基金投資 反敗為勝 童景熙.

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1 基金投資 反敗為勝 童景熙

2 基金的好處 1.資產獨立 高度保障 2.委託經營 輕鬆理財 3.小額投資 分散風險 4.靈活變現 合法節稅

3 市場多空走勢與基金變化 多頭市場末升段投資人瘋狂申購 基金 讓基金規模與淨值均攀高 淨值12元 淨值8元 淨值10元
多頭市場初升段 基金公司開始募集基金 空頭市場末跌段 未及時贖回 基金的投資人只剩低淨值基金 未及時贖回 基金的投資人只剩低淨值基金

4 一般理專之建議 1.定時定額存小錢變大錢 2.隨時買 不要賣 3.交由專家,不用去管 理想的做法 1.基金持有的時間要剛好 2.在低點時進場 3.在高點時要做贖回 4.需投入時間注意大勢 5.遵守停利停損的紀律

5 定時定額的進出場點 決定總投資績效 高點進場:定期定額5年仍離獲利遙遙無期 低點進場:定期定額4年能創造絕佳報酬 基金淨值

6 投資基金的準備步驟 1.目標數目 2.投資本金 3.投資期間 高年化報酬率>15% 快跑型 普通年化報酬率=10% 慢跑型
低年化報酬率=5% 健走型 可承受虧損>20% 可承受虧損 10~20% 可承受虧損<10%

7 各類型基金的波動幅度 區域型 主題型基金 單一市場 產業基金 全球型基金 股債平衡型基金 債券型基金

8 快跑者的進出場策略要像獵豹 冷靜等待 一~三次單筆投資 標的 :快漲地區 單一市場或區域 確認趨勢再次出手 空手等待期 空手等待期
確認趨勢 出手

9 慢跑者要在空頭市場守株待兔 標的 :高收益債券 全球型到區域型股票基金 基金淨值 1. 單筆投資: 在空頭底部 分三次進場
2.定期定額:在空頭底部 慢慢扣款

10 長期健行者要選擇趨勢向上且高低起伏的大山
標的 :債券型基金 到區域型股票基金 基金淨值 1.進場點低:越投資越開心 2.進場點高:投資期夠長仍能回本

11 項目 指數股票型基金(ETF) 一般基金 交易市場 可掛牌上市 封閉型才可掛牌 融資 可 不可 融卷 零股交易 視投信而定 營業員下單 網路下單 在劵商網站 在投信自家網站 交易時間 在股市交易時間 依各公司規定 基金管銷費用 較低 較高 買賣手續費 0.1425% 1~4% 證交稅 固定為0.1% 依國內外基金的不同而有差異 操盤方式 固定 不任意換股 隨時更換 買賣持股 投資標的 指數成份個股 後市看漲的個股 基金績效 緊貼大盤 超越大盤 基金淨值變動 5至15秒變動一次 每日收盤後一次 基金贖回 以股票為之 以現金為之

12 退休族資產配置參考 資產類別 百分比 低成本樣本基金與代碼 美國股票 35% 全球股票 10% 房地產 5% 固定收益 短期債券 13%
先鋒整體美國股票市場指數 (VTSMX) 全球股票 10% 先鋒整體國際投資組成(VGTSX) 房地產 5% 先鋒REIT指數基金(VGSIX) 固定收益 巴克雷總體債券基金I股(AGG) 短期債券 13% 先鋒投資等級短期債券(VFSTX) 貨幣市場 2% 貨幣基金 由