著快速瀏覽整本參考書內容，僅抓出約佔全書三分之一的重點，例如從600頁內容，找出200頁左右的重點，接著精讀這200頁，不但節省讀書時間，也提高考試命中率。

7 經驗分享 金融界 明日之星 善用金融證照模組化方案 運用所長，優先選擇進入門檻低之測驗 隨時注意相關法令修訂情形
自歷屆考古題瞭解測驗命題方向 依自身需求選購測驗參考用書 透過網際網路蒐集證照測驗相關資料

8 經驗分享 先信託業業務人員後投信投顧業務員 先投信投顧業務員後信託業業務人員 先證券商高級業務人員後投信投顧業務員
只考投信投顧相關法規（含自律規範）乙科，可取得該科合格證明，可為客戶辦理基金開戶及銷售 先投信投顧業務員後信託業業務人員 只考信託法規一科，可取得正式證照 先證券商高級業務人員後投信投顧業務員 只考投信投顧相關法規（含自律規範）乙科，可取得正式證照 投信投顧業務人員測驗

9 經驗分享 先投資型保險商品業務員後證券商業務人員或證券商高級業務人員 先證券商業務人員後投資型保險商品業務員 筆試測驗與電腦應試
只考投資型商品概要乙科＄300，可取得正式證照 先投資型保險商品業務員後證券商業務人員或證券商高級業務人員 只考證券法規與實務乙科分A,B卷，可取得正式證照 投資型保險商品業務人員測驗 筆試測驗與電腦應試 考試用書

10 金融相關專業證照介紹 行業別 證照項目(法定金融證照14張) 銀行、票劵業 金融市場常識及職業道德 信託業業務人員 銀行內部控制與內部稽核
票券商業務人員 保險、銀行業 人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 證劵期貨業 證券商業務人員 投信投顧業 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 期貨商業務員 期貨交易分析人員 投信投顧業務員 股務人員

11 金融相關專業證照介紹 行業別 證照項目(非法定金融證照) 銀行業 信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科)
投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗 結構型商品銷售人員 銷售外幣收付非投資型 期貨信託基金銷售人員 投資型保險商品業務員 授信人員(初階／進階) 外匯人員 理財規劃人員 證券、期貨、 投信投顧業 債券人員 資產證券化 企業內部控制 保險業 人壽保險核保理賠人員 財產保險核保理賠人員

12 考照順序建議(僅供參考) 銀 行 業 保 險 業 證券期貨投信投顧業 入門 證照 ◎ 信託業務人員測驗 ◎ 理財規劃人員測驗
◎ 銀行內部控制基本測驗 ◎ 初階授信人員專業測驗 ◎ 初階外匯人員專業測驗 ◎信託業業務人員信託業務專業測驗(信託法規乙科) ◎投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗 ◎ 人身保險業務員 ◎ 財產保險業務員 ◎ 投資型保險商品 ◎ 證券商營業員 ◎ 證券商高級營業員 ◎ 投信投顧業務員 ◎ 期貨商營業員 進階 ◎ 進階授信人員專業測驗 ◎ 授信擔保品估價能力測驗 ◎ 外匯交易專業能力測驗 ◎ 金融人員風險管理專業能力 ◎ 債權委外催收人員專業能力測驗 ◎ 銷售外幣收付非投資型 ◎ 保險業務員中級測驗 ◎ 個人風險管理師 ◎ 企業風險管理師 ◎ 核保、理賠人員資格 ◎ 保險代理人/經紀人/公證 ◎ 精算師 ◎ 證券投資分析師 ◎ 期貨交易分析師 跨業 ◎ 證券商／高級營業員 ◎ 人身／財產保險業務員 ◎ 期貨商業務員

13 選擇與本身科系(工作)有相關之證照須花費較長時間準備之科目
參加證照測驗前應先考量 瞭解各公司招募人才的需求 以法定證照及職務為優先考量 個人興趣及職涯規劃 選擇與本身科系(工作)有相關之證照須花費較長時間準備之科目

14 END 謝謝聆聽 敬請指教