「武德薪傳.豐富人生」講座 11月 19日課程表 [理財與人生]系列 13:30~16:20 如何讓財富傳承三代？正確的家庭理財 與致富之道

Presentation on theme: "「武德薪傳.豐富人生」講座 11月 19日課程表 [理財與人生]系列 13:30~16:20 如何讓財富傳承三代？正確的家庭理財 與致富之道"— Presentation transcript:

1

2 「武德薪傳.豐富人生」講座 11月 19日課程表 [理財與人生]系列 13:30~16:20 如何讓財富傳承三代？正確的家庭理財 與致富之道
   如何讓財富傳承三代？正確的家庭理財 與致富之道 16:20~16:30   Q&A

3 「商業周刊」、「 Smart智富月刊」特約主筆
如何讓財富傳承三代？ 正確的家庭理財與致富之道 主講人：王志鈞 Yahoo!奇摩理財專欄作家 「商業周刊」、「 Smart智富月刊」特約主筆

4 財富是甚麼？

5 財富是甚麼？ 錢 健康 良好的家庭關係 很多好朋友與好鄰居 無憂無慮的生活與自由 每天都很幸福與快樂的感覺

6 家庭理財是甚麼？ 理財=管理錢財 理財目的=建立富裕生活 的財務基礎

7 你要給下一代的財富是甚麼？ 每天都很幸福與快樂的感覺 無憂無慮的生活與自由 很多好朋友與好鄰居 良好的家庭關係 健康 錢

8 創造更多金錢的能力(投資) 收支平衡(理財) 幸福(生活)
傳承三代的財富能力是甚麼？ 創造更多金錢的能力(投資) 收支平衡(理財) 幸福(生活)

9 理財與投資有何異同呢？ 投機=？ 投資=？ 理財=？ 生活=？

10 多數人的問題在於定位不清 理財=維持日常收支平衡 投資=冒營運虧損風險，以追求合理利潤 投機=計算漲跌機率，以追求金錢報酬

11 想致富之前… 應先認清自己的定位！ 投機 游擊隊 碉堡裡的部隊 投資 理財 城堡：資產配置

12 正確的理財規劃：101大樓 彩券 基金 股票 存款 工作 保險 游擊隊 碉堡裡的部隊 現金□ 城堡：資產配置

13 101大樓的投資指導原則 投機 彩券 基金 股票 存款 工作 保險 理財= 變現性 投資 理財=現金流量 現金□ 理財=現金

14

15 Q&A

16 如何掌握正確的創富法則？ 1財富種子(觀念、態度) 2投資定位(遊戲規則) 3決策流程(行為) 4獲利結果

17 房地產投資 理財=自己住 投資=收房租 投機=等房價漲

18 股票投資 理財=定存概念股 投資=產(企)業成長股 投機=題材概念(炒作)股

19 股票的起源與歷史 1602年荷蘭成立聯合東印度公司(VOC)

20 股票交易的兩個市場 1初級市場申購：初級市場是指新上市、櫃公司首次將股票賣給投資人的地方，係由證券發行人（公司）透過仲介機構（承銷商）向購買人（投資人）發行股票，投資人可以藉此股票發行時機申購股票。 2次級市場買賣：是指股票公開發行以後的買賣流通市場，一般投資大眾所買賣的股票都是此類，其中又依交易型態的不同，分為集中市場與店頭市場。

21 證券市場是個雙頭怪獸? 價格市場(股票批發、流通) 投資市場(企業經營)

22 價格VS價值

23 基金投資呢？ 理財=？ 投資=？ 投機=？

24 揭開基金廣告背後的迷思1 業者 消費者 品牌與心理 滿足感 廣告費用 利潤 使用價值 產品成本

25 揭開基金廣告背後的迷思2 基金業者 基金投資人 廣告費用 相信將來會 獲利的 自我滿足感 利潤 投資人 要自負盈虧 基金管理成本

26 基金複利效果VS淨值波動？

27 六個月賺了16%？

28 投資5年？

29 多頭市場末升段，投資人瘋狂申購金，讓基金規模與淨值均攀高 空頭市場末跌段，未及時贖回基金的投資人只剩低淨值基金
開放式基金的真相 一口井VS.一座水庫 淨值10元 淨值12元 8元 多頭市場初升段，基金公司開始募集基金 多頭市場末升段，投資人瘋狂申購金，讓基金規模與淨值均攀高 空頭市場末跌段，未及時贖回基金的投資人只剩低淨值基金

30 投資=債券型基金、股債平衡型基金、ETF指數股票型基金
基金投資 理財=債券型基金 投資=債券型基金、股債平衡型基金、ETF指數股票型基金 投機=股票型基金(不配息)

31 101大樓的投資指導原則 投機 彩券 基金 股票 存款 工作 保險 理財= 變現性 投資 理財=現金流量 現金□ 理財=現金

32