Download presentation
Presentation is loading. Please wait.
1
第11組基金管理報告 貨幣市場型基金 指導老師 :羅明敏 老師 組 員 :9616001 劉芳汝 9616064 詹靖蘭
第11組基金管理報告 貨幣市場型基金 指導老師 :羅明敏 老師 組 員 : 劉芳汝 詹靖蘭 王湘君 許雅祺 松長青
2
目錄 一、何謂貨幣型市場型基金 二、貨幣型市場型基金的優點 三、貨幣市場型基金與其他基金比較 四、投資貨幣市場基金的要訣
三、貨幣市場型基金與其他基金比較 四、投資貨幣市場基金的要訣 五、貨幣市場型基金申購流程 六、績效最佳國內貨幣市場型基金 七、結論與建議 八、資料來源
3
一、何謂貨幣型市場型基金 投資標的：商業本票、國庫券、可轉讓定期存單、 銀行承兌匯票、到期期間低於1年的短期 性票券…等。
投資標的：商業本票、國庫券、可轉讓定期存單、 銀行承兌匯票、到期期間低於1年的短期 性票券…等。 到期期間較短、流動性較佳之金融工具。 本金高、安全性、流動性好、使用方便，並享有高於 銀行活存利息之投資商品。 貨幣市場基金之運作，其投資範圍大多都集中於存續 期間一年以內之短期債票券、價格變動風險不高。
4
一、何謂貨幣型市場型基金 管理費極低，在方便性的考量下，國外貨幣基金甚至可 以給予客戶支票使用權，這一點很受投資人青睞，也經 常佔有全球基金總額之最大比例。 貨幣市場基金主要佈局高信用評級、風險相對低的貨幣 市場金融工具，因此適合作為資金轉換或避險時的中繼 站。 它不同於定存，提供極佳的流動性，加上其獲利也優於 大額定存與簡單貨幣市場工具的收益率，在經濟不佳的 景氣循環之下，仍具有持續穩定的收益，已成為投資人 資金避險的另一投資管道。
5
二、貨幣型市場型基金的優點 1、保本投資 2、低風險 3、投資門檻低 4、投資期比較自由 5、高息存款
6
三、貨幣市場型基金與其他基金比較 貨幣市場型基金 債券型基金 股票型基金 投資標的
主要投資在一年內到期的短期金融工具上例如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券等短期有價證券。 主要投資標的為定期存款、債券、公司債、債券 附買回，目的在獲取長期穩定的收益。 主要投資標的為上市公司或上櫃公司的股票，目的在獲取長期的資本利得。 特性 低風險、穩定收益、高流動性、低費用 變現容易、獲利穩定、節稅、風險較股票型低、申購贖回快速 具有流動性強、變現性高的特點，投資對象具有多樣性，投資目的也具有多樣性。 風險 風險性低。貨幣市場工具的到期日通常很短，其價格通常只受市場利率的影響。 風險高於貨幣市場基金，低於股票基金 高風險，主要以市場風險、匯兌風險、信用風險為主 投資人 適合保守型的投資人 適合風險承受能力較低的穩健型投資者 適合風險承受能力較高的投資者
7
四、投資貨幣市場基金的要訣 1.流動性第一 2.股東背景最重要 3.購買貨幣基金不妨留一手
8
五、貨幣市場型基金申購流程
9
六、績效最佳國內貨幣市場型基金
10
六、績效最佳國內貨幣市場型基金 基金名稱 兆豐國際寶鑽貨幣市場基金 基金公司 兆豐國際投信 成立日期 89年11月 基金經理人 楊子慶
基金規模(億) 598.16(2011/3/31) 成立時規模(億) 10.84 基金類型 貨幣市場型 保管銀行 第一商業銀行 計價幣別 台幣 管理年費(%) 0.25 保管費(%) 0.06 投資區域 大中華地區 風險收益等級 RR1 文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 短線交易規定 投資標的 本基金主要投資於中華民國境內之政府公債、公司債（含上市、櫃之次順位公司債）、金融債券（含上市、櫃之次順位金融債券）、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券、及其他經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。
11
六、績效最佳國內貨幣市場型基金 金名稱 台新大眾貨幣市場基金 基金公司 台新投信 成立日期 87年6月 基金經理人 潘秀慧 基金規模(億)
230.45(2011/3/31) 成立時規模(億) 2.57 基金類型 貨幣市場型 保管銀行 兆豐國際商業銀行 計價幣別 台幣 管理年費(%) 0.17 保管費(%) 0.05 投資區域 台灣 風險收益等級 RR1 文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 短線交易規定 投資標的 本基金主要投資於國內政府公債、公司債、金融債券或其他經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券
12
六、績效最佳國內貨幣市場型基金
13
六、績效最佳國內貨幣市場型基金
14
六、績效最佳國內貨幣市場型基金
15
七、結論與建議 當投資人感覺到景氣即將變壞時，便可以轉而投 資貨幣市場基金，因為貨幣市場基金收益較穩定，投 資門檻低，流動性高，因此可以用來做短期投資用。 當投資人先投資貨幣市場型基金期間時，看到其 他投資機會出現，便可以自己轉出，所以貨幣市場型 基金又可以作為短期資金調度的工具。 投資人可以選擇這一項投資基金，雖然貨幣市場 基金較無風險，收益也穩定，但還是建議把資金分配 一下，一部分做避險，一部分做風險高但收益大的投 資，多比較多做功課，才能在金融市場中得到高報酬 率。
16
八、資料來源 http://eternalcm.com/index.php
財富廣場 hp蕃薯藤 ml 投信投顧公會 鉅亨網一基金 djhtm?area=1&a=ASPServerwr01]asp~^A~~ACTC02!defC ID~~BFZICA!defFID~~ACTC01!defTID~~ET001005!defHI D~~HM000002!ASPID~~fubon!BUYBTN~~true!BUYBTN POS~~RIGHT!SHOWALL~~1
Similar presentations
